Dividenden Einkommen KW 32 / 2021 und erste Anpassungen an das Meer ­čîŐ

In dieser Kalenderwoche habe ich f├╝r mein Netto Dividendeneinkommen die 10 TEUR Marke f├╝r 2021 erreicht! Das ist nat├╝rlich ein positiver Effekt. Leider ├╝berwiegen aber pers├Ânlich die Turbulenzen weil Degiro f├╝r ├ľsterreich Ihr Angebot mit Ende September beendet.

F├╝r mich ist die Entscheidung gefallen und habe das Angebot mit dem Wechsel zu Flatex angenommen. Die damit kommenden zus├Ątzlichen Spesen – h├Âhere Handelskosten und Dividendenspesen ab 15 EUR – werde ich mit reduziertem Handeln und geringeren Depotpositionen in akzeptabler Gr├Â├če zu halten.

Degiro hat mich informiert dass der Transfer im Oktober stattfinden wird und das Depot ein paar Tage eingefroren werden muss. Ok, ich werde daher noch im August-September meine Depotpositionen mit den g├╝nstigen Kosten von Degiro daf├╝r vorbereiten. Leider fehlt mir eine Erfahrung wie die Dividendenspesen tats├Ąchlich bei Flatex abgewickelt werden, aber ein paar klare Pfl├Âcke werde ich jetzt noch einschlagen.

Kauf von 2 neuen Aktien und Regentropfen f├╝r das Meer – 30 Stk. Hawaiian Electric und 20 Stk. Bristol Myers Squibb

DatumUhrzeProduktISINBeschreibungÄnderung
12-08-202120:44HAWAIIAN ELECTRIC INDUUS4198701009W├Ąhrungswechsel (Einbuchung)USD1.068,00
12-08-202120:44HAWAIIAN ELECTRIC INDUUS4198701009W├Ąhrungswechsel (Ausbuchung)EUR-911,16
12-08-202120:44HAWAIIAN ELECTRIC INDUUS4198701009Transaktionsgeb├╝hrEUR-0,08
12-08-202120:44HAWAIIAN ELECTRIC INDUUS4198701009W├Ąhrungswechsel (Einbuchung)USD267,00
12-08-202120:44HAWAIIAN ELECTRIC INDUUS4198701009W├Ąhrungswechsel (Ausbuchung)EUR-227,79
12-08-202120:44HAWAIIAN ELECTRIC INDUUS4198701009Transaktionsgeb├╝hrEUR-0,02
12-08-202120:44HAWAIIAN ELECTRIC INDUUS4198701009Transaktionsgeb├╝hrEUR-0,50
12-08-202120:44HAWAIIAN ELECTRIC INDUUS4198701009Kauf 24 zu je 44,5 USD (US4198701009)USD-1.068,00
12-08-202120:44HAWAIIAN ELECTRIC INDUUS4198701009Kauf 6 zu je 44,5 USD (US4198701009)USD-267,00
12-08-202118:25BRISTOL-MYERS SQUIBB CUS1101221083W├Ąhrungswechsel (Einbuchung)USD1.340,00
12-08-202118:25BRISTOL-MYERS SQUIBB CUS1101221083W├Ąhrungswechsel (Ausbuchung)EUR-1.142,54
12-08-202118:25BRISTOL-MYERS SQUIBB CUS1101221083Transaktionsgeb├╝hrEUR-0,07
12-08-202118:25BRISTOL-MYERS SQUIBB CUS1101221083Transaktionsgeb├╝hrEUR-0,50
12-08-202118:25BRISTOL-MYERS SQUIBB CUS1101221083Kauf 20 zu je 67 USD (US1101221083)USD-1.340,00

Reduktion von 2 Aktien von Royal Bank of Canada und Realty Income. Seit Beginn meiner Investments habe ich fast nie Teilverk├Ąufe durchgef├╝hrt. Immer entschied ich mich in der Vergangenheit mich aus Investments komplett zu trennen. Eine neue Erfahrung also. Die KESt. f├╝r den Gewinn ber├╝cksichtige ich mit 27,5% f├╝r meine Historie, finanziell trifft mich das in der Einkommensteuererkl├Ąrung 2021 im Fr├╝hling 2022.

