Mai 2024 Monatsbericht, 800K, Chubb Ltd. neu, Voestalpine und Vanguard FTSE All-World erhöht 😎

Willkommen im Bergfahrten Blog – 5 Monate von 2024 sind bereits vorbei. Es war ein wechselhaftes Monat. Die erste Monatshälfte steigende Kurse, Schwäche im letzten Drittel aber ein starker letzter Börsentag. Die genauen Daten erfasse ich nur für den Monatsabschluss – aber die Depotschwankungen werden stärker.

An die Volatilität der Märkte gewöhnt man sich mit der Zeit. Apropos Zeit, zuletzt wurde wieder oft in der „Social Media Welt“ über die ersten, schweren und wichtigen 100 TEUR diskutiert. Deshalb interessierte mich dann auch der Faktor Zeit – wie lange dauert es bis der Buchwert von einem zum nächsten Meilenstein steigt…

Die größte Veränderung im Mai war der Verkauf von Solventum (Spin Off von 3M), von Beobachtungspositionen und der Nachkauf von der Voestalpine, Vanguard FTSE All-World und Beginn von Chubb Ltd. 😎

Neuer aktueller Diagramm Stand für das Portfolio:

Die Liquidität bleibt positiv (Bausparen) und Diverse sind nur mehr 8% in Beobachtungspositionen.

Monatsbericht Mai 2024:

Dieses Monat gibt es ein neues ATH mit 808 TEUR (+19 TEUR) – das Einkommen war mit 2,9 TEUR höher als die Ausgaben von 2,1 TEUR. Die Details dazu bei den Einzelpositionen und Ausgaben.

Die Gesamtbilanz für das Ziel zu Silvester ist eine schwarze Null zu schaffen bleibt zunächst unverändert. Der Juni wird negativ und im Juli kommen die Jahresabrechnung für Gas & Strom.

Der YTD Vergleich – Alle Indexe waren im Monatsvergleich positiv. Der Gold-Kurs ist mein Verkaufspreis für 1 Unze Wiener Philharmoniker an den Münzhändler war unverändert.

Nach den letzten positiven Monaten habe ich die Grafik bis auf 1 Mio. erhöht 😉

Das Plus zum Vormonat sind +19 TEUR oder +2,4% 🍀

Das Einkommen war weiter höher als die Ausgaben. Das Ergebnis für das Gesamtjahr bleibt positiv. Dieses Monat hatte Ausgaben von 2.142,06 EUR. Reserve sind nun 2.003,57 EUR (18%) für die restlichen 7 Monate 😌

2024Div. VorjahrDiv. 2024AusgabenMonatin %
JÄN1.104,221.137,662.240,61-1.102,95
FEB2.045,561.706,921.800,92-94,00
MÄR2.676,082.940,221.432,941.507,28
APR1.093,632.385,481.519,26866,22
MAI3.415,792.969,082.142,06827,02
JUN2.265,020,00
JUL1.794,480,00
AUG1.014,430,00
SEP1.577,200,00
OKT1.464,800,00
NOV907,180,00
DEZ1.220,170,00
20.578,5611.139,369.135,792.003,5718,0 %
per Monat1.7152.2281.827401

Die E/A-Rechnung war in den ersten 6 Jahren positiv und ist seit Start 2018 kumuliert nun auf +7,6%.

JahrDividendenAusgabenÜberschuss
201817.029,2515.716,381.312,877,7 %
201917.531,2315.526,312.004,9211,4 %
202015.805,7915.580,51225,281,4 %
202116.826,5015.181,971.644,539,8 %
202220.314,2218.902,291.411,937,0 %
202320.578,5620.169,37409,192,0 %
202411.139,369.135,792.003,5718,0 %
Summe119.224,91110.212,629.012,297,6 %

Kursveränderungen: Nach dem Frühlingsputz kommt wohl jetzt eine Sommerpause.

Wenige Unternehmen waren geringfügig gefallen: India Fund, Kimberly-Clark und Procter & Gamble.

Unverändert zeigte sich im Mai Gold, EVN, VIG, Österr. Post, Caterpillar, Coca-Cola, J+J, 3M und Verizon.

