Jahresbericht 2024, der Schneeball mit ATH im November dank Bitcoin und Gold 🧡

Prosit Neujahr 🍀

Hier kommt mein Bericht für das abgelaufene Kalenderjahr 2024. Ich schließe damit mein siebentes Jahr in der finanziellen Unabhängigkeit. Das ist mein jährlicher privater Rückblick den ich auch als Dokumentation verwende.

Was habe ich heuer gelernt. Die Inflation knabbert weiter, obwohl die Medien geringe Geldentwertung als gut berichten. Die Vergangenheit vergessen sie einfach. Dafür konnte ich dieses Jahr aber die Investments der Vergangenheit in Bitcoin und Gold ernten 😎

Deshalb mal der Jahresvergleich von relevanten Index und Werten. Hier habe ich auch die Veränderung im Vorjahr mit +8% und für 2024 mit +11% ausgewiesen.

Meine Depotentwicklung für 2024 war mit +83 TEUR bzw. +11% für mich wirklich ok. Die sich besser entwickelten Index wie Nasdaq 100, S&P 500, FTSE All World und MSCI World werde ich hinkünftig aufstocken. ✅

Das monatliche Ergebnis seit meiner finanziellen Unabhängigkeit – 848 TEUR mit ATH Ende November und 830 TEUR zu Silvester 🥂

Weil ich grüne Zahlen und Linien liebe – noch der Langfristchart – inkl. Zuschüsse seit 1995 💚

Meine Dividenden sind entnommen und daher bei den +11% nicht berücksichtigt. Ein bisschen muss ich mich schon mit anderen Werten vergleichen – auch wenn ich mir mit Benchmark keine Karotte vor die Nase hänge 😉

Mein Home Index ATX seit ich meine ersten Aktien 1995 gekauft hatte war heuer mit +7% ein Gewinner 🇦🇹

Meine Portfolios haben sich in 2024 erweitert. Zum Jahresanfang kam DADAT mit Aktiensparpläne in Apple & Microsoft dazu und im letzten Quartal noch die Republik Österreich mit Bundesschatz als monatliche Liquidität. So schaut die aktuelle Verteilung aus:

Passend dazu die Anlageklassen per 31.12.2024 die sich weiter bewährt haben:

Dazu die passende Grafik für 2024:

Das verflixte siebente Jahr brachte ein negatives Ergebnis in der E/A-Rechnung. Wie in der Einleitung bemerkt – es wird sich hinkünftig schwer ausgehen, ausser ich würde nur High Yield Investments sammeln. Letzteres entspricht aber nicht meiner Strategie…

Wer sich dazu ins Detail vertiefen will kann sich den Dezember Monatsbericht 2024 anschauen. Hier mal die Top Einkommen und ein Vorgeschmack auf 2025… 😊

Versus der Top Ausgaben für dieses Jahr. Strom oder Gas sind hier nicht enthalten weil monatlich bezahlt wird 😉

Ein Thema war von 2022 bis 2024 der Margin Kredit – das sollte ab 2025 entfallen 🤔

Wie hat sich Mr. Market im Portfolio beim Betriebsvermögen ausgewirkt – das All-Time-High war im November mit 848 TEUR und das Tief mit 751 TEUR war im Jänner. In 2022 gab es eine Schwankung von 78 TEUR, 2023 nur 42 TEUR und nun 97 TEUR.

Inkl. 2024 gibt es nun 24 positive Jahre mit 6 „Korrekturen“ seit Beginn – davon 3 innerhalb der finanziellen Unabhängigkeit…

Jahr	Ultimo	Depot	Änd.
1	1995	1.907,66
2	1996	5.637,96	195,5 %
3	1997	6.603,92	17,1 %
4	1998	8.583,95	30,0 %
5	1999	13.661,05	59,1 %
6	2000	19.968,97	46,2 %
7	2001	28.589,54	43,2 %
8	2002	36.743,07	28,5 %
9	2003	75.349,39	105,1 %
10	2004	65.225,26	-13,4 %
11	2005	137.986,36	111,6 %
12	2006	170.111,73	23,3 %
13	2007	177.685,91	4,5 %
14	2008	93.461,47	-47,4 %
15	2009	134.260,15	43,7 %
16	2010	192.100,25	43,1 %
17	2011	130.978,07	-31,8 %
18	2012	149.491,98	14,1 %
19	2013	186.396,70	24,7 %
20	2014	200.392,01	7,5 %
21	2015	245.850,52	22,7 %
22	2016	337.679,32	37,4 %
23	2017	532.395,69	57,7 %
24	2018	512.634,39	-3,7 %
25	2019	644.003,60	25,6 %
26	2020	591.236,37	-8,2 %
27	2021	722.327,95	22,2 %
28	2022	691.859,92	-4,2 %
29	2023	747.157,75	8,0 %
30	2024	829.526,78	11,0 %

Die realisierten Gewinne in 2024 waren anders als bisher. Reduktion der Positionen, Ende von Branchen (Öl, Tabak, Immobilien), monatliche Ausschüttungen der REITs und Depotleichen verkauft mit steuerlicher Gegenverrechnung.