DatumUhrzeProduktISINBeschreibungÄnderung
13-08-202115:30ROYAL BANK OF CANADA CCA7800871021W├Ąhrungswechsel (Ausbuchung)USD-3.150,00
13-08-202115:30ROYAL BANK OF CANADA CCA7800871021W├Ąhrungswechsel (Einbuchung)EUR2.673,85
13-08-202115:30ROYAL BANK OF CANADA CCA7800871021Transaktionsgeb├╝hrEUR-0,10
13-08-202115:30ROYAL BANK OF CANADA CCA7800871021Transaktionsgeb├╝hrEUR-0,50
13-08-202115:30ROYAL BANK OF CANADA CCA7800871021Verkauf 30 zu je 105 USD (CA7800871021)USD3.150,00
13-08-202115:30REALTY INCOME CORPORATUS7561091049W├Ąhrungswechsel (Ausbuchung)USD-3.561,50
13-08-202115:30REALTY INCOME CORPORATUS7561091049W├Ąhrungswechsel (Einbuchung)EUR3.022,89
13-08-202115:30REALTY INCOME CORPORATUS7561091049Transaktionsgeb├╝hrEUR-0,17
13-08-202115:30REALTY INCOME CORPORATUS7561091049Transaktionsgeb├╝hrEUR-0,50
13-08-202115:30REALTY INCOME CORPORATUS7561091049Verkauf 50 zu je 71,23 USD (US7561091049)USD3.561,50

Der Aufbau eines zweiten Ankers mit 3 Dividenden ETFs f├╝r Einkommen ├í 35 St├╝ck (ca. 1 TEUR pro Position) um auch als Ersatz f├╝r Dividenden-Aktien und Dividenden-Fonds um bei Bedarf dort gelegentlich nachkaufen zu k├Ânnen:

BezeichnungISINStk./NominaleEinstandskursEinstandswert
INVESCO S&P 500 HIGH DIV LOW VOL ETFIE00BWTN6Y9935,000Stk.28,700EUR1.004,50EUR
ISHARES STOXX GLOBAL SEL DIV 100 (DE)DE000A0F5UH135,000Stk.29,600EUR1.036,00EUR
SPDR S&P GLOBAL DIV ARISTOCRATS ETFIE00B9CQXS7135,000Stk.29,600EUR1.036,00EUR

Spannend wird es mit den B├Ârsenpl├Ątzen. Bei Degiro war die New York Stock Exchange mit wichtigster Platz f├╝r US-Aktien. Bei Flatex sind Auslandsb├Ârsen viel teurer als die 5,90 an XETRA oder anderen Pl├Ątzen. Tatsache ist ich werde seltener Handeln was meiner Buy and Hold dann auch sinnvoll ist.

Das Dividenden Einkommen der Kalenderwoche 32 / 2021, zuerst einmal der Forecast f├╝r das Monat August:

2021Woche 1Woche 2Woche 3Woche 4 Woche 5
AUG31. Verizon, AT&T32. Vodafone, Texas Instruments, American Express, Apple33. Colgate-Palmolive, P&G, Novo Nordisk, BAT34. Caterpillar, Royal Bank Canada35. Citigroup, Ahold Delhaize

Mein Blick in den Kalender – ich habe schon einen sonnigen Platz f├╝r das Foto gefunden. Etwas unerwartet wurde auch heute noch Realty Income gutgeschrieben ԜǴŞĆ

Die Einzelpositionen:

09.08.21VODAFONE GROUP163,82
10.08.21Fidelity Global Dividend Fund23,71
11.08.21TEXAS INSTRUMENTS6,30
11.08.21AMERICAN EXPRESS13,29
13.08.21WHITESTONE REIT2,20
13.08.21APPLE0,68
14.08.21REALTY INCOME14,45
224,45

Der Vergleich mit den Vorjahren. Aktuell liege ich noch 189,01 EUR oder +1,9% ├╝ber 2020:

KW2018Kum.2019Kum.2020Kum.2021Kum.Abw.
32149,2910.014,2528,3510.949,53240,759.844,68224,4510.033,691,9 %

Fazit: Die Sonne geht auf und die Welt dreht sich weiter. Ich w├╝nsche Euch ein angenehmes Wochenende und weiterhin viel Erfolg mit Mr. Market ­čśÄ

Viele Gr├╝├če

Bergfahrten

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19 Kommentare zu „Dividenden Einkommen KW 32 / 2021 und erste Anpassungen an das Meer ­čîŐ

  1. Monatliche Dividendenzahlung bei dem Geb├╝hrenmodell wird teuer. Wieso nicht gleich Realty Income komplett verkaufen? Die sind aktuell auch gut teuer.

    Gef├Ąllt 1 Person

  2. Hallo,

    Die Spesen werden bei Dividenden ab 15 EUR belastet. Somit schaue ich mit den monatlichen Dividendenzahlern unter 15 EUR zu bleiben. Daf├╝r mehr verschiedene Positionen weil es keine Depotspesen gibt. W├╝rde mir daher zus├Ątzlichen Monatszahler ins Depot legen.

