Jänner 2025 Monatsbericht, ATH, 7 Positionen verkauft, Siemens, Sunrise Standortfonds, Fidelity und Franklin Dividenden ETF gestartet 😎

Willkommen zum Bergfahrten Blog – der erste Monatsbericht ist der Jänner 2025 😉

Der Schneeball hat sich im Jänner nochmals beschleunigt ☃️

Es war weiterhin ein aktives Monat um meinen „norwegischen Staatsfond“ bzw. „Diverse“ in ETF umzustellen.

eine Startposition von Siemens zur weiteren Beobachtung ergänzt Munich RE und SAP in 🇩🇪
Sunrise Startfonds als gemanagten Fonds
7 kleinste Positionen zur Finanzierung verkauft
ETF von 5 auf 7 mit Fidelity Global Quality Income und Franklin Global Quality Dividend
Sparpläne wurden erfüllt und die Liquidität blieb positiv, weiter ohne Margin Kredit.

Das Highlight waren ein Ausflug auf die Raxalpe mit einer guten 4h langen Schneeschuh Wanderung über die Preiner Wand ❄️

Monatsbeginn somit finalem Stand von 871 K und All-Time High 🍀

Die erweiterten Sparpläne im Jänner 2025 ☺️

Aktueller Diagramm Stand für das Portfolio mit Sparplänen und positiver Liquidität (inkl. Bundesschatz):

Die Nr. 1 blieb weiterhin Bitcoin, baut den Vorsprung auf und mit Abstand zu Nestlé – der nächste Bärenmarkt kommt aber auch mal wieder 🧡

Für mein „Fluchtgepäck“ habe ich mir im Jänner eine Bullybursti Karte besorgt ✈️

Monatsbericht Jänner 2024:

Dieses Monat gab es ein neues ATH mit 871 TEUR (+41 TEUR), das Einkommen war 1,6 TEUR bei den Ausgaben von 2,5 TEUR. Die Details dazu bei den Einzelpositionen und Ausgaben. Die E/A Bilanz ist im Berichtsmonat somit negativ. 😎

Der YTD Vergleich, alles Positiv und der Nasdaq 100 ETF hat etwas nachgegeben. Mein Bergfahrten Portfolio würde das dritte Jahr in Folge steigen +8% in 2023, +11% in 2024 und +5% in 2025 🍀

Das letzte ATH war im November 2024 mit 848 nun bereits ein neues im Jänner 2025…

Das Plus zum Vormonat sind +41 TEUR oder +4,9% – ein grüner Start in das Neue Jahr 🥂

Die Ausgaben waren im Jänner wie immer höher als die Einnahmen. Dieses Monat gab es Ausgaben von 2.485,64 EUR. Das Minus ist 933,58 EUR (-60,2%) im Kalenderjahr 2025 ❌

2025	Div. 2025	Ausgaben	Monat	in %
JÄN	1.552,06	2.485,64	-933,58
FEB			0,00
MÄR			0,00
APR			0,00
MAI			0,00
JUN			0,00
JUL			0,00
AUG			0,00
SEP			0,00
OKT			0,00
NOV			0,00
DEZ			0,00
	1.552,06	2.485,64	-933,58	-60,2 %
per Monat	1.552	2.486	-934

Die E/A-Rechnung dreht weiter in den roten Bereich – meine persönliche Ansparphase ist ja bereits seit 2017 zu Ende und das Leben und die Inflation macht sich bemerkbar 😎

Jahr	Dividenden	Ausgaben	Überschuss
2018	17.029,25	15.716,38	1.312,87	7,7 %
2019	17.531,23	15.526,31	2.004,92	11,4 %
2020	15.805,79	15.580,51	225,28	1,4 %
2021	16.826,50	15.181,97	1.644,53	9,8 %
2022	20.314,22	18.902,29	1.411,93	7,0 %
2023	20.578,56	20.169,37	409,19	2,0 %
2024	18.159,92	22.667,76	-4.507,84	-24,8 %
2025	1.552,06	2.485,64	-933,58	-60,2 %
Summe	127.797,53	126.230,23	1.567,30	1,2 %

Kursveränderungen: Bitcoin, Gold, Roche, Nestlé, American Express, Walmart, EVN, VIG, Voestalpine, SAP, Siemens, Munich RE, LVMH, Reckitt Benckiser, Coca-Cola, J&J und 3M sind gestiegen.

Diese Unternehmen waren gefallen: Nasdaq 100, Barry Callebaut, Chubb und Colgate-Palmolive haben nachgegeben.

Unverändert zeigte sich Apple, Microsoft, Österr. Post, BHP Group, Novo Nordisk, SSE, Kimberly-Clark, P&G, Verizon und iShares STOXX Global Dividend 100 waren nahezu unverändert.

