März 2019 = ein sehr gutes Monat ☀️

Hallo Zusammen,

das dritte Monat ist um – und schon ist das erste Quartal in 2019 vorbei. Im Vorjahr hatte nur der September die 2 TEUR Einnahmen erreicht – nun war das heuer schon im März möglich. Der YoC stieg auf 3,1% 😃 Und die Ausgaben waren unter dem Durchschnitt. Aber keine Euphorie – geringere Einnahmen und additive Ausgaben kommen im April – Finanzen und Wetter also wie üblich wechselhaft! Aber auch die Aktienkurse haben sich im Q1 weiter positiv entwickelt und ein Depotstand von +9,6% gegenüber Silvester 2018 ist trotz Turbulenzen wirklich erfreulich.

Schauen wir mal zu den drei Depots:

Meine Depots per 31.12.2018 im roten Bereich – im Basisdepot -7,4% das Risikodepot -11,3% und das Fondssparen mit -5,7%.

Die Lage hat sich nach dem Q1 weiter positiv verändert. Alle drei Depots sind nun ins plus gedreht, knapp im Basisdepot +1,0% das Risikodepot mit +4,2% und das Fondssparen stabile +4,3%. 

Im Zielwert für 2019 soll ein positives Ergebnis d.h. eine Sparquote von +10% erreicht werden. Im Vorjahr standen +7,7%. Im März war ich mit +24,2% oder 1.084,23 EUR im positiven Bereich.

2019

Vorjahr

Einnahmen

Ausgaben

Monat

JÄN

1.047,96

1.013,83

1.278,54

-264,71

FEB

756,42

1.383,98

1.213,94

170,04

MÄR

1.524,85

2.079,61

900,71

1.178,90

APR

1.715,29

0,00

0,00

0,00

MAI

1.477,83

0,00

0,00

0,00

JUN

1.704,34

0,00

0,00

0,00

JUL

1.047,76

0,00

0,00

0,00

AUG

1.728,48

0,00

0,00

0,00

SEP

2.528,20

0,00

0,00

0,00

OKT

1.112,78

0,00

0,00

0,00

NOV

1.048,34

0,00

0,00

0,00

DEZ

1.337,00

0,00

0,00

0,00

17.029,25

4.477,42

3.393,19

1.084,23

24,2 %

per Monat

1.419

1.492

1.131

361

Blicken wir auf die monatlichen Einnahmen in der Historie

2019 2.079,61
2018 1.524,85
2017 1.007,51
2016 645,93
2015 1.700,00
2014 230,83
2013 141,60
2012 0,00

Hier mal der Finanzcheck – die Top Einnahmen mit EUR 2.079,61 war die Jahresdividende von ROCHE, die Zwischendividende von SSE und das Crowd Investment in Bladescape. Novo Nordisk hatte am 26.03. Zahltag – leider wurde bisher keine Gutschrift gebucht.

Hier die Details wer etwas für die Einnahmen beigetragen hat:

01.03.19 GLOBAL WATER RESOURCES 3,03
01.03.19 LTC PROPERTIES 12,09
01.03.19 AQUA AMERICA 1,39
04.03.19 BAWAG P.S.K. ANLEIHE 39,27
04.03.19 INTEL 9,96
06.03.19 SOUTHERN 38,19
06.03.19 NOVARTIS 130,28
07.03.19 KONE 47,44
08.03.19 Vanguard USD CORPORATE BOND 5,50
11.03.19 ROCHE HOLDING 398,13
12.03.19 BLADESCAPE 217,50
12.03.19 EXXON MOBIL 52,81
12.03.19 Fidelity Global Dividend Fund 18,06
12.03.19 IBM 50,32
13.03.19 3M 1,84
13.03.19 JOHNSON & JOHNSON 28,77
14.03.19 MICROSOFT 1,18
13.03.18 WHITESTONE REIT 6,08
15.03.19 KELLOGG 35,58
15.03.19 EPR PROPERTIES 4,79
15.03.19 MAIN STREET CAPITAL 12,41
15.03.19 REALTY INCOME 14,34
15.03.19 ALTAGAS 6,61
15.03.19 PEMBINA PIPELINE 7,85
18.03.19 SSE 248,12
20.03.19 UNILEVER 28,07
22.03.19 GENERAL ELECTRIC -48,05
22.03.19 WEYERHAEUSER 10,89
25.03.19 KRAFT HEINZ 76,41
26.03.19 ROYAL DUTCH SHELL 89,67
26.03.19 BHP BILLITON 104,95
28.03.19 iSHARES EM BOND FUND 58,19
28.03.19 iSHARES GL. HI. YLD CORP BOND 148,38
28.03.19 CW BANK AUSTRALIA 90,66
29.03.19 WP GROSSENGERSDORF 108,75
29.03.19 PEPSICO 11,88
29.03.19 SHAW COMMUNICATIONS 8,23

