30 aktive Investments als langfristiger Plan und Dividenden Einkommen Kalenderwoche 36 / 2022 ⚓️

Einen Anker kann man positiv oder negativ sehen. In der passenden Bucht und im Sturm bevorzuge ich zwei bis das Unwetter vorbei ist 😉

Neben der Sicherheit und dem Selbstvertrauen benötigt Mann/Frau für ihre Investments einen langfristigen Horizont und genau so wichtig ist eine Landkarte. Zu der konträren Strategie der Trader kann ich nichts beitragen. Trotzdem ist für beide der Finanzmarkt dynamisch und persönliche Flexibilität ist dringend notwenig. Stabilität hilft um Ziele und seinen persönlichen Weg zu kennen um diese verfolgen zu können.

Meine Strategie auf Aktien fokussiert zu sein ist für meine Investments wichtig. Mittelfristig zurückblickend habe ich daraus persönlich drei Punkte gelernt…

1. Aktien mit Top Qualität auch bis zu einer Gewichtung von 4-5% zu kaufen (das wären min. 20 bis 25 Positionen)
2. Diese Aktien (Roche & Procter & Gamble) checken aber sonst auf „hold“ langfristig liegen lassen und
3. die Finanzielle Unabhängigkeit hat andere Möglichkeiten als die Spar- und Investmentphase

Aus diesen Gründen habe ich meine ETFs auf den einen passiven Vanguard All World vereinfacht und reduziert. Auch das Thema Fonds aus der Zeit des ansparen sind auf der Überprüfung ob drei bleiben, reduziert oder komplett verkauft werden. Ich denke aber eine langfristige Entscheidung nach mehr als zwei Jahrzehnten benötigt noch etwas Zeit.

Fazit ist nun eine „nicht in Stein gemeißelte“ Liste die mir aber bei der Orientierung hilft, wenn Cash aus auslaufenden Anleihen oder Crowd Investments eintreffen. Liquidität ist und bleibt eine Alternative zur jeweiligen Kurs- und Marktsituation!

Die 30er aktive Liste plus meine passiven Investments habe ich mit meinem Depotwert verknüpft und entspricht aktuell ca. 43,8% meines Betriebsvermögens (Kurse Ende August). Ziel ist es diese Investments zu stärken – wegen obigen Punkt 1 & 2 – wenn Cash aus Crowd-Investments, Anleihen oder Verkäufe eintreffen werden.

Depot-ID	ISIN	Stück	Name	Kurswert	Anteil	4-5 %
1	AT0000741053	600	EVN AG	11.616,00	1,67 %
2	AT0000938204	10	MAYR-MELNHOF	1.488,00	0,21 %
3	AU000000BHP4	500	BHP GROUP	14.097,50	2,02 %
4	AU000000WES1	40	WESFARMERS	1.291,40	0,19 %
5	BE0974320526	40	UMICORE	1.267,20	0,18 %
6	CH0012005267	200	NOVARTIS	16.155,57	2,32 %
7	CH0012032048	100	ROCHE HOLDING	32.196,82	4,62 %	✓
8	CH0012221716	0	ABB	0,00	0,00 %
9	CH0038863350	200	NESTLE	23.393,22	3,35 %
10	DE0007236101	100	SIEMENS	10.104,00	1,45 %
11	DE0008430026	20	MUNICH RE	4.754,00	0,68 %
12	DK0060534915	100	NOVO NORDISK	10.588,00	1,52 %
13	FR0000120321	5	L’OREAL	1.718,00	0,25 %
14	FR0000121014	2	LVMH	1.266,00	0,18 %
15	GB00B24CGK77	100	RECKITT BENCKISER	7.710,00	1,11 %
16	GB00BN7SWP63	800	GLAXO SMITH KLINE	13.118,40	1,88 %
17	JP3143600009	40	ITOCHU CORP	1.091,20	0,16 %
18	SE0015811963	70	INVESTOR B	1.104,74	0,16 %
19	US0258161092	50	AMERICAN EXPRESS	7.575,00	1,09 %
20	US0846707026	2	BERKSHIRE HATHAWAY B	558,90	0,08 %
21	US1912161007	100	COCA-COLA	6.145,00	0,88 %
22	US2546871060	10	DISNEY WALT	1.116,40	0,16 %
23	US4781601046	40	JOHNSON & JOHNSON	6.422,40	0,92 %
24	US5949181045	5	MICROSOFT	1.302,00	0,19 %
25	US7427181091	250	PROCTER & GAMBLE	34.845,00	5,00 %	✓
26	US88579Y1010	60	3M	7.436,40	1,07 %
27	US9311421039	10	WAL-MART STORES	1.322,00	0,19 %
28	US94106L1098	5	WASTE MANAGEMENT	849,90	0,12 %
	DE0009848119	97,2599	DWS Top Dividende LD	13.555,11	1,94 %
	LU0731782826	803,2620	Fidelity Global Dividend Fund	16.161,63	2,32 %
	LU0099574567	30,3170	Fidelity Global Technology Fund	1.445,51	0,21 %
	IE00B3RBWM25	269,5940	Vanguard FTSE ALL-WORLD	26.959,39	3,87 %
29	BITCOIN	0,13979708	BTC Bitcoin	2.674,68	0,38 %
30	GOLDMÜNZEN	14	FEINGOLD in UNZEN	24.181,22	3,47 %
				305.510,59	43,80 %	2

