Real Money

Stande Ende November 2020,

für meinen Fonds spare ich seit 1988 davon die ersten Jahre als Kreditrückzahlung für eine Eigentumswohnung. In das Wertpapierdepot investiere ich erst seit 1995.

Bisher war mein Depot nach Wertpapieren gelistet,  ab diesem Monat werde ich hier mein Depot nach den Anteilen absteigend sortieren.

ISINStückNameKurswertAnteil
30. Nov. 2020582.082,33100,00 %
US7427181091250PROCTER & GAMBLE28.665,004,92 %
CH0012032048100ROCHE HOLDING27.590,184,74 %
IE00B2NPKV68200iSHARES EM BOND FUND18.979,003,26 %
GOLDMÜNZEN12FEINGOLD in UNZEN17.893,203,07 %
GB00092528821.000GLAXO SMITH KLINE15.562,002,67 %
GB00079087331.000SSE15.110,002,60 %
GB00B03MLX291.000ROYAL DUTCH SHELL14.434,002,48 %
AT0000937503500VOESTALPINE13.420,002,31 %
LU0731782826666,264Fidelity Global Dividend Fund12.339,212,12 %
US4943681035100KIMBERLY-CLARK11.702,002,01 %
DE0007236101100SIEMENS11.200,001,92 %
AT0000A13406100BAWAG P.S.K. ANLEIHE10.880,001,87 %
DE000984811990,078DWS Top Dividende LD10.463,461,80 %
US00206R1023400AT & T9.639,301,66 %
DE0007100000170DAIMLER9.596,501,65 %
GB00BH0P3Z91500BHP GROUP9.535,001,64 %
CH0038863350100NESTLE9.334,811,60 %
AT0000741053600EVN AG8.892,001,53 %
US88579Y1010603M8.686,941,49 %
US36960410331.000GENERAL ELECTRIC8.532,881,47 %
IT00031324761.000ENI8.307,001,43 %
US5007541064300KRAFT HEINZ8.283,091,42 %
NL00118212021.000ING GROEP8.232,001,41 %
CH0012005267100NOVARTIS7.590,181,30 %
GB00BH4HKS395.000VODAFONE GROUP7.000,001,20 %
US002824BG4360ABBOTT LAB. 4,75% ANLEIHE6.948,181,19 %
US02209S1033200ALTRIA GROUP6.677,101,15 %
IE00B3RBWM2572,963Vanguard FTSE ALL-WORLD6.230,341,07 %
DE000BASF111100BASF6.133,001,05 %
US8718291078100SYSCO5.975,531,03 %
DK0060534915100NOVO NORDISK5.636,000,97 %
DE0005785604140FRESENIUS5.250,000,90 %
ES0173093024300RED ELECTRICA5.064,000,87 %
US7561091049100REALTY INCOME5.026,690,86 %
US8425871071100SOUTHERN5.016,630,86 %
AT0000A2800850SONNENINVEST 4,75%5.000,000,86 %
AT0BLADESCAPE50BLADESCAPE5.000,000,86 %
AT1DUERNBERG50DUERNBERG FALKENSTEIN5.000,000,86 %
AT0ELPACK50ELPACK5.000,000,86 %
AT6GRUENEERDE50GRUENE ERDE BETEILIGUNG5.000,000,86 %
AT0LICHTPROJEKT50LICHTPROJEKT 5.000,000,86 %
AT0PACKNLOG50PACKNLOG5.000,000,86 %
AT4BERGLAND50PV BERGLANDMILCH5.000,000,86 %
AT0REPROTEX50REPROTEX5.000,000,86 %
AT5STEINBRUCH50SANDSTEINBRUCH5.000,000,86 %
AT0SPOERK2150SPOERK 2018-20215.000,000,86 %
AT2KRAFTWERK10UNSER KRAFTWERK5.000,000,86 %
AT3WINDPARK50WP GROSSENGERSDORF5.000,000,86 %
AT5SIMMERING50SIMMERING 89 WOHNUNGEN5.000,000,86 %
AT5SIEGENDORF50EKZ SIEGENDORF5.000,000,86 %
US025816109250AMERICAN EXPRESS4.970,110,85 %
DEPOT1-44VERRECHNUNGSKONTEN4.927,020,85 %
