Im vorletzten Beitrag habe ich den kurzfristigen Plan für 2024 beschrieben. Nun ist es Zeit die etwas längerfristigen Ziele zu definieren. Die Stimmungen von Mr. Market kann ich nicht vorhersehen und lasse mich schon seit einigen Jahren nicht mehr von den Schwankungen verrückt machen.
Somit kann ich die einzelnen Kursentwicklungen von meinem „Betriebsvermögen“ nicht vorhersagen. Sollte Bitcoin im Kurs explodieren ändert das nicht an meiner Strategie dass ich Gold & Bitcoin als Wertspeicher halten werde.
Dass ich meine Crowd Darlehen reduzieren oder mittelfristig auslaufen lassen werde habe ich auch mal bereits erwähnt. Es gibt eben gute Unternehmen und schlechte Unternehmer und es macht für mich keinen Sinn dazu weiter Risiken einzugehen.
Eines meiner Prinzipien war mein Risikoprofil mit 5% Gewichtung für einzelne Positionen zu investieren. Wer meine Top Positionen wie Nestlé, Procter & Gamble und eben Gold & Bitcoin sieht sind dabei meine Grenzen erreicht. Auf der anderen Seite der Münze liegt eine under Performance weil ich Tech vernachlässigt habe.
| Nr. | Sektor / Branche | Depot | in % |
| 1 | Crowd | 65.000,00 | 8,6 % |
| 2 | Anleihen | 17.040,93 | 2,3 % |
| 3 | Öl | 0,00 | 0,0 % |
| 4 | Finanzen | 80.954,78 | 10,7 % |
| 5 | Luxus | 6.063,00 | 0,8 % |
| 6 | Genussmittel | 10.763,40 | 1,4 % |
| 7 | Gesundheit | 112.910,09 | 14,9 % |
| 8 | Immobilien | 21.708,26 | 2,9 % |
| 9 | Industrie | 48.823,10 | 6,5 % |
| 10 | Kommunikation | 22.386,99 | 3,0 % |
| 11 | Konsum zyklisch | 10.305,80 | 1,4 % |
| 12 | Konsumgüter | 93.910,76 | 12,4 % |
| 13 | Lebensmittel | 85.467,73 | 11,3 % |
| 14 | Rohstoffe | 38.726,60 | 5,1 % |
| 15 | Technologie | 18.193,05 | 2,4 % |
| 16 | Versorger | 33.195,40 | 4,4 % |
| 17 | ETF | 8.418,27 | 1,1 % |
| 18 | Gold | 32.090,00 | 4,2 % |
| 19 | Bitcoin | 41.766,88 | 5,5 % |
| 20 | Liquidität | 8.755,56 | 1,2 % |
| 756.480,60 | 100,0 % |
Zuerst eine Definition für den Mittelfristigen Zeitraum. Viele sagen es sind 3-5 Jahre – für mich ist es der Zeitraum bis zu meinem Pensionsantritt im Oktober 2030. Das ist etwas länger aber für mich bekannt und überschaubar wie z.B. ein Bausparvertrag mit 6 Jahren 😉
In den Anlageklassen hatte ich es schon im letzten Monatsbericht bzw. den Berichten definiert – die ETFs werden aufgebaut. Mit dem EQQQ Nasdaq 100 erfolgt auch die Erhöhung von US Tech 🇺🇸
Wenn ich nun 15% Plan (Wert ca. 100 TEUR) für die ETFs festlege reichen drei Produkte (3 x 5%). Vom aktuellen Status mit vier werde ich noch Europa entfernen da ich dazu ausreichend Einzelpositionen halte.
Der Blick in meine Positionsliste – die drei ETFs sind aktuell nur knapp 1% Gewichtung…
Diese drei Depotpositionen kommen eben aus dem globalen Aktien-Sparschwein (Vanguard FTSE All-World), der Tech-Erweiterung (Invesco Nasdaq 100) und dem „don’t bet against America“ von Warren Buffett (SPDR S&P 500).
