Hallo Zusammen,
das Thema Fonds ist für viele Anleger und Investoren ein NoGo! Der Grund ist auch einfach – es sind die Spesen die dort höher liegen als bei ETFs. Und ich persönlich sehe dieses Thema aber etwas differenzierter.
Ich fange nicht bei Null an und versuche nie das perfekte Investment zu finden! Deswegen streue ich zur Zeit in ca. 100 Wertpapiere – dadurch entsteht ein Anteil von 1% je Investment. Und ich plane nicht mehr so lange Zeiträume wie junge Investoren.
Mein gesamtes Einkommen versuche ich konsequent in Anlageklassen zu streuen. Die aktiven Investments mit Einzelaktien plane ich auf 60%. Und meine Fonds und ETFs werden mit Hilfe von Sparplänen irgendwann 10% erreichen.
Hier der aktuelle Stand:
Also ich akzeptiere die Kosten und Spesen für Fonds weil ich diese als Erweiterung für mein gesamtes Portfolio sehe. Bis vor kurzem gab es 3 Fonds und 1 ETF mit Sparplänen:
| Einnahmen | ISIN | Stück | Name |
Anteil |
Wert |
| November | DE0009848119 | 83,002 | DWS Top Dividende LD |
1,61 % |
10.739,63 |
| Monatlich | LU0731782826 | 597,766 | Fidelity Global Dividend Fund |
1,67 % |
11.112,47 |
| Thesaurierend | LU0360863863 | 6,929 | ARERO Weltfonds |
0,21 % |
1.424,07 |
| Thesaurierend | IE00BCBJG560 | 20,968 | SPDR MSCI World Small Cap |
0,21 % |
1.374,01 |
|
3,70 % |
24.650,18 |
Und eigentlich wollte ich noch einen Quartalszahler in den Sparplänen verankern. Die ersten beiden mit Auszahlungen liegen bei der ING DiBa Austria, die zwei thesaurierenden bei Flatex.
Diese beiden haben schon einen deutlich höheren Anteil weil die Sparpläne schon lange konsequent mit 100 EUR monatlich laufen – und so sollte auch eines mit sinnvoller Auszahlungsrendite dort folgen.
Diese beiden sind auch zu 100% Dividendenaktien – also achtete ich bei der Auswahl etwas auf die Streuung in verschiedene Anlageklassen. DWS und Fidelity wollte ich nicht wiederholen und dann sah ich bei einem Blogger Kollegen Long Dividend in seinem Portfolio einen Fonds mit dem Titel „Global Income Fund“
https://www.longdividend.de/aktuelles-portfolio/
Also musste ich mir den mal genauer anschauen…
http://www.jpmorganassetmanagement.de/de/showpage.aspx?pageid=44&FundID=6175&ShareclassID=7399
Gefallen hat mir die stabilen Kurse der letzten 12 Monate, die 10 jährliche Entwicklung und die Ausschüttungen des letzten Jahres in 2/5/8/11:
| Nettoinventarwert | |
|---|---|
| 28/10/19 | 135,17 EUR |
| 25/10/19 | 135,12 EUR |
| 24/10/19 | 135,22 EUR |
| 23/10/19 | 135,14 EUR |
| 22/10/19 | 135,12 EUR |
| NIW: 12-Monats-Hoch (03/07/19) | 135,88 EUR |
| NIW: 12-Monats-Tief (27/12/18) | 126,31 EUR |
| Wertentwicklung (per 30/09/19) | |
|---|---|
| 1 Monat | 0,63 % |
| 3 Monate | 1,01 % |
| 1 Jahr | 3,14 % |
| 3 Jahre | 8,75 % |
| 5 Jahre | 14,89 % |
| 10 Jahre | 73,22 % |
| Dividend (per 30/09/19) | |||
|---|---|---|---|
| Stichtag | Ausschüt ungsbetrag |
Vierteljährliche Dividendenrendite |
Annualis erter Wert |
| 07/11/18 | 1,4900 | 1,13 % | 4,58 % |
| 08/02/19 | 1,4600 | 1,11 % | 4,53 % |
| 07/05/19 | 1,3500 | 1,02 % | 4,13 % |
| 07/08/19 | 1,3400 | 1,01 % | 4,09 % |
Bruttorenditen von 4% schaut gut aus – ein Teil kommt aber auch aus High Yield Bonds. Was ist nun der Haken – es ist ein Mischfonds. Also muss man dem Fondsmanager vertrauen dass er weiterhin die Streuung seines Fonds gut macht. Also ich habe noch keine Erfahrung mit JP Morgan – aber natürlich kennt man als Aktionär dieses US-Finanzunternehmen.
