Willkommen im Bergfahrten Blog – das 1. Quartal und das 1/4 von 2024 ist bereits vorbei. Es war ein turbulentes Monat mit einem Frühlingsputz, einer Fehlerkorrektur bei VIG und nachkaufen bei langweiligen Qualitätsunternehmen.
Das Betriebsvermögen stieg im März nochmals auf ein ATH von 798 TEUR, Bitcoin und Gold sind wie viele Aktien gestiegen und die Ein- und Ausgaben Bilanz war 2024 erstmals grün 💚
Mr. Market zeigte sich bei Aktien im März weitgehend positiv. Gold, Bitcoin und 3M waren Gewinner und die schweizer Aktien wechselhaft. Die größte Veränderung im März war der Frühlingsputz, Nachkauf von Roche, Nestlé und Apple & Microsoft 😎
Neuer aktueller Stand für die Top 5 im Betriebsvermögen:
Diese fünf Positionen sind nun fast 1/3 bzw. 32% vom Gesamtportfolio.
Monatsbericht März 2024:
Dieses Monat gibt es nichts negatives – das Einkommen war mit 2,9 TEUR deutlich höher als die Ausgaben von 1,4 TEUR. Die Details dazu bei den Einzelpositionen und Ausgaben.
Die Gesamtbilanz für das Ziel zu Silvester ist eine schwarze Null zu schaffen bleibt unverändert. Für das Auto werden im April 2 Sommerreifen getauscht und ob das mit dem Bitcoin Heater und der Gaserhöhung machbar ist wird sich im Sommer mit den Jahresabrechnungen zeigen.
Das Betriebsvermögen pendelte unter Entnahme der Dividenden nun von 2021-2023 um 700 TEUR. Der März 2024 endete mit 798 TEUR, verfehlte knapp die 800 TEUR und stellte wieder ein neues All Time High dar 🍀
| Jan | Feb | Mrz | |
| 2018 | 539.120,94 | 519.196,83 | 516.670,92 |
| 2019 | 538.817,79 | 548.542,27 | 561.633,66 |
| 2020 | 651.465,50 | 597.549,98 | 540.570,42 |
| 2021 | 590.061,02 | 607.839,61 | 647.488,38 |
| 2022 | 722.062,92 | 715.405,43 | 725.835,52 |
| 2023 | 717.152,70 | 713.016,63 | 715.899,94 |
| 2024 | 750.683,94 | 769.162,18 | 797.979,00 |
Nach den letzten positiven Monaten habe ich die Grafik bis auf 1 Mio. erhöht 😉
Das Plus zum Vormonat sind +29 TEUR oder +3,8% 🍀
Der YTD Vergleich – Alle Indexe waren im Monatsvergleich positiv. Der Gold-Kurs ist mein Verkaufspreis für 1 Unze Wiener Philharmoniker an den Münzhändler und ist gestiegen. Ab Jänner laufen Sparpläne auf Vanguard All-World, und den Bausparer, letzterer bis Juni 2024.
Das Einkommen war deutlich höher als die Ausgaben. Das Ergebnis für das erste Quartal war nun positiv. Dieses Monat hatte Ausgaben von 1.432,94 EUR. Mal schauen ob ich in den restlichen 9 Monaten das Plus von 5,4% halten werden kann? 🫡
| 2024 | Div. Vorjahr | Div. 2024 | Ausgaben | Monat | in % |
| JÄN | 1.104,22 | 1.137,66 | 2.240,61 | -1.102,95 | |
| FEB | 2.045,56 | 1.706,92 | 1.800,92 | -94,00 | |
| MÄR | 2.676,08 | 2.940,22 | 1.432,94 | 1.507,28 | |
| APR | 1.093,63 | 0,00 | |||
| MAI | 3.415,79 | 0,00 | |||
| JUN | 2.265,02 | 0,00 | |||
| JUL | 1.794,48 | 0,00 | |||
| AUG | 1.014,43 | 0,00 | |||
| SEP | 1.577,20 | 0,00 | |||
| OKT | 1.464,80 | 0,00 | |||
| NOV | 907,18 | 0,00 | |||
| DEZ | 1.220,17 | 0,00 | |||
| 20.578,56 | 5.784,80 | 5.474,47 | 310,33 | 5,4 % | |
| per Monat | 1.715 | 1.928 | 1.825 | 103 |
Die E/A-Rechnung war in den ersten 6 Jahren positiv und ist seit Start 2018 kumuliert nun auf +6,4%.
