Sept. 2019 – Dividenden & Depot sind ok

Hallo Zusammen,

das neunte Monat im Kalenderjahr ist vorbei. Somit sind auch 3/4 des Jahres bereits Vergangenheit. Dieser Monatsbericht beinhaltet die höchsten Einnahmen im Jahr bevor die Winterflaute bei den Einnahmen beginnt 😉 und den persönlich höchsten Depotwert bisher ↗

Die Einnahmen im September 2019 waren mit 2.154,87 EUR das zweite mal, nach MĂ€rz ĂŒber der 2 TEUR Marke – wegen einem ausgelaufenen Crowd Investment aber geringer als der 2018er Wert. Im Jahreswert bin ich mit EUR 13.712,04 noch gering ĂŒber dem Vorjahreswert von 13.531,13 d.s. +1,4% 🙂 Das wird sicher ein knapper Zieleinlauf bis zum 31.12.2019.

Der September war ein gutes Börsenmonat der sich durch die positive Entwicklung der DepotstĂ€nde angekĂŒndigt hat! Der Depotstand ĂŒberholte heuer erstmals wieder den Investmentwert auf ein Plus von +1,2% analog zu 2017. Erstmals ist der Depot- und Investmentwert ĂŒber 600 TEUR ✅

Der YoC heuer liegt beim Wert des Vorjahres. Das ist der Zielwert von 3,0%. Da das Q4 bei den Einnehmen schwach sein wird könnte sich dieser leicht reduzieren – mal sehen ob es ein knappes Finish im Dezember gibt.

Jahr

Depot

Investment

Gesamt

Dividende

YoC

2017

532.395,69

526.239,79

1,2 %

11.493,93

2,2 %

2018

512.634,39

567.907,47

-9,7 %

17.029,25

3,0 %

2019

607.263,76

600.086,54

1,2 %

13.712,04

3,0 %

Vorab mal der Blick in meine Finanz- und Dividendenbibel:

Aktuelles Jahr

2019

Steuersatz:

27,50 %

Aktuelle Periode

9

EUR/USD

1,0925

USD Gesamtwert

663.435,66

Invest

Gesamtwert Vorjahr

512.634,39

567.907,47

-9,7 %

Gesamtwert aktuell

607.263,76

600.086,54

1,2 %

VerÀnderung zum VJ

18,5 %

5,7 %

Dividenden:

Netto

Invest

YoC

2012

5.581,47

2013

6.190,87

187.601,75

3,3 %

2014

6.226,70

207.763,56

3,0 %

2015

8.798,00

258.734,00

3,4 %

2016

8.536,18

317.838,00

2,7 %

2017

11.493,93

526.240,00

2,2 %

2018

17.029,25

567.907,47

3,0 %

2019

13.712,04

450.064,91

3,0 %

Delta 2019 vs. VJ

-3.317,21

Einnahmen 30. Sep. 2019

2.154,87

Plan 2019

12.340,00

Ziel 2020

13.820,00

Einnahmen 2019 p.m.

1.523,56

Einnahmen vs. Ausgaben:

Im Zielwert fĂŒr 2019 soll ein positives Ergebnis d.h. eine Sparquote von +10% erreicht werden. Im Vorjahr ergaben sich +7,7%. Im September stehe ich mit +15,1% oder +2.094,95 EURÂ ĂŒber dem Zielwert ✅

2019

Vorjahr

Einnahmen

Ausgaben

Monat

JÄN

1.047,96

1.013,83

1.278,54

-264,71

FEB

756,42

1.383,98

1.213,94

170,04

MÄR

1.524,85

2.079,61

900,71

1.178,90

APR

1.715,29

1.464,89

1.789,41

-324,52

MAI

1.477,83

1.891,73

1.309,20

582,53

JUN

1.704,34

1.254,83

1.418,26

-163,43

JUL

1.047,76

1.535,78

1.245,09

290,69

AUG

1.728,48

932,52

1.370,19

-437,67

SEP

2.528,20

2.154,87

1.121,75

1.033,12

OKT

1.112,78

0,00

0,00

0,00

NOV

1.048,34

0,00

0,00

0,00

DEZ

1.337,00

0,00

0,00

0,00

17.029,25

13.712,04

11.647,09

2.064,95

15,1 %

per Monat

1.419

1.524

1.294

229

Blicken wir auf die monatlichen Einnahmen in der Historie 🙁

2019 2.154,87
2018 2.528,20
2017 1.310,06
2016 1.092,53
2015 1.422,00
2014 665,35
2013 418,06
2012 0,00

