Neue Investments im Juli 2026, der Monatsbericht und 7/12 oder 31 Kalenderwochen sind bereits vorüber. Dieses Monat besorgten die Quartalszahlen für größere Bewegungen bei Mr. Market. Technologie war sehr Volatil, weiters ein deutscher Verkauf (FlatexDegiro) und zwei Neukäufe aus Osteuropa (Krka und Warschau Stock Exchange) 🇪🇺
- FlatexDegiro wurde verkauft https://bergfahrten.com/2026/07/29/7-lesertreffen-traditionell-am-ersten-freitag-im-september-in-wien-und-verkauf-von-flatexdegiro-🍻/
- Krka aus Slowenien wurde ins Depot geholt und die erste Dividende erhalten https://bergfahrten.com/2026/07/18/beitrag-no-1-000-slowenien-kommt-mit-krka-als-neues-land-in-mein-bergfahrten-portfolio-🇸🇮/
- Warschau Stock Exchange aus Polen kamen ohne Bericht dazu und die Jahresdividende kommt Anfang Augst… https://www.gpw.pl/en-home
Die Einkommen aus netto Dividenden war für den Juli 2026 geringer als die Ausgaben. 2 neue Investments in diesem Monat strapazieren die negative Liquidität nochmals. Aber ich investiere nie gehebelt oder setze auf Verkaufsoptionen 😅
Mit diesen turbulenten Börsen fand ich die Goldposition wunderbar als Stabilisator – auch Bitcoin ist geringfügig gestiegen 🧡
Auf der passiven Seite werde ich hinkünftig den SPDR MSCI ACWI IMI mit dem Vanguard FTSE All-World vergleichen – das kann ich nur mit Skin in the Game 😎
Ich schließe das Bergfahrten Portfolio mit 79 Investmentpositionen davon sind nun 54 Einzelaktien und 25 weitere Investments.
Das erste Monat im 3. Quartal und das Gesamtportfolio ist um 2,4% gestiegen 🍀 und ich endet bei 965K. Mein Monk freut sich über diese Zahl mit dem Geburtsjahr 1965 🥂
Caterpillar war nur kurzfristig auf 1% und somit im Diagram…
Aktuelles Diagramm für das Gesamtportfolio
Mein Rebalancing erledigt also die Anlageklassen mit Mr. Market und ich spare Kosten, Steuern und Spesen. Nestlé blieb trotz Korrektur die No 1, Coca-Cola war ein Topgewinner mit den Quartalszahlen und Bitcoin und Gold sind etwas zusammengerutscht. 📚
Positiv waren Bitoin, Roche, EVN, OMV, VIG, Österr. Post, Frequentis, SAP, Munich RE, Alibaba, die turbulente Apple, Coca-Cola, Microsoft und Verizon.
Gering bewegt, d.h. annähernd stabil waren Gold, Standortfonds AT, Barry Callebaut, Siemens, turbulente Novo Nordisk, Alphabet, American Express, Johnson & Johnson, Kimberly Clark und meine größteren ETF Vanguard FTSE All-World und SPDR S&P 500.
Die Verlierer waren Nestlé, Wienerberger, Caterpillar, Procter & Gamble, Twenty One Capital (Ausstieg vom CEO) und auch der Nasdaq 100.
Der 12 Monatsdurchschnitt liegt aktuell bei 927K und bleibt übertroffen. Kursanstieg im 3. Monat USA-Iran Krieg waren +23K auf 965 K ✅
Monatsbericht Juli 2026:
Dieses Monat ergab also ein Kursanstieg von 942 auf 965 TEUR (+23 TEUR), das Einkommen von 0,9 TEUR war das heiße Sommermonat mit Ausgaben von 1,7 TEUR. 😎
Mein Bergfahrten Portfolio bleibt für YTD 26 trotz Entnahmen grün mit +3,7% ✅
Die bisherigen Abschlüsse bewegen sich zwischen 924 bis 979K (ATH war im Februar) 😅
Dieses Monat gab es Ausgaben von nur 1.712,04 EUR. Ab Juli beginnen die mageren Dividenden Monate bis zum nächsten Frühling 2027 😎
Die Ergebnis Rechnung (Gesamtportfolio + Dividenden – Ausgaben) für 2026 ist bei +35K zufriedenstellend. Seit meiner finanziellen Unabhängigkeit auf +432K oder +6,7% im Durchschnitt 🐢
Der persönliche Langfristchart ist über dem Planwert:
Der YoC Wert für Dividenden steht noch auf täuschenden 3,4% (Vormonat 3,7%) netto – die Korrektur bis Silvester beginnt 🥊
Der Plan und Forecast für 2026 stehen beim YoC auf stabilen 2,4%. 13,9K sind bereits eingebucht und es fehlen nur mehr 3K für die verbliebenen Monate. Für 2027 lege ich ein Ziel mit 18K fest.
