Gestern wurde ich wieder auf die Europa/Griechenland Krise wieder erinnert. Glück für die EZB die auf die Griechen medial prügeln konnten um Ihre eigenen Hausaufgaben machen zu müssen. Seitdem ging es eben mit Europa bergab…
Mir fallen auch nicht viele erfolgreichen europäischen Länder in den letzten 15 Jahren ein. Eine Novo Nordisk, LVMH und L’Oréal sind gut gelaufen – viele bestenfalls seitwärts und einige wirklich enttäuschend.
Mein Fehler waren, dass ich in Vodafone und Telefonica investiert hatte. Meine Einschätzung damals, dass die Netzbetreiber die Nutznießer des mobilen Internets sein werden war falsch. Dass die Staaten die Telekommunikation-Anbieter mit Netzlizenzen als Weihnachtsgänse verwenden werden, das wäre vielleicht absehbar gewesen.
Jetzt war es nun an der Zeit die Reißleinen zu ziehen – eine Verbesserung sehe ich nicht. Auch die US-Anbieter AT&T und Verizon habe ich im Portfolio. Auch diese glänzen nicht wirklich – aber der US-Markt ist langfristig halt im Gegensatz zu Europa eben ein freier, geregelter aber weniger verzerrter Markt 🇺🇸
Die Deutsche Bank war bei Finanzen.net schon voreingestellt – sorry 🇩🇪
Auch wenn Warren Buffett 2022 die Reißleine bei Verizon gezogen hat – ich behalte meine als Dividendenbringer bis auf weiteres im Portfolio…
Manchmal hilft mir ein Margin Kredit mental um die schweren Schritte zu schaffen 😉
Verkauf von Telefonica 🇪🇸 und Vodafone 🇬🇧
Im Gegenzug habe ich aus meinem Stapel von Watch List Unternehmen nun Clorox in den Bergfahrten Staatsfond (d.s. Dividenden kleiner 15 EUR) übernommen 🇺🇸
Geschäftsmodell ist perfekt, Dividendenrendite über 3% und ein US-Dividenden Aristokrat:
https://www.suredividend.com/dividend-aristocrats-clx/
Der aktuelle Überblick von Morningstar:
Der Kauf von 10 Stück Clorox für das Flatex Depot:
Gestern gekauft, heute der Ex-Dividenden Tag – so ein Zufall und ab 10. Mai gibt es Einkommen 😅
Vor dem April Abschluss 2024 sind meine Konten wieder sauber, d.h. die Verrechnungskonten sind positiv und für den Bausparvertrag im Juli kann ich mir was neues einfallen lassen 🍀
Mir geht es also gut und ich tanze nochmals mit Anthony Quinn am griechischen Strand 🇬🇷
Eine gute und erfolgreiche Woche wünsche ich Euch 😎
Beste Grüße
Bergfahrten
Bergfahrten & Investment 
Telekommunikationsaktien waren die letzten Jahrzehnte generell nicht gerade die Kurszhammer – recht hohe Dividende ja, aber Kurstechnisch eher nix. Halte mich von Banken, Airlines, Autoherstellern (bis auf mögliche 1-2 Ausnahmen) und Kommunikations- bzw. Infrastrukturbetreiber in dem Bereich fern
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Hallo,
ja, leider habe ich wohl zu lange gewartet um bei Vodafone und Telefonica die Positionen zu bereinigen. Aber besser jetzt als nie. Meine Kauftermine waren 2014/2015 und das Endergebnis sind dank der langen und guten Dividenden jetzt eben „nur kleine Verluste“.
Airlines (inkl. Airbus und Boeing) hatte ich nie im Depot – da sage ich seit Beginn das sind fliegende Särge.
Die Europäischen Banken habe ich bei der Corona-Krise rausgeworfen als die EZB den Banken empfohlen hatte keine Dividenden zu zahlen. Die Bestätigung der Banken erfolgte nach 1-2 Tagen. Ein bisschen Canada und USA habe ich und global sind mir aus der Finanzbranche eben Versicherungen lieber als Banken.
Autobranche hatte ich auch nur mal BMW und Daimler. Sind aber draussen, die Konkurrenz aus China, viele Anbieter mit Preiskampf und die Umstellung auf E-Mobilität kann ich nicht vorhersagen. Ferrari & Porsche wären Liebhaberei oder Luxus, da ist mir LVMH und L’Oréal lieber.
Bleibt noch Infrastruktur – das war nie im Fokus meiner Investments. Es ist sehr staatlich gesteuert und wenn es über Konsortien geht kommt zusätzliches Risiko dazu.
Viele Grüße
Bergfahrten
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Telefonica war ein gigantischer Flop. Wir sind, glaube ich, auf die selbe Story reingefallen. Und zwar, die Expansion in Südamerika mit der jungen, wachsenden Zielgruppe. Gut, dass du sie los bist.
Als ich las, dass du Investor AB verkauft hast, sagte ich zu mir: Auutsch! Nichts für Ungut 😉 Jeder muss mit seinem Depot zufrieden sein und es läuft hut bei dir. Insbesondere die Fokussierung finde ich positiv.
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Verstehe. Airbus geht meiner Meinung nach noch am besten von den „Airlines“. Habe aber eher die betreibenden Fluglinien gemeint. Da würde ich keine einzige Kaufen als Buy-and-hold. Genau – Ferrari und Porsche wären möglich aus meiner Sicht, der Rest der Autobauer ist für mich nichts. LVMH und Loreal sind (für mich) Klassiker, die habe ich auch im Depot und sind definitiv noch ausbaubar als Ankerpositionen.
