September 2023 Monatsbericht, Lesertreffen in Linz, ein Bitcoin als Meilenstein und positive E/A-Bilanz 🤗

Willkommen im Bergfahrten Blog – 9 Monate bzw. 3 Quartale sind für 2023 vorbei. Es war ein sehr aktives Monat und es hat einige Anpassungen im Betriebsvermögen gegeben 🌄

Mr. Market zeigte sich nach historischen Daten mit negativer Kurstendenz. Das Betriebsvermögen Tief vom Mai mit 705 TEUR wurde aber nicht erreicht. Wesentlicher war, ich habe den Bitcoin Wholecoin erreicht und die Liquidität blieb positiv 📚

Veränderungen gab es dazu für die Verkäufe von Toyota Motor und Hamburger Hafen Logistik. Nachgekauft wurde Bitcoin und der Gold Wiener Philharmoniker. Neu sind Newmont Mining, Johnson Controls, Deere, Illinois Tool Works und Oracle 🇺🇸

Auf der ETF-Seite kam noch iShares STOXX Europe 50 als passive Depotposition dazu. Daher rutschte der Null-Margin Kredit von August auf -6 TEUR.

Monatsbericht September 2023:

Es war also ein turbulentes Monat. Das Einkommen war mit 1,6 TEUR das 9. Monat über 1 TEUR und es kamen nur Ausgaben von 1,1 TEUR. Damit sind heuer 6 Monate positiv und nur 3 negativ auf der E/A-Seite für 2023 😅

Die Gesamtbilanz blieb positiv und sollte auch bis zu Silvester bleiben. Das Betriebsvermögen pendelte weiter über 700 TEUR. Der September endete mit 709 TEUR 😊

Der YTD Vergleich – Alle Indexe und Gold waren im September negativ und nur Bitcoin ist leicht gestiegen. Nach Entnahme meiner Kosten stehe ich bei +2,4% (Ziel +4% p.a.) und für Oktober laufen wieder Sparpläne auf die ETF’s, Bitcoin und den Bauspar-Plan.

Das Einkommen war auf durchschnittlichem Niveau auch ok. Das Ziel für den September und das Gesamtjahr in der E/A Bilanz ist positiv. Dieses Monat hatte Ausgabe von 1.147,19 EUR. Es bleibt nach 9 Monaten ein Plus von +14,7%, d.h. aktuelle Sparquote oder eben eine Reserve von EUR 2.489,54 kumuliert bis Silvester 2023 ✅

2023	Div. Vorjahr	Div. 2023	Ausgaben	Monat	in %
JÄN	1.160,82	1.104,22	1.745,95	-641,73
FEB	1.235,25	2.045,56	1.532,49	513,07
MÄR	2.723,85	2.676,08	1.458,54	1.217,54
APR	1.893,52	1.093,63	1.919,21	-825,58
MAI	2.615,45	3.415,79	1.905,37	1.510,42
JUN	1.184,19	2.265,02	1.016,54	1.248,48
JUL	1.880,37	1.794,48	2.818,83	-1.024,35
AUG	900,72	1.014,43	952,75	61,68
SEP	2.548,38	1.577,20	1.147,19	430,01
OKT	1.208,55			0,00
NOV	1.911,82			0,00
DEZ	1.051,31			0,00
	20.314,22	16.986,41	14.496,87	2.489,54	14,7 %
per Monat	1.693	1.887	1.611	277

Die E/A-Rechnung war in den ersten 5,5 Jahren positiv und ist seit Start 2018 kumuliert nun auf +8,7%.

Jahr	Dividenden	Ausgaben	Überschuss
2018	17.029,25	15.716,38	1.312,87	7,7 %
2019	17.531,23	15.526,31	2.004,92	11,4 %
2020	15.805,79	15.580,51	225,28	1,4 %
2021	16.826,50	15.181,97	1.644,53	9,8 %
2022	20.314,22	18.902,29	1.411,93	7,0 %
2023	16.986,41	14.496,87	2.489,54	14,7 %
Summe	104.493,40	95.404,33	9.089,07	8,7 %

Mr. Market zeigte in meinem Portfolio zum 31.12. eine Korrektur von -4,2% im Jahresvergleich. Im April 2022 war ich am ATH bei 738 TEUR. Aktuell liegt das „Betriebsvermögen“ beim September-Abschluss nun auf 709 TEUR.