• 2018 gab es 7 Aktienverkäufe mit EUR 4.871,06 Ertrag netto,
• 2019 waren es 20 mit EUR 5.111,51,
• 2020 waren es 22 Transaktionen mit EUR 7.600,34 ohne Verluste,
• 2021 waren es 18 Verkäufe mit EUR 7.414,53 ohne Verluste und
• 2022 waren 27 Verkäufe mit EUR 6.972,03 exkl. Dividenden
• 2023 waren es 12 Verkäufe mit EUR 5.694,46 exkl. Dividenden
• 2024 waren es 81 Verkäufe mit EUR 2.835,65 inkl. Dividenden

Anzahl	Titel	K-Wert	Anzahl	Dividende	V-Wert	Gewinn	p.a.
120	Castellum AB	1.422,28	524 Tage	14,54	1.444,20	19,71	1,0 %
40	Itochu Corporation	1.008,41	500 Tage	54,21	1.616,00	483,99	35,0 %
100	Kao Corporation	4.812,41	832 Tage	182,66	3.470,00	-802,41	-7,3 %
50	Kurita Water Industries Ltd.	1.165,49	1397 Tage	131,27	1.903,00	695,69	15,6 %
10	Shimano Inc.	1.508,41	433 Tage	21,07	1.241,00	-183,65	-10,3 %
30	Coloplast A/S	3.309,10	1093 Tage	107,27	3.751,50	414,76	4,2 %
100	Limoneira Co.	1.201,85	399 Tage	19,86	1.660,00	340,15	25,9 %
10	Target Corp.	1.391,75	630 Tage	51,94	1.512,50	130,88	5,4 %
120	Unilever N.V.	5.123,33	3091 Tage	892,39	5.583,00	1.401,42	3,2 %
400	Cibus Nordic Real Estate AB	5.142,93	391 Tage	209,30	4.538,03	-395,60	-7,2 %
20	GN Store Nord A/S	1.086,75	867 Tage	2,52	429,40	-501,20	-19,4 %
10	Rosenbauer International AG	532,16	931 Tage	6,52	275,00	-187,26	-13,8 %
20	Fabasoft AG	752,23	931 Tage	15,22	388,00	-256,21	-13,4 %
50	Mayr-Melnhof Karton AG	6.765,60	1161 Tage	182,26	5.830,80	-515,31	-2,4 %
300	Fresenius SE	10.508,72	1935 Tage	491,62	7.374,00	-2.400,57	-4,3 %
300	Schloss Wachenheim AG	5.013,50	630 Tage	220,06	4.860,00	92,87	1,1 %
200	BASF	12.034,85	3542 Tage	2.327,88	10.928,00	1.328,53	1,1 %
300	ThyssenKrupp AG	5.900,21	2046 Tage	301,52	1.573,20	-3.513,21	-10,6 %
200	Altria Group Inc.	10.716,75	2895 Tage	2.726,19	8.000,00	304,17	0,4 %
100	British American Tobacco PLC	4.304,14	2999 Tage	1.148,82	2.754,00	-256,83	-0,7 %
5.000	Vodafone Group PLC	10.592,96	3601 Tage	3.596,05	3.983,00	-2.935,02	-2,8 %
100	HSBC Holdings PLC	1.011,05	3682 Tage	2.441,62	715,80	2.147,67	21,1 %
2	Linde PLC	486,15	1011 Tage	18,50	848,00	273,50	20,3 %
10	Anheuser-Busch InBev	2.475,61	2632 Tage	238,37	552,10	-1.641,59	-9,2 %
70	Investor AB	1.226,41	596 Tage	17,70	1.631,70	300,81	15,0 %
100	Banco Santander S.A.	4.033,75	3518 Tage	1.329,72	439,90	-2.285,86	-5,9 %
1.200	Telefonica S.A.	8.083,33	3119 Tage	1.354,98	4.869,60	-1.961,57	-2,8 %
100	ENEL S.P.A.	944,74	984 Tage	131,68	588,70	-179,30	-7,0 %
30	Newmont Corp.	1.092,15	201 Tage	21,94	946,20	-92,48	-15,4 %
20	Micron Technology Inc.	1.834,37	742 Tage	36,97	2.344,40	540,25	14,5 %
20	U.S. Bancorp	687,86	1641 Tage	394,34	800,90	482,65	15,6 %
280	Goldman Sachs BDC	4.926,41	766 Tage	889,81	3.902,64	131,75	1,3 %
200	Bank of Nova Scotia	8.901,01	3392 Tage	1.983,62	8.606,84	1.937,10	2,3 %
10	T. Rowe Price Group Inc.	1.663,50	864 Tage	77,60	1.060,00	-370,40	-9,4 %
20	Citigroup Inc.	1.183,89	1033 Tage	74,43	1.161,20	47,11	1,4 %
20	Royal Bank of Canada	1.399,80	738 Tage	146,59	1.824,69	436,05	15,4 %
40	Pfizer Inc.	1.030,75	91 Tage	0,00	948,40	-68,31	-26,6 %