    Das ist der Plan, aber ich muss erst schauen ob das real auch ab Oktober funktioniert ­čžÉ

    Viele Gr├╝├če
    Bergfahrten

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  3. Ich bin immer der Steuer-Spielverderber ­čśë Bei Realty Income ist wichtig, dass F. die Besteuerung der aussch├╝ttungsgleichen Ertr├Ąge zum Jahreswechsel weiterhin nicht macht (im Unterschied zu allen anderen steuereinfachen Brokern die das Papier als REIT korrekt einstufen). Vermutlich passiert das noch immer nicht, aber etwas f├╝r den Hinterkopf, wenn du das Papier woanders hin├╝bertragen magst (die BAWAG Gruppe bietet diese Papiere erst gar nicht an wegen der steuerlichen Komplexit├Ąt).

    Gef├Ąllt 1 Person

  4. Hallo Andreas,

    ja, das mit der Easybank stimmt. War 2017 mit ein Grund warum ich f├╝r Realty Income zu Degiro ging. Habe es auch diese Woche versucht, wie du schreibst – es hat sich nicht ge├Ąndert und wird weiter nicht online angeboten.

    Das mit Flatex habe ich jetzt von dir wohl ├╝berlesen und lasse mich im realen Leben ├╝berraschen ­čĄú

    Hast Du vielleicht Zeit und Lust f├╝r 3.9. im Prater. Aktuell habe ich 5 Anmeldungen f├╝r das Lesertreffen…

    Sch├Ânes Wochenende
    Christian

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  5. W├Ąre der „Fidelity global quality income“ nicht besser gewesen, als der Ishares-ETF ?

    Bergfahrten & Investment schrieb am Sa., 14. Aug. 2021, 08:01:

    > Bergfahrten posted: “ In dieser Kalenderwoche habe ich f├╝r mein Netto > Dividendeneinkommen die 10 TEUR Marke f├╝r 2021 erreicht! Das ist nat├╝rlich > ein positiver Effekt. Leider ├╝berwiegen aber pers├Ânlich die Turbulenzen > weil Degiro f├╝r ├ľsterreich Ihr Angebot mit Ende September b“ >

    Gef├Ąllt 1 Person

  6. Hallo,

    Der Fidelity hat 67% US Titel und mit rd. 4% Apple und 4% Microsoft. Ich finde jetzt keinen Dividendenansatz darin. An dem iShares STOXX Global Select Dividend 100 gef├Ąllt mit die fixe Aufteilung in 40% US, 30% Europa und 30% Asia Pacific, den rd. 3,7% Dividendenrendite und die Zahlungen von 1/4/7/10.

    Mit den 3 Dividenden-ETFs bekomme ich jedes Monat eine Aussch├╝ttung. Der Aristokrat zahlt 2/5/8/11 und Invesco 3/6/9/12. Ist zwar jetzt nicht so wichtig, mir pers├Ânlich gef├Ąllt das falls ich mal meine Aktien verkaufe und mir das Leben mit den 3 ETFs einfach machen will.

    Like

  7. Hallo Mingus,

    stimmt, wenn ich nicht die Top 10 bereits als Aktien in meinem Depot h├Ątte und meine Strategie nur auf ETFs aufbauen w├╝rde w├Ąre dieser ETF Top. Da hat Blackrock mein Depot kopiert und das w├Ąre mir doch etwas zu doppelt:

    Top 10 Holdings
    Hier sehen Sie die 10 gr├Â├čten Positionen des iShares MSCI World Quality Dividend UCITS ETF.

    Name Branche Land Ge┬şwicht
    1 Johnson & Johnson Gesundheitswesen Vereinigte Staaten (USA) 3,88 %
    2 Nestle S.A. Basiskonsumg├╝ter Schweiz 3,03 %
    3 Procter & Gamble Company Basiskonsumg├╝ter Vereinigte Staaten (USA) 2,99 %
    4 Roche Holding AG Gesundheitswesen Schweiz 2,38 %
    5 Pfizer Inc. Gesundheitswesen Vereinigte Staaten (USA) 2,20 %
    6 Cisco Systems Inc. Technologie Vereinigte Staaten (USA) 2,01 %
    7 Coca-Cola Company Basiskonsumg├╝ter Vereinigte Staaten (USA) 1,98 %
    8 Verizon Communications Inc. Kommunikation Vereinigte Staaten (USA) 1,96 %
    9 Intel Corporation Technologie Vereinigte Staaten (USA) 1,87 %
    10 PepsiCo Inc. Basiskonsumg├╝ter Vereinigte Staaten (USA) 1,82 %

    Ich werde mir mal diesen ETF in meine Checkliste packen, ich mag ja langweilige Depots!

