Willkommen zu meinem Juli Bericht,
der Sommer ist nun wirklich angekommen ☀️
Im Garten müssen nun viele Pflanzen gegossen werden und ab Mittags ziehe ich mich lieber in meinen kühlen alten Bauernhof zurück. Finanziell ist es wie für Alle ein spannendes und turbulentes 2020. Mein Bergfahrten Fonds erreichte ein All-time High im Jänner, extreme Covid 19 Korrekturen im Februar und März, dann ging es langsam wieder bergauf.
Nun der positive Zieleinlauf im Juli 2020: Einnahmen EUR 1.462,39 mit den Ausgaben EUR 1.450,07 damit ist aber beides höher als ein Durchschnittsmonat 😉
Nachträglich noch das Ergebnis für meinen Verkauf von Jahrgangs-Goldmünzen. Ich werde hinkünftig aber nur mehr in die jährlich neu aufgelegten Anlagemünzen (Wiener Philharmoniker, Maple Leaf und Kangaroos) weiter nachkaufen. Den Aufpreis für Sammlermünzen (PP, Limitierte Menge, Verpackung etc.) lässt sich selten bei Münzhändlern wieder monetarisieren.
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Anzahl |
Titel |
K-Wert |
Anzahl |
V-Wert |
Gewinn |
p.a. |
|
2,25 |
Goldmünzen Jubiläum Set |
3.390,85 |
660 Tage |
3.836,00 |
445,15 |
7,3 % |
Ein Resümee für mein Portfolio im Juli – Fonds, ETFs, Anleihen und die Schweizer Aktien blieben unverändert, Gold ist gestiegen und mein Aktiendepot ist gefallen. Das liegt leider wieder mal an meiner Branchenverteilung. Der geringe Tech-Anteil macht sich bemerkbar, Öl- und Bankaktien, aber auch der breite Value Markt haben weiter nachgelassen 🙄
Maßnahmen im Depot:
Die ersten Schritte in 2020 sind mit einem neuen ETF Nasdaq 100 gesetzt, SAP und Microsoft als Tech-Basic Aktien werden weiter langsam aufgebaut. Neu dazu sind Digital Realty für Datencenter und Fabasoft als Small Cap neu ins Depot gekommen.
Hier der gesamte Bergfahrten-Fonds im Monatsvergleich 🙂
| Gesamt | Invest | |||
| Vorjahr 2019 | 644.003,60 | 619.254,54 | 24.749,06 | 4,00 % |
| Jänner 2020 | 651.465,50 | 619.581,80 | 31.883,70 | 5,15 % |
| Februar 2020 | 597.549,98 | 627.812,16 | -30.262,18 | -4,82 % |
| März 2020 | 540.570,42 | 629.221,36 | -88.650,94 | -14,09 % |
| April 2020 | 567.749,94 | 631.060,96 | -63.311,03 | -10,03 % |
| Mai 2020 | 569.384,57 | 632.439,77 | -63.055,20 | -9,97 % |
| Juni 2020 | 576.504,65 | 634.228,76 | -57.724,11 | -9,10 % |
| Juli 2020 | 558.451,85 | 628.624,81 | -70.172,96 | -11,16 % |
| vs. Vorjahr | -85.551,75 | 9.370,27 | ||
| -13,28 % | 1,51 % |
Ende März -16% April und Mai nun -12% und im Juni -11% und nun -13%! Aber auch hier ist schon der investierte Wert von 4,4 TEUR berücksichtigt der in meinen Bauernhof abwandert 😉
