Strategie ab 2018

Abschluss 2018:

  1. Mein Fonds hat +7,7% mehr ausbezahlt als ich ausgegeben habe ✓
  2. Mein Nettoeinkommen (YoC) hat +3,0% vom Investment erreicht ✓
  3. Cash am Girokonto blieb unverändert > 2,5 TEUR weil spesenfrei ✓
  4. Bausparen wieder fix mit 100 EUR monatlich ab 2018 bis 2024 ✓
  5. Fonds-Sparplan bei der ING bleibt bei 2 x 100 EUR monatlich ✓
  6. Gold-Sparplan 1 x Wiener Philharmoniker 2018 jährlich ✓

Abschluss 2019:

  1. Zwei Depot-Verrechnungskonto auf 1,2 TEUR Liquidität ansparen ✓
  2. Bausparen + P2P Bondora & Mintos mit 1,2 TEUR für 2019 erreichen ✓
  3. Gold-Sparplan 1 x Wiener Philharmoniker 2019 jährlich ✓
  4. Der gesamte Investmentwert soll sich um +1% erhöhen ✓
  5. Mein Fonds hat +11% mehr ausbezahlt als ich ausgegeben habe ✓
  6. Mein Nettoeinkommen (YoC) hat +2,8% vom Investment erreicht ⨂
  7. Privat habe ich 2019 statt 2 nur 1 Bergtour mit > 3.000m bestiegen ⨂

Abschluss 2020:

  1. Bausparen & Gold-Sparplan (1 x Wiener Philharmoniker 2020) jährlich ✓
  2. Mein Fonds vs. Ausgaben inkl. Urlaub soll 1,2 TEUR d.s. +6,7% erreichen ⨂
  3. Einnahmen auf Niveau 2019 bzw. Ziel +2% EU-Inflation schaffen ⨂
  4. Der YoC Wert soll wie 2018 +3,0% betragen ⨂
  5. Die Fondssparpläne unverändert für 2020 weiterführen ⨂
  6. Das ambitionierte Ziel statt 3 nur 2 Bergtouren mit > 3.000m bestiegen ⨂

Prioritäten & Strategie 2021:

  1. Finanzielle Unabhängigkeit: E/A-Rechnung mit positiven Überschuss
  2. Einkommen auf Vorjahresniveau bzw. Ziel +2% EU-Inflation schaffen
  3. Bausparen & Gold-Sparplan (1 x Wiener Philharmoniker) jährlich ✓
  4. Die Sparpläne kürzen falls Aktien Gewinne realisiert werden müssten ✓
  5. ETFs bei DEGIRO mit Gewinn abbauen und ING Fonds belassen ✓
  6. ARERO Weltfonds bleibt als Benchmark, mit oder ohne Sparplan ⨂
  7. Berkshire Hathaway B Aktie als „thesaurierender Fonds“ aufbauen ✓
  8. Aktienverkäufe nur bei Veränderungen im Unternehmen ⨂
  9. Bitcoin und Own360 Fonds-Sparpläne ein Jahr testen
  10. Ziel langfristiges Betriebsvermögen +4%: 622.828 EUR

Prioritäten & Strategie 2022:

  1. Finanzielle Unabhängigkeit: E/A-Rechnung positiv am 31.12.
  2. Einkommen auf Vorjahresniveau bzw. Ziel +2% EU-Inflation schaffen
  3. Bausparen, Bitcoin & Gold-Sparplan (1 x Wiener Philharmoniker)
  4. Depotüberträge Q4/2021: Konsolidierung wegen Spesen & Steuern 2022
  5. Ziel langfristiges Betriebsvermögen +4%: 647.741 EUR