    Liebe Gr├╝├če
    Mingus

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  8. Autsch. Ein Dividendendepot bei Flatex bereitet in der Tat Schmerzen, und die magischen 15 Euro bei einer Dividendenzahlung zu ├╝bertreffen ist dann auch keine allzu gro├če Kunst. Hab mal einen Artikel gelesen, in dem der GF von Flatex auch ganz klar betont hat, dass sie sich nicht als Broker f├╝r Buy and Hold-Anleger mit Dividendendepots sehen. Schade eigentlich, denn das Gesamtkonstrukt von Flatex und auch die Benutzerfreundlichkeit der Plattform gefallen mir sehr gut.

    Aber so wie es aussieht, hast du ja schon einen guten Plan, wie du mit der Sache umgehst.

    Liebe Gr├╝├če aus Wien.

    Gef├Ąllt 1 Person

  9. Hallo Christian,

    ich habe eine Frage zum iShares Select Dividend 100: Hattest Du nicht vor kurzem geschrieben, dass Du den nicht mehr verwenden willst, und ihn deshalb verkauft hast? https://bergfahrten.com/2021/08/06/dividenden-einkommen-kw-31-2021-und-warum-ich-ishares-select-dividend-100-nicht-mehr-verwende-%f0%9f%98%8a/

    Oder habe ich das falsch verstanden?
    Nun hast Du ihn ja wieder gekauft…

    Vielen Dank f├╝r Deine ausf├╝hrlichen Beschreibungen Deiner finanziellen Reise!

    Viele Gr├╝├če,
    Mike

    Gef├Ąllt 1 Person

  10. Hallo Finanzreise,

    ich verstehe die Broker. Sie wollen 100% Daytrader und damit wird Gesch├Ąft gemacht. Buy and Hold bringt ja nur selten Einnahmen. Also werden entweder Depotspesen (Flatex in DE mit 0,1% vom Depotwert oder in AT mit Dividendenspesen) eingef├╝hrt. Das hat mir Degiro auch geschrieben. Hat mir auch vor einigen Jahren telefonisch die Easybank best├Ątigt.

    Ob mein Plan mit Aktien funktioniert wei├č ich nicht. Worst case muss ich mehr Einkommen ├╝ber Fonds und ETFs oder wieder Gewinne mit Verk├Ąufen machen. Mal sehen wie es l├Ąuft.

    Liebe Gr├╝├če aus dem Weinviertel
    Christian / Bergfahrten

    Like

  11. Absolut! Ich kann das auch gut nachvollziehen und bin f├╝r meinen Teil auch lieber bei einem Broker, der mich manchmal (geringf├╝gig) zur Kasse bittet, als bei irgendeinem windigen Diskontbroker. Habe meine Depots auch bei Flatex und Dadat, um mir das beste aus beiden Welten herauszuholen und bin mit der Strategie sehr zufrieden.

    Gef├Ąllt 1 Person

  12. Hallo Mike,

    Du hast vollkommen recht nur die Spielregeln hat Degiro und Flatex ver├Ąndert.

    Naja, der Verkauf war schon am 08.03. aus meinem Degiro Depot und f├╝r diesen jungen Beitrag hatte ich mir den nochmals die Einzelaktien darin genauer angeschaut. Aktuell sind ja 10 Unternehmen aus dem ETF als Aktien in meinem Depot. Eigentlich h├Ątte ich Ihn mir behalten k├Ânnen und Degiro w├╝rde Ihn nun im Oktober automatisch zu Flatex ├╝bertragen. W├Ąre und H├Ątte, Fahrradkette und ich habe ein paar Spesen extra bezahlt.

    Nun hat sich die Situation mit Degiro und meinen hink├╝nftigen Spesen deutlich ge├Ąndert. Da ich null bock habe mir einen billigen Auslandsbroker zu suchen der wieder mittelfristig pleite ist oder aufgekauft wird muss ich die Strategie mit meiner Easybank und Degiro und deren Kosten neu betrachten. Und der iShares Select Dividend 100 ist nun einer der quartalsweise aussch├╝ttet und wieder passt falls ich meine Aktien reduzieren m├Âchte.

    Ich sollte mir mal irgendwann das Einkommen der 3 Dividenden-ETFs und 2 Dividendenfonds mal gebauer anschauen.

