April 2020 Aktienkurse steigen, Kellogg verkauft und Dividenden fehlen

Willkommen zu meinem April Bericht,

es war wieder ein positives und spannendes Monat! Ja, der April macht was er will, nicht nur beim Wetter 😉

Die Stimmung von Mr. Market drehte sich nach der Corona Krise und die Kurse liefen in weiten Branchen wieder in Richtung Norden đŸ“¶Â 

Vorab wĂŒnsche ich meinen Lesern aber vor allem Gesundheit und weiterhin steigende Depots  â˜ș 

Stocks

Diesmal fange ich mit meinen AktienverkĂ€ufen von 2020 an. Der Verkauf von Kellogg liegt aktuell mit 6 TEUR in der LiquiditĂ€t und ich arbeite an den nĂ€chsten Investments 🙂

Anzahl Titel Wert Anzahl V-Kurs Dividende Wert Gewinn R p.a.
8 BAWAG Group AG 322,92 314 Tage 41,000 17,43 328,00 19,01 6,8 %
100 Kellogg’s Co. 5.570,20 1082 Tage 60,847 369,43 6.084,72 741,58 4,5 %

Zum Gesamtbild – das erste Drittel von 2020 ist mit viel Turbulenz und VolatilitĂ€t vorbei. So schaut mein gesamter Bergfahrten-Fonds im Monatsvergleich aus â˜ș

Gesamt

Invest

Vorjahr 2019

644.003,60

619.254,54

24.749,06

4,00 %

JĂ€nner 2020

651.465,50

619.581,80

31.883,70

5,15 %

Februar 2020

597.549,98

627.812,16

-30.262,18

-4,82 %

MĂ€rz 2020

540.570,42

629.221,36

-88.650,94

-14,09 %

April 2020

567.749,94

631.060,96

-63.311,03

-10,03 %

vs. Vorjahr

-76.253,67

11.806,42

-11,84 %

1,91 %

Ende MĂ€rz -16% nun -12% ist ein Schritt nach Norden! Aber es ist bekannt, der Kursverfall geht schnell aber Bergauf kann es lange dauern 😉

Die Ausgaben waren durch die Corona Restriktionen, keine Lokal-, Kulturbesuche oder Bergtouren – im zweiten Monat sehr gering.

2020

Jan

Feb

Mrz

Apr

Ausgaben 2.037,57 1.991,11 821,99 793,24
Kummuliert 2.037,57 4.028,68 4.850,67 5.643,91

FĂŒr 2018 & 2019 wurden 1.300 EUR monatlich kalkuliert, inklusive dem Urlaub liege ich aktuell bei ca. 1.411 pro Monat. Nach den ersten vier Monaten sind die Einnahmen um 208,64 EUR höher als die Ausgaben, d.s. +3,6% ✅

2020

Vorjahr

Einnahmen

Ausgaben

Monat

JÄN

1.013,83

788,59

2.037,57

-1.248,98

FEB

1.383,98

1.370,04

1.991,11

-621,07

MÄR

2.079,61

2.450,59

821,99

1.628,60

APR

1.464,89

1.243,33

793,24

450,09

MAI

1.891,73

0,00

0,00

0,00

JUN

1.254,83

0,00

0,00

0,00

JUL

1.535,78

0,00

0,00

0,00

AUG

932,52

0,00

0,00

0,00

SEP

2.154,87

0,00

0,00

0,00

OKT

1.347,64

0,00

0,00

0,00

NOV

1.125,19

0,00

0,00

0,00

DEZ

1.346,36

0,00

0,00

0,00

17.531,23

5.852,55

5.643,91

208,64

3,6 %

per Monat

1.461

1.463

1.411

52

Die Einnahmen im April 2020 waren 1.243,33 EUR. Es fehlten die HSBC-Auszahlung, die Österreichische Post wurde auf Juli verschoben und Altria & iShares EM Markets wurden nicht mehr fĂŒr den 30.04. gutgeschrieben.

Der YoC erreichte 2019 final 2,8%. Mit dem ersten Quartal liege ich noch auf dem unverÀnderten Wert.

