Die flache Organisationsstruktur für mein Bergfahrten-Betriebsvermögen 🔎

Es gibt immer etwas zu lernen! Mein Betriebsvermögen ist ja nach Anlageklassen geordnet die dann nach Branchen und Länder (Währungen) strukturiert. Das ist für meine finanzielle Sicht wichtig und funktioniert gut.

Bis 2017 lag das Ansparen und der Vermögensaufbau im Mittelpunkt. Nun liegt aber seit 2018 ein anderer Fokus in der finanziellen Unabhängigkeit. Wichtig ist der Werterhalt, mein Einkommen und daraus eine positive E/A-Rechnung.

Mit den neuen Investments in Bitcoin seit 2021 und den BCD / CEF High Yield Produkten seit heuer hat sich die Diversifikation erweitert. Auch meine Aktien und Anleihen habe teilweise sehr unterschiedliche Motivationen und Ziele. Daher macht es Sinn meinem Betriebsvermögen eine Struktur zu verpassen.

Keep it simple – oder wie bringe ich aktuell 141 Investments, oft nach Anlageklassen in eine sinnvolle Struktur. Bekannt ist ein System einer Pyramide – das ist bekannt und würde Stabilität darstellen. Für mich persönlich entspricht aber eher ein Garten der fixe Komponenten wie Bäume – aber auch flexible Plätze für Gemüse haben soll. Daher habe ich mich für eine flache / horizontale Organisation entschieden.

Wie in der Einleitung geschrieben, Werterhalt und Einkommen sind wichtig – aber das Thema Chance / Risiko sollte auch berücksichtigt werden. Die Welt und daher veränderten Rahmenbedingungen verlanden ausreichend Flexibilität. Es wird also keine prozentuale Regeln wie z.B. je 1/3 Aktien, Anleihen und Cash geben.

1. Los gehts mit den fixen „Bäumen“ oder wie öfters in der Vergangenheit von mir als Anker benutzt. Für mich ist das ein schwieriges Thema da ich Liquidität noch immer zu wenig als Anlageklasse sehe – es fehlt Verbesserung darin! Die Aufgabe ist Sicherheit – auch in turbulenten Zeiten und die Garantie auf meine Gesundheit und guten Schlaf…

Anlageklassen	Depot	in %	Investments
GOLD	22.313,38	3,1 %	Anlagemünzen 1 oz
Liquidität	6.753,42	0,9 %	Verrechnungskonten, Bausparen, TIPS
	29.066,80	4,1 %

2. Der Gegenpol oder auch Yin und Yang beinhaltet die Chance – somit auch gute Rendite aber auch Risiko. Mein Beitrag zu dieser Organisation ist nicht zu sehr in das Thema Risiko zu investieren, aber auch nicht zu wenig. Zuletzt sind hier auch Business Development Company (BDC) und Closed-End Fund (CEF) dazugekommen. Es ist schwierig meine Gier nach Einkommen zu dosieren.

Anlageklassen	Depot	in %	Investments
Crowd	71.349,93	10,0 %
Bitcoin	2.378,38	0,3 %
INDIA FUND	4.884,32	0,7 %	ETC
EL SALVATOR 8,625% ANLEIHE 2029	3.955,71	0,6 %	EM Staatsanleihe
	82.568,34	11,5 %

3. Wesentlich sehe ich meine passiven Investments – die auch ein Fundament bilden. Es geht darum dass ich einen Teil meines Betriebsvermögens von fremden und automatisch diversifizieren lassen will. Es sind die Fonds, ETFs und dazu gehört auch Berkshire Hathaway als „Fond“.

Anlageklassen	Depot	in %
ETF	35.496,27	5,0 %
Fonds	28.866,10	4,0 %
BERKSHIRE HATHAWAY B	574,10	0,1 %
	64.936,47	9,1 %

4. Die Basis – bringt das Einkommen aus Aktien und Anleihen und sind das wesentliche Geschäftsmodell. Hier werden auch Aktiengewinne realisiert um z.B. Sparpläne in Liquidität, Fonds oder ETFs zu ermöglichen.

Anlageklassen	Depot	in %
Aktie	517.788,87	72,3 %
Anleihen	21.804,80	3,0 %
	539.593,67	75,3 %

Vier Bereiche sind übersichtlich.

Anlageklassen	Depot	in %	Investments
Gold	22.313,38	3,1 %	Anker
Liquidität	6.753,42	0,9 %	Anker
Aktie	517.788,87	72,3 %	Basis
Anleihen	21.804,80	3,0 %	Basis
Crowd	71.349,93	10,0 %	Chance
Bitcoin	2.378,38	0,3 %	Chance
INDIA FUND	4.884,32	0,7 %	Chance
EL SALVATOR 8,625% ANLEIHE 2029	3.955,71	0,6 %	Chance
ETF	35.496,27	5,0 %	Fundament
Fonds	28.866,10	4,0 %	Fundament
BERKSHIRE HATHAWAY B	574,10	0,1 %	Fundament
	716.165,28	100,0 %

Das Fazit: Diese Gewichtung und deren Bedarf liegt natürlich an jeweiligen Marktsituation. Aktuell bei den Turbulenzen erscheinen mir ca. 5% Anker zu gering. Wechselt die Stimmung von Mr. Market sind mir ca. 10% Chance zu wenig. Es hilft ein wenig für zukünftige Kaufentscheidungen und zeigt wie mein Geschäftsmodell funktioniert. Ob ich passiver oder aktiver investieren mag liegt an mir.

In meinem Hinterkopf liegen trotzdem mein Namensvetter GOLDMAN SACHS BDC / US38147U1079 als Rendite und Vanguard FTSE All-World High Dividend ETF / IE00B8GKDB10 als Fundament. Mal sehen was die nächsten Tage bringen werden.

Die europäischen Aktien fallen heute weiter und es ist auch zu kalt und windig um meine Obstbäume zu schneiden. Die Kriegsnachrichten aus Ukraine machen nach den zwei Jahren Pandemie mürbe. Rapid Wien hat sich doch gestern in die Top 6 qualifiziert und mein Gold-Investment macht seinen Job als Stabilisator im Depot.

Schon wieder All Time High.

Wo sind die ganzen Spaßvögel, die Gold seine Rolle als "Krisenwährung" gerne absprechen? pic.twitter.com/yjfYEdWjNK

— Niko Jilch ⚡️ (@NikoJilch) March 7, 2022

Bleibt gesund, atmet durch, findet die positiven Dinge und eine gute Woche 🙏

Viele Grüße

Bergfahrten