400	AT & T INC.	7.755,78	3592 Tage	3.495,96	6.280,00	1.899,43	2,5 %
130	Walgreens Boots Alliance Inc.	5.153,22	1722 Tage	440,31	2.101,84	-2.513,00	-10,3 %
40	Ahold Delhaize NV	960,29	1277 Tage	101,50	1.170,80	246,74	7,3 %
100	UBM Development AG	3.705,19	1441 Tage	561,87	1.940,00	-726,07	-5,0 %
20	KWS Saat SE & Co KGaA	1.406,75	996 Tage	30,57	1.098,00	-201,88	-5,3 %
200	Agrana Beteiligungs AG	5.160,85	2361 Tage	782,27	2.667,20	-1.473,32	-4,4 %
2	American Water Works Co.	266,34	1058 Tage	9,47	246,50	-12,23	-1,6 %
100	Algonquin Power & Utilities Corp.	1.323,22	996 Tage	93,33	613,80	-438,70	-12,1 %
30	Finning International Inc.	842,61	260 Tage	9,58	864,00	14,11	2,4 %
20	Red Eléctrica Corp.	1.033,68	2110 Tage	992,09	325,80	287,69	4,8 %
30	Kenvue Inc.	602,41	119 Tage	8,04	524,28	-70,37	-35,8 %
5	PepsiCo Inc.	846,65	269 Tage	12,79	825,60	-11,08	-1,8 %
50	INTEL Corp.	1.741,96	2424 Tage	242,46	1.404,25	74,22	0,6 %
20	Johnson Controls PLC	1.076,75	238 Tage	12,92	1.218,60	148,02	21,1 %
100	Mowi ASA	1.602,41	442 Tage	49,40	1.660,50	98,46	5,1 %
10	TSMC Taiwan Semiconductor M.	989,30	1123 Tage	32,14	1.318,00	262,94	8,6 %
10	Stanley Black & Decker Inc.	1.696,47	1046 Tage	58,79	813,20	-594,61	-12,2 %
40	Umicore S.A.	1.266,75	673 Tage	36,80	868,00	-261,09	-11,2 %
20	Bristol Myers Squibb	1.143,11	1001 Tage	82,69	814,20	-162,40	-5,2 %
10	Texas Instruments Inc.	1.167,83	1364 Tage	115,09	1.713,60	503,58	11,5 %
10	Disney Walt Company	1.156,75	750 Tage	1,99	977,90	-136,28	-5,7 %
1.000	India Fund Inc.	16.891,25	1039 Tage	1.200,82	16.242,00	1.036,62	2,2 %
25	Iron Mountain Inc.	920,00	1227 Tage	133,67	2.703,75	1.535,65	49,7 %
10	Digital Realty Trust Inc.	1.187,48	1607 Tage	121,80	1.781,20	746,02	14,3 %
5	American Tower Co.	996,75	720 Tage	38,54	945,20	48,54	2,5 %
70	Gladstone Land Corp.	1.044,41	632 Tage	42,39	760,20	-147,91	-8,2 %
100	Whitestone REIT	1.105,02	2517 Tage	296,72	1.373,26	573,34	7,5 %
100	LTC Properties Inc.	3.910,24	2570 Tage	1.037,18	3.544,00	1.029,24	3,7 %
5	Public Storage	1.326,94	573 Tage	55,60	1.531,50	235,16	11,3 %
50	Realty Income Corp.	2.359,33	2572 Tage	315,88	2.640,50	777,39	4,7 %
20	SL Green Realty Corp.	1.008,41	848 Tage	88,76	1.398,40	414,72	17,7 %
50	STAG Industrial Inc.	1.746,65	1205 Tage	164,38	1.709,00	245,80	4,3 %
50	Main Street Capital Corp.	1.691,71	2570 Tage	389,08	2.653,00	1.075,03	9,0 %
800	GlaxoSmithKline PLC	17.110,59	3815 Tage	5.666,29	13.040,00	2.097,63	1,2 %
96	Warner Bros. Discovery Inc.	2.134,32		0,00	874,75	-919,94
10	Organon & Co.	207,00		20,62	162,65	-30,48
500	Haleon PLC	522,73		52,48	1.909,50	905,73
75	Solventum Co.	1.205,97		0,00	4.312,50	3.158,50
35,717	iShares MSCI Emerging Markets	1.199,00		3,81	1.234,05	23,32
100,000	Vanguard Asia Pacific All Cap	571,41		2,28	570,00	-7,54
124,833	iShares $ TIPS 0-5 ETF	594,38		18,91	574,22	-1,61
29,900	iShares STOXX EUROPA 50	1.197,00		6,52	1.299,60	75,00
75	Bergfahrten Wikifolio	10.113,44		0,00	10.140,75	5,85
10	Bergfahrten Wikifolio	1.376,62		0,00	1.452,50	63,14
		246.593,58		38.686,83	206.654,31	2.835,65

