4 Maiwochen oder 22 Kalenderwochen sind vorbei. Persönlich das 3. Monat über 3K netto Dividenden und das Gesamtportfolio ist mit +2K nahezu unverändert zum Vormonat 🐢
Gold, Bitcoin, Konsumaktien und die Ex-Dividendenunternehmen im Minus. Vieles minimal bewegt und positiv Tech und meine Schweizer Positionen 🇨🇭
Für die letzte Maiwoche 22 mache ich keinen Beitrag – der Blick in den Kalender sollte reichen und die Einzelpositionen stehen im Monatsbericht 📚
Die letzte Position mit den US $ TIPS hat die Buchung nicht geschafft und wandert somit in die nächste Woche 🇺🇸
Neben den im Titel genannten Käufen gab es auch Sparpläne im Mai 😎
Ich schließe das Bergfahrten Portfolio mit 74 Investmentpositionen, davon Visa und der Nikkei 225 mit Wert Null 😅
Stabile bis leicht positive Entwicklung bei Mr. Market ergab diesmal ein Gesamtportfolio von 943K 🥂
Von den o.g. 74 Positionen sind nun 51 Einzelaktien und 23 weitere Investments. Keine wesentlichen Verschiebungen im Gesamtportfolio…
Aktuelles Diagramm für das Gesamtportfolio
Mein Rebalancing erledigt somit Mr. Market und ich spare Kosten, Steuern und Spesen. Nestlé blieb die No 1, Top 20 Postionen (>1%) ergeben 86,1% und 13,9% als kleinere Diverse Positionen 📚
Positiv waren Barry Callebaut, Roche, Nestlé, die Index ETFs besonders Nasdaq 100, Standardfonds AT, Frequentis, SAP, Novo Nordisk, Apple, Microsoft und LVMH.
Die Verlierer waren wenige Gold, Bitcoin, EVN, Wienerberger, Munich RE, PepsiCo, Walmart und Alibaba.
Gering bewegt, d.h. annähernd stabil waren OMV, Vienna Insurance (Ex), Österreichische Post, Alphabet, Caterpillar, Coca-Cola, Johnson & Johnson, Kimberly-Clark, Procter & Gamble und Verizon.
Der 12 Monatsdurchschnitt blieb übertroffen. Korrektur im 2. Monat USA-Iran Krieg waren +2K auf 943 K ✅
Monatsbericht Mai 2026:
Dieses Monat ergab ein Plus von 941 auf 943 TEUR (+2 TEUR), das Einkommen von 3,4 TEUR war das dritte Frühlingsmonat mit Ausgaben von 2,1 TEUR. 😎
Mein Bergfahrten Portfolio bleibt für YTD 26 grün mit +1,4% ✅
Die bisherigen Abschlüsse bewegen sich zwischen 924 bis 979K (ATH im Februar) 😅
Das Plus zum Vormonat sind +2 TEUR oder +0,2% 🫡
Dieses Monat gab es Ausgaben von nur 2.102,48 EUR. Die 1K Einkommen von Jahresdividenden im Frühling bringen die grünen Dividenden Monate 😎
Die Ergebnis Rechnung (Gesamtportfolio + Dividenden – Ausgaben) für 2026 ist auf +14K. Seit meiner finanziellen Unabhängigkeit auf +412K oder +6,4% im Durchschnitt 🐢
Der persönliche Langfristchart ist über dem Planwert:
Der YoC Wert für Dividenden explodiert auf 3,8% netto – der Frühling macht’s möglich….