	Jan	Feb	Mrz	Apr	Mai	Jun	Jul	Aug	Sep	Okt	Nov	Dez	1/12
2018	539.120,94	519.196,83	516.670,92	530.953,82	537.960,72	542.623,77	553.966,67	545.922,42	540.261,67	536.350,06	540.780,90	512.634,39	534.703,59
2019	538.817,79	548.542,27	561.633,66	567.576,91	544.724,88	563.020,38	571.992,96	564.700,51	607.263,76	624.327,68	634.343,13	644.003,60	580.912,29
2020	651.465,50	597.549,98	540.570,42	567.749,94	569.384,57	576.504,65	558.451,85	558.420,96	549.134,93	537.225,11	582.082,33	591.236,37	573.314,72
2021	590.061,02	607.839,61	647.488,38	646.886,33	655.702,98	663.778,62	669.011,83	682.354,79	677.907,95	698.891,65	692.012,99	722.327,95	662.855,34
2022	722.062,92	715.405,43	725.835,52	737.515,12	722.140,46	688.927,77	716.893,96	696.127,20	659.916,11	692.603,58	716.221,27	691.859,92	707.125,77
2023	717.152,70	713.016,63	715.899,94	722.382,74	704.955,48	714.396,69	724.254,32	714.360,71	708.593,50				715.001,41

2022 und 2023 bewegt sich nun also seitwärts – das Kalenderjahr 2021 steht bei einem Silvester ATH von 722 TEUR. Das Minus zum Vormonat (August 714 TEUR) sind -5 TEUR oder -0,7%. 😉

Beim erfassen der mittlerweile 155 monatlichen Kurspositionen waren folgende Unternehmen schwächer. Aufgefallen sind mir Gold, Vanguard All-World, alle Schweizer Barry Callebaut, Roche, Nestlé, SAP, BASF, LVMH, Coca-Cola, Procter & Gamble und 3M.

Unverändert zeigte sich die im November auslaufende BAWAG PSK Anleihe, BHP Group, Bank of Nova Scotia, Fresenius, Munich RE, Novo Nordisk, Berkshire Hathaway und J&J.

Deutlichere Kurssteigerungen zeigten sich bei Bitcoin, El Salvador Anleihe, EVN, VIG, GSK und beim India Fund 🇮🇳

Der YoC Wert ist mit 3,3% nach 9 Monaten reduziert (VM 3,4%). Es fehlen weiterhin Crowd Zinsen. Weiter schwache Monate erwarte ich im 4. Quartal obwohl ich Coca-Cola mit Oktober & Dezember nachgekauft hatte 🤔

Jahr	Depot	Investment	Gesamt	Dividende	YoC
2018	512.634,39	567.907,47	-9,7 %	17.029,25	3,0 %
2019	644.003,60	619.254,54	4,0 %	17.531,23	2,8 %
2020	591.236,37	627.155,79	-5,7 %	15.805,79	2,5 %
2021	722.327,95	651.447,86	10,9 %	16.826,50	2,6 %
2022	691.859,92	670.932,42	3,1 %	20.314,22	3,0 %
2023	708.593,50	687.473,50	3,1 %	16.986,41	3,3 %

Der Blick in meine Finanzbibel. Mein Betriebsvermögen ist nun auf 709 TEUR und bleibt mit +3,1% positiv zu meinen aktuellen Investments. Die Erhöhung der Investments von 16,5 TEUR sind realisierte Gewinne und Sparpläne ✅

Aktuelles Jahr	2023
Steuersatz:	27,50 %
Aktuelle Periode	9
	Gesamt	Invest	in %
2018	512.634,39	567.907,47	-9,7 %
2019	644.003,60	619.254,54	4,0 %
2020	591.236,37	627.155,79	-5,7 %
2021	722.327,95	651.447,86	10,9 %
Vorjahr 2022	691.859,92	670.932,42	3,1 %
Aktuell 2023	708.593,50	687.473,50	3,1 %
Delta 2023 vs. VJ	16.733,58	16.541,08
Veränderung zum VJ	2,3 %	2,5 %
Dividenden:	Netto	Invest	YoC
2018	17.029,25	567.907,47	3,0 %
2019	17.531,23	619.254,54	2,8 %
2020	15.805,79	627.155,79	2,5 %
2021	16.826,50	651.447,86	2,6 %
2022	20.314,22	670.932,42	3,0 %
2023	16.986,41	687.473,50	3,3 %
Plan 2023	17.160
Ziel 2023 (+2%)	17.500
Monat: 30. Sep. 2023	1.577,20
Durchschnitt monatlich: 2023	1.887,38
Durchschnitt monatlich: 2022	1.692,85

Hier nun das Einkommen im September mit den Details der einzelnen Positionen:

01.09.23	KAO CORP	34,16
01.09.23	UNILEVER	37,55
04.09.23	INTEL	4,18
04.09.23	GLADSTONE LAND	2,52
04.09.23	LTC PROPERTIES	14,86
04.09.23	AFLAC	5,62
04.09.23	AMERICAN WATER WORKS	0,95
04.09.23	BAWAG P.S.K. ANLEIHE	39,27
04.09.23	SHIMANO	6,53
06.09.23	WAL-MART STORES	3,85
07.09.23	ARCHER DANIELS MIDLAND	6,08
07.09.23	SOUTHERN	9,45
07.09.23	FINNING INT.	3,20
08.09.23	JOHNSON & JOHNSON	161,11
11.09.23	AMGEN	7,21
11.09.23	HAWAIIAN ELECTRIC INDUSTRIES	7,32
11.09.23	MOWI (Marine Harvest)	10,94
12.09.23	TARGET	7,44
13.09.23	WALGREENS BOOTS ALLIANCE	42,23
13.09.23	3M	304,54
13.09.23	WHITESTONE REIT	2,70
15.09.23	MICROSOFT	2,30
15.09.23	ORGANON	1,89
15.09.23	REALTY INCOME	8,64
18.09.23	SL GREEN REALTY	3,69
18.09.23	RECKITT BENCKISER	64,67
19.09.23	STAG INDUSTRIAL	4,89
19.09.23	CONSOLIDATED EDISON	5,51
19.09.23	MAIN STREET CAPITAL	7,82
21.09.23	LINDE	1,73
21.09.23	STANLEY BLACK & DECKER	5,48
22.09.23	Invesco NASDAQ 100	0,42
22.09.23	SSE	169,81
22.09.23	HSBC HOLDING	66,70
25.09.23	WASTE MANAGEMENT	2,39
25.09.23	NEWMONT	8,18
27.09.23	SPDR S&P 500	2,12
28.09.23	Vanguard FTSE ALL-WORLD	1,82
28.09.23	BHP GROUP	274,09
29.09.23	CORNING	5,78
29.09.23	T. ROWE PRICE GROUP	8,40
29.09.23	PUBLIC STORAGE	10,32
29.09.23	REPROTEX	199,38
29.09.23	MAIN STREET CAPITAL	9,46
		1.577,20

Die Ausgaben im September:

Die Ausgaben mit 1.147,19 EUR liegen unter einem Monatsdurchschnitt von ca. 1,5 TEUR (vor Inflation 1,3 TEUR).

Zwei mal 50 EUR wurden gespendet und es gab das Lesertreffen in Linz und Freunde habe ich im Schweizer Haus getroffen. Das Auto ist vollgetankt und Lebensmittel mit 216,29 EUR sind im Rahmen von ca. 250 EUR monatlich.

-125,13	Auto KFZ-Haftpflichtversicherung
-42,31	Haushaltsversicherung
-5,00	Spende Global 2000
-0,99	iCloud 50 GB-Speicher
-50,90	Bahnfahrt Linz
-40,00	5. Lesertreffen im Linz / Gastgarten
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-90,00	Hotel Lokomotive Linz
-3,00	Botanischer Garten Linz
-22,00	Pizzeria Modena Wien
-2,60	Bahnhof Praterstern Getränkeautomat
-5,00	Spende Rotes Kreuz
-27,00	Strom Teilbetrag
-50,00	Spende Arbeiter Samariterbund
-12,20	Lebensmittel + WC-Papier
-5,90	Flatex Dividendengebühr
14,15	Land NÖ Strompreisrabatt
185,00	Klimabonus 2023
-50,00	Spende Kinderfreunde Wien
-56,50	TV ORF Gebühren
-14,40	Bahnfahrt Wien
-6,85	Medikament
-27,00	Pizzeria Modena Wien
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-10,00	Imbiss / Mittagessen Grillwagen
-27,42	T-Mobile Mobiltelefon
-77,00	Auto Diesel
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-139,32	ÖGKK Krankenversicherung
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-50,00	Spende Blindenwerk Wien
-17,81	Auto Diesel
-9,90	ZackZack Spende Mitgliedschaft
-25,88	A1 Internet
-14,40	Bahnfahrt Wien
-24,99	Kalender Dividenden 2024 Forrest Green
-36,00	Freunde treffen im Schweizerhaus
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-9,60	Twitter Social Media
0,00	Easybank
-3,75	Easybank Verrechnungskonto
-216,29	Lebensmittel September
-1.147,19

Fazit: Die Dividendenausschüttung in den ersten 3 Quartalen brachte eine gute Reserve und auch der September war positiv. Der Margin Kredit von -6 TEUR ist vom Bausparplan abgedeckt und die BAWAG PSK Anleihe bringt den wieder auf Null. Das Q4 wird wohl negativ werden, z.B. die nun erhöhten Quartalskosten für Warmwasser und Heizung mit Gas.

Mein altes iPhone SE 1. Generation ist nun auf auf die 3. Generation getauscht. Für 408 EUR gab es das über meinen Netzbetreiber und ich zahle jetzt 17 EUR x 24 Monate.

Ein Highlight war sicher das jährliche Lesertreffen. Es war ein schönes Wochenende in Linz, Übernachtung im Hotel Lokomotive und die ÖBB-Bahnfahrten haben auch geklappt 🚉

Ich wünsche Euch ein angenehmes Wochenender und einen erfolgreichen Start in den Oktober 😎

Viele Grüße

Bergfahrten