Juni 2022 Monatsbericht, Betriebsverm├Âgen reduziert aber ein ATH Einkommen im 1. Halbjahr ­čśÄ

Willkommen zu meinem Monatsbericht nach 1/2 von 2022

Die erste positive Nachricht steht im Titel – meine Halbjahresbilanz inkl. dem Monat Juni betr├Ągt beim Einkommen ein pers├Ânliches All Time High Ôťů

Die zweite gute Nachricht – ich habe im 1. Halbjahr mit den Dividenden Einkommen auch die extra Ausgaben (Autoreparatur & Urlaub) kompensieren und ein kleines positives E/A Ergebnis erreichen k├Ânnen. Es ist eine „schwarze Null“ w├╝rde ich das nennen ­čźú

Die schlechte Nachricht steht auch im Titel – Mr. Market hat sich im Juni endg├╝ltig in den B├Ąrenmarkt verabschiedet. Mein „Betriebsverm├Âgen“ hat sich deutlicher reduziert und rutscht auf 689 TEUR, das ist ein Minus von -33 TEUR oder -4,6% zum 31.12.2021 (YTD).

Also beginne ich direkt mit dem Monatsbericht Juni 2022:

Das Juni Einkommen war besser als das Vorjahr. Die Details wie ├╝blich am Ende des Beitrages. Nun kommen die knappen Sommermonate im Jahr 2022 von Juni-August. Erfreulich war, dass mein „passives Einkommen“ mit 10.813,08 EUR aus Wertpapieren doch meine Ausgaben ├╝berschritten hatte ­čśů

Der Quartalsblick mit HJ-Abschluss:

JahrQ1Q2Q3Q4Dividende
20183.329,234.897,465.304,443.498,1217.029,25
20194.477,424.611,454.623,173.819,1917.531,23
20204.609,223.532,323.962,673.701,5815.805,79
20214.548,453.825,574.263,994.188,4916.826,50
20225.119,925.693,1610.813,08

Nun das positive Ergebnis im Berichtsmonat und die Historie. Das Einkommen im Juni war ├╝ber 1 TEUR. Es bleibt nach Ausgaben von 1.303,55 im Juni noch ein kleines Plus von 1% oder EUR 104,08 f├╝r das Gesamtjahr 2022.

2022Div. VorjahrDiv. 2022AusgabenMonatin %
JÄN1.143,861.160,822.928,34-1.767,52
FEB1.325,191.235,251.796,07-560,82
MÄR2.079,402.723,851.453,721.270,13
APR1.697,941.893,521.890,542,98
MAI1.305,552.615,451.336,781.278,67
JUN822,081.184,191.303,55-119,36
JUL1.208,470,000,00
AUG975,710,000,00
SEP2.079,810,000,00
OKT1.596,740,000,00
NOV1.156,350,000,00
DEZ1.435,400,000,00
16.826,5010.813,0810.709,00104,081,0 %
per Monat1.4021.8021.78517

Nach 6 Monaten ist die Jahresbilanz in der E/A-Rechnung positiv – seit Start 2018 nun kumuliert 6,8% positiv…

JahrDividendenAusgaben├ťberschuss
201817.029,2515.716,381.312,877,7 %
201917.531,2315.526,312.004,9211,4 %
202015.805,7915.580,51225,281,4 %
202116.826,5015.181,971.644,539,8 %
202210.813,0810.709,00104,081,0 %
Summe78.005,8572.714,175.291,686,8 %

Mr. Market zeigte in meinem Portfolio zumeist fallende Kurse. Dagegen ergibt mein „Betriebsverm├Âgen“ ein einen Monatsabschluss mit 688.927,77 TEUR.