Der YoC Wert endet wieder auf 2,8%. Darin waren letztmalig GSK und der India Fund. Ob das 2025 zu schaffen ist wird sich zeigen 🔥

Jahr	Depot	Investment	Gesamt	Dividende	YoC
2018	512.634,39	567.907,47	-9,7 %	17.029,25	3,0 %
2019	644.003,60	619.254,54	4,0 %	17.531,23	2,8 %
2020	591.236,37	627.155,79	-5,7 %	15.805,79	2,5 %
2021	722.327,95	651.447,86	10,9 %	16.826,50	2,6 %
2022	691.859,92	670.932,42	3,1 %	20.314,22	3,0 %
2023	747.157,75	687.626,42	8,7 %	20.578,56	3,0 %
2024	829.526,78	660.143,92	25,7 %	18.159,92	2,8 %
2025	871.404,02	655.884,62	32,9 %	1.552,06	2,8 %

Meine Finanzbibel spare ich mir hinkünftig – es sind zumeist nur Wiederholungen ☺️

Das Einkommen im Jänner mit den Details der einzelnen Positionen:

Datum	Titel	Netto EUR
02.01.25	BUNDESSCHATZ	1,85
02.01.25	SPDR S&P 500	9,20
03.01.25	AUTOMATIC DATA PROCESSING	5,41
03.01.25	UNION PACIFIC	3,72
03.01.25	CAN. NAT. RAILWAY	3,50
06.01.25	WALMART STORES	4,34
06.01.25	KIMBERLY-CLARK	85,88
08.01.25	MERCK	11,30
09.01.25	BARRY CALLEBAUT	160,07
09.01.25	GLAXO SMITH KLINE	104,31
13.01.25	ILLINOIS TOOL WORKS	4,22
13.01.25	MEDTRONIC	8,49
13.01.25	BUNDESSCHATZ	5,54
13.01.25	INDIA FUND	652,42
14.01.25	McCORMICK	6,40
14.01.25	MONDELEZ	6,68
15.01.25	iShares STOXX GLOBAL DIV. 100	333,74
20.01.25	STAG INDUSTRIAL	0,00
20.01.25	BUNDESSCHATZ	1,70
20.01.25	KEURIG DR PEPPER	6,47
22.01.25	CISCO SYSTEMS	5,60
23.01.25	ORACLE	2,78
23.01.25	CHUBB	8,84
27.01.25	WEIX ENERGIESYSTEME	107,10
27.01.25	SYSCO	7,10
28.01.25	CAMPBELL SOUP	5,40
		1.552,06

Die Ausgaben im Jänner:

Die Ausgaben sind 2.485,64 EUR. Dies liegt an einer Kaffeemaschine und wie alle Jahre erwartet am Auto und Jahresgebühren 🤣

-0,99	iCloud 50 GB-Speicher
-128,79	Auto KFZ-Haftpflichtversicherung
-42,31	Haushaltsversicherung
-5,00	Spende Global 2000
-55,30	Auto ÖAMTC Überprüfung
-103,80	Vignette 2025
-11,20	Visa Kartenentgelt 2025
-5,00	Spende Sternsinger 2025
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-89,00	Strom Teilbetrag
-76,00	Österreichischer Alpenverein 2025
-62,00	Österreichischer Touristenklub 2025
-7,40	Bahnfahrt Wien
-25,00	Geb. Einladung Trzesniewski M.
-7,40	Bahnfahrt Weinviertel
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-108,00	3 Theaterkarten mit Mutter und M.
-7,12	Geschirrspüler Taps
-160,75	Nespresso Kaffee und Maschine (Backup)
-42,65	Easybank Quartal Depotkosten Q4 2024
-5,00	Spende Rotes Kreuz
-345,49	Auto Werkstatt Überprüfung + Bremsleitung getauscht
-45,00	Raxalpe Schneeschuh Wanderung mit M.
-89,95	Auto Diesel
-81,54	T-Mobile Magenta, 9/25 iPhone SE und 11/26 Apple Watch
-165,60	ÖAMTC Auto Verkehrsclub 2024
-179,24	ÖGKK Krankenversicherung
-30,60	TV ORF Beitrag
-4,99	Niko Jilch YouTube
-54,80	Bitcoin Card Wallet – Bullybursti Sonderedition
-75,87	Gas Monatsrechnung
-28,80	A1 Internet Domain bergfahrten.at
-9,90	ZackZack Spende Mitgliedschaft
-11,26	Lebensmittel + WC-Papier
-72,59	Gesundheit & Drogerie
-29,53	A1 Internet
-22,65	3 Medikamente
-9,60	Twitter Social Media
-22,80	WordPress Domain bergfahrten.com
-230,92	Lebensmittel Jänner 2025
-2.465,64

Fazit: 2025, also das 8. Jahr bringt Veränderungen. Die reduzierten Positionen decken Ausgaben und Sparpläne ab. Passive Investments mit ETF werden zunehmen. 🫡

Jahr	Q1	Q2	Q3	Q4	Dividende
2018	3.329,23	4.897,46	5.304,44	3.498,12	17.029,25
2019	4.477,42	4.611,45	4.623,17	3.819,19	17.531,23
2020	4.609,22	3.532,32	3.962,67	3.701,58	15.805,79
2021	4.548,45	3.825,57	4.263,99	4.188,49	16.826,50
2022	5.119,92	5.693,16	5.329,47	4.171,68	20.314,22
2023	5.825,86	6.774,44	4.386,11	3.592,15	20.578,56
2024	5.784,80	6.032,55	3.745,00	2.597,57	18.159,92
2025	1.552,06				1.552,06