ES0113900J372.000BANCO SANTANDER4.807,200,83 %
DE000A0F5UH1181iSHARES GLOBAL DIV. 1004.491,520,77 %
GB00054052861.000HSBC HOLDING4.368,500,75 %
US1912161007100COCA-COLA4.325,110,74 %
CA0641491075100BANK OF NOVA SCOTIA4.087,060,70 %
ES0178430E181.041TELEFONICA3.784,040,65 %
US9029733048100U.S. BANCORP3.621,860,62 %
US17275R1023100CISCO SYSTEMS3.605,940,62 %
AT BAUSPARENBAUSPAREN 2018-20243.539,000,61 %
AT0000815402100UBM DEVELOPMENT3.530,000,61 %
DE1KAPILENDO34BAUSTOFFWERK LIMEX-VENUSBERG3.448,360,59 %
CA780087102150ROYAL BANK OF CANADA3.435,780,59 %
AT000AGRANA3200AGRANA3.340,000,57 %
US30231G1022100EXXON MOBIL3.196,060,55 %
US5021751020100LTC PROPERTIES3.104,690,53 %
JP3270000007100KURITA WATER3.093,860,53 %
AT0000APOST4100OESTERREICHISCHE POST3.005,000,52 %
GB0002875804100BAT2.965,000,51 %
CA82028K2002200SHAW COMMUNICATIONS2.915,260,50 %
JP363340000150TOYOTA MOTOR2.840,000,49 %
IE00B1FZS350142iSHARES DEV. M. PROPERTY Y.2.833,180,49 %
BE097429325150ANHEUSER-BUSCH INBEV2.800,000,48 %
LU036086386312,698ARERO Weltfonds2.772,950,48 %
US56035L1044100MAIN STREET CAPITAL2.610,990,45 %
CA0213611001200ALTAGAS2.336,800,40 %
DE000843002610MUNICH RE2.336,000,40 %
LU039579430716,292JPMorgan Global Income Fund2.122,520,36 %
DE000716460020SAP2.039,600,35 %
US458140100150INTEL2.026,350,35 %
IE00B1TXK62743,912iSHARES Global Water 501.962,650,34 %
IE00BTN1Y11520MEDTRONIC1.906,070,33 %
IE00B0M6317748,445iSHARES MSCI EM MARKETS1.898,580,33 %
US478160104615JOHNSON & JOHNSON1.819,060,31 %
DE0007500001300THYSSEN KRUPP1.680,600,29 %
FR00001203215L’OREAL1.535,500,26 %
IE00320770125,830Invesco EQQQ NASDAQ 1001.463,220,25 %
US166764100520CHEVRON1.461,490,25 %
US149123101510CATERPILLAR1.455,030,25 %
US882508104010TEXAS INSTRUMENTS1.351,600,23 %
IE00B9F5YL1850Vanguard FTSE DEV. ASIA PACIFIC1.155,000,20 %
GB00B10RZP7820UNILEVER1.036,400,18 %
EE MINTOS P2PMINTOS INVEST & ACCESS1.035,980,18 %
US459200101410IBM1.035,340,18 %
EE BONDORA P2P BONDORA GO & GROW1.028,140,18 %
US93114210398WAL-MART STORES1.024,550,18 %
US92343V104420VERIZON COMMUNICATIONS1.012,710,17 %
AT SPARBOX EURINVESTING BOX EUR1.000,000,17 %
US46625H100510JP MORGAN CHASE988,070,17 %
IE00BZ163K2120Vanguard USD CORPORATE BOND977,640,17 %
US717081103530PFIZER963,340,17 %
US931427108430WALGREENS BOOTS ALLIANCE955,800,16 %
NL001179403740AHOLD DELHAIZE953,200,16 %
IE00B0M6328424iSHARES PROPERTY EUROPEAN941,280,16 %
US59491810455MICROSOFT897,170,15 %
IE00B9CQXS7135SPDR S&P GL.DIV. ARISTOCRATS882,000,15 %
US9660842041100WHITESTONE REIT630,330,11 %
US25386810305DIGITAL REALTY564,740,10 %
US20911510415CONSOLIDATED EDISON319,560,05 %
US92556V10613VIATRIS42,300,01 %

