Hallo Zusammen,
in meinem Blog gibt es wie immer keine Kaufempfehlungen. Diesmal aber die Info für einen Verkauf und einen realisierten Gewinn von ca. 1,3 TEUR. Das Jahr 2020 läuft trotzdem für mich, und sicher für Viele etwas anders als ursprünglich geplant 😉
Aber die Zeit läuft, bald ist August vorbei und 8/12 sind um. Der Sommer verabschiedet sich langsam. Ich schaue trotzdem einmal in meine Ziele für 2020 – das war Anfang Jänner im Jahresbericht für 2019.
https://bergfahrten.com/2020/01/02/plus-256-fuer-meinen-schneeball-2019-☀%EF%B8%8F/
Und die 3 Ziele für 2020 ist der YoC Wert mit den gekürzten Dividenden unmöglich 🙄
Dividendeneinnahmen als eine schwarze Null mit den Ausgaben erreichen (Urlaub & Bausparvertrag). Geplant auf aktuellem Niveau oder optimistischer als Ziel +2% EU-Inflation schaffen. Hier wäre 2020 mal wieder der YoC Wert von +3% zu schaffen
Und privat wollte ich 2019 zumindest 2 „hohe Berge“ besteigen, das habe ich leider mit nur einer Tour nicht geschafft. Das ambitionierte Ziel ist also 3 Bergtouren mit > 3.000m
Meine Jahresberichte beinhalten immer den Schneeball und das Kalenderjahr, das habe ich 2018 gestartet 😉
https://bergfahrten.com/2019/01/02/2018-der-schneeball-rollt-😃/
Entschuldigung, jetzt bin ich abgeschweift. Der Grund ist dass ich auch jedes Jahr ca. 5 TEUR Gewinn aus Aktienverkäufen realisieren möchte. Und mit dem Verkauf von ABB bin ich 2020 dem deutlich näher gekommen.

Das Finanzamt freut sich aber hinkünftig habe ich aus 4 nun 3 Schweizer Aktien auf meinem Hausbank-Depot. Das bedeutet etwas weniger Depotspesen und für die Rückerstattung der Schweizer Quellensteuer erspare ich mir die Spesen für den ABB Tax Voucher.
Wie schaut meine Gewinne für 2020 aktuell aus:
Anzahl | Titel | K-Wert | Anzahl | Wert | Gewinn | p.a. |
8 | BAWAG Group AG | 322,92 | 314 Tage | 328,00 | 19,01 | 6,8 % |
100 | Kellogg’s Co. | 5.570,20 | 1082 Tage | 6.084,72 | 741,58 | 4,5 % |
50 | AbbVie Inc. | 3.586,25 | 374 Tage | 4.111,30 | 528,51 | 14,4 % |
4 | Apple Inc. | 667,22 | 402 Tage | 1.290,07 | 459,33 | 62,5 % |
1 | Linde PLC | 173,05 | 87 Tage | 210,00 | 25,45 | 61,7 % |
1 | Munich Re | 173,05 | 116 Tage | 235,00 | 48,84 | 88,8 % |
50 | Eastman Chemical Co. | 3.265,35 | 498 Tage | 3.318,94 | 145,29 | 3,3 % |
20 | Disney Walt Company | 2.004,73 | 185 Tage | 2.195,98 | 138,13 | 13,6 % |
400 | ABB Ltd. | 6.839,06 | 529 Tage | 8.310,72 | 1.326,96 | 13,4 % |
2,25 | Goldmünzen Jubiläum Set | 3.390,85 | 660 Tage | 3.836,00 | 445,15 | 7,3 % |
3.878,25 |
Um mein jährliches Ziel von 5 TEUR zu erreichen werden wohl 1-2 Verkäufe im Weihnachtsputz realisiert werden.
Der ABB-Verkauf geht nun im wesentlichen in meine Dachsanierung im Herbst. Von den benötigten 26 TEUR sind nun 18 TEUR fixiert. Eine Aktienanleihe läuft auch noch diese Woche mit 5 TUSD aus. Durch den schwachen Dollar rechne ich hier als vorsichtiger Kaufmann mit 4 TEUR.
