Home bias Aktien im Depot…

Hallo Zusammen,

nun sitze ich mit meinem „großen“ Portfolio von ca. 90 Wertpapieren und möchte auf 20 bis 25 reduzieren? Sorry, das ist für mich mittelfristig nicht sinnvoll oder möglich! Oder korrekt gesagt mein Ansatz ist schon sinnvoll sich auf Top Aktien zu fokussieren nur der Blick in die Zukunft ist etwas sehr weit entfernt 😉

Statt in das Fernrohr zu blicken sollte ich mal daheim die nächsten Schritte machen und meine Hausaufgaben erledigen. Ok, die Erhöhung von Royal Dutch Shell in die Top Positionen passt gut und wird mit entsprechender Kursbeobachtung durchgeführt. Und damit sind auch mal 3 Top Aktien fixiert (und ein ETF).

Ein wesentlicher Punkt ist aber – manche Wertpapiere sollen gar nicht 5% des Wertpapierdepots erreichen. Dann müsste ich Anleihen oder ETFs zusammenfassen?Oder bei Aktien als Beispiel alle oder vielleicht bis auf eine AT-Aktien alle rauswerfen? Generell sagt man ja – je leichter und verständlicher die Geldanlage ist umso besser und einfacher ist es dran zu bleiben und erfolgreich zu sein.

Englisch: Home bias = Deutsch: Heimvoreingenommenheit 

Im Detail – meine AT-Aktien sind für mich eben vielleicht doch home bias – aber es ist auch nur eine Frage der Gewichtung ob sich das negativ auswirken kann.

https://de.wikipedia.org/wiki/Home_Bias

Der Faktor Erfolg liegt halt am „dran bleiben“ – also an der Zeitspanne und der Geduld sein Depot zu führen. Sein persönliches System muss halt nur funktionieren. Egal ob wer zu 100% in Fonds, ETFs, Anleihen oder Aktien investiert – wenn man das Selbstvertrauen hat etwas richtig zu machen hat man das wichtigste schon geschafft.

Genug philosophiert 😉 Was ist meine Basis? Es sind die Anlageklassen die ich definiert habe – z.B. der Stand per Ende 2018:

So schaute das zuletzt in Zahlen und Grafik im Bericht oder im Monatsbericht April aus.

Genau genommen werde ich nicht das Gesamtdepot von 100% reduzieren sondern „nur“ langfristig die Aktienanteil von ca. 70% auf 20 bis 25 einzelne Firmentitel aufteilen.

Und nun werde ich wegen des home bias Risikos die kleinen AT-Aktien, die vielleicht zwar global tätig sind aber für die Welt doch nur Small Caps Unternehmen sind, dazu als extra Position darstellen. Die Vorteile sehe ich wie folgt

• ich habe meine AT-Gewichtung transparent – vielleicht 5 – max. 10% AT-Aktien und
• die verbliebenen ca. 60% Aktien ergeben die 20 – 25 globalen Blue Chips
• 60% Aktien auf 20 aufgeteilt wären dann exakt 3% Gewichtung vom Gesamtdepot

Das passt somit deutlich besser zu meiner bisherigen Anlagestrategie und es bringt mir eine zusätzliche Kontrolle um die heimatlichen Aktien nicht zu sehr zu bevorzugen 😉

Die Zahlen sind nun mit Aktien und deren Home bias berechnet und einem langfristigen Ziel von 10% ergänzt:

Anlageklasse	Depot		Ziel	Abw.	Start
Aktie	385.691,70	67,9 %	60,0 %	7,9 %	1995
Home bias	25.278,24	4,4 %	10,0 %	-5,6 %	1995
Anleihe	59.795,40	10,5 %	10,0 %	0,5 %	2013
Crowd Funding	60.000,00	10,6 %	10,0 %	0,6 %	2016
Fonds	22.375,73	3,9 %	5,0 %	-1,1 %	1997
Gold	12.664,09	2,2 %	2,5 %	-0,3 %	2018
Liquidität	2.353,32	0,4 %	2,5 %	-2,1 %	2018
Wertpapiere	568.158,48	100,0 %	100,0 %

Ab dem nächsten Monatsberichten läuft das so weiter und für mich ist es ein guter Schritt für eine realistische Reduktion meines Aktien Portfolios.

Und wie hoch ist eure Home bias in euren Depots?

Viele Grüße

Bergfahrten