Ausgaben: Jänner & Februar betrafen meinen Urlaub. März & April waren Corona Restriktionen, d.h. keine Lokal-, Kulturbesuche, Bergtouren oder Ausflüge. Ab Mai haben sich die Ausgaben wieder auf ein durchschnittliches Niveau eingependelt 😊
| 2020 | Jan | Feb | Mrz | Apr | Mai | Jun | Jul |
| Ausgaben | 2.037,57 | 1.991,11 | 821,99 | 793,24 | 1.350,56 | 1.006,81 | 1.450,07 |
| Kummuliert | 2.037,57 | 4.028,68 | 4.850,67 | 5.643,91 | 6.994,47 | 8.001,28 | 9.451,35 |
Inklusive dem Urlaub (Jän-Feb) liege ich fast immer im positiven Bereich. Nach dem Juli sind die Einnahmen noch mit 152,58 EUR höher als die Ausgaben, d.s. +1,6% ✅
| 2020 | Vorjahr | Einnahmen | Ausgaben | Monat | |
| JÄN | 1.013,83 | 788,59 | 2.037,57 | -1.248,98 | |
| FEB | 1.383,98 | 1.370,04 | 1.991,11 | -621,07 | |
| MÄR | 2.079,61 | 2.450,59 | 821,99 | 1.628,60 | |
| APR | 1.464,89 | 1.243,33 | 793,24 | 450,09 | |
| MAI | 1.891,73 | 1.243,73 | 1.350,56 | -106,83 | |
| JUN | 1.254,83 | 1.045,26 | 1.006,81 | 38,45 | |
| JUL | 1.535,78 | 1.462,39 | 1.450,07 | 12,32 | |
| AUG | 932,52 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| SEP | 2.154,87 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| OKT | 1.347,64 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| NOV | 1.125,19 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| DEZ | 1.346,36 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | |
| 17.531,23 | 9.603,93 | 9.451,35 | 152,58 | 1,6 % | |
| per Monat | 1.461 | 1.372 | 1.350 | 22 |
Die Einnahmen im Juli 2020 waren 1.462,39 EUR. Im Gesamtjahr fehlen im Vergeich zum Vorjahr bereits -1.317,25 EUR.
| KW | 2018 | Kum. | 2019 | Kum. | 2020 | Kum. | Abw. |
| 31 | 601,50 | 9.864,96 | 391,95 | 10.921,18 | 221,81 | 9.603,93 | -12,1 % |
Diesmal nachträglich die letzte Dividendenwoche in der KW 31:
Die Jahreswerte ab der dem Start zur finanziellen Unabhängigkeit. Der YoC erreichte 2019 final 2,8%. Bisher liege ich weiter reduziert auf 2,6% YoC netto:
| Jahr | Depot | Investment | Gesamt | Dividende | YoC |
| 2017 | 532.395,69 | 526.239,79 | 1,2 % | 11.493,93 | 2,2 % |
| 2018 | 512.634,39 | 567.907,47 | -9,7 % | 17.029,25 | 3,0 % |
| 2019 | 644.003,60 | 619.254,54 | 4,0 % | 17.531,23 | 2,8 % |
| 2020 | 558.451,85 | 628.624,81 | -11,2 % | 9.603,93 | 2,6 % |
Dazu der Blick in meine Finanz- und Dividendenbibel…
| Portfolio Gesamt | |||
| Aktuelles Jahr | 2020 | ||
| Steuersatz: | 27,50 % | ||
| Aktuelle Periode | 7 | ||
| EUR/USD | 1,1848 | ||
| USD Wert aktuell | 661.653,75 | ||
| Gesamt | Invest | in % | |
| Vorjahr 2019 | 644.003,60 | 619.254,54 | 4,0 % |
| Aktuell 2020 | 558.451,85 | 628.624,81 | -11,2 % |
| Delta 2020 vs. VJ | -85.551,75 | 9.370,27 | |
| Veränderung zum VJ | -13,3 % | 1,5 % | |
| Kursentwicklung 2020 | -94.922,02 | ||