Finanzanlage | Datum | Gesamtwert | Reduktion | Anmerkung | Einkommen p.a. | ok |
Notgroschen | 01.01.2020 | 10.000,00 | 5.000,00 | 50% bleibt | keine Reduktion | ✓ |
Goldmünzen | 29.07.2020 | 21.000,00 | 3.500,00 | 2,25 Unzen Verkauf | keine Reduktion | ✓ |
Liquidität / Sparplan | 13.07.2020 | 3.000,00 | 2.500,00 | 2 ING Sparpläne storniert | keine Reduktion | ✓ |
XXX | 2.000,00 | 2.000,00 | XXX | |||
Thesaurierter ETF | 2.000,00 | 2.000,00 | Verkauf IE00BCBJG560 | keine Reduktion | ||
Aktienanleihe Ende | 20.08.2020 | 4.500,00 | 4.000,00 | Kupon Zinssatz 7,25% | 235,32 | |
400 ABB / Easybank | 19.08.2020 | 8.267,64 | 7.000,00 | Dividende April ab 2021 fehlt | 157,29 | ✓ |
26.000,00 | 392,61 | |||||
1,5 % |
Manchmal muss man sich auf seinem Weg in der finanziellen Unabhängigkeit entscheiden. Wie bei meiner letzten Bergtour bevorzuge ich auch bei den Finanzen den „Normalanstieg“. Das dauert manchmal länger und ist aber die sichere und langsame Variante 🥾

Diese Dividendenwoche KW 34 wird auch erfreulich. P&G, Novo Nordisk und BAT sind gebucht. Eine kleine Position Caterpillar wird noch erwartet.
Eine erfolgreiche Woche und viele Grüße ☀️
Bergfahrten
Ich bevorzuge auch den langsamen und stetigen, dafür aber vermeintlich sicheren Weg des Vermögensaufbaus. Ich muss nicht von jetzt auf gleich mit einem spekulativen Wert tausende Prozent Rendite machen. Vermögensaufbau ist ein langer Weg den ich gerne gehe.
Denn wie heißt es so schön: „Ich kann ihnen nicht sagen wie man schnell reich wird; ich kann ihnen aber sagen wie man schnell arm wird: indem man nämlich versucht schnell reich zu werden.“
Schweizer Aktien finde ich auch sehr interessant insbesondere im Hinblick auf den Franken. Was mich bisher von einer Investition abgehalten hat ist die Quellensteuererstattung. Lohnt sich eine solche bei einer Positionsgröße von 1000€?
LG
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Hallo Michel,
Das Zitat ist super! Ist glaub ich von Warren Buffett oder Charlie Munger 🥰
Stimmt, ich sehe auch die Schweiz als „sicheren Hafen“. Bleibe mit ROCHE, Novartis und Nestlé in den großen 3 investiert.
Zurück bekommt man von den 35% Quellensteuer immerhin 20% der Dividende. Damit reduziert sich die tatsächliche Quellensteuer auf 15%.
Betreffend Quellensteuererstattung – das hängt im wesentlichen von der Dividendensumme, den Bankspesen für den Tax Voucher ab und eventuell von Bankspesen für den Währungswechsel von CHF zu EUR. Portospesen kommen dazu für das versenden.
Liebe Grüße
Christian / Bergfahrten
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Ich liebe diese Börsenweisheiten einfach 🙂
Vielen Dank für die Infos ich werde mich mal genauer mit dem Thema auseinandersetzen.
LG
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Interessante Übersicht und viel Erfolg bei der Dachsanierung.
Welche Aktienanleihe läuft denn bei dir aus? Und wird diese in cash abgewickelt? Manche erhalten ja Aktien eingebucht.
Viele Grüße
Dennis von Capital Insider
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Hallo Dennis,
Danke, dieses Sanierungsprojekt ist hoffentlich Mitte bis spätestens Ende Oktober vorbei 😊
Die Aktienanleihe läuft heute aus:
AT0000A228Z6
RCB
USD 7,25% Digital Leaders Protect Aktienanleihe
Die Barriere bei 55% wurde nie erreicht, d.h. ich bekomme heute für 5 TUSD die 7,25% Fixzins und die Auszahlung in Cash.
Viele Grüße
Christian / Bergfahrten
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