LG
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Hallo,
es stimmt, die Überlegung für Telefonica mit Südamerika hatte ich auch. Auf der anderen Seite besitzt der Mexikaner Slim mit América Móvil z.B. 51% von Telekom Austria. Es ist besser ich lasse hinkünftig die Finger von der Telekommunikation.
Bei Investor AB ist schon ein Unterschied. Die Unterlagen der Telekomunternehmen sind im Altpapier gelandet und von Investor AB liegen wieder in der Watchlist 🙂
Die machen das wirklich gut für die Familie Wallenberg. Drei deren Unternehmensbeteiligungen liegen auch auf meiner Watchlist – ABB, Nasdaq und AstraZeneca. Aber immer zu teuer. Es ist ähnlich wie mit Berkshire Hathaway – die verwalten sehr gut ihre Beteiligungen und ich versuche das auch 😉
Naja, vielleicht kommt mal wieder eine Phase wo es passt und ich sage zu Investor AB auch niemals nie.
Fokussierung ja, mittlerweile habe ich ein paar große Positionen gefunden wo ich über 5% Gewichtung gehen kann.
Beste Grüße
Bergfahrten
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Stimmt, ich habe eben Airbus und Boeing im selben Topf mit den Airline Betreibern. Es gibt ja auch noch ein paar Staatslinien und Rüstung die dann politisch bei den beiden intervenieren.
Das Luxussegment ist wirklich fast in französischer Hand 😉 Wobei Nestlé eine tolle Beteiligung von 20% L’Oréal hält. Sollte eigentlich auch positiv wirken – tut es aber aktuell noch nicht.
Schönes Wochenende und LG
Bergfahrten
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Wie entwickelt sich nach den Käufen und Verkäufen eigentlich dein Dividendeneinkommen 2024?
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Mal so, ich habe nur eine Bauch-Rechnung. Der Einkauf der Österr. Post bringt rd. 1 TEUR. Dafür habe ich zuletzt BASF und Telekommunikation verkauft. Das könnte sich ausgleichen. Letztes Jahr hatte ich aber eine große Position mehr mit einem Margin Kredit. Und für Siemens (FEB-Dividende) kassiert, Verkauf und Vienna Insurance (JUNI-Dividende) kassiert habe ich den Betrag 2x genutzt.
Meine kaufmännisch vorsichtige Annahmen beruht auf rd. 18 TEUR netto Dividenden für 2024 nach > 20 TEUR in 2022 & 2023… https://bergfahrten.com/dividendenertraege/
In Anbetracht der gestiegenen Heizung, Strom und Lebensmittelkosten werde ich wohl im 7. Jahr schwer positiv abschließen können.
Auf der positiven Seite liegen 800 TEUR im „Betriebsvermögen“ und nur mehr 6,5 Jahre bis zu einem Einkommen als Rentner. Sollte ich jedes Jahr 20 TEUR entnehmen wären das nur 2,5% Entnahme p.a. Das sollte die Wertsteigerung auch ohne Dividenden ausgleichen.
Bin also sehr flexibel und relaxt 😎
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Hast du eigentlich vor mit dem Start der Pension dein Betriebsvermögen für „Luxus“ wie Urlaub oder Dinge die einfach nur Spass machen zu nutzen oder wird das Sparen dann ein Hobby zur Freude der Erben?
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Eine gute Frage. Nachdem ich meinen letzten Tag nicht plane habe ich auch für die Zeit dahin keinen Plan. Aktuell macht es mir Spaß auch sparsam zu leben. Ob das in 1,2 oder 6 Jahren noch so ist kann ich nicht vorhersagen.
Auto und Urlaube wären Themen die wohl aus den Dividenden kommen könnten und die bisherigen Lebenserhaltung aus der Pension. Damit wäre das eingesetzte Kapital nicht reduziert oder würde sich entsprechend weiter steigen. Das ist die wahrscheinlichste Variante.
Aber meistens kommt das Leben ganz anders und ich brauche das Geld für Gesundheit oder meine Interessen verändern sich nach Arbeit, Bergsteigen und Finanzen nochmals anders? Manchmal bin ich recht froh wenn ich morgens einigermaßen Fit aus dem Bett komme und Frühstücken kann.
Ich halte es mit John Lennon – „Das Leben ist das was passiert, während wir dabei sind, andere Pläne zu machen.“
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Interessanter Einblick. Danke für den Artikel. Ich stehe aktuell vor einer ähnlichen Frage. Ich habe 2010 ordentlich bei der Deutschen Telekom eingekauft als diese ziemlich weit runtergerutscht ist und mittlerweile sind die Positionen gut im plus (letztes Mal als ich nachgesehen habe waren es um die 68%)…Mittlerweile frage ich mich ob da noch viel Spielraum ist. Die steuerfreie Dividende ist schon ein schönes plus aber ob es sich deshalb lohnt auf die 68% zu verzichten.
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Ich kann zur Deutschen Telekom wenig sagen. Ihr US-Geschäft soll aber ganz gut laufen. Für mich als Österreicher ist es kein Thema – Steuer und Quellensteuer. Ausserdem mag ich die Abzocke mit den 3 IPO’s nicht. Sowas merke ich mir und bin nachtragend 😉
Wünsche Dir viel Erfolg für deine Entscheidung!
Beste Grüße
Bergfahrten
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Stimmt – da hab ich die „Kleinigkeit“ mit den anderen Steuergesetzen vergessen. 🙂 Auf noch viele weitere Artikel hier (auch wenn ich sonst eher der stille Mitleser bin)
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