JanFebMrzAprMaiJunJulAugSepOktNovDez1/12
2018539.120,94519.196,83516.670,92530.953,82537.960,72542.623,77553.966,67545.922,42540.261,67536.350,06540.780,90512.634,39534.703,59
2019538.817,79548.542,27561.633,66567.576,91544.724,88563.020,38571.992,96564.700,51607.263,76624.327,68634.343,13644.003,60580.912,29
2020651.465,50597.549,98540.570,42567.749,94569.384,57576.504,65558.451,85558.420,96549.134,93537.225,11582.082,33591.236,37573.314,72
2021590.061,02607.839,61647.488,38646.886,33655.702,98663.778,62669.011,83682.354,79677.907,95698.891,65692.012,99722.327,95662.855,34
2022722.062,92715.405,43725.835,52737.515,12722.140,46688.927,77718.647,87

Wesentliche Kursbewegungen im Juni:

Beim erfassen der monatlichenKurspositionen zeigten sich unwesentliche Steigerungen bei Gold, Mayr-Melnhof, Agrana, Novo Nordisk, KAO, AT&T, Bristol Myers Squibb, Coca-Cola, Colgate Palmolive, IBM, J&J, Kraft-Heinz, Main Street Capital, Merck, PepsiCo, Pfizer, Realty Income, Sysco und Verizon.

Als guter Indikator ist der Vanguard FTSE All-World ETF – dieser verlor im Juni -6,6%.

Die wesentlichen Korrekturen stellte ich bei Bitcoin, Fonds, Anleihen, ETFs, EVN, BHP Group, Bank of Nova Scotia, Mercedes Benz, SAP, Siemens, ThyssenKrupp, BASF, SSE, ENEL, ENI, Altria, American Express, Berkshire Hathaway, Caterpillar, Disney, GE, Intel, Micron Technology, TSMC, Texas Instruments, 3M und Walgreen Boots Alliance fest.

Der YoC Wert ist nun von 3,5% im Mai auf 3,3% im Juni zur├╝ckgegangen. Der Sommer bringt nun die Korrektur nach dem sehr guten Fr├╝hling. Nach 2020 mit 2,5%, 2021 mit 2,6% w├Ąre ich f├╝r 2022 mit einer Steigerung auf 2,7% zufrieden Ôś║´ŞĆ

JahrDepotInvestmentGesamtDividendeYoC
2018512.634,39 567.907,47-9,7 %17.029,253,0 %
2019644.003,60 619.254,544,0 %17.531,232,8 %
2020591.236,37 627.155,79-5,7 %15.805,792,5 %
2021722.327,95 651.447,8610,9 %16.826,502,6 %
2022688.927,77 661.704,954,1 %10.813,083,3 %

Der Blick in meine Finanzbibel. Mein Betriebsverm├Âgen ist nun wieder mit 689 TEUR reduziert – es steht noch ein positiver Vergleich zu den aktuellen Investment von +4,1% Ôťů

Aktuelles Jahr2022
Steuersatz:27,50 %
Aktuelle Periode6
GesamtInvestin %
2018512.634,39567.907,47-9,7 %
2019644.003,60619.254,544,0 %
2020591.236,37627.155,79-5,7 %
Vorjahr 2021722.327,95651.447,8610,9 %
Aktuell 2022688.927,77 661.704,95 4,1 %
Delta 2022 vs. VJ-33.400,18 10.257,09 
Ver├Ąnderung zum VJ-4,6 %1,6 %
Kursentwicklung 2022-43.657,27 
in %-6,0 %
Dividenden:NettoInvestYoC
201817.029,25 567.907,473,0 %
201917.531,23 619.254,542,8 %
202015.805,79 627.155,792,5 %
202116.826,50651.447,862,6 %
202210.813,08330.852,483,3 %
Plan 2022 (wie 2021)16.830
Ziel 2022 (+2% zum VJ)17.160
Monat: 30. Juni 20221.184,19 
Durchschnitt monatlich: 20221.802,18 
Durchschnitt monatlich: 20211.402,21 

Hier nun das Einkommen im Juni mit den Details der einzelnen Positionen.