| in % | -14,7 % | ||
| Dividenden: | Netto | Invest | YoC |
| 2018 | 17.029,25 | 567.907,47 | 3,0 % |
| 2019 | 17.531,23 | 628.624,81 | 2,8 % |
| 2020 | 9.603,93 | 366.697,81 | 2,6 % |
| Delta 2020 vs. VJ | -7.927,30 | ||
| Veränderung zum VJ | -45,2 % | ||
| Plan/Ziel | in % | ||
| Plan 2020 (wie 2019) | 17.531 | 1.200,00 | 6,8 % |
| Ziel 2020 (+2% EU Inflation) | 17.880 | 1.200,00 | |
| Monat: 31. Juli 2020 | 1.462,39 | ||
| Monatliche Einnahmen: 2020 | 1.371,99 |
Nun die Einnahmen und die Details mit den einzelnen Positionen:
| 01.07.20 | LTC PROPERTIES | 12,22 |
| 02.07.20 | RED ELECTRICA | 160,15 |
| 02.07.20 | OESTERREICHISCHE POST | 150,80 |
| 02.07.20 | KIMBERLY-CLARK | 68,20 |
| 06.07.20 | BAWAG P.S.K. ANLEIHE | 39,27 |
| 07.07.20 | TELEFONICA | 2,11 |
| 08.07.20 | L’OREAL | 11,45 |
| 09.07.20 | Fidelity Global Dividend Fund | 21,51 |
| 10.07.20 | COCA-COLA | 78,97 |
| 10.07.20 | GLAXO SMITH KLINE | 153,74 |
| 11.07.20 | EASTMAN CHEMICAL | 21,15 |
| 11.07.20 | ALTRIA GROUP | 107,68 |
| 11.07.20 | WHITESTONE REIT | 2,25 |
| 13.07.20 | AGRANA | 111,65 |
| 14.07.20 | VOESTALPINE | 72,50 |
| 14.07.20 | DAIMLER | 93,57 |
| 16.07.20 | iSHARES GLOBAL DIV. 100 | 35,93 |
| 17.07.20 | ALTAGAS | 6,46 |
| 17.07.20 | MAIN STREET CAPITAL | 13,04 |
| 17.07.20 | U.S. BANCORP | 6,68 |
| 17.07.20 | REALTY INCOME | 14,85 |
| 20.07.20 | MEDTRONIC | 6,32 |
| 22.07.20 | SAP | 0,01 |
| 23.07.20 | CISCO SYSTEMS | 22,25 |
| 24.07.20 | SYSCO | 27,82 |
| 27.07.20 | GENERAL ELECTRIC | 6,18 |
| 28.07.20 | GRUENE ERDE BETEILIGUNG | 108,75 |
| 30.07.20 | BANK OF NOVA SCOTIA | 35,73 |
| 31.07.20 | iSHARES EM BOND FUND | 63,40 |
| 31.07.19 | SHAW COMMUNICATIONS | 7,75 |
| 1.462,39 |
Die Details zum Monat Juli…
Die Ausgaben ohne Lebensmittel
-34,38 Haushaltsversicherung
-118,23 Auto KFZ-Haftpflichtversicherung
-0,99 iCloud 50 GB-Speicher
-50,69 Internet & TV
-14,00 Bahnfahrt Wien
-50,00 Spende Global 2000
-27,80 2 Finanz-Bücher
-17,00 Weinbauer 6 x 1L Weißwein / Traubensaft
-29,00 Strom Teilbetrag
-36,55 Easybank Quartal Depotkosten
-14,00 Bahnfahrt Wien
-40,00 Gasthaus mit Freunden
-5,49 1×500 A4 Druckerpapier
-52,66 TV ORF Gebühren
-30,28 T-Mobile Mobiltelefon & Multi-SIM-Karte
-48,94 Kehrgebühr 07-12/2018 Rauchfangkehrer
-112,67 Krankenversicherung
-306,71 Gas Endabrechnung
-14,00 Bahnfahrt Wien
-75,00 Abendessen mit M.
-14,77 Strom Jahresabrechnung
Im Juli 2020 kamen einige Jahres-Dividenden. Ein Darlehen an die Grüne Erde brachte erstmals ein komplettes 3% Zinsjahr mit EUR 108,75.
- Kimberly Clark, GlaxoSmithKline und Altria brachten gute Quartalsdividenden. Weiters kam die Halbjahres Dividende von Red Electrica mit 160,15 EUR.