Das Einkommen im Juli mit den Details der einzelnen Positionen:
Die Ausgaben im Juli:
Die Ausgaben sind 1.712,04 EUR. Depotspesen Easybank, erstmalig Kreditzinsen Dadat und Flatex. Ein neuer Reisepass mit Fotos alle 10 Jahre und Halbjährlich Trinkwasser & Rauchfangkehrer ☕️
Fazit: Im Juli habe ich mit den Zukäufen finanziell meine Grenze getestet. Für das restliche Jahr wohl besser nur mehr Sparpläne, beobachten der Einzelunternehmen, Mr. Market und das Gesamtportofolio . Meine Strategie 80 (Aktien) / 20 (Gold & Bitcoin) bleibt weiterhin stabil. Mit zunehmendem Alter werden aber die passiven ETF interessanter 😅
Mein Highlight in diesem Monat war die erste Erfahrung mit einer Feige aus meinem Garten 👨🌾
und die Sonnenblumenfelder beim wandern im Weinviertel 🌻
Meinen Lesern wünsche ich noch ein wunderschönes Wochenende und einen erfolgreichen Start in den August 🍀
Beste Grüße
Bergfahrten
Herzlichen Glückwunsch zur ersten Feige aus eigenem Anbau!
Btw: Was hältst du von Copart?
Viele Grüße von der Schwarzmeerküste
Hallo,
Danke für die Glückwünsche!
Ich habe „Copart“ gegoogelt. Ich nehme an du meinst die Aktie für den Autohändler? Ich meide seit einigen Jahren Unternehmen für Autos – zuerst weil ich den Umstieg von Verbrenner zu Strom nicht bewerten kann und zweitens nicht welcher Kontinent, Europa, USA oder China den Markt hinkünftig dominieren wird. Ein Online-Autohändler kommt daher in den Korb „Zu kompliziert“.
Schönen Urlaub an die Schwarzmeerküste
Bergfahrten
Hallo Christian,
27 EUR für die Friseurin. Ich will Dir ja nicht zu nahe treten, aber hast Du Dir schon mal überlegt, ob Du Dir nicht vielleicht doch mal eine Haarschneidemaschine zulegen solltest?
Ansonsten: Nette Depot-Performanz. Du näherst Dich der 1. Mio. Wenn jetzt die mageren Dividenden-Monate anbrechen, hoffe ich, dass Du genug Liquidität vorgehalten hast, um für Deinen Lebensunterhalt nichts aus Deinem Depot verkaufen zu müssen.
Viele Grüße aus der Mitte von Deutschland,
Jimmy
Hallo Jimmy,
Danke für deinen Kommentar. Betreffend Haarschnitt, ich lebe im lokalen Raum und sehe das auch als Unterstützung der Infrastruktur. Die ca. 4 Haarschnitte im Jahr kann ich mir leisten und die Friseurin ist eine gute Kauffrau – die erhöht jährlich die Preise wie eben auch ihre Kosten. Trinkgeld für das Lehrmädchen inklusive.
Ja, der Meilenstein für die Mio rückt näher. Nach der Historie würde ich auf Herbst 26 tippen – aber das entscheidet Mr. Market.
Lebensunterhalt sehe ich eher gelassen. Was mir noch 33 Jahren Gewohnheit mit dem investieren bisher schwer gelingt wäre das mal zu stoppen. Persönlich sehe ich das alte Auto und einige Renovierungen im Bauernhof was mal fällig sein wird. Beides mag ich zwar auf 2030 zu schieben was aber auch keinen Sinn ergibt. Naja, wichtig ist gesund bleiben und mit meinem Finanzspiel Spaß zu haben.
