Charlie Munger liest und ich mache Pläne… 😅
Das sechste Jahr meiner finanziellen Unabhängigkeit läuft. Es ist Zeit sich neue Ziele zu setzen. Daraus ergeben sich nicht zwingend sofortige Aktionen mit Mr. Market aber es Bedarf für mich längerfristige Ziele.
Große Pläne führen zu sehr guten Resultaten – und wenn statt 100 nur 80% erreicht werden ist das besser als im Tages- oder Monatstrott zu verharren.
Ein positiver Nebeneffekt wäre die Reduktion von meinen Dividendenspesen. Nach dem „Zwangswechsel“ von Degiro zu Flatex treten vermehrt die 5,90 Spesen bei Dividendengutschriften auf.
Zuerst habe ich mein Depot durchforstet und in meinen Positionen die „Blue Chip Werte“ festzulegen. Dazu habe ich die bekannte 20-30 Positionsregel berücksichtigt. Neben den Aktien kamen noch die bekannten Sparpläne und Liquidität dazu.
Zwischenstand der Blue Chips:
| Depot-ID | ISIN | Stück | Name | Kurswert | Anteil | Ziel | > 4% | |
| 1 | AT0000741053 | 900 | EVN AG | 19.665,00 | 2,72 % | 4,00 % | Versorger | |
| 2 | AT0000938204 | 50 | MAYR-MELNHOF | 7.230,00 | 1,00 % | 4,00 % | Rohstoffe | |
| 3 | CH0010570759 | 0 | LINDT & SPRÜNGLI | 0,00 | 0,00 % | 4,00 % | Lebensmittel | |
| 4 | CH0012032048 | 100 | ROCHE HOLDING | 28.075,67 | 3,88 % | 4,00 % | Gesundheit | ✓ |
| 5 | CH0038863350 | 300 | NESTLE | 34.922,79 | 4,83 % | 4,00 % | Lebensmittel | ✓ |
| 6 | DE0007164600 | 20 | SAP | 2.461,60 | 0,34 % | 4,00 % | Technologie | |
| 7 | DE0008430026 | 20 | MUNICH RE | 6.792,00 | 0,94 % | 4,00 % | Finanz | |
| 8 | DK0060534915 | 100 | NOVO NORDISK | 15.174,00 | 2,10 % | 4,00 % | Gesundheit | |
| 9 | FR0000120321 | 5 | L’OREAL | 2.166,50 | 0,30 % | 4,00 % | Luxus | |
| 10 | FR0000121014 | 5 | LVMH | 4.365,00 | 0,60 % | 4,00 % | Luxus | |
| 11 | GB00B10RZP78 | 120 | UNILEVER | 6.060,00 | 0,84 % | 4,00 % | Konsumgüter | |
| 12 | GB00B24CGK77 | 100 | RECKITT BENCKISER | 7.432,00 | 1,03 % | 4,00 % | Konsumgüter | |
| 13 | SE0015811963 | 70 | INVESTOR B | 1.379,84 | 0,19 % | 4,00 % | Passiv | |
| 14 | US0258161092 | 50 | AMERICAN EXPRESS | 7.310,00 | 1,01 % | 4,00 % | Finanz | |
| 15 | US0846707026 | 2 | BERKSHIRE HATHAWAY B | 594,80 | 0,08 % | 0,00 % | Passiv | |
| 16 | US1912161007 | 100 | COCA-COLA | 5.822,00 | 0,80 % | 4,00 % | Lebensmittel | |
| 17 | US4781601046 | 200 | JOHNSON & JOHNSON | 29.680,00 | 4,10 % | 4,00 % | Gesundheit | ✓ |
| 18 | US4943681035 | 100 | KIMBERLY-CLARK | 13.065,00 | 1,81 % | 4,00 % | Konsumgüter | |
| 19 | US5949181045 | 5 | MICROSOFT | 1.393,25 | 0,19 % | 4,00 % | Technologie | |
| 20 | US7427181091 | 250 | PROCTER & GAMBLE | 35.475,00 | 4,90 % | 4,00 % | Haushalt | ✓ |
| 21 | US8825081040 | 10 | TEXAS INSTRUMENTS | 1.517,60 | 0,21 % | 4,00 % | Technologie | |
| 22 | US88579Y1010 | 300 | 3M | 28.920,00 | 4,00 % | 4,00 % | Industrie | ✓ |