Ray Dalio spielt aber auch etwas mit. Er hat sein Risiko der Einzelwerte eben mit einigen ETFs reduziert. Auch das passt zu meiner Persönlichkeit in der Perspektive mehr Standbeine zu haben. Die Emerging Markets lasse ich aus persönlichen Überlegungen aus…
Eine mittelfristige Planung ist für mich persönlich wichtig womit aber bereits eine langfristige mit Herbst 2030 dann auch erreicht wäre. Ob es dann am weiteren Weg 1 Mio. oder 2 werden ist sekundär weil auch mein letztes Hemd keine Taschen hat.
So schaut dann mein aktuelles Basis-Diagramm für das Bergfahrten „Betriebsvermögen“ aus. Positiver Nebeneffekt: Die Diversen wie z.B. Anleihen und Crowd Darlehen) werden weiter reduziert…
Nix ist zu 100% weil auch nichts perfekt sein kann. Aber persönlich finde ich mich auf einem weiterhin guten Weg 🥾
Fazit: Es ist wichtig dass ich mich um meine Finanzen aktiv kümmere! 100 TEUR sind auch ein nennenswertes Ziel für meine passiven Investments. Ein wesentlicher Grund ist mein steigendes Misstrauen gegenüber der Politik und Banken.
Ich wünsche Euch eine erfolgreiche 07. Kalenderwoche 2024 🍀
Herzliche Grüße
Bergfahrten
Bergfahrten & Investment 
Hallo Christian, zunächst mal Respekt und Du macht sehr viel richtig. wahrscheinlich auch noch besser als die meisten von uns. Worauf will ich hinaus. Der Kernsatz aus Deinem obigen Beitrag ist : “ Auf der anderen Seite der Münze liegt eine under Performance weil ich Tech vernachlässigt habe.“
Du hast 5 Stück Microsoft und 5 Stück Apple (lt real Money Übersicht)
mehr hast Du Dich nicht getraut bis auf diverse ETF Anteile.
Du hast keine einzige Halbleiteraktie.
Wenn man sich die Sektorperformance innerhalb des S&P 500 wahlweise die letzten 5, 10 oder 15 Jahre ansieht, dann hat zuverlässig immer der Sektor Information Technology locker den jeweils zweitbesten Sektor um mehr als das doppelte abgehängt. 5 Jahre etwa +250%, 10 Jahre etwa +550% und 15 Jahre etwa +1500% Zunahme.
Es ist jetzt also nicht ganz neu und unerwartet.
Ich weiß Christian, das Du manchmal etwas empfindlich reagierst, aber ich möchte wirklich einen positiven Beitrag hier schreiben.
Einsicht ist der beste Weg zur Besserung.
Eventuell liest Du Dich mal zum Thema Lock in Effekt oder Plattformeffekt ein und beschäftigst Dich auch ab und zu mal mit Technology.
Ich hab mir zumindestens mal ein paar Halbleiteraktien/Softwareaktien wie ASML/KLA/ARISTA/NXP/ORACLE usw zugetraut und gerade diesen Sektor am wenigsten bereut.
Kompliment noch zum Schluß,
Bitcoin gehört ja im weitesten Sinn auch irgendwie zu Technology und da hast Du sehr viel Mut bewiesen und scheinbar das auch sehr richtig gemacht.
Ich kann an Bitcoin zum Beispiel irgendwie gar nicht ran und kann die Kursanstiege irgendwie gar nicht glauben, aber die Kurstafeln lügen nie.
BTC hat ja insgesamt schon eine Marktkapitalisierung (PreisxStück) von etwa knapp einer Billiarde (Europa Bezeichnung) € erreicht, das ist eindeutig zu big too fail.