Der Gesamtwert von 100% entspricht hier dem aktuellen Depotwert meines Fonds.

Viel Erfolg & Grüße

Bergfahrten

13 Kommentare zu „Real Money

  1. Hallo Bergfahrer,

    verstehe ich das richtig, dass du über 100 verschiedene Aktien besitzt?
    Ist es nicht sehr Kostspielig so viele einzelne Aktien zu erwerben, aufgrund der anfallenden Gebühren?

    Ich habe erst neulich gestartet mit diversen ETF´s (ca. 30 TSD Einmalzahlung und Sparpläne) nur leider zur ungünstigen Zeit kurz vor Beginn des Corona Virus Pandemie.

    Diese Woche habe ich bei Trade Republic einen Depot eröffnet, weil bei diesem Anbieter nur 1 € Gebühr für Aktienkäufe enstehen.

    Und nun möchte ich auch Einzelaktien kaufen. Ich bin eigentlich unerfahren und bin unentschlossen mit welchen Einzelaktien ich starten soll.

    In meinen Gedanken tendiere ich auf Ballard Power aus Kanada, weil diese in Wasserstoff Technologie investiert.

    Anderseits suche ich einen deutsche Aktie mit Dividendenausschüttung? Da überlege ich eventuell 100 Deutsche Post Aktien zu kaufen, weil diese gute Dividende ausschüttet und unter 30 € gefallen ist.

    Sorry, dass ich bei meiner Beschreibung mehrere Themen vermischt habe,

    von der Frage wieso sie in mehrere Einzelaktien investieren, über meine ersten Investitionen in ETF´s bis mein Wunsch in die Investition in Einzelaktien.

    Beste Grüße
    Idris Bilen

    Gefällt 1 Person

  2. Hallo Idris,

    Danke für dein Interesse und den Kommentar. Ja, du hast viele Fragen & Themen ich hoffe trotzdem alle zu beantworten…

    Ja ich habe seit 1995 investiert und aktuell sind es rd. 100 Wertpapiere. Ca. 70 Aktien, 15 Crowd Investments, 10 ETFs und 5 Fonds. Da ich die Aktien lange behalte sind die Kosten nicht so relevant. Aber es würden wohl auch 30-50 reichen um ausreichend zu diversifizieren.

    Deine Sparpläne in ETFs finde ich gut, die werden wenn es weiter nach unten geht dir helfen. Deine Einmalzahlung wird wohl etwas länger dauern bis es wieder positiv sein wird. Aber ich hoffe du bist jung und gesund und du möchtest langfristig anlegen.

    Trade Republic – soviel ich weiß musst du dann auch deine Steuererklärung selbst machen? Finde ich zum Anfang nicht toll weil es eine zusätzliche Baustelle für dich ist. Du solltest dich eher auf deine Investments und weniger auf die Spesen und Steuererklärung fokussieren.

    Generell sehe ich kein Problem auch zu Beginn in Einzelaktien zu starten – die Unentschlossenheit ist aber verständlich.

