Mai 2019 – ein positives Monat

Hallo Zusammen,

das fĂŒnfte Monat, und es fehlt nur mehr der Juni und das halbe Jahr ist bereits vorbei. Der Mai 2019 hat sich bei den Einnahmen, und mit Hilfe von Jahresdividenden sehr gut entwickelt. Der Depotwert ist allerdings zum Vormonat um -4,0% gefallen zum Vorjahr bin ich aber noch deutlich mit +6,3% positiv. Also wieder eine Kurskorrektur aber ein positives Monat? Ja, fĂŒr mich ist bei fallenden Kursen durch Hrn. Market auch nun die finanzielle Zufriedenheit wichtiger.

Nun die guten Daten – der YoC des Jahres 2019 erhöhte sich auf 3,3% 😃 Der Depotstand von +6,3% und der Investmentwert auf +0,8% gegenĂŒber Silvester 2018. Hier mal der Blick in meine Finanzbibel

Dividenden Gesamt 01. Juni 2019
Aktuelles Jahr

2019

Steuersatz:

27,50 %

Aktuelle Periode

5

EUR/USD

1,1145

USD Gesamtwert

607.095,88

Invest

Gesamtwert Vorjahr

512.634,39

567.907,47

-9,7 %

Gesamtwert aktuell

544.724,88

572.512,49

-4,9 %

VerÀnderung zum VJ

6,3 %

0,8 %

Dividenden:

Netto

Invest

YoC

2015

8.798,00

258.734,00

3,4 %

2016

8.536,18

317.838,00

2,7 %

2017

11.493,93

526.240,00

2,2 %

2018

17.029,25

567.907,47

3,0 %

2019

7.834,04

238.546,87

3,3 %

Plan 2019

12.340,00

Delta 2019

-4.505,96

Einnahmen 2019 p.m.

1.566,81

Ziel 2020

13.820,00

Meine Depots per 31.12.2018 ergaben EUR 512.634,39 – alle drei Depots waren Ende April auf EUR 567.576,91 und nun in der Korrektur auf EUR 544.724,88. Das ergibt EUR -22.852,03 oder -4,0% im Monatsvergleich.

Im Zielwert fĂŒr 2019 soll ein positives Ergebnis d.h. eine Sparquote von +10% erreicht werden. Im Vorjahr standen +7,7%. Im Mai stehe ich mit +17,1% oder +1.342,24 EUR im positiven Bereich. Das entspricht etwas mehr als die Ausgaben von einem Monat.

2019

Vorjahr

Einnahmen

Ausgaben

Monat

JÄN

1.047,96

1.013,83

1.278,54

-264,71

FEB

756,42

1.383,98

1.213,94

170,04

MÄR

1.524,85

2.079,61

900,71

1.178,90

APR

1.715,29

1.464,89

1.789,41

-324,52

MAI

1.477,83

1.891,73

1.309,20

582,53

JUN

1.704,34

0,00

0,00

0,00

JUL

1.047,76

0,00

0,00

0,00

AUG

1.728,48

0,00

0,00

0,00

SEP

2.528,20

0,00

0,00

0,00

OKT

1.112,78

0,00

0,00

0,00

NOV

1.048,34

0,00

0,00

0,00

DEZ

1.337,00

0,00

0,00

0,00

17.029,25

7.834,04

6.491,80

1.342,24

17,1 %

per Monat

1.419

1.567

1.298

268

Blicken wir auf die monatlichen Einnahmen im Mai in der Historie

2019 1.891,73
2018 1.477,83
2017 1.211,08
2016 1.098,17
2015 1.062,00
2014 2.239,93
2013 1.293,87
2012 2.610,00

Hier mal der Finanzcheck und die Details zu den Einnahmen:

02.05.19 LTC PROPERTIES 12,29
02.05.19 AT & T 130,92
02.05.19 GENERAL MILLS 62,89
02.05.19 VERIZON COMMUNICATIONS 38,67
02.05.19 ING GROEP 159,50
02.05.19 BANCO SANTANDER 89,76
03.05.19 GLOBAL WATER RESOURCES 3,09
06.05.19 BAWAG P.S.K. ANLEIHE 39,27
07.05.19 Vanguard USD CORPORATE BOND 3,26
08.05.19 BASF 195,60
08.05.19 BAT 42,44
08.05.19 ABB 145,80
09.05.19 ANHEUSER-BUSCH INBEV 28,75
10.05.19 Fidelity Global Dividend Fund 18,55
11.05.19 WHITESTONE REIT 6,12
12.05.19 WIENERBERGER 18,13
13.05.19 BAWAG GROUP 17,43
15.05.19 COLGATE-PALMOLIVE 13,81
15.05.19 PROCTER & GAMBLE 119,82
16.05.19 PEMBINA PIPELINE 7,88
16.05.19 ALTAGAS 6,64
16.05.19 MAIN STREET CAPITAL 12,96
16.05.19 REALTY INCOME 14,65
20.05.19 SAP 3,71
22.05.19 ENI 252,15
22.05.19 FRESENIUS 14,78
23.05.19 FRESENIUS 14,67
23.05.19 RECKITT BENCKISER 81,99
24.05.19 ROYAL BANK OF CANADA 2,11
27.05.19 TOYOTA MOTOR 34,97
27.05.19 DAIMLER 198,65
27.05.19 WESTINGHOUSE AIR BRAKE 0,38
31.05.19 SHAW COMMUNICATIONS 8,20
31.05.19 ABBOTT LAB. 4,75% ANLEIHE 91,89

Mein Ziel heuer ist den Investmentwert um 1% zu steigern – das wĂ€ren EUR 5.679 – der Mai ergibt einen Sprung auf 0,8% – also deutlich in Richtung Zielwert 😉 – auch der Cash fĂŒr Ausgaben hat sich im Mai erhöht.

Datum

Depot

Investment

Gesamt

Änd. VJ

Dividende

YoC

Cash

12/17

532.395,69

526.239,79

1,2 %

11.493,93

2,2 %

39.549,27

12/18

512.634,39

567.907,47

-9,7 %

7,9 %

17.029,25

3,0 %

5.002,68

01/19

538.817,79

568.605,14

-5,2 %

0,1 %

1.013,83

2,1 %

4.222,07

02/19

548.542,27

568.782,20

-3,6 %

0,2 %

1.383,98

2,9 %

4.465,34

03/19

561.633,66

570.176,55

-1,5 %

0,4 %

2.079,61

4,4 %

5.081,81

04/19

567.576,91

569.994,79

-0,4 %

0,4 %

1.464,89

3,1 %

5.932,31

05/19

544.724,88

572.512,49

-4,9 %

0,8 %

1.891,73

4,0 %

6.659,87

Zusammenfassung zum Mai:

  • Im Mai 2019 gab es viele Aktien mit jĂ€hrlichen Dividenden. Das ist ein wesentlicher Anteil fĂŒr das gute Resultat und somit geht es 2019 monatlich leider nicht weiter. Ich bin aber auf einem Guten Weg zum Jahresende!
  • ENI zahlte eine Halbjahres-Dividende mit EUR 252,15 und war die höchste Einnahme. Es folgten sechs Dividendenzahlungen ĂŒber EUR 100 / Position.
  • Extraausgaben im Mai – -55,88 Visa Auto Diesel
    -2,00 ParkgebĂŒhr KH St. Pölten
    -10,00 ParkgebĂŒhr Flughafen
    -19,90 LED-Röhre KĂŒche 8W
    -13,60 Bahn Hohenau-Wien-Hohenau
    -32,00 Lehrlingstreffen 1980
    -94,90 Jahresabo Börsen-Kurier
    -129,39 Gemeinde Kanal, Wasser & Steuern
    -52,66 TV ORF GebĂŒhren
    -17,40 Weinbauer 6 x 1L Weißwein
    -44,67 Visa Auto Diesel
    -221,00 Gas Teilbetrag
    -50,00 Geschenk Neffe Kommunion
    -2,00 Kirche Spende
  • Mit EUR 1.309,20 waren die Monatsausgaben wieder mal sehr nahe am Durchschnittswert trotz einiger Sonderpositionen. Im Vorjahr waren die monatlichen Ausgaben ca. 1.300 EUR, und der Wert nach 5 Monaten in 2019 liegt bei 1.298 EUR. Im Jahr erwartete ich daher unverĂ€ndert Gesamtkosten von ca. EUR 15.600 EUR. Der Gesamtwert fĂŒr 2018 waren EUR 15.716,38 🧐
  • Der Mai war also ein durchschnittliches Monat bei den Ausgaben und positiv bei den Einnahmen! Im Juni kommen einige private Ausgaben, ein Treffen mit Freunden und eine Hochzeit. Einmal geht es wieder ins Theater und familiĂ€re Geburtstage. Eventuell gibt es Ende Juni bereits eine Bergtour – das entscheidet das Wetter ☀
  • Ich hatte im April die ersten 40 TEUR, und im Mai 115 TEUR vom Depot der Hausbank zum Broker transferiert. Dieser Prozess lĂ€uft weiter und verursacht einmalige Verkaufs- und Kaufspesen dafĂŒr werden die Depotspesen langfristig gĂŒnstiger.
  • Verkauft wurden vor der Korrektur u.a. Verizon und General Mills, erhöht habe ich Royal Dutch Shell. Dazu werde ich wohl eine Zusammenfassung in einem eigenen Bericht zusammenfassen.
  • Die monatlichen Raten in P2P Bondora, Bausparplan und Fondssparen liefen wie geplant.
  • Im Mai habe ich die Einkommensteuer fĂŒr das 1. Halbjahr 2019 bezahlt. Weitere Steuern an das AT-Finanzamt folgen dann im August und NovemberÂ đŸ€”
  • Als Sondereinnahme warte ich auf die Refundierung der Schweizer Quellensteuer. Den Antrag ĂŒber CHF 269 wurde Ende Februar abgegeben.

Ich wĂŒnsche Euch einen erfolgreichen ☀ Juni!

Viele GrĂŒĂŸe

Bergfahrten

Werbeanzeigen

2 Kommentare zu „Mai 2019 – ein positives Monat

  1. Hallo Christian, weshalb hast du im Jahr 2019 nur 238.546 Euro investiert? Zahl ist unter Dividenden. Bist du soviel in Cash gegangen? Ich selbst habe zurzeit ungewollt 60% cash.

    Caffeine

    GefÀllt 1 Person

  2. Hallo Caffeine,
    die 238.546 sind fĂŒr den „fĂŒnften Monat“ Mai der Anteil von 5/12. Das dient im wesentlichen fĂŒr die YoC-Berechnung. Der Investwert fĂŒr das Gesamtjahr 2019 sind 572.512.
    Meine LiquiditÀt und Cash sind nur ca. zwischen 1-2%.
    Viele GrĂŒĂŸe
    Bergfahrten

    Liken

Kommentar verfassen

Trage deine Daten unten ein oder klicke ein Icon um dich einzuloggen:

WordPress.com-Logo

Du kommentierst mit Deinem WordPress.com-Konto. Abmelden /  Ändern )

Google Foto

Du kommentierst mit Deinem Google-Konto. Abmelden /  Ändern )

Twitter-Bild

Du kommentierst mit Deinem Twitter-Konto. Abmelden /  Ändern )

Facebook-Foto

Du kommentierst mit Deinem Facebook-Konto. Abmelden /  Ändern )

Verbinde mit %s

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.