Jahr

Depot

Investment

Gesamt

Dividende

YoC

2017

532.395,69

526.239,79

1,2 %

11.493,93

2,2 %

2018

512.634,39

567.907,47

-9,7 %

17.029,25

3,0 %

2019

644.003,60

619.254,54

4,0 %

17.531,23

2,8 %

2020

567.749,94

631.060,96

-10,0 %

5.852,55

2,8 %

Dazu der Blick in meine Finanz- und Dividendenbibel. Ende MÀrz war die Kursentwicklung -113 TEUR der Wert hat sich Ende April auf -88 TEUR reduziert.

Portfolio Gesamt
Aktuelles Jahr

2020

Steuersatz:

27,50 %

Aktuelle Periode

4

EUR/USD

1,0875

USD Wert aktuell

617.428,05

Gesamt

Invest

in %

Vorjahr 2019

644.003,60

619.254,54

4,0 %

Aktuell 2020

567.749,94

631.060,96

-10,0 %

Delta 2020 vs. VJ

-76.253,67

11.806,42

VerÀnderung zum VJ

-11,8 %

1,9 %

Kursentwicklung 2020

-88.060,09

in %

-13,7 %

Dividenden:

Netto

Invest

YoC

2018

17.029,25

567.907,47

3,0 %

2019

17.531,23

631.060,96

2,8 %

2020

5.852,55

210.353,65

2,8 %

Delta 2020 vs. VJ

-11.678,68

VerÀnderung zum VJ

-66,6 %

Plan/Ziel

in %

Plan 2020 (wie 2019)

17.531

1.200,00

6,8 %

Ziel 2020 (+2% EU Inflation)

17.880

1.200,00

6,7 %

Monat: 30. Apr. 2020

1.243,33

Einnahmen 2019 p.m.

1.463,14

Nach 1/3 fehlen fĂŒr 2/3 noch 66,6% an Dividenden. Aber eine schlechte Nachricht kam noch von RDS die ebenfalls die Dividenden drastisch gesenkt haben.

https://www.mydividends.de/news/royal-dutch-shell-kuerzt-die-dividende-das-erste-mal-seit-75-jahren/

Nun die Einnahmen und die Details mit den einzelnen Positionen:

01.04.20 LTC PROPERTIES 12,47
01.04.20 NOVO NORDISK 43,49
01.04.20 ABB 157,29
02.04.20 UNSER KRAFTWERK 109,05
02.04.20 ELPACK 208,44
02.04.20 COCA-COLA 80,86
02.04.20 KIMBERLY-CLARK 70,48
06.04.20 BAWAG P.S.K. ANLEIHE 39,27
06.04.20 EASTMAN CHEMICAL 22,13
07.04.20 WAL-MART STORES 2,90
09.04.20 Fidelity Global Dividend Fund 27,25
10.04.20 Vanguard FTSE ALL-WORLD 17,31
14.04.20 GLAXO SMITH KLINE 190,90
16.04.20 ALTAGAS 6,48
16.04.20 U.S. BANCORP 6,96
16.04.20 WHITESTONE REIT 2,32
16.04.20 iSHARES GLOBAL DIV. 100 23,24
17.04.20 REALTY INCOME 15,56
17.04.20 MAIN STREET CAPITAL 13,69
20.04.20 MEDTRONIC 6,20
23.04.20 CISCO SYSTEMS 2,41
28.04.20 GENERAL ELECTRIC 6,69
29.04.20 NESTLE 132,53
29.04.20 BANK OF NOVA SCOTIA 37,22
30.04.20 SHAW COMMUNICATIONS 8,17
1.243,33

Zusammenfassung zum April:

  • Im April 2020 kam ein Crowd-Investment als Höchstwert. Diese brachte 208,44 EUR. Weiters kam die Jahres-Dividende von ABB, NestlĂ© und Novo-Nordisk.
  • GlaxoSmithKline brachten eine Quartalsdividende von 190,90 EUR, auch Coca-Cola und einige Unternehmen zahlten ihre Quartalsdividenden.
  • Die Ausgaben hier im Detail ohne Lebensmittel: -33,80 Haushaltsversicherung
    -117,31 Auto KFZ-Haftpflichtversicherung
    -15,18 Lebensmittel +45L Blumenerde
    -0,99 iCloud 50 GB-Speicher
    -50,00 Spende Greenpeace
    -29,00 Strom Teilbetrag
    -43,62 Easybank Quartal Depotkosten
    -18,00 Weinbauer Geschenke +4x1L Weißwein
    -15,05 Lebensmittel +Blaubeere Strauch
    -15,50 Buch Morawa
    -10,00 Lebensmittel +3 Schutzmasken
    -29,93 T-Mobile Mobiltelefon & Multi-SIM-Karte
    -3,50 CHF – EUR Wechselspesen
    -112,67 Krankenversicherung
    -82,20 Auto Reifenwechsel & -depot
  • Mit EUR 793,24 EUR sind die Ausgaben extrem niedrig. Ziel bleiben unverĂ€ndert Gesamtkosten von ca. EUR 15.600 EUR + EUR 1.200 extra fĂŒr Urlaub. Der Gesamtwert fĂŒr 2018 waren EUR 15.716,38, fĂŒr 2019 nun EUR 15.526,31.
  • Im MĂ€rz und April sind extra Ausgaben fĂŒr Kultur, Lokalbesuche etc. entfallen â˜č
  • Im April habe ich Kellogg mit Gewinn verkauft – Investments werden fĂŒr Mai geplant.
  • Das Bausparen und sonstiges Fondssparen liefen wie geplant weiter, P2P und Gold unverĂ€ndert.
  • Die RĂŒckerstattung der 20%igen Schweizer Quellensteuer 2019 habe ich fĂŒr ABB, Nestle, Novartis und Roche mit +326,16 EUR d.s. 344 CHF im April erhalten ✅

Bleibt weiter cool und vor allem GESUND und lasst euch von Mr. Market nicht verwirren đŸ“¶đŸ˜·

Viele GrĂŒĂŸe

Bergfahrten

16 Kommentare zu „April 2020 Aktienkurse steigen, Kellogg verkauft und Dividenden fehlen

  1. Auch wenn einige Unternehmen die Dividende reduzieren bzw. Streichen gibt es doch auch welche die weiterhin erhöhen, vor allem amerikanische UN. In einem Jahrzehnt sollten wir hoffentlich uns darĂŒber nicht mehr Ă€rgern sondern es als Chance sehen. Weiterhin gesund bleiben und steigende Dividenden

    GefÀllt 1 Person

  2. Hallo Worldofdividends,

    klar ist es nur eine Momentaufnahme – es ist ja auch nur ein Monatsbericht! Obwohl ich sehe, dass nicht nur gute Unternehmen im Depot wichtig sind sondern auch die Gewichtung der Unternehmen. Habe z.B. zu wenig Technologie investiert, dafĂŒr zuviel Banken und Öl. Das macht sich in meinem Depot nun aktuell bemerkbar đŸ„Ž

    Wie auch immer, es ist fĂŒr 2020 etwas mehr Herausforderung als 2019. Weiter gehts mit dem Mai 😊

    Viele GrĂŒĂŸe
    Bergfahrten

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  3. Warum hast du Kellog verkauft? Gab es dabei diesbezĂŒglich Überlegungen von dir? Ich halte Sie ja gerade in Krisenzeiten fĂŒr realtiv stabil fĂŒrs Depot. WĂ€re es da nicht wesentlich besser gewesen was anderes abzustossen?

    LG

    David

    GefÀllt 1 Person

  4. Hallo David,

    also ich wollte auch mal heuer einen Gewinn realisieren, Konsum/Lebensmittel sind schon gut gelaufen und ich hatte schon etwas Übergewicht. Jetzt sind es nun noch 15%. Kellogg ist sicher ein gutes Unternehmen, aber ich sehe aktuell auch zu viele Unternehmen dazu im Depot…
    L’OREAL 0,23 % KonsumgĂŒter
    RECKITT BENCKISER 1,32 % KonsumgĂŒter
    UNILEVER 0,16 % KonsumgĂŒter
    JOHNSON & JOHNSON 0,24 % KonsumgĂŒter
    KIMBERLY-CLARK 2,22 % KonsumgĂŒter
    PROCTER & GAMBLE 4,61 % KonsumgĂŒter
    WAL-MART STORES 0,15 % KonsumgĂŒter
    WALGREENS BOOTS ALLIANCE 0,20 % KonsumgĂŒter
    AGRANA 0,58 % Lebensmittel
    NESTLE 1,66 % Lebensmittel
    COCA-COLA 2,16 % Lebensmittel
    KRAFT HEINZ 1,43 % Lebensmittel
    Gesamt 14,94 %

    Viele GrĂŒĂŸe
    Christian

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  5. Wow, eine deutlich vierstellige Summe an Dividenden im April, das kann sich sehen lassen.