    Wasserstoff Technologie findest du gut – aber macht das Kanadische Unternehmen damit schon Gewinn? Macht es genügend Umsatz oder müssen Sie nur entwickeln? Haben Sie tolle Kunden die Ihre Produkte kaufen und bezahlen? Gibt es nicht auch gute Aktien aus Europa, US, JP, oder China die Wasserstoff Technologie verkaufen wollen? Vielleicht ist Strom doch besser als Wasserstoff? So viele Fragen die ich nicht lösen kann – das wäre mir zu kompliziert. Kurz gesagt ich würde nie in eine „gute Idee“ sondern in gute Unternehmen mit klaren Geschäftsmodellen und diese Aktien investieren.

    Deutsche Post – ein Kurs kann auch von 30 auf 20 EUR fallen oder auf 15 EUR. Eine Deutsche Telekom war mal über 100 EUR! Positiv, du verstehst was die deutsche Post macht, du verstehst das Geschäftsmodell. Würdest du die Deutsche Post behalten wenn es z.B. nur mehr 15 EUR Kurs hat? In 5 oder 10 Jahren kann es dann wieder 40 EUR sein. Also ich würde zum Anfang eine Deutsche Post einer kanadischen Ballard Power vorziehen – weil ich langfristig vertrauen würde was die macht.

    Ich hoffe die wesentlichen Fragen habe ich beantwortet. Beobachte mal deine ETFs und wenn dir die Kursschwankungen nichts machen erweitere mit Einzelaktien die du „für immer“ behalten magst.

    Viele Grüße
    Christian / Bergfahrten

    P.S.: Meine erste Einzelaktie war die OMV – einfach nur weil es die Tankstelle war wo ich oft getankt habe und sicher war dass ich und „viele andere“ das benötigen und der Benzinpreis immer angepasst wird damit die Firma Gewinn macht.

    Liken

  3. Guten Tag Idris, Guten Tag Christian,

    ich möchte meine Sicht der Sachlage kurz schildern. Hab seit 2010 ein ETF Depot aufgebaut mit Sparplänen. Hab mir auch Net Wasserstoff in mein Einzelaktien Depot gelegt. Hab jetzt auch 600 Stück eines Kanadischen Biogasveredlers im Depot aber das ist ein Risiko Investment für 0,25 Cent pro Stück. Da kann an jetzt hoffen, dass Sie in 20 Jahren vielleicht 1 Euro Dividende pro Aktie zahlen oder du buchst es als Verlust aus. Das ist ein Spass-Depot aber kein Vermögensaufbau.

    Man muss da stark unterscheiden. Es gibt Unternehmen wie Qualcomm (Chips) oder Microsoft (Software) Johnson und Jonson (Pharma Konsum) oder P&G (Konsumgüter) und 3M oder Parker Hannafin (Industrie) da denkt man mit einer Aktie an sich ganze Bereiche der Wirtschaft ab. Coca Cola Pepsi Anheuser Busch oder Nestle. Dividende ist für mich auch ein Qualitätsmerkmal und sollte langfristig steigen.

    Für mich persönlich wären es immer mehr Aktien geworden die ich Interessant finden würde und über die ich nachdenken musste. In Europa oder den USA kann man das noch machen wenn man will. Siehe Christian W. Röhl von Dividendenadel. In Asien oder in den Schwellenländern wird es sehr schwierig. Ich wollte dann ach sehr viel Steuereinfachheit. Hätte gern eine Danone oder eine Veolia Abfallwirtschaft aber aus Frankreich eine Steuerrückerstattung zu erhalten. Den Aufwand will ich nicht. Wenn es in Europa mal einheitlich wird gerne. Ergebnis nach 10 Jahren iShares Stoxx 600 DE komplett Europa abgedeckt. Asien SPDR Pan Asia und Schwellenländer Invesco EM High Dividend Low Cola auch über 2 ETF´s abgedeckt.

    Noch ein Beispiel der letzten Jahre: Hab eine Investition in Wind und Solarenergie gesucht mit Dividende. Was war das Ergebnis? NextraEngery. Großer Energieversorger mit 8 Atomkraftwerken, Öl und Gas, schwenkt um auf Erneuerbare und ist weltweit schon der größte Produzent.