    Viele Gr├╝├če
    Christian

    Like

  13. Hallo Cristian
    Darf ich Fragen weshalb unsere Dadat f├╝r Dich keine Option ist?├ľsterreichischer Broker,Kundenservice top,keine Dividendenspesen..Und ist flexibel wenn es um Wertpapiere geht die bei anderen nicht Handelbar sind.Lg aus Wien

    Gef├Ąllt 1 Person

  14. Hallo Thomas,

    vorab ich habe keine Erfahrung mit Dadat. Habe mir aber von Andreas die Info durchgeschaut.

    https://www.broker-test.at/depot/dadat/

    Ich gehe davon aus dass es Ihnen mittelfristig wie der Hello Bank geht. Und wenn ich das lese „Die DADAT Bank ist 2017 an den Start gegangen und ist eine Direktbankmarke des Bankhauses Schelhammer & Schattera, welches zur GRAWE Bankengruppe geh├Ârt.“ liest sich das f├╝r mich nach einem Versuch oder ein Bank-Projekt.

    Abgesehen davon will und kann ich mir nicht leisten ca. 90 Depotpositionen ├╝bertragen und die Easybank kenne ich zumindest seit 1999 und Flatex bekomme ich den ├ťbertrag gratis inkl. Einstandskurse.

    Und 370 TEUR schicke ich nicht auf Verdacht und ohne l├Ąngerem Vorlauf in eine Bank. No Way!

    Liebe Gr├╝├če aus dem Weinviertel
    Christian

    Like

  15. Hallo Christian,

    zun├Ąchst einmal, Chapeau f├╝r Deinen Blog!
    Ich lese immer wieder gerne mit, w├╝rde auch gerne bei einem Treffen dazu kommen, aber aus dem Norden Deutschlands ist es doch etwas weit – vielleicht irgendwann einmal ­čÖé

    W├Ąre der Nasdaq 100 Covered Call ETF (QYLD) noch eine ├ťberlegung wert?
    Bei onvista (D) bislang handelbar, allerdings mit beachtenswerten Kaufgeb├╝hren.

    https://www.globalxetfs.com/funds/qyld/

    Beste Gr├╝├če

    nap

    Gef├Ąllt 1 Person

  16. Hallo napierde,

    Danke f├╝r dein Lob zu meinem Blog. Aber vielleicht kommst du so mal nach Wien und wir k├Ânnen uns treffen.

    Betreffend deinem ETF. Mein Tipp w├Ąre f├╝r dich eine generelle Entscheidung wie du in TECH investieren willst. Bei mir sagt mein linkes Ohr: „Du hast wenig Ahnung von Technologie also kaufe dir ETFs“ und mein rechtes Ohr sagt: „Du willst die Entscheidung und dein Geld f├╝r deine Investments so wenig wie m├Âglich aus der Hand geben“.

    Also hatte ich mir mal einen Nasdaq 100 ins Depot gelegt… sagt mein rechtes Ohr „Du vertraust doch nicht 100 Unternehmen und mag nicht 5% in Tesla stecken“. Also habe ich mich f├╝r 3 Aktien mit SAP, Microsoft und Apple entscheiden. Rein pers├Ânlich und kein Tipp. Damit werde ich zwar keine Chancen nutzen – aber die Mischung im Nasdaq oder von einem „fremden System“ macht mich unzufriedener.

    Das w├Ąre meine Betrachtung zu Tech-ETFs.

    Viele Gr├╝├če in den Norden ­čçę­čç¬
    Bergfahrten

    Like

  17. Hallo Christian,

    vielen Dank f├╝r Deine Antwort und ja, vielleicht klappt das wirklich mal – dann melde ich mich ­čÖé

    Meine Frage bezieht sich auf den QYLD-ETF als Werkzeug f├╝r beachtliche monatliche Aussch├╝ttungen (auf Basis von Covered-Calls) von z. Z. ca. 11,5% brutto pro Jahr.

    Somit k├Ânnte dieser doch f├╝r Deinen Anwendungsfall geeignet sein.

    Beste Gr├╝├če

    nap

    Gef├Ąllt 1 Person

  18. Hallo nap,

    also Flatex bietet diesen ETF mit ISIN US37954Y4834 an. Diese handeln Optionen wenn ich das richtig verstehe.

    The Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF (QYLD) follows a ÔÇťcovered callÔÇŁ or ÔÇťbuy-writeÔÇŁ strategy, in which the Fund buys the stocks in the Nasdaq 100 Index and ÔÇťwritesÔÇŁ or ÔÇťsellsÔÇŁ corresponding call options on the same index.

    Das ist nichts f├╝r mich, es stecken keine Werte dahinter sondern nur Wetten auf Kursschwankungen. So gierig bin ich nicht.

    Danke aber daf├╝r und viele Gr├╝├če
    Christian

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