Mein Ziel heuer ist den Investmentwert um 1% zu steigern – das wären EUR 5.679 – der März war ein sehr gutes Monat. Der YoC im Q1 ist nun 3,1% netto.

Datum

Depot

Investment

Änd.

Dividende

YoC

Cash

12/17

532.395,69

526.239,79

11.493,93

2,2 %

39.549,27

12/18

512.634,39

567.907,47

7,9 %

17.029,25

3,0 %

5.002,68

01/19

538.817,79

568.605,14

0,1 %

1.013,83

2,1 %

4.222,07

02/19

548.542,27

568.782,20

0,0 %

1.383,98

2,9 %

4.465,34

03/19

561.633,66

570.176,55

0,2 %

2.079,61

4,4 %

5.081,81

Zusammenfassung zum März:

  • Im März 2019 gab es die Novartis, KONE und ROCHE als jährliche Aktien-Dividende und ROCHE war mit EUR 398,13 auch die größte Einnahmen. Für das Crowd-Investment Bladescape erfolgte die Zinszahlung mit 217,50 EUR netto.
  • SSE zahlte eine Halbjahres-Dividende mit EUR 248,12. Es folgten auch kleinere Quartals- und monatliche Dividenden.
  • Extraausgaben im März –
    -13,60 Bahnfahrt Wien
    -34,50 6 x 0,75 Weißwein – Geschenke
    -43,00 Auto Diesel
    -59,25 Apotheke & Drogerie
    -52,66 TV ORF Gebühren
    -6,10 Medikament
    -29,99 Baumarkt Regentonne rund 310l
    -78,40 Kaffee
    -6,99 1×500 A4 Papier
    -33,00 Auto Diesel
    -21,00 Wachau Radtour
  • Mit EUR 900,71 waren die Monatsausgaben deutlich unter dem Durchschnittswert von ca. 1.300 EUR. Im Jahr erwartete ich Gesamtkosten von ca. EUR 15.600 EUR. Der Gesamtwert für 2018 waren EUR 15.716,38 🧐
  • Der März war also ein „günstiges“ Monat bei den Ausgaben und überdurchschnittlich bei den Einnahmen! Im April kommt ein Service für das Auto und z.B. Depotspesen. Privat gibt es eine Geburtstagseinladung, gehe ins Theater und treffe Freunde in Wien.
  • Ich habe im März die Sparplan-Aktie von Munich Re auf Medtronic getauscht. Erstmals gab es eine kleine Position von Eastman Chemical. Dem gegenüber tauschte ich Aktien von Novartis auf ABB in der Schweiz und KONE gegen einen Nachkauf von BASF. Die monatlichen Raten in P2P Bondora, Bausparplan und Fondssparen liefen wie geplant.
  • Im März habe ich auch die Einkommensteuer für 2018 fertig gestellt und für das 1. Halbjahr die Steuer nachbezahlt. Hier kommt in April das 2. Halbjahr 2018 und im Mai bereits die ersten 6 Monate für 2019 🤔

Ich wünsche Euch einen stabilen und ebenfalls erfolgreichen ☀️ April!

Viele Grüße

Bergfahrten

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