| 23 | US9311421039 | 10 | WAL-MART STORES | 1.367,60 | 0,19 % | 4,00 % | Konsumgüter | |
| 24 | IE0032077012 | 1,031 | Invesco EQQQ NASDAQ 100 | 299,26 | 0,04 % | 4,00 % | Technologie | |
| 25 | IE00B3RBWM25 | 2,712 | Vanguard FTSE ALL-WORLD | 264,23 | 0,04 % | 0,00 % | Passiv | |
| 26 | IE00BDQYWQ65 | 82,817 | iShares US $ TIPS 0-5 | 389,75 | 0,05 % | 0,00 % | Liquidität | |
| 27 | BITCOIN | 0,39273902 | BTC Bitcoin | 10.340,94 | 1,43 % | 4,00 % | Technologie | |
| 28 | GOLDMÜNZEN | 16 | FEINGOLD in UNZEN | 28.908,00 | 3,99 % | 4,00 % | Rohstoffe | ✓ |
| 29 | BAUSPAREN | 1 | BAUSPAREN 2018-2024 | 6.489,79 | 0,90 % | 0,00 % | Liquidität | |
| 30 | KONTEN DIV. | 6 | LIQUIDITÄT auf Konten | -2.332,43 | -0,32 % | 0,00 % | Liquidität | |
| 305.229,19 | 42,17 % | 100,00 % | 6 |
Wichtig war erstmal die 305 TEUR oder 42% zu ermitteln – und da ist viel Potential um im richtigen Zeitpunkt etwas umzusetzen.
Grafisch würden die 30 Positionen aus 305 TEUR gewichtet aussehen:
Für das große Ziel habe ich mir 1 Stück Lindt & Sprüngli ins Portfolio dazu gelegt. Der Kurs schwankte in den letzten 52 Wochen vom Tief bei rd. 92 TEUR bis zum aktuellen Hoch von 112 TEUR:
Der Langfrist Chart von Lindt & Sprüngli ist beeindruckend:
Wenn ich die aktuellen 112 TEUR als 4% Position einsetze ergibt sich ein zukünftiges Ziel von 2,8 Mio Gesamtportfolio. Das bedarf natürlich eine entsprechende Lebensdauer. Gesundheit und die Hrn. Munger und Buffett wären dazu ein gutes Beispiel 😎
Wenn meine finanzielle Unabhängigkeit es erlaubt kann ich mir dann auch einen 5kg Schoko-Koffer bei der Hauptversammlung abholen 😉
Zum Bergsteigen setzte ich mir einen 8.000er als Ziel – leider habe ich erst im Alter von 40, also ca. 20 Jahre zu spät für höhere Berge begonnen. Mit einem so hohen Ziel hat es dann doch für den Aconcagua bei knapp 7.000 gereicht.
http://www.bergfahrten.at/aconcagua.htm
Das Cambridge Wörterbuch erklärt „think big“ wie folgt:
Bis es soweit ist vergeht noch etwas ZEIT und ich werde mir noch ein paar Pizza gönnen – heute mal mit Salami, Sardellen und Mais 🇮🇹
Einen schönen Samstag Abend und einen angenehmen Muttertag 💐
Liebe Grüße
Bergfahrten
Bergfahrten & Investment 
Hallo Christian.
Was planst Du denn da schon wieder ?
von mir ein bisschen wirklich freundlich gemeinter Senf dazu.
Ich hab mal in Deinem Monatsbericht April 23 nachgezählt, da waren alleine 12 (!) mal -5,90 Flatex – Dividendengebühr.
Vielleicht war der April ein Monat mit mehr Dividendenposten als üblich, aber egal.
Das macht -70,80 €. Wenn man nur der Einfachheit halber mal 10 * -5,90 pro Monat ansetzt , dann sind das bei 5 Jahren
-3.540,- € Flatex Dividendengebühr. Da könnte man sich schon 2 Stück Mettler-Toledo International oder 2 Stück
A.P.Moeller-Maersk A/S kaufen oder 10 * Roche.