    Den Verkauf von Kellogg hĂ€tte ich nicht ĂŒbers Herz gebracht. Das ist doch ein solider Wert, den ich auch gern im Depot hĂ€tte. Zumal sie anscheinend den Trend zu gesĂŒnderer ErnĂ€hrung endlich erkannt haben und zumindest mit einigen neuen Produkten so tun, als hĂ€tten sie hier auch etwas im Angebot.
    Auch bei einem Übergewicht des Lebensmittelsektors im Depot, hĂ€tte ich die Aktie behalten. Alle Achtung, vor deiner konsequenten Entscheidung!

    Viele GrĂŒĂŸe
    Mike

    GefÀllt 1 Person

  6. Hallo Mike,

    es ist fĂŒr mich immer schwierig etwas zu verkaufen! Richtig oder falsch weiß ich ja natĂŒrlich auch nicht.
    Aber ich habe 2018 und 2019 jeweils ca. 5 TEUR an Aktiengewinnen erzielt um meine SparplĂ€ne zu finanzieren. Und irgendwann muss ich 2020 auch damit anfangen. Öl- und Bankaktien habe ich auch zuviel, aber Verluste sind extrem schwer zu kompensieren. Also möchte ich so ca. 5 Wertpapiere mit ĂĄ 1 TEUR Gewinn realisieren. Wird heuer definitiv schwieriger als in den letzten beiden Jahren.
    Zu den Lebensmitteln kommen bei mir auch noch „Genussaktien“ mit Tabak und Alkohol, die habe ich mal nicht berĂŒcksichtigt 😉

    Viel Erfolg und liebe GrĂŒĂŸe
    Christian / Bergfahrten

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  7. GrĂŒĂŸe Dich Christian,
    ich möchte dich fragen, wie sich deine Crowd-Investnets in der Krise darstellen? kann man da ĂŒberhaupt eine Bewertung abgeben? Vielen Dank vorab. Ich selbst bin nur in Aktien investiert, könnte mir aber diese kleineren Ivestments vorstellen.

    Beste GrĂŒĂŸe
    Frank

    GefÀllt 1 Person

  8. Hallo Frank,

    bis April 2020 habe ich noch keine „negative“ Erfahrung gemacht. Ich denke aber das das Risiko und die Gefahr in der Rezession grĂ¶ĂŸer ist als bis 2019. Wie du schreibst, bewerten kann ich es generell auch nicht. Meine Investmentregel fĂŒr Crowd sind:
    Nur in bestehende Unternehmen mit GeschÀftsmodell
    Max. 1% pro einzelnes Projekt
    Max. 10% fĂŒr diese Anlageklasse
    Letzteres habe ich nun ĂŒberzogen, liegt an Immobilien die mich interessiert haben und an den gefallenen Aktienkursen.
    Daher investiere ich bis zu den Zielwerten nicht weiter in Crowd Angebote.
    Eine Firma hat die Zinszahlung heuer um 1 Monat verschoben, ist dann pĂŒnktlich angekommen, sonst bis jetzt alles ok.
    Alternative zu Aktien sind fĂŒr mich ETFs fĂŒr Anleihen, deutlich weniger Risiko, aber etwas weniger Rendite?

    Viele GrĂŒĂŸe und Schönen Sonntag ☀
    Christian / Bergfahrten

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  9. Hallo Christian,

    tja so unterschiedlich laeufts. Ich habe im vergangenen Monat den Dropdown dazu genuetzt um Kellog auf max. Positionsgroesse auszubauen. Glaube an das Unternehmen und daran, dass Sie den Trend erkannt haben.
    Aktuell bin ich dabei noch andere Titel möglichst guenstig einzusammeln.