| Jahr | Dividenden | Ausgaben | Überschuss | |
| 2018 | 17.029,25 | 15.716,38 | 1.312,87 | 7,7 % |
| 2019 | 17.531,23 | 15.526,31 | 2.004,92 | 11,4 % |
| 2020 | 15.805,79 | 15.580,51 | 225,28 | 1,4 % |
| 2021 | 16.826,50 | 15.181,97 | 1.644,53 | 9,8 % |
| 2022 | 20.314,22 | 18.902,29 | 1.411,93 | 7,0 % |
| 2023 | 20.578,56 | 20.169,37 | 409,19 | 2,0 % |
| 2024 | 5.784,80 | 5.474,47 | 310,33 | 5,4 % |
| Summe | 113.870,35 | 106.551,30 | 7.319,05 | 6,4 % |
Kursveränderungen: Nach dem Frühlingsputz, Verkauf der Japan-Aktien und der Trennung von der Tabakbranche (Altria & BAT) habe ich die Investments auf 135 Positionen reduziert.
Wenige Unternehmen waren gefallen: Reckitt Benckiser, Mowi, Union Pacific und unwesentlich Johnson & Johnson.
Unverändert zeigte sich im März die schweizer Aktien, Voestalpine, BHP Group, L’Oréal und LVMH, SSE, Vodafone, GSK, India Fund und Procter & Gamble.
Deutlich steigende Kurse zeigten sich bei Gold, Bitcoin, Vienna Insurance, Bank of Nova Scotia, Munich RE, BASF, Novo Nordisk, Caterpillar, Coca-Cola, Disney. Kimberley-Clark, Manpower, McCormick, Micron Technology und 3M.
Der YoC Wert ist mit 3,4% nach 1 Quartal noch nicht aussagekräftig. Zu Silvester erwarte ich einen Wert knapp unter 3% 😎
| Jahr | Depot | Investment | Gesamt | Dividende | YoC |
| 2018 | 512.634,39 | 567.907,47 | -9,7 % | 17.029,25 | 3,0 % |
| 2019 | 644.003,60 | 619.254,54 | 4,0 % | 17.531,23 | 2,8 % |
| 2020 | 591.236,37 | 627.155,79 | -5,7 % | 15.805,79 | 2,5 % |
| 2021 | 722.327,95 | 651.447,86 | 10,9 % | 16.826,50 | 2,6 % |
| 2022 | 691.859,92 | 670.932,42 | 3,1 % | 20.314,22 | 3,0 % |
| 2023 | 747.157,75 | 687.626,42 | 8,7 % | 20.578,56 | 3,0 % |
| 2024 | 797.979,00 | 677.730,31 | 17,7 % | 5.784,80 | 3,4 % |
Der Blick in meine Finanzbibel. Mein Betriebsvermögen ist nun auf 798 TEUR und stieg auf +17,7% positiv zu meinen aktuellen Investments. Die Investments reduzierten sich wegen reagierten Verlusten auferhöhten sich um -9,9 TEUR bzw. -1,5%. ✅
| Aktuelles Jahr | 2024 | ||
| Steuersatz: | 27,50 % | ||
| Aktuelle Periode | 3 | ||
| Gesamt | Invest | in % | |
| 2018 | 512.634,39 | 567.907,47 | -9,7 % |
| 2019 | 644.003,60 | 619.254,54 | 4,0 % |
| 2020 | 591.236,37 | 627.155,79 | -5,7 % |
| 2021 | 722.327,95 | 651.447,86 | 10,9 % |
| 2022 | 691.859,92 | 670.932,42 | 3,1 % |
| Vorjahr 2023 | 747.157,75 | 687.626,42 | 8,7 % |
| Aktuell 2024 | 797.979,00 | 677.730,31 | 17,7 % |
| Delta 2024 vs. VJ | 50.821,25 | -9.896,11 | |
| Veränderung zum VJ | 7,3 % | -1,5 % | |
| Dividenden: | Netto | Invest | YoC |