01.06.22ABBOTT LAB. 4,75% ANLEIHE94,98
01.06.22WAL-MART STORES3,79
02.06.22AMERICAN WATER WORKS0,88
02.06.22AFLAC5,42
02.06.22INTEL12,35
02.06.22Vanguard USD CORPORATE BOND2,09
02.06.22LTC PROPERTIES15,08
07.06.22SOUTHERN45,96
07.06.22BAWAG P.S.K. ANLEIHE39,27
08.06.22JOHNSON & JOHNSON30,73
09.06.22BHP GROUP7,98
09.06.22Fidelity Global Dividend Fund27,46
09.06.22AMGEN6,55
09.06.22ARCHER DANIELS MIDLAND5,40
09.06.22RECKITT BENCKISER86,00
10.06.22MICROSOFT2,10
13.06.22IBM11,31
13.06.22WALGREENS BOOTS ALLIANCE42,55
13.06.22PFIZER8,22
13.06.22FRESENIUS157,46
13.06.22HAWAIIAN ELECTRIC INDUSTRIES7,20
14.06.223M61,99
15.06.22WHITESTONE REIT2,78
15.06.22TELEFONICA113,11
16.06.22MAIN STREET CAPITAL7,47
16.06.22CONSOLIDATED EDISON27,46
16.06.22REALTY INCOME8,58
17.06.22STAG INDUSTRIAL4,96
17.06.22ORGANON1,95
20.06.22UNILEVER36,51
20.06.22LINDE1,62
21.06.22HAMBURGER HAFEN UND LOGISTIK137,53
22.06.22McDONALDS0,95
22.06.22STANLEY BLACK & DECKER5,43
24.06.22INVESCO S&P HIGH DIV. LOW VOL.8,50
27.06.22KRAFT HEINZ82,67
27.06.22ITOCHU CORP12,80
30.06.22T. ROWE PRICE GROUP8,27
30.06.22Vanguard FTSE ALL-WORLD47,17
30.06.22Vanguard USD CORPORATE BOND1,66
1.184,19

Die Ausgaben im Juni:

Die Ausgaben mit 1.303,55 liegen im historischen Monatsdurchschnitt von ca. 1,3 TEUR. Kritisch wird ohne m├Âgliche ├ťberraschungen noch die zu erwartende Nachverrechnung f├╝r die Gasheizung. Auch wird das Wasser ab Juli von der Gemeinde an meinen Versorger EVN ├╝bergeben. Mein iPhone 6 SE sollte dieses Jahr hoffentlich auch durchhalten ­čźú

-119,27 Auto KFZ-Haftpflichtversicherung
-38,50 Haushaltsversicherung
-0,99iCloud 50 GB-Speicher
-61,50 Standard 06/2022 – 11/2022 WE Abo
-98,90 Jahresabo B├Ârsen-Kurier
-13,80 Bahnfahrt Wien
-24,00 1980er Lehrlingstreffen
-5,00 Spende Rotes Kreuz
-2,00 Kirche Spende Messe R.
-13,80 Bahnfahrt Wien
-35,00 Abendessen beim Griechen mit Freunden
-32,00 Strom Teilbetrag
-99,45 Auto Diesel
-5,90 Flatex Dividendengeb├╝hr
-5,90 Flatex Dividendengeb├╝hr
-110,00 Einladung 2 Familien-Geburtstage
-38,00 Jahresabo Volkstheater 2022/2023
-7,99 1×500 A4 Druckerpapier
-5,90 Flatex Dividendengeb├╝hr
-5,90 Flatex Dividendengeb├╝hr
-5,90 Flatex Dividendengeb├╝hr
-5,90 Flatex Dividendengeb├╝hr
-20,38 B├Ârsenbuch aus 1999
-96,00 Blog Kosten WordPress (PayPal)
-31,28 T-Mobile Mobiltelefon & Multi-SIM-Karte
-117,47 ├ľGKK Krankenversicherung
-5,90 Flatex Dividendengeb├╝hr
-9,90 ZackZack Spende Mitgliedschaft
-41,92 A1 Internet
-12,37 Putz- & Waschmittel
-13,80 Bahnfahrt Wien
-3,75 Easybank Verrechnungskonto
-215,18 Lebensmittel Juni
-1.303,55 

Fazit: Ein spannendes Monat ist vorbei und es wird im Sommer an den B├Ârsen wohl kaum ruhiger werden. Es folgen schwache Einkommen im Sommer, aber die Kosten f├╝r Autoservice im J├Ąnner und meinen Urlaub sind nun eingebucht – damit sehe ich entspannt dem 2. Halbjahr entgegen ԜǴŞĆ

Es ist Hochsommer und ich mag nicht kochen. Zum Gl├╝ck gibt es Himbeeren im Garten f├╝r eine Schale mit Cornflakes, Apfel, Zwetschkenr├Âster, Yoghurt & kalter Milch ­čąŤ