Steigende Kurse zeigten sich bei Bitcoin, CH-Aktien, Voestalpine, BHP Group, Munich RE, GSK und Walmart 🧡

Der YoC Wert ist mit 4,0% nach 5 Monaten noch nicht aussagekräftig. Zu Silvester erwarte ich einen Wert von 3% 😎

JahrDepotInvestmentGesamtDividendeYoC
2018512.634,39 567.907,47-9,7 %17.029,253,0 %
2019644.003,60 619.254,544,0 %17.531,232,8 %
2020591.236,37 627.155,79-5,7 %15.805,792,5 %
2021722.327,95 651.447,8610,9 %16.826,502,6 %
2022691.859,92 670.932,423,1 %20.314,223,0 %
2023747.157,75 687.626,428,7 %20.578,563,0 %
2024807.706,85 660.549,9522,3 %11.139,364,0 %

Der Blick in meine Finanzbibel. Mein Betriebsvermögen ist nun 808 TEUR und stieg auf +22,3% positiv zu meinen aktuellen Investments. Die Investments reduzierten sich wegen reagierten Verlusten (KESt. Ausgleich) um -27,1 TEUR bzw. -4,%. ✅

Aktuelles Jahr2024
Steuersatz:27,50 %
Aktuelle Periode5
GesamtInvestin %
2018512.634,39567.907,47-9,7 %
2019644.003,60619.254,544,0 %
2020591.236,37627.155,79-5,7 %
2021722.327,95651.447,8610,9 %
2022691.859,92 670.932,42 3,1 %
Vorjahr 2023747.157,75687.626,428,7 %
Aktuell 2024807.706,85660.549,9522,3 %
Delta 2024 vs. VJ60.549,10 -27.076,47 
Veränderung zum VJ8,8 %-4,0 %
Dividenden:NettoInvestYoC
201817.029,25 567.907,473,0 %
201917.531,23 619.254,542,8 %
202015.805,79 627.155,792,5 %
202116.826,50651.447,862,6 %
202220.314,22670.932,423,0 %
202320.578,56687.626,423,0 %
202411.139,36660.549,954,0 %
Plan 202417.850
Ziel 202418.000
Monat: 31. Mai 20242.969,08 
Durchschnitt monatlich: 20242.227,87 
Durchschnitt monatlich: 20231.714,88 

Das Einkommen im Mai mit den Details der einzelnen Positionen:

01.05.24ALTRIA GROUP132,56
02.05.24AT & T75,08
02.05.24VERIZON COMMUNICATIONS62,97
02.05.24BRISTOL MYERS SQUIBB8,12
02.05.24OESTERREICHISCHE POST1.032,40
02.05.24ASSA ABLOY AB6,03
03.05.24BAT49,94
06.05.24L’OREAL20,62
06.05.24UMICORE12,65
06.05.24GLADSTONE LAND2,58
06.05.24LTC PROPERTIES15,07
07.05.24BLACKSTONE5,85
07.05.24ASML HOLDING2,54
08.05.24DEERE2,97
10.05.24CLOROX8,11
10.05.24AMERICAN EXPRESS4,73
13.05.24AIR PRODUCTS & CHEMICALS5,95
15.05.24PROCTER & GAMBLE168,98
15.05.24COLGATE-PALMOLIVE3,36
15.05.24REALTY INCOME6,84
16.05.24WHITESTONE REIT3,26
16.05.24SL GREEN REALTY2,66
16.05.24BLACKSTONE-5,85
16.05.24BLACKSTONE2,60
16.05.24BLACKSTONE4,11
16.05.24MAIN STREET CAPITAL8,03
16.05.24HALEON17,73
17.05.24STAG INDUSTRIAL4,84
17.05.24APPLE3,63
20.05.24CATERPILLAR8,69
21.05.24SAP26,90
21.05.24TEXAS INSTRUMENTS8,68
22.05.24WESTROCK8,08
23.05.24KENVUE4,02
23.05.24FASTENAL5,22
24.05.24CHARLES SCHWAB1,67
24.05.24RECKITT BENCKISER98,65
27.05.24ROYAL BANK OF CANADA11,61
30.05.24VIENNA INSURANCE GROUP1.116,50
30.05.24WALMART STORES4,15
30.05.24PAYCHEX6,55
2.969,08

Die Ausgaben im Mai:

Die Ausgaben mit 2.142,06 EUR liegen wegen 2 neuen Sommerreifen & Service Klimaanlage über einem Monatsdurchschnitt von ca. 1,5 TEUR (vor Inflation 1,3 TEUR). Die 1,5 TEUR monatlich müssen wohl weiter erhöht werden 😵‍💫

