Die letzten Veränderungen in 2024 machen sich nun Anfang 2025 bemerkbar. Die kleinen monatlichen REITs fehlen bereits, der India Fund wurde nach dem Ex-Tag verkauft und wirkt im Q1 noch positiv. Dafür ist der iShares STOXX Global Select Dividend 100 ETF erstmals mit einer Ausschüttung dabei 😎
Fazit: der Jänner 2025 wird toll und der bisher beste Jahresbeginn seit meiner finanziellen Unabhängigkeit. Aber in dem Bewusstsein dass in 2026 ein finanzielles Drama ohne GSK und India Fund folgen wird. Nichts ist und bleibt nur weiß oder schwarz – das Leben und die Finanzen pendeln im Laufe der Zeit irgendwo dazwischen.
Aktuell:
Die Dadat Sparpläne am 15. wurden noch auf Apple und Microsoft durchgeführt – ohne den neuen American Express und Walmart. Damit beginnen die neuen Sparpläne eben mit Februar. Flatex hat die beiden letztgenannten bereits vom Übertrag ausgebucht – Dadat arbeitet wohl noch am Lagerort und die Einbuchung 🇺🇸
Dividenden Einkommen Kalenderwoche 03 / 2025:
Diese Woche brachte >1 TEUR netto und somit sind das auch die ersten 1 TEUR im Neuen Jahr 🍀
Dazu die Einzelpositionen:
| 13.01.25 | ILLINOIS TOOL WORKS | 4,22 |
| 13.01.25 | MEDTRONIC | 8,49 |
| 13.01.25 | BUNDESSCHATZ | 5,54 |
| 13.01.25 | INDIA FUND | 652,42 |
| 14.01.25 | McCORMICK | 6,40 |
| 14.01.25 | MONDELEZ | 6,68 |
| 15.01.25 | iShares STOXX GLOBAL DIV. 100 | 333,74 |
| 1.017,49 |
Der Wochenvergleich zu den Vorjahren – an eine dreistellige Abweichung kann ich mich nicht erinnern +111,4% 🤣
| KW | 2023 | Kum. | 2024 | Kum. | 2025 | Kum. | Abw. |
| 1 | 227,54 | 227,54 | 118,58 | 118,58 | 23,68 | 23,68 | |
| 2 | 637,09 | 864,63 | 270,89 | 389,47 | 365,90 | 389,58 | |
| 3 | 87,55 | 952,18 | 276,10 | 665,57 | 1.017,49 | 1.407,07 | 111,4 % |
Dafür ist das Monat wohl gelaufen, es kommen nur mehr kleine Positionen aus den Start / Beobachtung / Diverse Positionen:
| 2024 | Woche 1 | Woche 2 | Woche 3 | Woche 4 | Woche 5 |
| JÄN | 1. ADP, Canadian Nat. Railway, Union Pacific | 2. Kimberly-Clark, Wal-Mart, Merck, Barry Callebaut, GSK | 3. Medtronic, Illinois Tool, McCormik, Mondelez, India Fund | 4. Keurig Dr Pepper, Cisco, Sysco, Oracle | 5. Campbell Soup |
In mein Diagramm habe ich die Zugänge im Jänner eingetragen und auch meine Strategie für 2025 festgehalten 😅
Am Wochenende oder Anfang nächster Woche werden ca. 250000 Satoshi vom Mining Pool auf meine Wallet wandern 🧡
Diese Woche wurde wieder einmal 100 T USD bei Bitcoin getestet 🇺🇸
Aus meinen geplanten Specklinsen wurde mehr ein Linseneintopf – dazu kamen noch Paradeiser, Paprika und Zwiebel damit etwas „gesundes“ in den Körper kommt 🥫
Ich wünsche Euch einen erfolgreichen Freitag und ein angenehmes Wochenende 😎
Beste Grüße
Bergfahrten
Bergfahrten & Investment 
Moin Christian,
das der India Fund besonders schmerzt, kann ich nachvollziehen. Aber durch die Steuerlichen Umstände in AT, wohl die beste Lösung ihn aus dem Depot zu entfernen. Den Dividend 100 hatte ich auch mal, allerdings störte mich das ich nicht wirklich die Schwankungen bei den Zahlungen nachvollziehen konnte.
Aber wie Du schreibst „Nichts ist und bleibt nur weiß oder schwarz – das Leben und die Finanzen pendeln im Laufe der Zeit irgendwo dazwischen.“ 😉
Komm gut ins Wochenende! 🍀
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Hallo Roger,
Danke es fällt mir schwer und ich muss mal bei einer Entscheidung bleiben.
Im August kommt auch für den Dividend 100 eine steuerliche Belastung – wie in AT für ETFs. Dafür sind aber die 4 Quartalsgutschriften gering besteuert. In der Jahressicht werde ich es im Oktober wissen. Beim India Fund war öfters die Jänner Gutschrift überdurchschnittlich.
Generell müsste ich mehr auf Jahre oder nur Quartale achten. Die Monate können mich etwas verrückt machen. EVN bezahlt diesmal im März – im Vorjahr war es Februar. Das sind dieses Pendeln das mich noch immer „stört“.
Ich möchte am SA auf die Raxalpe Schneeschuh wandern gehen. Auch dir und deiner Familie in schönes Wochenende ☀️
Christian
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Hallo Christian, ich selbst achte auch nur auf die Quartale, allerdings eher der Statistik wegen. Gibt ja durchaus Unternehmen, meistens diejenigen, die am Monatsende auszahlen, und im Jahr darauf kommt es dann am Monatsanfang eines neuen Monats. Glaube, aber es ist auch der Unterschied, ob man bereits von den Einkünften lebt oder noch in der Ansparphase ist.
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Hallo Christina,
eine allgemeine Frage betreffend KEST.
Führst du diese 27,5% immer vollumfänglich ab, oder werden bei deinen ETFs andere Steuermodelle angewandt?
Jemand erzählte mir etwas über „Nettopolizzen“ , wo man über eine längere Laufzeit gerechnet besser aussteigen würde.
Hast du so etwas, oder gibts das auch für Einzelaktien. „fynup“ propagiert diese Methode aktuell…..?
Hast du da Erfahrungen? ETFs bei Flatex scheint mir noch die günstigste Alternative für österreichische Anleger zu sein. Was sagst du?
lg. Günter
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Hallo Günter,
Ja, ich habe 3 Depots die 27,5% KESt abziehen und an das FA abführen. Im Fall von Verlusten wird das steuerlich gegengerechnet und gutgeschrieben.
Nettopolizzen höre ich zwar das erste mal. Vermute sehr kreativ und man hat ein zusätzliches Risiko mit einem Vertrag inkl. Gruppe für die Polizze.
FYNUP habe ich gegoogelt. Scheint ein Fintech Unternehmen von 3 Herrn zu sein. Wie und von wem verdienen diese 3 ihren Gehalt, das würde ich mich mal fragen.
Ich bin betreffend ETF kein steuerlicher Fachmann. Meine geplante ETF Gewichtung sind ca. 5%, das ist in etwa soviel wie Gold.
Persönlich optimiere ich nicht meine Steuern. Würde ich das wollen dann suche ich mir einen vertrauensvollen Steuerberater und bezahle seine Dienstleistung. Von Fintech und deren Angeboten halte ich wenig bis nichts.
Liebe Grüße
Christian
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