Ein Monatsbericht mit keinem All Time High im Gesamtportfolio von 968K 🍀 und im September 2026 habe ich nur mehr Sparpläne laufen lassen.
Es folgt der Monatsbericht und 3/4 vom Jahr sind bereits vorüber. Drei Positionen verkauft und
- am 08.09. SPDR MSCI World Small Cap mit 1.056,76 EUR
- am 14.09. Amundi MSCI World Ex USA mit 1.154,03 EUR und
- am 18.09. iShares MSCI Korea ETF mit 1.200,69 EUR
mit jeweils kleineren Gewinnen getrennt. Keine Zukäufe im vergangenen Monat 📚
Warum Verkäufe von ca. 3K? 😉
- Saisonal geringere Einkommen als Ausgaben
- Sparpläne wurden im Spetember weiterhin durchgeführt
- Erstmalige Reduktion des Margin Kredit
Ein Rückblick zum Bericht vom Vormonat…
August 2026 Monatsbericht, ATH mit 983K, Verkauf von SAP und Twenty One Capital, Neu Kongsberg, Nachkäufe für Novo Nordisk und Alphabet 😎
Im September hatten ich mich mit meinen geplanten 25% passive Investments beschäftigt. Die ETF- und Fondspositionen sind fixiert aber bei den Gewichtungen werde ich flexibel bleiben…
9 Positionen für 25% und Reserven sind 3 (Gold, Bitcoin und Liquidität) für weitere 25%. Die 50% für Einzelaktien werde ich flexibl belassen – vielleicht schreibe ich dazu einen Beitrag 📝
Die Einkommen aus netto Dividenden waren im September 2026 deutlich geringer als die Ausgaben. Keine neuen Investments und 3 Verkäufe in diesem Monat verbessern erstmalig wieder die Liquidität. Ziel für den Oktober wäre ein zweiter Schritt in diese Richtung 🥾
Mein Aktienportfolio korrigierte diesmal – im September 2026 hat Bitcoin das aber korrigiert 🧡
Meine Sparplanstrategie seit 1997 läuft weiter, der Vanguard All Cap Start verschob sich auf das 4. Quartal aber der Nasdaq 100 erreichte die 1% Gewichtung 😎
Ich schließe das Bergfahrten Portfolio mit 79 Investmentpositionen (Minus 3 zum Vormonat), davon sind es 55 Einzelaktien, 12 passive und 12 weitere Investments.
Im August gab es ein ATH von 983K trotz dem USA-Iran Konflikt. Jetzt gibt es im September 968K 😴
Der Invesco Nasdaq 100 hat nun die 1% Schwelle, Bitcoin ist vom Mittelfeld wieder in den Top3 und den S&P 500 wird wohl erst 2027 das schaffen. Das Diagram…
Aktuelles Diagramm für das Gesamtportfolio
Mein Rebalancing erledigt also die Anlageklassen mit Mr. Market und ich spare Kosten, Steuern und Spesen. Nestlé blieb trotz Korrektur die No 1 und Vienna Insurance hat dieses Monat korrigiert 📚
Positiv waren Bitoin, OMV, Alphabet (Google), Apple, Caterpillar, Johnson & Johnson, Microsoft, Procter & Gamble und der Nasdaq 100.
Gering bewegt, d.h. annähernd stabil waren Barry Callebaut, Roche, EVN, Österreichische Post, Siemens, Coca-Cola, Walmart und der Vanguard FTSE All-World.
Die Verlierer waren diesmal Gold, Nestlé, LVMH, Wienerberger, Vienna Insurance Group, Frequentis, Munich RE, Novo Nordisk, Kimberly-Clark, PepsiCo und Verizon.