Vor einem Kauf sind nicht nur die Investments zu checken sondern auch das Thema „Gesamteinkommen“ zu überprüfen. Die Haushaltskosten, z.B. die Erhöhung von Gas wird mich mit ca. 1,5 TEUR p.a. treffen die nicht durch Sparmaßnahmen oder von staatlichen Unterstützungen abzudecken sein werden.

Für die Investments bleibt vorerst der „Deckel“ bei einer Gewichtung von 4-5% für den Nachkauf in eine Einzelposition – aber auch das würde ich bei „Sonderangeboten“ nochmals überdenken und flexibel bleiben.

Dividenden Einkommen Kalenderwoche 36 / 2022:

Erfreulich war in dieser Woche die eingetroffene Zahlung von Zinsen, die im Vorjahr Ende August eintreffen ist – die weiteren Positionen kamen wie geplant…

Dazu die Einzelposten:

05.09.22	BAWAG P.S.K. ANLEIHE	39,27
05.09.22	AMERICAN WATER WORKS	0,95
06.09.22	REPROTEX	199,38
07.09.22	PFIZER	8,77
07.09.22	WAL-MART STORES	4,09
07.09.22	SOUTHERN	49,66
07.09.22	JOHNSON & JOHNSON	33,01
08.09.22	ARCHER DANIELS MIDLAND	5,87
09.09.22	MICROSOFT	2,25
09.09.22	AMGEN	7,03
		350,28

Wie bisher auch der Vergleich mit den Vorjahren 2018 bis aktuell – die 14 TEUR Marke wurde diese Woche überschritten…