Der Plan und Forecast stehen beim YoC auf 2,3 bis 2,4%. Die Risikoposition Ökostrom trat ein und eine Null-Dividende wurde für die HV am 12. Juni vorgeschlagen 🤔
Das Einkommen im Mai mit den Details der einzelnen Positionen:
Die Ausgaben im Mai:
Die Ausgaben sind 2.102,48 EUR. 2 Jahresabo für Zeitschriften, Schlafzubehör, Steuern & Abgaben und Einladungen ins Theater 🎭 Bitcoin Mining / Heizung lief im Mai nur mehr bei den Eisheiligen 🧡
| -0,99 | iCloud 50 GB-Speicher |
| -130,81 | Auto KFZ-Haftpflichtversicherung |
| -45,03 | Haushaltsversicherung |
| -5,00 | Spende Global 2000 |
| -16,00 | GH Mittagessen Menü |
| -35,99 | Bergfex Touren Jahres Abo |
| -69,90 | Grüne Erde Lange Schlafhose XL |
| -121,15 | Grüne Erde Lattenrostauflage 140 x 200 |
| -56,49 | 2 Bücher & Leselampe |
| -11,00 | Imbiss / Mittagessen Grillwagen |
| -112,90 | Jahresabo Börsen-Kurier |
| -5,00 | Spende Rotes Kreuz |
| -13,20 | Bahnfahrt Neufeldersee |
| -12,00 | Getränke Bitcoin Konferenz |
| -13,40 | Bahnfahrt Weinviertel |
| -84,02 | Auto Diesel |
| -128,98 | Gemeinde Kanalbenützung Q2 & Grundsteuer B 2025 |
| -64,70 | Grundsteuer A 2026 |
| -30,60 | TV ORF Beitrag |
| -60,00 | Jahresabo „Der Pragmaticus“ |
| -16,00 | GH Mittagessen Menü |
| -7,60 | Bahnfahrt Wien |
| -45,00 | Mittagessen Delicious BTC 0,00068025 |
| -13,50 | Ö.Post SIM / Tarif / Neuabschluss |
| -7,60 | Bahnfahrt Weinviertel |
| -70,48 | T-Mobile Magenta und 11/26 Apple Watch |
| -15,10 | 2 Medikamente |
| -178,12 | Strom, Heizung & BTC-Mining 1/2 Monat |
| -165,44 | ÖGKK Krankenversicherung |
| -4,99 | Niko Jilch YouTube |
| -16,00 | GH Mittagessen Menü |
| -5,50 | Bahnfahrt Wien |
| -147,00 | 3 Karten Gloria-Theater / bez. 26.02. |
| -30,00 | Getränke Theater |
| -5,50 | Bahnfahrt Weinviertel |
| -59,00 | Gas Monatsrechnung |
| -10,00 | Spende Signal App |
| -24,00 | Mittagessen Pizzeria |
| -9,90 | ZackZack Spende Mitgliedschaft |
| -33,54 | A1 Telekom Internet |
| -16,00 | GH Mittagessen Menü |
| -205,05 | Lebensmittel Mai 2026 |
| -2.102,48 |
Fazit: Im Mai habe ich mit den Zukäufen finanziell wieder die finanzielle Grenze erreicht. Ab Juni nur mehr Sparpläne, beobachten der Einzelunternehmen und Sommerpause. Meine Strategie 80 (Aktien) / 20 (Gold & Bitcoin) bleibt weiterhin stabil ✅
Mein Highlight in diesem Monat war Anfang Mai die Bitcoin Konferenz im Burgenland 🧡
und ein Bitcoin Mittagessen mit Wanderung durch Wien ☂️
Im Mai habe ich noch meinen teuren Mobilfunkvertrag aufgelöst und einen günstigen neu abgeschlossen. Manchmal muss ich meine bequemen aber teuren Gewohnheiten verändern 📲
Meinen Lesern wünsche ich ein angenehmes Wochenende und einen erfolgreichen Start in den Juni 🍀
Beste Grüße
Bergfahrten
Bergfahrten & Investment 
Hallo Christian
anläßlich Deines Nachkaufs der Münchner Rück eine Frage zur den Kapitalertragssteuerrückvergütung aus Deutschland. Es werden hier ja normalerweise 26,375 % in Deutschland behalten und man muss hier den Überling über die 15% nachfordern. Führst Du diese durch und wie hoch sind die Kosten für den Nachweis, dass Du der Eigentümer bist. Bei mir verlangt die Bank pro Position und pro Jahr rund 100 Euro, sodaß es sich bei kleinen Positionen gar nicht rechnet
Beste Dank für eine Antwort
Eri
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