Juli 2025 Monatsbericht, 856 K, Verkauf iShares STOXX Global Select Dividend 100, Nachkauf Nestlé und Oberbank 😎

Monatsende Stand 56 Positionen im Bergfahrten Portfolio – d.s. 35 Einzelaktien und 21 weitere Investments. Nun sind 7 von 12 Monaten im Gesamtjahr 2025 Geschichte 😉

Donald Trump setzt weiterhin seine und somit auch US-Interessen durch. Europa bleibt bei den Finanzmärkten ein Nebenschauplatz – China hat wohl die bessere Verhandlungsposition als 27 unterschiedliche Interessen 🇨🇳

Zurück zu meinem Ding – YTD bleibt grün. Der Schneeball rollt also weiter auch wenn es an der Aktienbörsen turbulent bleibt 🇺🇸

Die Aktivität im 7. Monat war bereits deutlich reduziert gegenüber den Vormonaten…

• Nachkauf von Nestlé 🇨🇭
• Nachkauf von Oberbank 🇦🇹
• Verkauf von iShares STOXX Global Select Dividend 100 🇺🇳

Aus dem ETF-Verkauf wird im September ein Wiener Philharmoniker finanziert und einige Sparpläne können weiter laufen…

7K für 7 Monate – das gefällt meinen inneren Monk 😂

Monatswechsel mit finalem Stand von 856 K ✅

Schaut nach einer seitwärts Bewegung um 850K aus 😴

Aktueller Diagramm nach Anlageklassen:

Die Nr. 1 blieb Bitcoin, der Vorsprung mit 12,9% Gewichtung wächst. Nestlé und Novo Nordisk waren die großen Verlierer im Juli 2025.

Monatsbericht Juli 2025:

Dieses Monat gab es ein Plus von 845 auf 856 TEUR (+11 TEUR), das Einkommen von 3,0 TEUR war nochmals >3K und deutlich besser als die Ausgaben von 1,3 TEUR. Die E/A Bilanz im Berichtsjahr wurde nochmals positiv gepusht. 😎

Der Gewinner des Monats war diesen Monat Voestalpine. Mein Bergfahrten Portfolio steigt das dritte Jahr in Folge nach +8% in 2023, +11% in 2024 und +3,2% in 2025 🍀

Das letzten ATH im Februar 2025 waren 887K und jetzt pendelt es sich um 850K ein 🥂

Das Plus zum Vormonat sind +11 TEUR oder +1,3% ✅

Die Ausgaben im Juli waren unterdurchschnittlich. Dieses Monat gab es Ausgaben von 1.293,50 EUR. Die E/A-Rechnung war fünf Monate in Folge positiv. Das Gesamtjahr ist nun im Plus von +3.150,58 EUR (+19,9%) im Kalenderjahr 2025 ✅

2025	Div. 2025	Ausgaben	Monat	in %
JÄN	1.552,06	2.485,64	-933,58
FEB	520,98	2.339,36	-1.818,38
MÄR	2.571,01	1.703,93	867,08
APR	4.055,48	1.782,03	2.273,45
MAI	1.991,34	1.805,55	185,79
JUN	2.141,03	1.281,94	859,09
JUL	3.010,63	1.293,50	1.717,13
AUG			0,00
SEP			0,00
OKT			0,00
NOV			0,00
DEZ			0,00
	15.842,53	12.691,95	3.150,58	19,9 %
per Monat	2.263	1.813	450

Die E/A-Rechnung blieb im Monat und Kalenderjahr im grünen Frühlingsbereich, sowie auch im Gesamtwert. Meine persönliche Anspar-Phase endete bereits 2017 und das Leben mit der Inflation macht sich seit dem Vorjahr doch bemerkbar ☺️

Jahr	Dividenden	Ausgaben	Überschuss
2018	17.029,25	15.716,38	1.312,87	7,7 %
2019	17.531,23	15.526,31	2.004,92	11,4 %
2020	15.805,79	15.580,51	225,28	1,4 %
2021	16.826,50	15.181,97	1.644,53	9,8 %
2022	20.314,22	18.902,29	1.411,93	7,0 %
2023	20.578,56	20.169,37	409,19	2,0 %
2024	18.159,92	22.667,76	-4.507,84	-24,8 %
2025	15.842,53	12.691,95	3.150,58	19,9 %
Summe	142.088,00	136.436,54	5.651,46	4,0 %

Kursveränderungen: Nur Nestlé, Novo Nordisk und Procter & Gamble sind nennenswert gefallen.

Diese Unternehmen sind gestiegen: Bitcoin, Gold, Barry Callebaut, Vienna Insurance, Frequentis, Munich RE, Johnson & Johnson und Microsoft.