-5,90 Flatex Dividendengebühr
-0,99iCloud 50 GB-Speicher
-125,13 Auto KFZ-Haftpflichtversicherung
-42,31 Haushaltsversicherung
-5,00 Spende Global 2000
-5,90 Flatex Dividendengebühr
-5,90 Flatex Dividendengebühr
-5,90 Flatex Dividendengebühr
-5,90 Flatex Dividendengebühr
-5,00 Spende Rotes Kreuz
-524,27 2 Sommerreifen neu, Reifenwechsel & Klimaanlage Service
-25,99 Buch: Poor Charlie’s Almanack
-32,00 Strom Teilbetrag
-51,00 Einladung Mutter, Mittagessen & Schifffahrt Wachau
-6,98 20 Kaffeekapseln
-12,99 Muttertag Schwester (Schmetterlingslavendel)
-114,68 Gemeinde Kanalbenützung Q2 & Grundsteuer 2024
-9,68 Rasenmäher-Öl & Trichter
-2,00 Spende, Totengräber / Begräbnis
-30,60 TV ORF Beitrag
-5,90 Flatex Dividendengebühr
-55,02 Auto Diesel
-14,40 Bahnfahrt Wien
-7,10Medikament
-95,00 Sinohouse / Abendessen Einladung M.
-5,90 Flatex Dividendengebühr
-48,67 T-Mobile Mobiltelefon + 8/24 iPhone SE
-4,99 Niko Jilch YouTube
-139,32 ÖGKK Krankenversicherung
-6,95 Benzin für Rasenmäher
-5,90 Flatex Dividendengebühr
-212,00 Gas Monatsrechnung
-106,90 Jahresabo Börsen-Kurier
-46,80 BSH Staubsaugerbeutel & Hygienefilter
-54,80 Falter – Grenzenlose Radtouren CZ & SK
-9,90 ZackZack Spende Mitgliedschaft
-48,47 Fiskars Garten- und Astsäge
-9,60 Twitter Social Media
-28,03 A1 Internet
-218,29 Lebensmittel Mai 2024
-2.142,06 

Fazit: Sollte 2024, also im 7. Jahr möglicherweise keine positive E/A-Bilanz zu schaffen sehe ich es gelassen. Sechs positive Jahre von 2018 bis 2023 bestätigen mir dass die Finanzielle Unabhängigkeit klappt. Hinkünftig lege ich den Fokus auf weniger Depotpositionen mit aber Dividenden >1 TEUR. Im Mai 2024 sind die Österreichische Post und Vienna Insurance Group dazu gekommen…

Meine „alten“ Bäume (Maulbeerbaum und Akazien) und Sträucher wachsen fröhlich und üppig weiter. In meinem Haushalt fehlte bisher eine praktische Astsäge und mit dieser werde ich hier etwas Einhalt gebieten 🤣

Einen schönen 1. Juni, ein angenehmes Wochenende und einen erfolgreichen Start in das neue Monat 🍀

Herzliche Grüße

Bergfahrten

12 Kommentare zu „Mai 2024 Monatsbericht, 800K, Chubb Ltd. neu, Voestalpine und Vanguard FTSE All-World erhöht 😎

  1. Ein schon sehr schönes Ergebnis. Frau Plutusandme ist auch eine Gartenfee geworden. Ist eine tolle Ruheoase, aber es schwierig, wenn wir mal wieder eine längere Wanderung machen ( größer 2 Wochen ). Ich drücke Dir die Daumen, das Deine Ergebnisse auch weiterhin in Deinem Sinne sind.

    LG Plutusandme

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  2. Hallo Herr Plutusandme,

    Danke für dein Lob! Die „Gartenarbeit“ ist eher saisonal und ich bin auch dort kein Perfektionist 😉

    Längere Wanderungen kann man schon machen, der Garten wird dann halt etwas vernachlässigt. Südlich des Äquators sind Touren überhaupt kein Problem. Bei einem Haustier hätte ich da mehr bedenken.

    Ich wünsche Euch, falls geplant einen schönen Urlaub!

    Liebe Grüße
    Christian

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  3. Immer super interessant! Danke!
    Diese ~Flatex Dividengebühr~ würde ich ausmerzen. Das summiert sich schon ordentlich…

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  4. Hallo,

    Danke für den Hinweis. In den letzten Monaten habe ich schon einige „mittlere“ Dividendenwerte umgeschichtet. Letztmalig war es im Mai Altria und BAT weil ich mich aus Tabak zurückgezogen habe und AT&T die ich in Verizon konzentriert habe.

    Es werden dann weniger Dividendenpositionen kommen, dafür aber auch geringere Dividendenspesen. Wie bereits erwähnt sind mir die fixen Dividendenspesen lieber als steigende Depotgebühren.