| 2018 | 17.029,25 | 567.907,47 | 3,0 % |
| 2019 | 17.531,23 | 619.254,54 | 2,8 % |
| 2020 | 15.805,79 | 627.155,79 | 2,5 % |
| 2021 | 16.826,50 | 651.447,86 | 2,6 % |
| 2022 | 20.314,22 | 670.932,42 | 3,0 % |
| 2023 | 20.578,56 | 687.626,42 | 3,0 % |
| 2024 | 5.784,80 | 677.730,31 | 3,4 % |
| Plan 2024 | 17.850 | ||
| Ziel 2024 | 18.000 | ||
| Monat: 31. März 2024 | 2.940,22 | ||
| Durchschnitt monatlich: 2024 | 1.928,27 | ||
| Durchschnitt monatlich: 2023 | 1.714,88 |
Hier nun das Einkommen im März mit den Details der einzelnen Positionen:
| 01.03.24 | CIBUS NORDIC REAL ESTATE | 18,40 |
| 01.03.24 | EL SALVADOR 8,625% ANLEIHE 2029 | 229,06 |
| 01.03.24 | ARCHER DANIELS MIDLAND | 6,71 |
| 01.03.24 | FASTENAL | 5,23 |
| 01.03.24 | LTC PROPERTIES | 10,09 |
| 04.03.24 | AMERICAN WATER WORKS | 0,95 |
| 04.03.24 | INTEL | 4,18 |
| 04.03.24 | AFLAC | 6,70 |
| 04.03.24 | GLADSTONE LAND | 2,56 |
| 05.03.24 | MOWI (Marine Harvest) | 10,37 |
| 06.03.24 | JOHNSON & JOHNSON | 159,05 |
| 06.03.24 | SOUTHERN | 9,35 |
| 07.03.24 | FINNING INT. | 3,17 |
| 07.03.24 | AMGEN | 7,49 |
| 11.03.24 | SSE | 51,08 |
| 11.03.24 | TARGET | 7,29 |
| 12.03.24 | WALGREENS BOOTS ALLIANCE | 21,57 |
| 12.03.24 | 3M | 300,59 |
| 14.03.24 | MICROSOFT | 2,49 |
| 14.03.24 | ORGANON | 1,86 |
| 15.03.24 | WHITESTONE REIT | 2,10 |
| 18.03.24 | CONSOLIDATED EDISON | 5,51 |
| 18.03.24 | REALTY INCOME | 6,75 |
| 18.03.24 | MAIN STREET CAPITAL | 7,99 |
| 18.03.24 | SL GREEN REALTY | 2,64 |
| 19.03.24 | STAG INDUSTRIAL | 4,81 |
| 19.03.24 | STANLEY BLACK & DECKER | 5,39 |
| 20.03.24 | BLADESCAPE I | 253,75 |
| 21.03.24 | ROCHE HOLDING | 1.034,99 |
| 22.03.24 | BLACKROCK | 6,78 |
| 22.03.24 | Invesco NASDAQ 100 | 2,78 |
| 25.03.24 | KAO CORP | 33,05 |
| 25.03.24 | UNILEVER | 36,98 |
| 26.03.24 | BLADESCAPE II | 217,50 |
| 26.03.24 | NOVO NORDISK | 125,28 |
| 27.03.24 | WESFARMERS | 21,96 |
| 27.03.24 | SPDR S&P 500 | 8,45 |
| 28.03.24 | WASTE MANAGEMENT | 2,52 |
| 28.03.24 | T. ROWE PRICE GROUP | 8,31 |
| 28.03.24 | DIGITAL REALTY | 8,83 |
| 28.03.24 | LINDE | 2,57 |
| 28.03.24 | PUBLIC STORAGE | 11,79 |
| 28.03.24 | NEWMONT | 5,89 |
| 28.03.24 | CORNING | 6,60 |
| 28.03.24 | SHIMANO | 7,38 |
| 28.03.24 | Vanguard FTSE ALL-WORLD | 8,47 |
| 28.03.24 | BHP GROUP | 239,38 |
| 28.03.24 | CAN. NAT. RAILWAY | 3,58 |
| 2.940,22 |
Die Ausgaben im März:
Die Ausgaben mit 1.432,94 EUR liegen trotz Einkauf von Kaffee-Reserven, Ausflüge und Spenden etwas unter einem Monatsdurchschnitt von ca. 1,5 TEUR (vor Inflation 1,3 TEUR).