    Nächstes Problem tat sich auf als ich mehr Reits kaufen wollte um die Dividende zu steigern. Angefangen bei Qmega Health Care konnte meine Bank nicht online. Musste immer extra anrufen. Kurz gesagt mache ich Einzelaktien nur bei Unternehmen wo die Dividendenhöhe oder Wachstum es rechtfertigen. z.B. Crown Castle

    Wenn man da bei Einzelaktien bleibt kann ich verstehen da man jetzt in der Corona Krise vielleicht keine Hotelbetreiber oder Einzelhandel mit drin haben möchte sondern nur Wohnraum (Vonovia) oder Industrie (VIB Vermögen)

    Der Ansatz von Christian mit den eigen genutzten Produkten ist natürlich auch ein sehr guter Start.

    Viele Erfahrungen und Gedankenanstöße um einen eigenen Weg zu gestalten.

    Viele Grüße und eine gute Zeit.

    Oskar

    Gefällt 1 Person

  4. Hallo Oskar,

    Danke für deine Strategie und Erfahrungen! Du investierst ja auch schon seit 2010, also hast du dir schon viel überlegt.

    Ich finde man sollte seine Strategie zwar gelegentlich etwas anpassen oder besser noch erweitern. Nicht gut finde ich das Depot zu oft komplett mit entweder / oder über den Haufen zu werfen. Solche „bessere Ideen“ bedeuten auch viele Kosten und/oder realisierte Verluste.

    Oft ist es auch ein Irrtum die alten Ideen waren schlecht und eine neue ist viel besser. Wichtiger erscheint mir langfristig dabei zu bleiben. Aktuell würde ich auch lieber die Branchen etwas anders Gewichten, aber im Nachhinein ist man immer gescheiter 😉 Ob die guten und aktuell teuren Tech-Werte weiter steigen, wer weiß.

    Am wichtigsten finde ich das Vertrauen und Selbstbewusstsein zu den persönlichen Entscheidungen. Wenn die Zeitschrift X etwas empfiehlt oder alle Blogger das Investment Y wird man nie ein selbstständiger Anleger.

    Viele Grüße
    Christian / Bergfahrten

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  5. Hallo Torsten,

    das ist der Kaufwert für 1 Stück Unilever-Aktie…
    Ich hatte schon mal 100 Stück bei meiner Hausbank, habe diese mit Gewinn verkauft und nur mehr 20 Stück beim Broker nachgekauft.
    +100 Stk. Kaufwert+Spesen +933,38+2976,5
    -100 Stk. Verkaufswert-Spesen-Steuer −4894,61
    +20 Stk. Kaufwert+Spesen +1092,41
    ergibt 107,68 für die aktuell 20 Stück und deshalb EUR 5,384 / Stück.

    Viele Grüße
    Christian / Bergfahrten

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  6. servus,
    du hast im depot roche aktien für ca 20.300 geldeinheiten (100 stück a 203) euro oder chf soll keine rolle spielen). die roche aktien machen einen anteil von ca. 5 prozent am gesamtdepot aus.

    gleichzeitig hast du 800 shell aktien zu nem preis von 26 gekauft. auch dies entspricht ca. 20800 geldeinheiten. das entspricht in deiner liste aber nur 1,74 prozent. das ist sehr irreführend, da du ja direkt rechts neben der prozentualen angabe den begriff kaufpreis schreibst. aber die prozentualen angaben beziehen sich doch nicht auf den kaufpreis sondern auf den aktuellen marktwert?

    das versteh ich leider nicht.

    schöne grüße

    Gefällt 1 Person

  7. ergänzung: welchen sinn macht es den prozentualen anteil vom depot vom aktuellen marktwert zu berechnen?
    ich selbst mache das in meinem depot vom kaufpreis. gibt es da einen entscheidenen vorteil bzw nachteil?