Zum Trost, das gesamte Gold der Erde hat zur Zeit immerhin einen Wert von etwa 13
Billiarden € 😉
wenn ich mich nicht verrechnet habe.
da bin ich dann schon eher wieder dabei.
beste Grüße
Thomas
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@Thomas Der Marktwert von BTC ist ca. 1 Billion, nicht Billiarde. 1000 Milliarden = 1 Billion. Englisch 1000 billion = 1 trillion. Genauso Gold 13 Billionen, nicht Billiarden.
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Es ist zugegebenermaßen verwirrend, weil eine englische Billion eine deutsche Milliarde ist, und eine englische Trillion eine deutsche Billion. Die Amis machen keine „-arden“, nach engl. million kommt billion, dann trillion. Deutsch Million, Milliarde, Billion, Billiarde.
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@simon, man macht so selten Überweisungen in der Größenordnung, da kann das schon mal passieren 😉
Thomas
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Hallo Thomas,
das Thema Technologie ist mein Desaster. Zuerst der Dot.com-Crash 2000 und das hat mich abgeschreckt. Obwohl ich Apple ab der 3G Serie benutze und zufrieden bin nicht investiert – immer an den Nokia Crash in der Branche auch für Apple erwartet. Nichtmal als W.B. eingestiegen ist – dann denkst Du es ist längst zu teuer. Tja und so vergehen 15 Jahre und ich laufe aber jetzt auch nicht nach.
Bei ASML habe ich auch so eine Startposition im Depot – aber die steht aktuell noch unter Diverse. Und in Holland habe ich sowieso keine in der Basis.
NL0010273215 2 ASML HOLDING
NL0011794037 40 AHOLD DELHAIZE
Wenn ich den Europa ETF entferne hätte ich bei den Basis Investments, ja wieder einen Platz frei. Das werde ich mir überlegen.
Bei Bitcoin bin ich seit 2020 – Lustig dass ich letztes Jahr dann den großen Nachkauf auf 1 BTC gemacht habe. Bin wohl doch in das Kaninchenloch gefallen und habe viel dazu gelesen. Die Inflation des EUR und USD hat dann mich endgültig überzeugt dass 21 Mio. fix besser ist als die Druckerpresse der EZB und FED. Sehe es weniger technisch als eher wie mein Gold – Wertspeicher und wahrscheinliche Steigerung.
Ich wünsche Dir viel Erfolg und mit den Billionen/Billiarden habe ich auch so meine Schwierigkeiten 🙂
Beste Grüße
Christian
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Könnte ja auch alles extrem überbewertet sein, jede Blase platzt mal….
Nvidia z.B. hat nun eine Marktkapitalisierung von 1,7 Billionen US-Dollar (ca. 1,6 Billionen Euro) erreicht, so viel wie alle in Hongkong notierten chinesischen Aktien zusammen….
Beste Grüße, Volker
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Hallo Volker,
ich gebe dir teilweise recht. Es besteht eine Wahrscheinlichkeit dass sich auch die besten Unternehmen wieder dem Mittel annähern. Entweder fällt der Kurs rasch oder er muss sehr lange seitwärts laufen bis die Ergebnisse und Kurse passen.
D.h. mein ETF inkl. Tech hat daher einen Zeitplan und erstreckt sich auf über 6 Jahre. Ich mag und kann sofort gar nicht große Positionen kaufen. 🙂
Persönlich glaube ich jedoch nicht auf ein Börsen Crash-Szenario. Die nächste Krise kommt, die Nationalbanken pressen Geld und ein wesentlicher Teil wird wieder investiert werden. Kommt ein großer Umschwung von Growth auf Value – ich fürchte nein? Vielleicht eine Tech-Korrektur – wahrscheinlich, aber dann werde ich in den nächsten Jahren auch nachkaufen wenn meine Crowd-Darlehen und Anleihen ausbezahlt werden.
Weil Du Hongkong erwähnst – was mit China passiert kann ich noch weniger voraussehen. Habe daher beschlossen mich ausgenommen vom Vanguard All-World mit 10% Emerging Market von China die Finger zu lassen.
Beste Grüße
Christian
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