    Beste Grüße
    Bergfahrten

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  5. @Anonymous In Österreich ist Flatex immer noch der günstigste Broker, die Dividendenspesen sind geringer als die prozentualen Depotgebühren der anderen Broker. Ich glaube, die meisten aus Deutschland kennen das nicht, weil es dort Broker mit 0€ oder 1€ Ordergebühren gibt, das gibt es in Österreich leider noch nicht. (und deutsche Broker sind für uns nicht steuereinfach, kompliziert in der Steuererklärung)

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  6. Servus Christian,

    ich lese gefühlt schon ewig bei dir mit, mal häufiger, mal weniger häufig. Gratulation zum Depot und zur Strategie. Eine Frage die sich mir immer wieder stellt, vmtl. auch eine Frage über die man sich stundenlang unterhalten könnte.

    Du bist in der Lage nicht mehr arbeiten zu müssen. Bist gesund und geistig voll da. Wäre es da nicht eine Option deine Fähigkeiten für soziale, wohltätige oder von mir aus auch andere Projekte zur Verfügung zu stellen? Es gibt so viele Organisationen und auch kleinere Firmen die sich über Hilfe freuen würden. Es gäbe ja auch die Möglichkeit, dass du dich dafür bezahlen lässt. Hätte im Gegenzug den Vorteil, dass du weiter mehr Kapital fürs investieren zur Verfügung hast. Soll natürlich nicht der Fokus sein aber wenn ich sehe, dass du alle Möglichkeiten hast dich frei zu entfalten, versteh ichs ehrlich gesagt nicht warum du das nicht nutzt und mehr oder weniger „nur“ fürs investieren verbrätst.

    Bitte nicht falsch verstehen, haben riesigen Respekt vor deiner Leistung. Deine Gedankengänge dazu würden mich sehr interessieren.

    LG, Thomas

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  7. Hallo Thomas,

    du schätzt es falsch ein. Ich arbeite wohl noch bis ich tot bin. Meine Arbeit ist die Verwaltung meiner Finanzen, das ist herausfordernd und mach mit Spaß. Sollte ich eine Pause machen wollen kann ich es mir leisten. Es ist die Freiheit.

    Mit dem Blog mache ich etwas sinnvolles und kostenlos für die Finanzbildung – wem es eben interessiert. Ich beantworte Fragen dazu soweit ich es kann und falls ich mich damit auskenne. Daher würde ich den Blog als sinnvolles Projekt bezeichnen.

    Nachdem ich von 1980 bis 2016 für Unternehmen gearbeitet habe (es hat auch die meiste Zeit Spaß gemacht) habe ich festgestellt dass es Herausforderungen gibt sein eigenes Geld zu verwalten. Persönlich bin ich kein Team-Player und ich mache gerne mein Ding zu 100% selbst. Also besser als jetzt geht’s wohl nicht aber ich muss ab Ball bleiben, mich weiterbilden und sollte keine großen Fehler mit den Investments machen.

    Zusätzlich habe ich gerne 8h Schlaf und ich arbeite gerne mal am Sonntag Früh zum Kaffee, ohne Chef und die Termine setze ich mir auch selbst.

    Liebe Grüße
    Christian

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  8. Servus Christian,

    danke für die Antwort. Bin froh, dass du es nicht als „Kritik“ aufgefasst hat. 🙂

    LG, Thomas

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  9. Hallo Christian,

    ich finde deine Antwort und Ausgabenbuchhaltung interessant und Hut ab, dass du auch regelmäßig kleine Summen spendest. Ich glaube viele Menschen geben täglich bereits mehr als 10 Euro für Getränke in der Gastronomie (Kaffee, Feierabendbier, …) aus. Auch ich gehöre dazu. Das sind für mich „soziale Ausgaben“, Kontakte mit anderen pflegen und sich einen kleinen Genuss zukommen lassen ist mir wichtig.

    Frisörausgaben sehe ich bei dir keine 😀?

    Grüße Gerd

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  10. Hallo Gerd,

    Danke für dein Feedback. Das mit der Gastronomie hat sich bei mir auch geändert. Das „after work beer“ ist entfallen, dafür treffe ich 3-4 mal monatlich Freunde für einen Ausflug oder Abendessen. Da ich seit 2017 nicht mehr in Wien lebe hat sich das im ländlichen Raum auch verändert.

    Meine Friseurin im Ort besuche ich nur 3-4 mal jährlich. 9mm oder 12mm für den maschinellen Haarschnitt wurde aber auch jährlich teurer. Sie ist eine gute Kauffrau aber es passt weil es bequem ist und ich nur ein paar Minuten zu fuss hingehen kann.

    Beste Grüße
    Christian

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