    RDS sehe ich auch nach der DividendenkĂŒrzung entspannt. 2/3tel sind zwar happig und der Hunni fehlt mir natuerlich im Quartal. Denke aber das RDS auf lange Sicht ein gutes Investment ist da a) die Zeit von Oel noch nicht vorbei sind und b) sich RDS in Richtung erneuerbare Energie wandeln wird.

    Aktuell bin ich auf der Suche nach Wohneigentum und noch nicht ganz sicher wie ich Whg/EFH finanzieren werde. Wird aufgrund der aktuellen Zinslage wohl auf 100% Finanzierung rauslaufen wobei das Depot als Sicherheit dient. Will hier nichts veraeussern, da mir die Dividenden aktuell knapp die Haelfte der Kreditraten bezahlen wuerden, ich aber nicht darauf angewiesen bin. Somit kann ich weiter regelmĂ€ĂŸig die Dividenden reinvestieren und der Schneeball rollt.

    Hoffe das Treffen in Sbg ist nur verschoben und nicht abgesagt 😉

    lg Alex

    GefÀllt 1 Person

  10. Hallo Alex,

    ich denke auch dass Kellogg ein solides Unternehmen ist! FĂŒr mich passte es aber als Buy and hold nicht mehr ins Portfolio. Viel Erfolg, gegessen wird immer!

    Bei RDS bleibe ich auch dabei. Bin auch in zuviel Öl-Aktien wie ENI, EXXON, CHEVRON, und eben RDS. FrĂŒher hatte ich noch dazu TOTAL. Die ÖlmĂ€rkte sind verrĂŒckt und das schlĂ€gt sich nun auf die Aktien durch. Vielleicht reduziere ich mal auf zwei Titel. Mal abwarten und Tee trinken.

    Ich wĂŒnsche dir GlĂŒck fĂŒr die Wohnung. Das ist ein tolles Investment weil man keine Miete bezahlt aber mit einem Kredit eine Wohnung abbezahlt. FĂŒr langfristige Perspektive ist das super!

    Das Salzburg Treffen steht natĂŒrlich weiterhin. Aktuell schaut es ja mit den Lokalen noch nicht ganz toll aus – aber wie wĂ€re es mal im September?

    Liebe GrĂŒĂŸe
    Christian

    Liken

  11. Hallo Allerseits,

    mein April war nicht so berauschend von den Einnahmen her.

    – ca. 0,05% Einnahmen (bezogen aufs Einstands Depotvolumen) aus verkauften Covered Calls
    – ca. 0,2% Einnahmen (bezogen aufs Einstands Depotvolumen) aus Dividenen fĂŒr die eingebuchten Aktien
    – keine Einnahmen aus AktienverkĂ€ufen
    – keine Einnahmen aus verkauften/gerollten Puts

    Zudem hat mein IB Reseller (Agora Direct) Mitte April die Provisionen von letztem Jahr ausgehandelten 2,10 $ fĂŒr US Optionen wieder auf den Standardpreis von 3,10 $ raufgesetzt.
    Gut das hatten die zwar bereits bei der Senkung angekĂŒndigt (wenn die verkauften Optionen weniger werden sollten), aber ich hatte gehofft, das es nicht so schnell geschieht.

    Ich habe mich mittlerweile entschieden, wie es Investment mĂ€ĂŸig bei mir weitergeht.

    – der Optionshandel wird eingestellt
    – die eingebuchten Aktien werden beim erreichen/ĂŒberschreiten des Einstandspreises das IB Reseller Depot verlassen
    – neues und frei gewordenes Geld werden in ein Harry Browne Permanent Portfolio (25% Aktien, 25% langlaufende Anleihen, 25% kurzlaufen Anleihen/Cash, 25% Gold) angelehntes Portfolio bei einer deutschen Bank eingebracht
    – wird dann ganz grob so aussehen: https://backtest.curvo.eu/portfolio/NoIgCgpgTgtghgOwggLgAjAeyigZpgGwEtM0AKAdWwIBMBKEAGmFAEkBRABk4CEBxABIBFTnwAcnJpwB0AJgCsAXWYgAMgFVOATk5j5ugOwBmAIxTpSlQBEu3AIImuAgEpjzCxZ6A

    Steven

    GefÀllt 1 Person

  12. Hallo Steven,

    das bedeutet ja einen krassen Systemwechsel vom Optionshandel in einen Fond mit 50% Anleihen?!
    Naja, ich habe aber auch eine kleine Position vom ARERO-Weltfonds mit 60% Aktien, 25% Anleihen und 15% Rohstoffe mit einem Sparplan laufen.

