An Bord der Bergfahrten und mein CORE Anteil im gesamten Portfolio wächst nur langsam weiter…

~ Bergfahrten

Core Anlagestrategie oder zu deutsch „Kern“ ist mein passiver Anteil mit globalen Aktien im gesamten Portfolio. Bei der Suche nach einem möglichen Anlagekonzept wird zumeist zwischen aktives und passives Investieren unterschieden. Eine davon wird als Core-Satellite bezeichnet. Ich habe für den Beitrag im Internet eine interessante Seite gefunden. Der Titel lautet Wie finde ich die passende Investmentstrategie?

https://laiqon.com/newsroom/ratgeber/wie-finde-ich-die-passende-investmentstrategie/

Von jedem Anleger gibt es Gründe für persönliche Entscheidungen. Es gibt auch Anleger die 100% Anteil in einen ETF als Core Anlagestrategie investieren. Oder der Andere wählt einen passenden Fonds aus. Anlageklassen mischen und natürlich gibt es das Gegenteil mit 100% Einzelaktien. Ich habe in der KI nach den globalsten, breit gestreutesten ETF mit Ausschüttungen gefragt.

Diesen Vanguard FTSE All-World habe ich schon länger im Portfolio und wird langsam mit Sparplan oder Einzelkauf auch größer. Ein Beitrag als Beispiel…

https://bergfahrten.com/2020/06/09/das-sparschwein-im-portfolio-ja-das-ist-mein-vanguard-all-world-etf/

Persönliches Portfolio:

Ich bin ich kein Fan alle Eier in den Vanguard ETF zu legen. Bisher haben sich 8 ETFs und 2 Fonds in meinem Gesamtportfolio versammelt. Passend zu einem Halbjahres Ende nun auch der Blick zum Stand Ende Juni 2026 📆

Zusätzlich zum oben genannten Vanguard FTSE All-World habe ich in 9 weitere Wertpapiere investiert :

  • 2 USA Index ETFs für S&P 500 und Nasdaq 100 🇺🇸
  • 1 MSCI World Ex USA
  • 1 MSCI für Emerging Markets
  • 1 Nikkei 225 für Japan 🇯🇵
  • 1 MSCI World Small-Cap
  • 1 Standortfonds Österreich den ich von der Investmentidee gut finde 🇦🇹
  • 2 Dividendenbringer (1 x ETF & 1 x Fonds) die monatlich ausschütten

10 Positionen mit 4,5% als passive Investments oder CORE-Anlage im Gesamtportfolio. Die kleinen landen unter „Diverse“ oder ab 1% landet es als Einzel Investments mit der ISIN im Diagramm. Ich habe von den bisherigen Positionen nichts geändert. Mir ist als Information wichtig, wie viel Gewicht die CORE Position aktuell hat!

Zukünftig fasse ich im Diagramm (20 + Diverse) die ETF und Fonds zusammen…

Die Einzelpositionen bleiben ja auch transparent bei aktuell 74 Positionen im monatlichen Real Money Update:

https://bergfahrten.com/real-money/

Zur Abwechslung einmal eine Frage an meine Leser – habt ihr eine Core Position im Portfolio und wieviel Gewichtung hat diese Position? Für mich passte das wohl bis maximal 10-20%.

Der Dirigent für mein Portfolio bleibe ich bevor der nächste Sturm kommt 😂

Wichtig an der finanziellen Unabhängigkeit ist die Freiheit für meine Entscheidungen 😎

Ich wünsche Euch eine erfolgreiche Woche und beste Grüße

Bergfahrten

12 Kommentare zu „An Bord der Bergfahrten und mein CORE Anteil im gesamten Portfolio wächst nur langsam weiter…“

  1. Lieber Bergfahrten,
    Vanguard FTSE All-World High Dividend mit 9,53% in meinem Depot.
    Grüße aus der Steiermark
    Hanna

  2. Liebe Hanna,

    vielen Dank für deine Info! 10% für einen globalen Aktien-ETF, dann wäre wohl derzeit bei mir mein Risikoprofil erschöpft. Natürlich würde mir das Geld für Einzelaktien fehlen 😉

    Ist es bei dir auch so heiß wie hier im Weinviertel? Wir hatten bereits die letzten Tag über 30° und es soll bis zum Sonntag noch etwas heißer werden.

    Schönen Abend und beste Grüße in die Steiermark
    Christian

  3. Hallo Christian,

    20% Vanguard All World, Dev World, High Yield.