Ja, beim Thema (Broker)Kosten bin ich immer sehr geizig, wohne aber in D, muß ich dazu sagen. Die Broker verdienen schon an Spread und Handelskosten genug, da finde ich Dividendengebühren unverschämt.
Bei der Lindt&Sprüngli HV ist man mit Sicherheit in allerbester Gesellschaft, da ist man unter den „richtigen“ Leuten.
(Achtung, Ironie)
Nicht desto trotz ist Lindt&Sprüngli wohl ein safe heaven. In unserem (großen) Supermarkt kommt man zu Ostern und zu Weihnachten
gefühlt an mindestens 10 Präsentern von Lindt vorbei. Selbst die Drogerien führen Lindt. Es ist m.E. neben Mondelez (Milka),
die ich im Depot habe, absolut die Nummer 1 im Schokoladenmarkt. Da kommt kein Konsument drumherum. Mondelez könntest Du dir btw auch mal ansehen.
Aber die Nummer mit Lindt & Sprüngli wäre mir zu groß. Klumpen sind Lumpen, sagt man.
Interessante Gedanken, aber wenn Du es umsetzt, dann finde ich es schon ziemlich risky.
Aber es wäre ein schönes Gefühl, so ein Stück zu besitzen.
Du könntest zum Üben ja schon mal mit der Schweizerische Nationalbank Aktie anfangen, die kostet nur 5000,-
freundliche Grüße ins Weinviertel
Thomas
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Hallo Christian,
wie alt wird Charlie auf dem Foto gewesen sein?Schade das man sich nicht Zeit kaufen kann 😢
20 Jahre zurück oder 20 Jahre länger leben? Vielleicht zeigt uns ja die KI demnächst in welchem Timetunnel wir gehen müssen,um Zeit zu gewinnen.Bei mir gibt’s heute wieder Berliner Pilssuppe 🍺.
Dir auch ein schönes Wochenende
Gruß Marco
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Hallo Thomas,
ja, das Thema Dividendenspesen ist für mich ein Luxusdilemma. Auf der einen Seite freue ich mich oft über viele Dividendeneingänge – egal ob groß oder klein. Auf der anderen Seite bringen viele Eingänge Spesen – zumindest wenn es nicht AT oder DE Dividenden sind und über 15 EUR betragen.
Ich werde daher in wenigere Blue Chips wandern und vor allem die mittel großen Investments in weniger aber dann eben 4-5% packen.
Die Lindt Osterhasen sind mit auch in meinem eigenen Präsenter bei meinem kleinen Greißler im Land aufgefallen 😉 Mit dem Klumpen hast Du recht – aber wenn ich längerfristig denke würde es bei mir passen. Obwohl ich mir eine Nestlé oder Lindt auch bei 10% Anteil mir wohl keine schlaflosen Nächste bringen würde 🇨🇭
Die Schweizerische Nationalbank wird bei der Credit Suisse wohl auch Probleme bekommen haben. Ich habe bei den 30 Titeln auch keine „wirkliche“ Bank dabei und als Finanzwerte als Versicherung die Munich RE und Kredit- & Reiseunternehmen die American Express.
Schönen Muttertag und viele Grüße
Christian
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Hallo Marco,
ach, ich kann das Alter von Menschen extrem schwer schätzen. Vielleicht mein Alter so 55-60?
Es ist gut dass wir uns keine Zeit kaufen können – egal ob Elon Musk, Charlie Munger oder wir dies ist für jeden gleich. Entscheidend ist dass Mann/Frau etwas aus dieser Zeit macht und nutzt.
Das Thema KI wird und ist natürlich interessant – obwohl ich betreffend Investments eher skeptisch und es als Hype wahrnehme. Wahrscheinlich bin ich dann – wie bei Apple, Microsoft und beim Bergsteigen auch 20 Jahre zu spät 😉
Berliner Pilssuppe hört sich gut an – schicke mir mal bei Gelegenheit bitte ein Rezept.
Schönen Sonntag und beste Grüße
Christian
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Mit Pilssuppe meint er ein Bier , 🍻
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