Meine erste Veränderung für 2025 – zumindest wenn man das Einkommen für nächstes Jahr betrifft. The India Fund war mit 400 Stück und ca. 6 TEUR Positionswert eine „ungewünschte“ mittlere Größe. Die letzte quartalsweise Ausschüttung brachte ca. 100 EUR netto…
| 01.10.24 | INDIA FUND | 100,66 |
Langfristig glaube ich aber dass Indien sich gut entwickeln wird. Persönlich mag ich aber keine Emerging Markets ETFs wegen China, Russland und möglich nächste Probleme. Also passt es wenn ich Indien aufstocke:
Die Ausschüttung für nächstes Jahr schauen auch gut aus…
1000 Stück x 0,49 US $ x 4 = 1.960 USD $. Wenn der Wechselkurs und die Steuern unverändert bleiben könnte es sich für 1 TEUR netto in 2025 ausgehen…
Neben dem India Fund könnte auch Johnson & Johnson bei etwas positiver US $ Unterstützung in 2025 dazukommen.
Die Finanzierung der rd. 10 TEUR erfolgte mit der Reduktion meines Wikifolio:
Es bleiben 10 Stück in meinem Portfolio bei Flatex.
Der 15. im Monat und die Sparpläne für Apple & Microsoft wurden bei Dadat durchgeführt 🇺🇸
Weiters wurde mir heute angeboten meine El Salvador Anleihe zu verkaufen. Die 8,625% Zinsen möchte ich aber bis Ende Februar 2029 bekommen und dann um 8.000 USD dann von El Salvador tilgen lassen 🇸🇻
Das ist ein Nebenschauplatz von Bitcoin der sich sehr gut entwickelt hat 🧡
Einen schönen Freitag Abend und beste Grüße 😎
Bergfahrten
Bergfahrten & Investment 
Der India Fund sieht spannend aus! Aber ist das in Österreich ein Nicht-Meldefonds der zum Jahreswechsel dann immer übel besteuert wird?
LG
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Ich habe den seit 2022 bei Flatex AT und mir ist keine nachträgliche Besteuerung aufgefallen. Kann aber sein weil der Kurs tendenziell gefallen ist. Für mich ist es aber einer der wenigen High Yield Investments. Vielleicht weiß Andreas Greiner von Broker-Test.at mehr darüber – ich bin steuerlich kein Fachmann.
Viele Grüße
Bergfahrten
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Es ist in der Tat kein Meldefonds, kann man bei der OeKB nachschauen:
https://my.oekb.at/kapitalmarkt-services/kms-output/fonds-info/sd/af/f
ISIN DE000LS9GZW3
Es steht allerdings bei Flatex als Kategorie „Zertifikat“, deswegen weiß ich nicht, ob es wie eine Aktie oder wie ein Nichtmeldefonds versteuert wird. Ich würde erstmal schätzen wie eine Aktie. Ob das korrekt wäre, ist eine andere Frage, und Flatex ist bekannt dafür, hier nicht immer 100% korrekt das österreichische Steuerrecht abzubilden, sagen wir mal. Bei Realty hat es auch eine Weile gedauert, bis sie die Besteuerung korrigiert haben.
Wenn es als Nichtmeldefonds kategorisiert wird, werden jedes Jahr mindestens 2,75% des Positionswerts an Steuern fällig (27,5% auf 10% des Werts), oder 27,5% auf 90% des Kursgewinns pro Jahr, was größer ist.
Das wäre also steuerlich ziemlich nachteilig. Ob es einem das wert ist, muss man selbst entscheiden, aber der „Fonds“ sollte schon gut sein, damit sich das lohnt.
Man kann den Fonds natürlich nach ein paar Jahren verkaufen und wieder kaufen, dann zahlt man insgesamt „nur“ 27,5% auf den tatsächlichen Gewinn der Position (wird verrechnet), aber das hemmt natürlich den Steuerstundungseffekt.
Das ist genau das Problem von Reits, die auf Flatex auch oft als Fonds und damit als Nichtmeldefonds versteuert werden, obwohl sie nach US-Ansicht eine Aktie sind, aber effektiv wie ein Fonds strukturiert sind nach österreichischem Recht.
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Hallo Simon,
die ISIN ist mein Wikifolio und Zertifikat. Sonst…
„Ich habe dem nichts mehr hinzuzufügen.“
(Charlie Munger)
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Ich hatte mit dem eigentlich nur ärger ,Anscheinend wird der wirklich unterschiedlich geführt bei uns.Bei meiner Dadat hatte ich ende des jahres 22 oder 23 anstatt ausschüttungen minus abzüge .Sind diese Ausschüttungsgleichen Erträge Andreas von Brokertest erklärt das perfekt.Seitdem achte ich darauf ob das Papier als Fond oder Aktie geführt wird.
LG Thomas
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Hallo Thomas,
ja, solche bösen Überraschungen kenne ich von Fonds und ETFs. Naja, ich werde mir mal 2025 das mit dem India Fund anschauen und dann sehe/entscheide ich weiter.
Liebe Grüße
Christian
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Ups, natürlich hatte ich die falsche ISIN. Die richtige ist US4540891037, und alles mit US ist definitiv kein Meldefonds, soweit ich weiß, weil in den USA domiziliert. Flatex findet den Fonds gar nicht.
Also ja, wird wohl Nichtmeldefonds sein, Implikationen s.o.
Soweit ich weiß werden damit auch die Dividenden/Ausschüttungen mit 42,5% besteuert wie bei US-Reits, weil die Quellensteuer bei Nichtmeldefonds nicht angerechnet werden kann.
Wie gesagt, da muss man den Fonds sehr gut finden, damit sich das lohnt.
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