KW	2018	Kum.	2019	Kum.	2020	Kum.	2021	Kum.	2022	Kum.	Abw.
36	391,45	11.394,39	164,71	11.721,88	340,50	10.949,29	183,40	10.782,62	350,28	14.314,96	32,8 %
37	188,39	11.582,78	307,57	12.029,45	169,14	11.118,43	270,23	11.052,85		14.314,96
38	337,01	11.919,79	593,16	12.622,61	89,43	11.207,86	1.510,84	12.563,69		14.314,96
39	1.611,34	13.531,13	1.035,49	13.658,10	760,30	11.968,16	512,86	13.076,55		14.314,96
40	434,72	13.965,85	253,68	13.911,78	320,87	12.289,03	362,29	13.438,84		14.314,96
41	286,83	14.252,68	542,46	14.454,24	561,65	12.850,68	414,50	13.853,34		14.314,96
42	94,58	14.347,26	320,23	14.774,47	226,78	13.077,46	50,26	13.903,60		14.314,96
43	135,29	14.482,55	-13,57	14.760,90	418,32	13.495,78	331,15	14.234,75		14.314,96
44	436,34	14.918,89	298,78	15.059,68	141,74	13.637,52	472,79	14.707,54		14.314,96
45	46,69	14.965,58	334,34	15.394,02	457,34	14.094,86	180,69	14.888,23		14.314,96
46	242,85	15.208,43	117,85	15.511,87	133,85	14.228,71	176,03	15.064,26		14.314,96
47	0,00	15.208,43	278,20	15.790,07	159,64	14.388,35	112,86	15.177,12		14.314,96
48	483,82	15.692,25	394,80	16.184,87	408,15	14.796,50	405,48	15.582,60		14.314,96
49	469,88	16.162,13	412,42	16.597,29	235,00	15.031,50	148,63	15.731,23		14.314,96
50	157,82	16.319,95	286,19	16.883,48	323,56	15.355,06	454,52	16.185,75		14.314,96
51	571,50	16.891,45	529,53	17.413,01	298,85	15.653,91	371,97	16.557,72		14.314,96
52	137,80	17.029,25	118,22	17.531,23	77,04	15.730,95	268,78	16.826,50		14.314,96
53	0,00	17.029,25	0,00	17.531,23	74,84	15.805,79	0,00	16.826,50		14.314,96
				501,98		-1.725,44		1.020,71		-2.511,54
				2,9 %		-9,8 %		6,5 %		-14,9 %

Der Forecast bei Dividenden aus Aktien – wobei Waste Management durch den Kauf für die letzte Septemberwoche neu dazugekommen ist:

https://bergfahrten.com/2022/09/05/gold-investment-2022-wr-philharmoniker-und-startposition-waste-management-us94106l1098-♻%EF%B8%8F/

2022	Woche 1	Woche 2	Woche 3	Woche 4	Woche 5
SEP	35. Kao, Unilever, INTEL, AFLAC, Ahold Delhaize	36. American Water Works, Pfizer, Southern, J&J, WalMart, ADM, Amgen, Microsoft	37. Target, Hawaiian Electric, Walgreen Boots, 3M, Organon, Con. Edison, Reckitt Benckiser	38. Linde, BHP Group, Stanley Black & Decker, SSE, ENI	39. Kraft Heinz, Waste Management

Es war eine unspektakuläre Woche und das „große“ September-Einkommen wird in der Kalenderwoche 38 erwartet. Die SSE Position hatte ich nach dem Ex-Tag für die Abdeckung meines Marin Kredits verkauft und die halbjährlichen Dividenden entfallen ab 2023 🥲

Passend zum Thema längerfristige Investments in Gold & Bitcoin fand ich diese Woche einen interessanten Rückblick in Twitter von Daniel @Tiefseher, Finanzreporter bei der Welt. Für mich ist „beides“ aus unterschiedlichen Gründen im Portfolio…

Wertentwicklung seit Jahresanfang (jeweils auf Euro-Basis):
Gold: +6,5%
Bitcoin: -52,8%
Wertentwicklung seit Anfang 2021:
Gold: +11,0%
Bitcoin: -16,1%
Wertentwicklung seit Anfang 2020:
Gold: +26,4%
Bitcoin: +208,5%
Welche Art von "sicherem Hafen" bevorzugt Ihr? #BTC #Gold

— Daniel D. Eckert 🇺🇦 (@Tiefseher) September 2, 2022

Vor dem Wochenende der Blick in den Kühlschrank und der Verbrauch von Zwei Eiern, vom undefinierten Datum war empfohlen. Also 2 neue dazu, Knoblauch, Zwiebel, 1 Länge Kabernossi und scharf gewürzt zwecks der Verträglichkeit danach 🍳

Ich wünsche Euch noch einen erfolgreichen Freitag Nachmittag und ein angenehmes & cooles Wochenende 😎

Beste Grüße

Bergfahrten