Der Abstand zum 12 Monatsdurchschnitt bleibt trotzdem grün ✅
Monatsbericht September 2026:
Dieses Monat ergab also eine Kurskorrektur von 983 auf 968 TEUR (-15 TEUR), das Einkommen von 0,3 TEUR mit durchschnittlichen Ausgaben von 1,8 TEUR. 😎
Mein Bergfahrten Portfolio bleibt für YTD 26 im 4. Jahr auf grün mit +4,1% ✅
Dieses Monat gab es durchschnittliche Ausgaben von 1.839,95 EUR und das aktuelle Jahr bleibt rot. Ab Juli beginnen die mageren Dividenden Monate bis zum nächsten Frühling 2027 😎
Die Ergebnis Rechnung (Gesamtportfolio + Dividenden – Ausgaben) für 2026 ist bei +35K zufriedenstellend. Seit meiner finanziellen Unabhängigkeit auf +432K oder +6,7% im Durchschnitt 🐢
Der persönliche Langfristchart ist über dem Planwert und ich habe ein paar Jahre für die nächste Verdoppelung drangehängt 🍀
Der YoC Wert für Dividenden rutscht bereits abwärts auf 2,9% (Vormonat 3,1%) netto 🥊
Der Plan und Forecast für 2026 stehen beim YoC auf stabilen 2,4%. 15,1K sind bereits eingebucht und es fehlen nur mehr 1,9K für das 4. Quartal. Für 2027 lag ich ein Ziel mit 18K fest.
Das Einkommen im September mit den Details der einzelnen Positionen:
Die Ausgaben im September:
Die Ausgaben sind 1.839,95 EUR. Am Durchschnitt – Bücher, Kalender, Lesertreffen und Geburtstagseinladung, Kaffee Vorräte, Krankenhaus Aufenthalt und Jahresgebührt Twitter ☕️
-132,33
|
Auto KFZ-Haftpflichtversicherung
|
-45,03
|
Haushaltsversicherung
|
-5,00
|
Spende Global 2000
|
-0,99
|
iCloud 50 GB-Speicher
|
-5,00
|
Spende Rotes Kreuz
|
-21,90
|
4 x 1L Traubensaft und 2 x 1L Weißwein
|
-7,60
|
Bahnfahrt Wien
|
-85,00
|
7. Lesertreffen Prater Allee
|
-7,60
|
Bahnfahrt Weinviertel
|
-84,00
|
Twitter Social Media Jahr 26/27
|
-50,00
|
Spende Arbeiter Samariterbund
|
-4,00
|
Parken Krankenhaus Mistelbach
|
-16,00
|
GH Mittagessen Menü
|
-84,75
|
Auto Diesel
|
-13,28
|
WC-Steine & Kalkschutz Haushaltsgeräte
|
-19,00
|
Mittagessen Pizzeria
|
-102,00
|
Gas Monatsrechnung
|
-7,55
|
1 Medikament
|
-30,60
|
TV ORF Beitrag
|
-197,00
|
Nespresso Kaffee
|
-10,60
|
Bahnfahrt Wien + Fahrschein
|
-27,99
|
Kalender Dividenden 2027 Port
|
-55,00
|
2 Bücher
|
-100,00
|
Sinohouse / Geburtstagseinladung M.
|
-7,60
|
Bahnfahrt Weinviertel
|
-13,50
|
Ö.Post Tarif Yelllow für iPhone SE
|
-16,00
|
GH Mittagessen Menü
|
-165,44
|
ÖGKK Krankenversicherung
|
-4,99
|
Niko Jilch YouTube
|
-55,00
|
Parken KH Mistelbach
|
-19,00
|
Mittagessen Pizzeria
|
-42,44
|
Strom ohne BTC-Heizung, BTC-Mini-Miner läuft
|
-69,25
|
Ansel Adams Kalender 2027 und Briefe 1916-1984
|
-16,00
|
GH Mittagessen Menü
|
-6,99
|
Geschirrspüler Tabs (-30%)
|
-9,90
|
ZackZack Spende Mitgliedschaft
|
-33,55
|
A1 Internet
|
-19,00
|
Mittagessen Pizzeria
|
-46,83
|
KH Mistelbach Gebührenrechnung
|
-35,00
|
T-Mobile Magenta 11/26 Apple Watch
|
-166,24
|
Lebensmittel September 2026
|
-1.838,95
|
Fazit: Im September habe ich erstmals eine Reduktion im Margin Kredit. Sparpläne für ETF & Fonds werden im Oktober durchgeführt. Kleine Schritte vermeiden große Fehler und ich bleibe im Markt investiert 😅
Mein Highlight in diesem Monat war das jährliche Lesertreffen – diesmal wieder im Prater in Wien 🍻
Ach, es war ein toller, aber wetterbedingt wohl letzter Abend auf der Terrasse für 2026 👍
Meinen Lesern wünsche ich noch eine erfolgreiche Woche und einen guten Start in den Oktober 🍀
Beste Grüße
Bergfahrten