    Viele Grüße aus dem heißen BaWü
    Paul

  4. Der Vanguard FTSE All-World macht bei mir 48% des Depots aus. Auch der Rest sind ETF.
    LG, Dominic

  5. Guten Morgen Paul,

    Danke für dein Feedback! 20% könnte mir auch passiv gefallen, z.B. 10% Vanguard All-World plus 10% restliche ETF / Fonds. Wäre im Gesamtportfolio 60% Einzelaktien, 10% Gold, 10% Bitcoin und 20% Core.

    Gefällt mir als Anregung!

    Liebe Grüße in den Norden 😉
    Christian

  6. Guten Morgen Dominic,

    Okay, Danke für deine Rückmeldung. Du gehörst somit zur Kategorie 100% passiv! Das passt zu mir nicht aber möglicherweise machst Du damit mehr Rendite. Sollte es einmal krachen würde ich eben das Vertrauen in die Blackrock und Vanguard dieser Welt verlieren wenn mein Erspartes dort massiv liegt. Als Aktionär sehe ich das Risiko im Unternehmen, anders als im Heuhaufen am Aktienmarkt. Aber da hat jeder andere Erinnerungen, Wahrnehmungen, Bewertungen und somit persönliche Entscheidungen.

    Viel Erfolg mit deiner passiven ETF-Strategie!

    Liebe Grüße
    Christian

  7. Moin Christian

    Du hast eine sehr originelle Interpretation von der Core-Satellite Strategie!

    Der Core heißt „Kern“, weil es eben deine (volumenmässigen) Kerninvestments sind, um den sich deine Satelliten drehen.

    Dein Core sind also die grossen Einzelinvestments, während deine ETF-Kollektion die Satelliten sind.

    Daran ändert sich nichts, selbst wenn du die Geduld aufbringen würdest, den Vanguard All-World auf 10-20% zu bringen.

    Herzlich,
    Kurt

  8. Hallo Christian,

    bei mir macht mein „Core“ Investment 60% (Vanguard FTSE All-World) aus, der Rest verteilt sich auf weitere ETFs (SmallCaps World 10%, EM 20% und Europa 10%). Durch die Beimischung der weiteren ETFs weiche ich etwas von der gängigen Marktkapitalisierungsgewichtung in Richtung BIP-Gewichtung ab. Dadurch reduziert sich der aktuell hohe USA Anteil aus dem Core Investment und zusätzlich etwas die Tech-Abhängigkeit (Magnificent Seven). Für mich fühlt es sich so stimmig an, wobei ich mir nicht unbedingt mehr Rendite von der Vorgehensweise verspreche. Kann gut sein, dass der FTSE All-World im Vergleich zu meinem Mix besser abschneidet. Letztendlich muss sich jeder mit seiner Strategie wohlfühlen, damit die Marktschwankungen über die Zeit hinweg gut auszuhalten sind und man via buy-and-hold Strategie ans „Ziel“ kommt. Wenn ich mein Depot jedoch heute nochmals ganz neu aufsetzen würde, dann vermutlich eher per keep-it-simple Lösung über einen einzigen ETF. Dafür würde ich den größt möglichen globalen „Heuhaufen“ SPDR MSCI ACWI IMI (A1JJTD) wählen. Der ETF deckt 99% der weltweiten Marktkapitalisierung ab und beinhaltet Large-, Mid- und SmallCaps. Fertig ist die Laube. 🙂
    Deine Mischstrategie mit Einzelaktien, ETFs, Gold und Bitcoin finde ich ebenfalls spannend, wäre für mich aber nix. Bei der derzeitigen Hitze bin ich zeitlich mit Blumen gießen fast schon voll ausgelastet, da wüsste ich gar nicht wie ich noch Einzelaktien beobachten sollte… ;-))

    Herzliche Grüße vom
    Finanz-Hopper$

  9. Moin, ich muss auch sagen, dass man bei 4,5 % nicht von einem Core – also Kern – sprechen kann.

    Ich persönlich bin ausschließlich in ETFs unterwegs, und verfolge innerhalb meines Portfolios 5 verschiedene Strategien.

    Anders als du und viele andere mag ich aber Standardindizies absolut nicht und nehme mir lieber ETFs mit Strategien ins Portfolio.

    Mein Kern besteht dabei aus 3 ETFs mit ca. 35 % Anteil

    VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders ETF

    L&G Global Quality Dividends UCITS ETF (Dist)

    Invesco Global Active ESG Equity UCITS ETF (Dist)

    Den QVM Ansatz gerade beim letzten ETF finde ich spannend und habe hier u.a. als Satellit diesen Ansatz auf den S&P 500 im Portfolio.