Liebe Grüße in die Mitte von Deutschland aus dem östlichsten Rand von Österreich
Christian
Hallo Christian,
herzlichen Glückwunsch zu deinem neuen Depothöchstwert! Da die meisten Indizes gerade von einem Allzeithoch zum nächsten jagen, darf dein Depot da natürlich in nichts nachstehen.
Mir ist beim Blick auf deine Grafik und die Tabelle mit dem Wert von EUR 964.523 allerdings eine Kleinigkeit aufgefallen. Du vergisst dort leider zu erwähnen, ob es sich um den Brutto- oder den Netto-Depotwert handelt. Als ehrlicher und ehrbarer Kaufmann gehst du hier aber ganz bestimmt mit gutem Beispiel vor: Ich vermute, dass es sich um den echten Nettowert abzüglich deines Wertpapierkredits handelt – genau so, wie man es in der kaufmännischen Ausbildung gelernt hat. Alles andere würde ja bedeuten, dass dein Depotwert seit Dezember deutlich gesunken ist, was ich mir beim besten Willen nicht vorstellen kann.
Ebenfalls nach wie vor etwas verwirrend sind deine Dividendenangaben. Es hat schon ein gewisses „Geschmäckle“, wenn du die Dividenden einfach fröhlich aufaddierst, die dafür anfallenden Kreditzinsen dort aber komplett unterschlägst und stattdessen einfach bei den allgemeinen Ausgaben versteckst. Auf den ersten Blick führt das logischerweise in die Irre.
Eigentlich gehört es sich doch so, dass man die Zinsaufwendungen, die man exakt für das Generieren dieser Erträge in Kauf nimmt, direkt miteinander verrechnet.
Vielleicht kannst du diese winzigen Details noch irgendwo transparenter darstellen, um verwirrte Leser wie mich nicht auf falsche Gedanken zu bringen.
Weiterhin viel Erfolg!
Guten Morgen Anonym,
Danke, der höchste Depotwert war bereits alt, genau Ende Februar 2026 mit 979K.
Was genau soll ein Brutto- oder Netto-Depotwert sein? Ein Depotauszug hat nur einen Wert, eben nach dem Kurs zum Monatsende?
Falls du den Margin Kredit als Differenz meinen solltest, der ist abgezogen. Siehe auf der Positionsliste ganz unten… https://bergfahrten.com/real-money/
Für mich ist diese Buchhaltung nicht verwirrend. Die Zinsen für den Margin Kredit erhöhen meine Bankkosten und somit die Ausgaben. In der Ergebnisbilanz meiner finanziellen Unabhängigkeit sind die Kursveränderung, Netto-Dividenden (abzüglich Quellensteuer & KESt) weil diese meine Broker und Banken steuereinfach dem Verrechnungskonto gutschreiben. Dem gegenüber werden die Ausgaben inklusive Bankspesen und Zinsen abgezogen. Das ergibt mein persönliches Ergebnis.
Wenn dir mein Bericht oder die Darstellung nicht schmeckt – es ist das Internet und Du musst es nicht konsumieren und essen.
Alles Gute
Bergfahrten
Dass der laufende Kredit beim von dir angegebenen Depotwert immer berücksichtigt wird, also abgezogen ist, finde ich sehr gut.
Dass die fälligen Kredit-Zinsen als Ausgaben in der Einnahmen-Ausgaben-Rechnung aufscheinen finde ich eigentlich auch okay.
Hallo Max,
Danke und ja, ich berücksichtige alle Kosten – ausgenommen steuerliche Rückerstattungen bzw. die Gutschriften aus der Einkommensteuererklärung. Die 27,5% Kapitalertragssteuer sind ja bereits von den Banken & Brokern abgezogen. Diese „wahrscheinlichen Gutschriften“ sehe ich für mich daher als Sicherheitsmarge.
Möglicherweise hat Anonym für ein Unternehmen als Bilanzbuchhalter, Steuerprüfer oder Buchhaltungslehrer recht. Aber meine finanzielle Unabhängigkeit macht mich auch frei von solchen Leuten mit denen ich möglicherweise zusammenarbeiten müsste. Geld macht nicht 100% glücklich aber frei in vielen anderen Belangen.
Ich wünsche Dir ebenso viel Erfolg und beste Grüße
Christian