Was macht die Wall Street?! Naja, für mich ein Auf und Ab 😅
Nachdem ich einen Finanzplan für den Margin Kredit ohne Verkäufe erstellt habe kann ich auch auf die Gewinne/Verluste von 2023 zurückblicken. Beim Depot wird sich ausgenommen von Sparplänen nichts mehr ändern und die Stimmung von Mr. Market bleibt interessant aber ein paar Prozentpunkte rauf oder runter am 31.12. kann ich nicht beeinflussen.
Wir sind in der zweiten Oktoberhälfte – Kalenderwoche 42 und in 10 Wochen ist Silvester 🍾🥂
Bei den Dividenden bzw. Einkommen waren die ersten 10 Monate über 1 TEUR netto. Das Einkommen bisher über 18 TEUR ist besser als 2018 bis 2021. November und Dezember sind vom Forecast schwach – aber es bleibt spannend ob sich 20 TEUR ausgehen können ☺️
Zu den Verkäufen – zum letzten Jahresabschluss habe ich festgestellt dass ich zu viele Transaktionen durchgeführt hatte. Somit passt es auch heuer nach 11 Verkäufen das abzuschließen. Das sind ca. ein Verkauf in 2023 pro Monat und das kann ich für 2024 auch noch etwas reduzieren.
Der Jahresbericht 2022:
https://bergfahrten.com/2023/01/01/mein-schneeball-2022-war-unberechenbar-wie-mr-market-☃%EF%B8%8F/
Darin waren die Verkäufe wie folgt aufgelistet:
2023 mit 11 komplett Verkäufen sieht in der Historie wie folgt aus:
Wenn ich von 15.367,49 EUR Gewinn in 2023 die langfristigen Dividenden von 9.216,16 abziehe bleiben noch Kursgewinne von 6.151,33 übrig. Dieser Betrag wurde bei einer positiven E/A-Bilanz als Sparpläne und zum jährlichen Investmentaufbau verwendet.
Das Verhältnis 9 Gewinner zu 2 Verlierer für 2023 akzeptiere ich.
Zuerst die Verlierer: Woodside Energy war ein Spin Off deren Kaufwert ich nicht beeinflussen konnte für General Electric sah ich nach 3.115 Tagen oder 8,5 Jahren wenig Potential für weitere Anstiege. Den GE Healthcare Spin Off hatte ich aus dem Unternehmen mit Gewinn verkauft.
Die Verkäufe betrafen realisierte Gewinne bei Siemens, für Novartis habe ich Roche als Gesundheitsunternehmen im Portfolio und ich wollte mich aus der Auto- (Mercedes Benz, Daimler Truck & Toyota) und aus der Öl-Industrie (ENI & Woodside Energy) verabschieden. Für Hamburger Hafen kam ein Angebot für einen Teilkauf und Samsung Electronics ist mir zu weit entfernt um Informationen zu verfolgen. Apple habe ich im Depot, die Produkte nutze ich auch selbst – also ist das auch naheliegender 🖥️
Am Wochenende habe ich Äpfel geerntet – zwei Bäume brachten diese Jahr nicht einmal 1 Steige Äpfel. Nach den üppigen ca. 200 kg in 2022 reicht dieses Jahr wohl nur für gelegentlichen Apfelstrudel – wie letzten Sonntag 🍎
Es ist wie an der Börse – nach einem weniger guten folgt dann wieder ein erfolgreiches Jahr. Das sehe ich auch an meinem „Betriebsvermögen“
Ich wünsche Euch eine angenehme Woche und beste Grüße 😎
Bergfahrten
Bergfahrten & Investment 
Hallo Christian,
darf ich dich nach deinem Apfelstrudelrezept fragen?
Ansonsten, mach weiter so, ich lese immer mit.
Viele Grüße
Paul
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Hallo Paul,
ich habe da nur ein etwas persönlich angepasstes Topfenstrudel-Rezept das ich mit 2 großen Äpfel (oder 3 kleine) mache. Rosinen & Zimt nehme ich immer auch dazu, dafür lasse ich das Eiweiß weg…
Topfenstrudel mit Früchten
Eigelb (oder das Ei), Zucker und Vanillezucker schaumig schlagen. Quark und Vanillepudding dazugeben. Eiweiß steif schlagen und unterheben. Wenn sie Marillen verwenden, dann erst die Quarkmasse teilen und auf dem Strudelteig verteilen, dann auf der Masse das Obst verteilen. Wenn sie aber Beeren verwenden, dann gleich unter die Masse heben. Zumachen und mit Milch einpinseln. Bei 180°C ca. 40 Minuten backen.
Arbeitszeit: ca. 20 Min. Schwierigkeitsgrad: simpel 😉
Zutaten für 1 Portionen:
1 Pck. Teig (Strudelteig oder Blätterteig)
1 Pck. 250 g frisch Quark (Topfen)
1 Ei
60g Puderzucker (oder Kristallzucker)
1 Pck. Vanillezucker
1⁄2 Pck. Puddingpulver (Vanille)
etwas Milch
Gegen Ende der Backzeit fließt etwas Apfelsaft aus dem Strudel – dann ist er bald fertig 😉
Viel Erfolg und beste Grüße
Christian
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Hallo Christian, finde es immer wieder spannend hier mitzulesen und deinen Weg zu verfolgen. Ich hätte eine Frage zu deinem India Fund. Laut Flatex wird dieser als Aktie gehandelt, weißt du mittlerweile wie dieser genau besteuert wirdß
Lg Julian
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Hallo Julian,
Danke für dein Feedback. Ich habe für den India Fund einige Abrechnungen zu Ausschüttungen erhalten. Leider kann ich bei Kommentaren kein Bild anhängen. Ich fasse es also aus Flatex im Text zusammen:
Ertragsmitteilung – ausschüttender/teilthesaurierender Fonds
St 280,00
Extag 23.08.2023
Valuta 29.09.2023
Devisenkurs 1,046900
INDIA FD INC.
DL-, 001 (US4540891037/889710)
Bruttoausschüttung 114,80 USD
pro Stück 0,4100000 USD
Bemessungsgrundlage 109,67 EUR
*Einbeh. Steuer 13,71 EUR
15,00 % Gez. Quellensteuer 17,22 USD
Endbetrag 79,50 EUR
Liebe Grüße
Christian
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Vielen Dank für die ausführliche Antwort und noch einen schönen Abend 🙂
Lg Julian
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Hallo Christian,
ich aknn mich an noch mehr Verkäufe erinnern – da war Santander und Southern, zähl nochmals nach. 😉
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Hallo Leo,
Dein Kommentar stimmt nur zum Teil. Santander, Southern und ein paar andere (z.B. Cisco, US Bancorp etc) waren nur Teilverkäufe um meine Dividendenspesen und den Margin Kredit abzudecken.
Diese Positionen sind somit reduziert weiterhin im Depot. Eine Schlussabrechnung kann ich nur bei einem gesamten Verkauf machen und das Unternehmen mein Portfolio komplett verlässt.
Liebe Grüße
Christian
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Hallo Christian,
o.k. dann habe ich das mißverstanden.
Abgesehen davon bin ich ohnehin ein Freund von „Positionen in Teilverkäufen abbauen“ und Positioen in „Teilzukäufen aufbauen“ – aber das ist meiner persönlichen Sicht auf das Börsengeschehen geschuldet.
Servus!
Leo
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