- Mit EUR 1.450,07 EUR sind die Ausgaben über dem monatlichen Durchschnitt. Ziel bleiben unverändert Gesamtkosten von ca. EUR 15.600 EUR + EUR 1.200 extra für Urlaub. Der Gesamtwert für 2018 waren EUR 15.716,38, für 2019 nun EUR 15.526,31.
- Im März und April waren Ausgaben für Kultur, Lokalbesuche etc. entfallen, daher freute ich mich im Juli Freundinnen & Freunde in Lokalen zu treffen 🤗
- Das Bausparen und sonstiges Fondssparen liefen wie geplant weiter, P2P blieb unverändert und Gold um 2,25 Unzen reduziert ✅
Diesmal gab es „Reste Essen“ mit Schinken, Oliven, Semmelknödel, Sauerrahm und Schnittlauch aus dem Garten – und ein kalter Spritzwein für den Sommer ☀️
Bleibt finanziell cool und relaxt 😎
Viele Grüße
Bergfahrten
P.S.: Entschuldigt die Strukturfehler, Schriftabstände und -arten! Das Neue WordPress finde ich fürchterlich, ich bin halt kein Nerd 😠
Bergfahrten & Investment 
Hi,
Glückwunsch zu den Dividenden Einnahmen. Die sind inzwischen echt beachtlich. Bei mir wird das wohl noch eine Weile dauern.
Übrigens zu kannst dir den Wp Editor als Plugin runterladen, habe ich auch gemacht, finde den neuen auch schrecklich.
lg
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Hallo Andreas,
Dankeschön für die Glückwünsche. Aktuell läuft es wegen ausgefallener und gekürzter Dividenden knapper als erwartet. Wie auch immer, es bleibt finanziell ein spannendes Jahr ☔️
Betreffend Tool. Ich habe mit Microsoft Office gearbeitet, bin auf die Apple Programme umgestiegen und das war alles „klar strukturiert“. Was WordPress hier mit einem Update umstellt braucht kein Mensch – aber dafür findet man wichtige Funktionen nicht mehr. Aber ok, die neue Generation von Entwicklern denkt nur mehr für Entwickler anstatt für User.
Liebe Grüße
Christian / Bergfahrten
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Sehr lesenswert aufbereitet!
Danke!
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Das sind immer wieder die schönsten Artikel, wenn der Monat nochmal zusammengefasst wird und die Dividenden aufgeführt werden….bei dir immer nochmal schöner zu sehen, dass es auch funktioniert und man wirklich davon Leben kann 🙂
VG
Chris
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Hallo Chris,
Danke für dein Feedback! Ja der Juli und auch die ersten 7 Monate habe ich mal positiv geschafft 😊
Der August wird wohl aber ein finanzielles Desaster mit Einnahmen unter 1 TEUR 🥴
Aber ich hoffe bis 31.12. trotz der Dividendenkürzungen & Streichungen ein ausgeglichenes Ergebnis zu schaffen ☺️
Viel Erfolg und liebe Grüße
Christian
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Hi Christian,
ich drücke dir die Daumen für das gesamte Jahr und ein ausgeglichenes Ergebnis. Lese immer wieder gerne mit 🙂
Viele Grüße
Chris
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Hallo Christian,
werde möglicherweise auch bald Privatier.
Wie hast du es denn geschafft, deine Ausgaben im März und April 2020 so niedrig zu behalten?
Wegen Covid?
Schöne Grüße
Uwe
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Hallo Uwe,
Glückwunsch wenn es bei Dir auch klappt!
Betreffend meiner niedrigen Ausgaben im März und April kommen aus 2 entscheidenden Themen…
Wie du sagst, Covid und keine Ausflüge, Lokalbesuche, Kultur etc. war natürlich wesentlich. Das zweite Thema ist dass Kosten für das Haus (Betriebskosten an Gemeinde und Gas) quartalsweise in Feb., Mai., Aug. und Nov. fallen. D.h. diese Kosten treffen nie diese zwei Monate.
Viel Erfolg und schöne Grüße
Christian
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