Hier nun der Einnahmen und die Details mit den einzelnen Positionen:

02.09.19 iSHARES EM BOND FUND 58,81
02.09.19 AQUA AMERICA 1,80
02.09.19 iSHARES PROPERTY GLOBAL 6,47
03.09.19 INTEL 10,39
04.09.19 WAL-MART STORES 2,80
04.09.19 BAWAG P.S.K. ANLEIHE 39,27
05.09.19 Vanguard USD CORPORATE BOND 4,47
06.09.19 SOUTHERN 40,71
10.09.19 EXXON MOBIL 57,05
10.09.19 IBM 10,62
10.09.19 JOHNSON & JOHNSON 6,23
11.09.19 Fidelity Global Dividend Fund 18,79
11.09.19 UNILEVER 29,75
12.09.19 MICROSOFT 1,21
12.09.19 3M 47,13
13.09.19 KRAFT HEINZ 78,47
13.09.19 WHITESTONE REIT 6,22
13.09.19 REALTY INCOME 14,81
13.09.19 KELLOGG 37,28
17.09.19 MAIN STREET CAPITAL 13,40
17.09.19 CONSOLIDATED EDISON 2,42
17.09.19 ALTAGAS 6,81
20.09.19 SSE 559,35
20.09.19 WEYERHAEUSER 11,17
23.09.19 ROYAL DUTCH SHELL 216,01
24.09.19 REPROTEX 199,38
25.09.19 iSHARES PROPERTY EUROPEAN 6,78
25.09.19 iSHARES € HI. YLD CORP BOND 15,70
25.09.19 iSHARES MSCI EM MARKETS 8,34
25.09.19 ENI 265,02
25.09.19 BHP BILLITON 154,56
26.09.19 iSHARES DJ ASIA PACIFIC DIV.30 7,82
26.09.19 iSHARES $ HI. YLD CORP BOND 21,23
27.09.19 RECKITT BENCKISER 59,38
27.09.19 HSBC HOLDING 66,02
28.09.19 SHAW COMMUNICATIONS 8,51
30.09.19 iSHARES EM BOND FUND 60,69

Zusammenfassung zum September:

  • Im September 2019 gab es keine Aktien mit jĂ€hrlichen Dividenden. Der Höchste Wert war die HalbjĂ€hrliche Dividende von SSE mit EUR 559,35. Es gab eine Crowd Auszahlung von Reprotex mit EUR 199,38.
  • ENI und britische Aktien zahlten Halbjahres-Dividenden. Royal Dutch Shell kamen in die Top 3 im Depot und zahlten als Quartalsdividende EUR 216,01.
  • Geringe Ausgaben trotz zwei Lokalbesuchen: -50,00 Spende Arbeiter Samariterbund
    -17,40 Weinbauer 6 x 1L Weißwein
    -13,60 Bahnfahrt Wien
    -45,00 1. Lesertreffen Prater
    -50,00 Kirchenbeitrag 2019
    -26,44 Auto Diesel
    -3,20 Briefmarken 4 x 0,80
    -15,00 Eltern Ausflug Gmunden
    -52,66 TV ORF GebĂŒhren
    -87,20 Drogerie & Gesundheit
    -13,60 Bahnfahrt Wien
    -6,10 Medikament
    -5,00 Zeitschrift Euro am Sonntag
    -50,00 Nespresso Kaffee
    -80,00 Einladung Freunde zum Geburtstag
  • Mit EUR 1.121,75 EUR waren die Monatsausgaben deutlich unter dem Durchschnittswert. Im Vorjahr waren die monatlichen Ausgaben ca. 1.300 EUR, und der Wert in 2019 liegt bei 1.294 EUR. Im Jahr erwartete ich weiterhin unverĂ€ndert Gesamtkosten von ca. EUR 15.600 EUR. Der Gesamtwert fĂŒr 2018 waren EUR 15.716,38 🧐
  • Im September gab es 2 Lokalbesuche mit Freunden, das 1. Bergfahrten Lesertreffen und eine Einladung zum Geburtstag mit Freunden in einer Vinothek. FĂŒr Oktober sind wieder zwei Abendessen in Wien geplant.
  • Von der Hausbank wurden im wie im Vormonat 15 TEUR zum Broker transferiert. Dieser Prozess ist mit 330 TEUR wohl fĂŒr heuer abgeschlossen. Die fehlenden 3 CH- und 3 US-Aktien werden spĂ€ter folgen wenn es steuerlich und kurstechnisch passt.
  • Erhöht habe ich den Sparplan von SPDR MSCI World Small Cap mit ca. 1,2 TEUR, Neu ist L’OrĂ©al im Depot und das Erste P2P Investment in Mintos. Obwohl die Überweisung am Freitag 27.09. mittags erfolgt ist war die Gutschrift am Montag 30.09. mittags gutgeschrieben ✅
  • Die P2P Bondora wurde auf das max. von 1,2 TEUR erhöht. Der Bausparplan und Fondssparen liefen wie geplant weiter.
  • Die Steuern an das AT-Finanzamt folgen noch im November fĂŒr das Q4. Die RĂŒckerstattung der 20%igen Schweizer Quellensteuer fehlt leider noch. Den Antrag ĂŒber CHF 269 habe ich Ende Februar abgegeben.
  • Mitte Juli 2019 habe ich Werbefenster ĂŒber WordPress aktiviert – die monatlichen Einnahmen betrugen bis August ca. 9 US $. Dank des Interviews vom Finanzrocker Daniel und Tim SchĂ€fers Bericht wird der Wert im September einmalig wohl ca. 25 US $ betragen. Eine erstmalige Auszahlung erfolgt sicher erst 2020 mit 100 US $ 🙂

Ich wĂŒnsche Euch einen erfolgreichen ☀ Oktober!

Viele GrĂŒĂŸe

Bergfahrten

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4 Kommentare zu „Sept. 2019 – Dividenden & Depot sind ok

  1. Hallo Andreas,

    Vielen Dank!!! Als ich heute frĂŒh die Positionen fĂŒr das Update vom Vormonat erfasst habe waren ausgenommen Altria und Anleihen leicht und einige stark im Plus 🙂
    Bei der Kontrolle habe ich nochmals meine Depots 2 x nachgerechnet ob die Summe mit der Liste wirklich ĂŒbereinstimmt 😉
    Jedenfalls ist es ein positiver Einstieg in das 4. Quartal und bis zu Silvester đŸŸđŸ„‚

    Viele GrĂŒĂŸe
    Christian

    Liken

  2. Hallo Christian,

    super, weiter so 🙂 gestatte mir eine Frage, hast Du keine Stromkosten, Heizung usw…. lebst Du Autark?

    Viele GrĂŒĂŸe

    Hans

    GefÀllt 1 Person

  3. Hallo Hans,

    Danke fĂŒr das Lob 🙂

    Meine Liste sind meistens nur „nicht geplante“ Ausgaben. Ich zahle ja keine Miete, aber meine Strom-, Gasrechnung, Auto-Haftpflicht, Eigenheimversicherung, Wasser, Abfluss & MĂŒll, Lebensmittel etc. liste ich nicht monatlich im Bericht auf. Weil das jĂ€hrlich gleich ist, kalkulierbar oder sich nur sehr gering Ă€ndert.

    Erstaunlicherweise sind die gesamten, monatlichen Ausgaben von 1.300 EUR seit 2017 stabil. Kaum storniere ich ein Zeitungsabo, dafĂŒr wird wieder etwas anderes teurer. Mal schauen wie es am Jahresende ausschaut 😉

    Viele GrĂŒĂŸe
    Christian

    Liken

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