Ich w├╝nsche Euch einen sch├Ânen Freitag, ein angenehmes Wochenende und viel Erfolg f├╝r den Juli ­čśŐ

Viele Gr├╝├če

Bergfahrten

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4 Kommentare zu „Juni 2022 Monatsbericht, Betriebsverm├Âgen reduziert aber ein ATH Einkommen im 1. Halbjahr ­čśÄ

  1. Gl├╝ckwunsch zum Halbjahres Ergebnis! Was ich immer noch nicht verstehe- warum zahlst du deine Kfz Haftpflicht monatlich? Das kostet einen Aufschlag von 5-10%, also etwa 70-140 Euro pro Jahr. Au├čerdem kommt mir der Beitrag extrem hoch vor- ich habe Jahresbeitr├Ąge von 500 (Skoda Roomster) bzw. 700 (Bulli).
    Das Abendessen ist genial!
    Liebe Gr├╝├če
    Medicus

    Gef├Ąllt 1 Person

  2. Hallo Medicus,

    lt. meinem Versicherungsmakler ist der monatliche Einziehungsauftrag gleich zum Quartals- oder Jahresbeitrag. Vielleicht sind die Versicherungen in AT anders strukturiert. Wie auch immer, es war 2016 mit dem 1 Jahre alten BMW 3er Touring Diesel hoffentlich mein letztes Autoinvestment bis 2030. Dann ├╝berlege ich mir die n├Ąchste Autoanschaffung. 1 Bulli w├Ąre eh praktisch, Fahrrad und Matratze rein und man kann alleine oder mal zu zweit das Wochenende flexibler planen.

    Sch├Ânes Wochenende und Liebe Gr├╝├če
    Christian

    Like

  3. Hallo Christian,
    ich bewundere deine Entscheidung zeitig aus dem Berufsleben auszusteigen und dich auf einen Bauernhof zur├╝ckzuziehen. Als Familienvater mit mehreren Kindern kann ich derzeit von solch einer Entscheidung nur tr├Ąumen. Die stoische Ruhe und Gelassenheit, die du ausstrahlst, machen dich sehr sympathisch.
    Habe mir deine Investmentstrategie genau angesehen.
    Wieso kaufst du in dieser Marktphase so fr├╝h zyklische Aktien? Bist du der Meinung, dass der B├Ąrenmarkt schnell vor├╝bergeht? Hast du keine Bedenken, dass die Divendenaussch├╝ttungen demn├Ąchst st├Ąrker zur├╝ckgehen und die Inflation die Kaufkraft deiner Ertr├Ąge stark schm├Ąlert?
    Ich w├╝nsche dir weiterhin viel Erfolg und freue mich auf deine Beitr├Ąge, aus den man immer etwas lernen kann.
    Gr├╝├če aus S├╝dtirol

    Like

  4. Hallo Gerd,

    Danke f├╝r dein Feedback! Genie├če die Zeit solange deine Kinder bei Dir sind – alles hat seine Vorteile und Nachteile.

    Betreffend meiner Investments – du hast recht und ich bin optimistisch und hoffe auf ein baldiges Ende des Krieges. So gesehen habe ich zyklische Aktien in antizyklischer Stimmung gekauft. Jetzt sind diese g├╝nstig und ich erwarte mir mittelfristig auch Kursgewinne. Ja, ich erwarte mir dass ich heuer ein sehr gutes Einkommen aus Dividenden bekomme und n├Ąchstes Jahr weniger – ob es die Inflation abdecken kann werde ich dann 2023 sehen. Aktuell war/ist aber noch 2022 und mit den Dividenden von HHLA und Voestalpine spekuliere ich auf eine schwarze Null bei den Einkommen. Aber in dem 2 Halbjahr kann noch viel passieren und der Dezember bringt mir heuer sehr geringe Einkommen.

    Bei meinen Beitr├Ągen steht nun die Nr. 500 an und ich habe aktuell kein Thema. Mal sehen, vielleicht schreibe ich im Sommer etwas weniger.

    Ich w├╝nsche Dir Alles Gute nach S├╝dtirol, Gesundheit und einen sch├Ânen Sommer ԜǴŞĆ

    Beste Gr├╝├če aus dem Weinviertel
    Christian

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