Warren Buffett ist mit seiner Berkshire Hathaway dabei beteiligt – in seinem Portfolio ist es aktuell das 9. größte Investment.
https://www.cnbc.com/berkshire-hathaway-portfolio/
Diesmal habe ich die finanziellen Entscheidungen für meine Fondsposition ausgelagert – daher sind auch die Spesen für den Fonds ok.
Mit dem Sparplan gebe ich immer auch ein Startinvestment, diesmal passen 1 TEUR als möglicher Kaufpreis, ab November laufen dann 100 EUR monatlich und für heuer sind die 1,2 TEUR investiert.
| Orderdatum Ordernummer |
Orderart | Fondsname / ISIN | Stück | Ausführungskurs Auftragsgegenwert |
Status/Aktion |
|---|---|---|---|---|---|
| 29.10.2019 117614442958 |
Kauf | JPMorgan Investment Funds – Global Income Fund LU0395794307 |
8 | Ausgeführt, aber nicht abgerechnet |
Somit schließe ich den Oktober ab und mein nächster Beitrag ist der Monatsbericht.
Viele Grüße
Bergfahrten
Danke für das spannende Investment. Zsammzuckt bin ich beim Link zum Fonds und als ich dort dann las, dass 62,6 % der Assets in Unternehmen mit einem Rating schlechter als BBB investiert sind. So richtig High Yield 🙂
Von der TER von 1,4 % bin ich positiv überrascht, hätte hier mehr vermutet.
Viel Ertrag wünsche ich dir mit diesem Investment!
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Hallo Andreas,
ja das mit den High Yield ist sicher nicht jedermanns Sache! Ich würde mir auch keine einzelne High Yield Anleihe ins Depot legen weil mir das zu riskant wäre. HY-ETFs für USD & EUR habe ich schon. Aber mit einem diversifizierten Fonds kann mal da eine ausfallen.
Naja, und mit einem Sparplan wird es einige Zeit dauern bis die Gewichtung im Portfolio auffällt, aber über die Quartalsdividenden freue ich mich schon jetzt, und mit dem Sparplan sollte die auch steigen… 😉
Danke für die netten Wünsche & liebe Grüße
Christian
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Schau Dir mal den First Eagle Amundi International – AE (QD) WKN: A1JQVW / ISIN: LU0565419693 an.
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Hallo Bankenretter,
Danke für den Tipp.
Also der Amundi kostet Total Expense Ratio (TER) 2,2% im Vergleich zu 1,4%, hat nur 7 Mrd. Volumen im Vergleich zu JPMorgan mit 27 Mrd. und hat zuletzt auch Gold stark in der Gewichtung das nun mal im letzten Jahr gut gelaufen ist. Die Auszahlungen im letzen Jahr ist bei aktuell fast gleichem Kurs auch niedriger. Subjektiv ist mir US JPMorgen auch vertrauenswürdiger als FR Amundi. Gold kaufe ich nach persönlicher Gewichtung und delegiere das nicht in einen Fonds. Also sehe ich bei deinem Vorschlag keinen Vorteil gegenüber meinem Investment.
Viel Erfolg und Grüße
Bergfahrten
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Hallo Bergfahrten,
ich freue mich, dass ich Dir eine Idee für einen Depotbaustein liefern konnte. Ich habe den JPM Global Income schon eine ganze Weile und habe einen kleinen Sparplan aufgelegt. Ich betrachte ihn als einen Baustein mit einem angenehmen Chance/Risiko-Profil. Die historischen Ergebnisse lassen sich m.E. sehen. Ich wünsche Dir viel Erfolg mit der Position!
Beste Grüße
Torsten.
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Hallo Torsten,
Danke für deinen Kommentar und Info dazu! Baustein ist eine passende Beschreibung für die Depotposition und auch ich habe dazu einen Sparplan hinterlegt. Zu meinen eigenen Einzelaktien habe ich gerne auch ein paar Basisinvestments, mal ETFs oder Fonds die langsam und langfristig wachsen sollen. Damit sind meine laufenden Investments gesichert und ich kann mich über die steigende Depotposition und Auszahlungen motivieren lassen.
Viele Grüße
Christian / Bergfahrten
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