    Ich hoffe das ist fĂŒr dich langfristig der richtige Schritt!

    Viel Erfolg
    Christian / Bergfahrten

    Liken

  13. Hallo Allerseits,

    „das bedeutet ja einen krassen Systemwechsel vom Optionshandel in einen Fond mit 50% Anleihen?!“

    Ja das stimmt. Rein technisch sind es 3 verschiedene ETF die ich nehme und zudem Tagesgeld. Anfangs will ich folgendes VerhÀltnis halten:

    – 25% Vanguard FTSE All World
    – 25% Vanguard Global Aggregate Bond
    – 25% Tagesgeld
    – 25% Xetra Gold (ist in Deutschland aktuell nach min. 1 Jahr Haltefrist Steuerfrei)

    SpÀter speziell wenn sich das Tagesgeld der 100k EUR Marke annÀhern sollte wird der Tagesgeld Anteil reduziert und in die Aktien und/oder Anleihen gesteckt.

    Wichtig ist mir soweit wie möglich globale Streuung und einfaches Handling, da zu dem Konzept ein Rebalancing (jĂ€hrlich oder wenn ein Teil des Portfolios einen bestimmten prozentualen Anteilswert ĂŒberschreitet/unterschreitet) gehört.

    Zudem sieht die Performance nicht so schlecht aus. Das Globale Permanent Portfolio hĂ€tte nur grob 1% Rendite pro Jahr weniger, als wenn ich alles in einen FTSE All World oder MSCI ACWI ETF stecken wĂŒrde. Und dies bei nur ca. 40% der VolatilitĂ€t eines FTSE All World oder MSCI ACWI ETF.

    – World Permanent Portfolio: https://backtest.curvo.eu/portfolio/NoIgCgpgTgtghgOwggLgAjAeyigZpgGwEtM0AKAdWwIBMBKEAGmFAEkBRABk4CEBxABIBFTnwAcnJpwB0AJgCsAXWYgAMgFVOATk5j5ugOwBmAIxTpSlQBEu3AIImuAgEpjzCxZ6A
    -> Period December 1987 to April 2020
    -> Compound annual growth rate 6.37%
    -> Standard deviation 5.78%
    -> Sharpe ratio 0.58

    – MSCI ACWI: https://backtest.curvo.eu/portfolio/NoIgjCA0ygkgogBkQIQOIAkCKi0A5EowBdUoA
    -> Period December 1987 to April 2020
    -> Compound annual growth rate 7.58%
    -> Standard deviation 14.97%
    -> Sharpe ratio 0.37

    Im Endeffekt geht es mir nur um das, was ich aus den Investments pro Jahr rausziehen könnte. Hier sehen 3% oder gar 4% pro Jahr sehr realistisch aus.

    Du hast ja laut eigenen Angaben auch Entnahmen von knapp 3% pro Jahr (YoC). Halt aus Dividenden/AusschĂŒttungen statt VerkĂ€ufen. Beim Permanent Portfolio wĂ€ren es halt je nach Gestaltung ĂŒberwiegend oder nur aus VerkĂ€ufen beim Rebalancing.

    Ansonsten ist mir in den letzten Wochen klar geworden, das meine angenommene Risikoakzeptanz doch nicht so groß ist wie ich dachte. Im MĂ€rz hatte ich fĂŒr ne Minute einen Hauch von Angst, das ich mit dem nur Aktien Portfolio zuviel Risiko eingegangen bin. Das konnte ich nicht so lassen!

    Zudem bin ich mit Anfang 40 nicht mehr der jĂŒngste und habe auch ein Vermögen im unteren 6 stelligen Bereich. Da habe ich nicht mehr so viel Zeit und auch Lust einen großen Verlust wieder aufzuholen. Falls ĂŒberhaupt möglich.

    Steven

    GefÀllt 1 Person

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