| -125,13 | Auto KFZ-Haftpflichtversicherung |
| -42,31 | Haushaltsversicherung |
| -5,00 | Spende Global 2000 |
| -0,99 | iCloud 50 GB-Speicher |
| -14,78 | Lebensmittel + WC Beckensteine |
| -13,60 | Spende Mitgliedsbeitrag Politik |
| -5,00 | Spende Rotes Kreuz |
| -27,00 | Strom Teilbetrag |
| -5,90 | Flatex Dividendengebühr |
| -10,60 | Bahnfahrt Wien Ambulanz M. |
| -4,80 | 2 Fahrscheine Wien |
| -50,00 | Spende Blindenwerk Wien |
| -5,90 | Flatex Dividendengebühr |
| -221,60 | Nespresso Kaffee |
| -14,40 | Bahnfahrt Wien |
| -12,00 | Café Prückel mit M. |
| -7,10 | Medikament |
| -5,90 | Flatex Dividendengebühr |
| -5,90 | Flatex Dividendengebühr |
| -30,60 | TV ORF Beitrag |
| -48,51 | Auto Diesel |
| -44,42 | T-Mobile Mobiltelefon + 6.Teil iPhone SE |
| -25,00 | Friseurin |
| -139,32 | ÖGKK Krankenversicherung |
| -2,00 | Burg Laa a.d. Thaya mit Turmbesichtigung |
| -212,00 | Gas Monatsrechnung |
| -5,90 | Flatex Dividendengebühr |
| -5,90 | Flatex Dividendengebühr |
| -5,90 | Flatex Dividendengebühr |
| -22,80 | 4 x 6 x 1,5L Mineralwasser |
| -5,90 | Flatex Dividendengebühr |
| -9,90 | ZackZack Spende Mitgliedschaft |
| -25,88 | A1 Internet |
| -10,77 | 3 x Lindt Goldhasen Ostern |
| -11,99 | Waschmaschine Kalkschutz |
| -5,90 | Flatex Dividendengebühr |
| -9,60 | Twitter Social Media |
| -3,00 | Bahnfahrt Semmering |
| -27,00 | Wanderung & Schafbauer Einkehr |
| -4,00 | Kaffee Payerbach-Reichenau |
| -198,74 | Lebensmittel März 2024 |
| -1.432,94 |
Fazit: Es bleibt 2024 schwierig im 7. Jahr eine positive E/A-Bilanz zu schaffen. Der Antrag auf Steuerrückerstattung aus der Schweiz für 2023 wurde bereits bestätigt.
Das monatlichen Highlights war ein Wien- und Kaffehausbesuch mit einer Freundin und mit Bergfreunden eine 21 km Bahn-Bergwanderung von Semmering nach Payerbach-Reichenau 🥾
Der „20-Schilling-Ausblick“ und die Raxalpe 😎
Frohe Ostern und ich wünsche Euch einen angenehmen Sonntag & Feiertag und einen erfolgreichen Start in den April 🍀
Herzliche Grüße
Bergfahrten
Bergfahrten & Investment 
Hallo Christian
Schöner Monat
hast Du schon versucht mit Deinem Einkommenssteuerbescheid Rundfunk u Rezeptgebühr befreit zu bekommen?Sind auch wieder eine Euros im Jahr.Erholsames Osterwochende noch.
Lg Thomas
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Hallo Thomas,
Danke ja, der März hat mir das Quartalsergebnis gerettet 🙂
Also, ich hatte versucht die Rundfunkgebühr 2016 abzumelden oder einsparen zu können nachdem ich Arbeitslos wurde. Keine Chance. Mittlerweile gilt nicht mehr das verwenden des Rundfunks sondern der Meldezettel und Wohnsitz. Das kann man daher wohl vergessen. Auch die Rezeptgebühr wird nicht klappen, wenn ich mir die Selbstversicherung leisten kann.
Nein, ich fahre ein zufriedenes uns sparsames Leben aber ich knausere nicht mit dem Staat herum. Das ist und soll für Bedürftige verwendet werden und nicht für Leute in der finanziellen Unabhängigkeit.
Frohe Ostern und Liebe Grüße
Christian
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Ich wußte gar nicht, das die Rundfunkgebühren für Bedürftige verwendet werden.
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Mal ein bisschen Wörterklauben?
Bedürftige sollten keine Rundfunkgebühren bezahlen müssen. Aber vielleicht kassierst Du oder Du nutzt den Staat aus, weil Du sich so gut damit auskennst.
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Hallo Bergfahrten
Warum geht Mineralwasser und Kaffee nicht unter Lebensmittel? :😀
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Hallo,
also Kaffee, Wein etc. sind für mich Genussmittel 😉
Beim Mineralwasser habe ich es als Reserve gekauft, daher eine Notiz und rutscht daher als Einzelposition ins Kassabuch. Kannst Du also zu Lebensmittel dazurechnen falls es dich stört.
Schönen Feiertag und Beste Grüße
Bergfahrten
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