2024 war auch Bitcoin Party 🧡

März 2021 war mein Einstieg in Bitcoin, 2022 habe ich mit Sparplänen weiter neben Liquidität und Gold diesen Anker gebildet. Im September 2023 hatte ich mit einem 10 TEUR Kauf meinen Wholecoin erreicht und im Q4 2023 startete der Bullenmarkt 🐂

Abschließend zur Liquidität und Gold. In die Liquidität ist der Bausparvertrag mit Juni 2024 ausgelaufen. Als „Ersatz“ habe ich im zweiten Halbjahr mit Bundesschatz begonnen. Aktuell liegen dort 5 TEUR die in 3 Tranchen im Jänner 2025 retour fließen. Für Gold habe ich 2024 keinen Wiener Philharmoniker gekauft.

Das waren die Zahlen für die jährliche Zusammenfassung. Aber einmal nehme ich mir die Zeit dafür 😅 und quäle damit meine Leser zum Start in das Neue Jahr 🍀

Das waren die Ziele für 2024:

Das Jahr ohne Margin Kredit und positive E/A Bilanz habe ich nicht geschafft. Seit Mitte Oktober ist der Margin Kredit getilgt. Gold ist mit diese Jahr zu teuer geworden. Das Einkommen habe ich knapp überboten und das Betriebsvermögen hat Mr. Market um 11% statt +4% gesteigert.

Für mich persönlich waren die entscheidenden finanziellen Veränderungen in 2024:

• Aktien Sparpläne mit Apple & Microsoft begonnen und durchgezogen
• Margin Kredit im Oktober getilgt und somit 100% Eigenkapital mit positiver Liquidität
• Bitcoin Mining läuft ganzjährig mit 1 Miner und im Winter mit 3 Worker
• Unternehmen mit >1 TEUR Dividenden aufgestockt
• Firmenpension seit Oktober erhalten und
• Sport Motivation mit Apple Watch Ultra 2 begonnen 🚣🏻‍♂️

Die Ziele für 2025 sind nochmals reduziert. Nach dem turbulenten Jahr etwas auf Sicht herankommen lassen – oder einfach keep it simple:

Neben dem netten Lesertreffen im September in Innsbruck habe ich noch den Besuch eines Bergfreundes bei Münster für 20 Jahre Kilimanjaro gefeiert 🥾

http://www.bergfahrten.at/Kibo.htm

Das jährlich 6. Lesertreffen in Innsbruck:

Es war ein gutes Jahr 2024 und nach einem besseren Leselicht werde ich wieder mehr meine Bibliothek besuchen 📚

Das ist das Stichwort – ich schließe nun meine Bücher für 2024 und beginne mit einem neuen und sicher weniger abwechslungsreichem Jahr 2025 🥂

Für 2025 wünsche ich Euch Gesundheit, Glück und viel Erfolg. Dieses Jahr bringt viele Herausforderungen und wird wieder Krisen und auch Chancen bringen 🍀

Das Glas bleibt Halbvoll 🥃

Herzliche Grüße

Bergfahrten