Unverändert oder unwesentlich bewegt zeigte sich Roche, EVN, OMV, Voestalpine, Österreichische Post, Coca-Cola, Kimberly Clark, Verizon und Apple.

Der YoC Wert steigt auf den Rekordwert von 4,0%. Der Forecast für 2025 zeigt mit 18,5K jedoch nur 2,7% zu Silvester 😅

Jahr	Depot	Investment	Gesamt	Dividende	YoC
2018	512.634,39	567.907,47	-9,7 %	17.029,25	3,0 %
2019	644.003,60	619.254,54	4,0 %	17.531,23	2,8 %
2020	591.236,37	627.155,79	-5,7 %	15.805,79	2,5 %
2021	722.327,95	651.447,86	10,9 %	16.826,50	2,6 %
2022	691.859,92	670.932,42	3,1 %	20.314,22	3,0 %
2023	747.157,75	687.626,42	8,7 %	20.578,56	3,0 %
2024	829.526,78	660.143,92	25,7 %	18.159,92	2,8 %
2025	856.414,92	682.826,70	25,4 %	15.842,53	4,0 %

Das Einkommen im Juli mit den Details der einzelnen Positionen:

Die Ausgaben im Juli:

Die Ausgaben sind 1.293,50 EUR. Dies liegt an einer Gutschrift für frühere Gas-Rechnungen, Reserve von Kaffee, Wienbesuch und ÖBB Jahresabo.

-69,31	Gebühr 1.HJ/2025 Rauchfangkehrer
-3,75	Easybank Verrechnungskonto
-130,81	Auto KFZ-Haftpflichtversicherung
-44,24	Haushaltsversicherung
-5,00	Spende Global 2000
-10,69	Flatex Q2 Zinsen 6,9%
-9,85	Dadat Q2 Zinsen 5,9%
-2,90	Dadat Verrechnungskonto
-0,99	iCloud 50 GB-Speicher
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,90	Flatex Dividendengebühr
296,70	Gas Gutschrift EVN
-183,00	400 x Nespresso Kaffee
-59,11	Auto Diesel
-40,60	Easybank Quartal Depotkosten Q2 2024
-5,00	Spende Rotes Kreuz
-7,55	Medikament
-30,60	TV ORF Beitrag
-85,37	T-Mobile Magenta, 9/25 iPhone SE und 11/26 Apple Watch
-71,00	ÖBB-Vorteilscard 50% Ermäßigung
-165,44	ÖGKK Krankenversicherung
-4,99	Niko Jilch YouTube
-7,40	Bahnfahrt Wien
-53,00	Essen mit M. Klein Steiermark / Schweizergarten
-8,00	Kaffee mit M. Cafe Diglas
-7,98	2 Kreuzkümmel
-43,50	2 Bücher
-7,40	Bahnfahrt Weinviertel
-44,15	Strom ohne BTC-Heizung, BTC-Mini-Miner läuft
-9,90	ZackZack Spende Mitgliedschaft
-82,60	EVN Trinkwasser
-32,40	A1 Internet
-44,99	Apple / Civilization Beyond Earth
-25,00	Friseurin
-16,00	2 x Spritzwein & Theaterprogramm
-265,88	Lebensmittel Juli 2025
-1.293,50

Fazit: 2025, also das 8. Jahr bringt Veränderungen. Nach den guten Einkommen im Frühling – ATH mit >8K im Q2 und 3K im Juli fahre ich das restliche Jahr auf Sicht 🫡

Jahr	Q1	Q2	Q3	Q4	Dividende
2018	3.329,23	4.897,46	5.304,44	3.498,12	17.029,25
2019	4.477,42	4.611,45	4.623,17	3.819,19	17.531,23
2020	4.609,22	3.532,32	3.962,67	3.701,58	15.805,79
2021	4.548,45	3.825,57	4.263,99	4.188,49	16.826,50
2022	5.119,92	5.693,16	5.329,47	4.171,68	20.314,22
2023	5.825,86	6.774,44	4.386,11	3.592,15	20.578,56
2024	5.784,80	6.032,55	3.745,00	2.597,57	18.159,92
2025	4.644,05	8.187,85	3.010,63		15.842,53

Dazu die historische Grafik, Geduld und stoische Ruhe sind gefragt, die restlichen Monate bringen nur mehr 3K…

Vielleicht sollte ich mal eine Vergleichsgrafik Ausgaben vs. Portfolioentwicklung machen ✅

Die ersten 8 Jahresdividenden >1K für 2025 sind eingetroffen, der Rest entscheidet der US Dollar bis Silvester 🍀

Im Juli kam ich mal wieder nach Wien und zum Abschluss noch ins Theater – Berndorf…

Ein guten Start in den August und eine angenehmes Wochenende 😎

Beste Grüße

Bergfahrten