    Gefällt 1 Person

  8. Hallo Torsten,

    Betreffend irreführende Angeben – ich kopiere hier nur die ersten 6 wichtigen Spalten aus meiner Apple-Numbers Datei und sortiere Sie nach der Marktwert in %. Das ist für mich wichtig weil ich ab 5% nicht mehr nachkaufen möchte.

    Auf der anderen Seite ist mir der durchschnittliche Kaufpreis / Stück wichtig falls ich einmal nachkaufen möchte. Daher habe ich diesen Wert dort stehen. Das ist eine reine persönliche Priorität und ich sehe weder einen Vorteil oder Nachteil.

    Natürlich hat dieses Arbeitsblatt wesentlich mehr Spalten, aber ich liste nur diese in meinen Blog.

    Liebe Grüße
    Christian / Bergfahrten

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  9. Hallo Bergfahrer,

    ich habe gesehen, daß du GlaxoSmithKline und SSE aktien von GB in deinem Depot hast.
    Ich nehme an, daß die wegfallende quellensteuer bei der Dividendenausschüttung ein Auswahlkriterium für diese Aktien war.
    Hast du diese in deren Heimatbörse oder bei „uns“ (DE oder AT) Börsenplatz gekauft ?

    Andere Frage: Welche Aktie(n) in deinem Depot würdest du heute im Nachhinein als unverzichtbar für deine Dividendenstrategie betrachten ? (wenn du „nur“ 1 oder 2 aussuchen könntest)
    Oder anders gefragt: Gibt es Wertpapiere, in deinem Depot, die du heute nicht mehr kaufen würdest ?

    Die Branchengewichtungen haben sich ja in den letzten Dekaden auch ganz schön verschoben. Wenn ich da nur an erneuerbare Energien und den Automobilmarkt denke. Alles im Umbruch.

    In diesem Sinne wünsche ich noch Gesundheit und viel Freude mit dem Blog.

    lg. günter

    Gefällt 1 Person

  10. Hallo Günter,

    GSK und SSE sind schon lange und vor dem Brexit Thema in meinem Depot. Beide sind stabile Dividendenzahler, Gesundheit und Versorger gehören in mein Depot, das Britische Pfund als Währung ist auch eine Diversifikation und die fehlende Quellensteuer ist zumindest kein Nachteil. Ich habe diese in DE bei Xetra gekauft.

    Ich habe zwei Aktien über 5% – das ist Procter & Gamble und Roche. Weiters würde ich mir wohl eine Johnson & Johnson oder Munich RE auch erhöhen. Nicht kaufen würde ich aktuell eher nach meiner Gewichtung. Banken & Öl habe ich etwas zu viel obwohl ich schon mal OMV und Total verkauft habe. Tabak hatte ich mal 3 und Philipp Morris habe ich schon aussortiert.

    Das Thema Branchengewichtung ist interessant aber auch schwierig. Die „In-Branchen“ sind teuer wie Tech, erneuerbare Energie, Elektromobilität. Meistens sind diese schon teuer wenn es mir auffallen würde. Ich tendiere daher eher zum Alltagskonsum, Versorger auch Industrie wie 3M. Liegt aber vielleicht an meinem alter und der steigenden Vorsicht weil ich davon leben möchte.

    Danke für deine Fragen und auch dir viel Erfolg!

    Liebe Grüße
    Christian / Bergfahrten

    Liken

  11. Kann es sein, daß du bei der Unilever Aktie die falsche ISIN ausgegeben hast ?
    NL0000388619 wäre demnach die „richtige“
    NL0000009355 ist bei dir ausgewiesen…hmmm

    lg. günter

    Gefällt 1 Person

  12. Hallo Günter,

    Stimmt. Die …9355 war die alte Unilever die ich 2015 erstmalig gekauft habe. Wurde wohl in der Zwischenzeit umgestellt. Auf meinem Degiro-Depot heißt Sie …388619. Habe es in meiner Excel-Datei korrigiert.

    Liebe Grüße
    Christian

    Liken

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