    Wenn man sich die Performance und Vola u.a. dieser beiden anschaut, auch mit Blick auf die StandardETFs kann ich durch diesen MultiFaktorAnsatz besser schlafen als mit Einzelaktien. Ich glaube der einzige Standardindex in meinem PF ist auf den Nasdaq, an dem kommt man ja seit mehreren Jahren allein wegen der Performance nicht umhin.

    Der Vanguard High Div ist trotz meiner teilweisen Income Strategie für mich kein Investment. Diversifikation hat wissenschaftlich gesehen Grenzen, und über 2000 Unternehmen in einem ETF mit zusammen 5 % Gewichtung machen keinen Sinn. Dann lieber solche Ansätze wie VanEck oder L&G, die sich perfekt ergänzen (Div und Value vs. Qualityansatz).

    Aber jedem das seine, jedes muss sich mit seinen Investments wohl fühlen…..dennoch ist bei dir kein Core Investment erkennbar 😉

    Grüße aus dem Norden Europas
    BB

  10. Hallo Kurt,

    Danke für deinen Hinweis auch zur aktuellen Gewichtung 🙂

    Ich gebe zu dass ich Core-Satellite als Investmentstrategie bis vor kurzem nicht kannte, daher habe ich den Link beigesetzt. Den Ansatz auf ETF/Fonds & Einzelaktien finde ich interessant und gut – obwohl natürlich für mich nicht die Gewichtung passen würde.

    Als Person würde ich aber diesen Ansatz nie kopieren. Nach >3 Jahrzehnten weiß ich was bei mir geht und auch nicht. Die Beimengung von ETF/Fonds für mein Portfolio finde ich gut und die Menge bleibt wohl bei 10-20% weil ich nicht mehr Geld an ein Finanzinstitut schicken werde.

    Liebe Grüße
    Christian

  11. Hallo Finanz-Hopper$,

    Herzlichen Dank für dein Portfolio! Ich gebe dir auch in fast allem recht – nur nicht in der 100% keep-it-simple Lösung in ein Finanzprodukt. Das liegt wohl daran dass ich bei ENRON, Lehman Brothers und Wirecard bereits im Markt war und ich jedesmal froh war nicht auf einen großen Finanzbetrug investiert gewesen zu sein. Früher sagte ich max. 5% in ein Unternehmen oder Investment, vor ein paar Jahren habe ich das Limit auf 10% erhöht. Einen derartigen Totalverlust kann man in 1-2 Jahren wieder aufholen aber nicht deine 60% in Vanguard oder gewünschte 100% in SPDR.

    Ich weiß, die Wahrscheinlichkeit eines solchen Betrugs ist quasi Null! Trotzdem könnte ich damit nicht gut schlafen 🙂

    Betreffend Mischstrategie – nach meinem ersten Wiener Philharmoniker in 2016 und Bitcoin Sparplan in 2021 hatte ich damals auch die 5% Grenze die nun auf 10% erhöht ist. Wer weiß wieviel Vanguard FTSE All-World bei Vanguard ich noch vertragen kann 😉

    Ich gieße nur mehr meine Topfpflanzen, zwei Bonsai und die jung gesetzten Pflanzen. Der Rest muss eben die Hitze aushalten und wer zu schwach ist fällt raus.

    Liebe Grüße
    Christian / Bergfahrten

  12. Hallo BB,

    in meinem Beitrag wollte ich auf den Ansatz von ETF / Fonds und Einzelaktien hinweisen. Generell ist mir diese Trennung nach passiv und aktiven investieren zuwider – daher bevorzuge ich das UND.

    Aber du hast recht – mein Portfolio ist kein Core Ansatz. Dazu bin ich zuviel Selbstentscheider und betrachte kritisch den Einfluß der größten US-Finanzunternehmen. Ohne jetzt Verschwörungstheorie zu sehen – Geld von Kleinanlegern einsammeln und damit zunehmend Einfluß auf Unternehmen zu bekommen ist ein Fakt. Nein da mag ich lieber das Risiko und Chance und bleibe Einzelaktionär.

    Den Begriff Core ist ja noch klar 😉 Wie sieht es dann mit „Active“ und „Quality“ was die Anbieter verkaufen? ESG verkauft sich wohl nicht mehr so gut 😉

    Ich mag da nur mal den 100% ETF-Anleger einen Wink geben sich zu überlegen ob er/sie alle Risiken für sich betrachtet haben. Wenn jemand sagt ich vertraue 100% einem Produkt an ist es auch okay. Wie du schreibst, mann muss sich mit seinem Investment wohl fühlen bzw. gut schlafen. Das ist entscheidend und dann kommt erst die Rendite 🙂

    Liebe Grüße in den Norden vom wirklich sommerlichen Süden mit bis zu 39° in dieser Woche,
    Christian

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