Strategie ab 2018

Abschluss 2018:

1. Mein Fonds hat +7,7% mehr ausbezahlt als ich ausgegeben habe ✓
2. Mein Nettoeinkommen (YoC) hat +3,0% vom Investment erreicht ✓
3. Cash am Girokonto blieb unverändert > 2,5 TEUR weil spesenfrei ✓
4. Bausparen wieder fix mit 100 EUR monatlich ab 2018 bis 2024 ✓
5. Fonds-Sparplan bei der ING bleibt bei 2 x 100 EUR monatlich ✓
6. Gold-Sparplan 1 x Wiener Philharmoniker 2018 jährlich ✓

Abschluss 2019:

1. Zwei Depot-Verrechnungskonto auf 1,2 TEUR Liquidität ansparen ✓
2. Bausparen + P2P Bondora & Mintos mit 1,2 TEUR für 2019 erreichen ✓
3. Gold-Sparplan 1 x Wiener Philharmoniker 2019 jährlich ✓
4. Der gesamte Investmentwert soll sich um +1% erhöhen ✓
5. Mein Fonds hat +11% mehr ausbezahlt als ich ausgegeben habe ✓
6. Mein Nettoeinkommen (YoC) hat +2,8% vom Investment erreicht ⨂
7. Privat habe ich 2019 statt 2 nur 1 Bergtour mit > 3.000m bestiegen ⨂

Abschluss 2020:

1. Bausparen & Gold-Sparplan (1 x Wiener Philharmoniker 2020) jährlich ✓
2. Mein Fonds vs. Ausgaben inkl. Urlaub soll 1,2 TEUR d.s. +6,7% erreichen ⨂
3. Einnahmen auf Niveau 2019 bzw. Ziel +2% EU-Inflation schaffen ⨂
4. Der YoC Wert soll wie 2018 +3,0% betragen ⨂
5. Die Fondssparpläne unverändert für 2020 weiterführen ⨂
6. Das ambitionierte Ziel statt 3 nur 2 Bergtouren mit > 3.000m bestiegen ⨂

Abschluss 2021:

1. Finanzielle Unabhängigkeit: E/A-Rechnung mit positiven Überschuss ✓
2. Einkommen auf Vorjahresniveau bzw. Ziel +2% EU-Inflation schaffen ✓
3. Bausparen & Gold-Sparplan (1 x Wiener Philharmoniker) jährlich ✓
4. Die Sparpläne kürzen falls Aktien Gewinne realisiert werden müssten ✓
5. ETFs bei DEGIRO mit Gewinn abbauen und ING Fonds belassen ✓
6. ARERO Weltfonds bleibt als Benchmark, mit oder ohne Sparplan ⨂
7. Berkshire Hathaway B Aktie als „thesaurierender Fonds“ aufbauen ✓
8. Aktienverkäufe nur bei Veränderungen im Unternehmen ⨂
9. Bitcoin und Own360 Fonds-Sparpläne ein Jahr testen ✓
10. Ziel langfristiges Betriebsvermögen +4%: 622.828 EUR ✓

Prioritäten & Strategie 2022:

1. Finanzielle Unabhängigkeit: E/A-Rechnung positiv am 31.12.
2. Einkommen auf Vorjahresniveau bzw. Ziel +2%: 17.160 EUR
3. Reduktion auf Vanguard All-World als 1 globalen ETF für Aktien ✓
4. Bausparen, ETF-, Bitcoin- & Gold-Sparplan (1 x Wiener Philharmoniker)
5. HODL 2022 – Stabilität wegen Märkte und Spesen & Steuern check ⨂
6. Ziel langfristiges Betriebsvermögen +4%: 647.741 EUR