Februar 2024 Monatsbericht, ein ATH dank BTC, mein Wikifolio ist verkauft und Nestlé weiter erhöht 😎

Willkommen im Bergfahrten Blog – das 2. Monat und das 1/6 von 2024 ist bereits vorbei. Es war ein zähes Monat, bei den Kursen ein Auf und Ab. Das Betriebsvermögen stieg im Februar nochmals auf ein ATH von 769 TEUR, Bitcoin hat dazu seinen Job als Gesamt-Stabilisator gemacht und die Ein- und Ausgaben Bilanz war nochmals rot 🧡

Mr. Market zeigte sich bei Aktien im Jänner wechselhaft. Bitcoin war der Gewinner und die schweizer Aktien die deutlichen Verlierer. Die größte Veränderung im Februar war das eigene Wikifolio in Nestlé zu tauschen und Apple & Microsoft zur DADAT zu übersiedeln 😎

Neuer aktueller Stand für die Top 5 im Betriebsvermögen:

Diese fünf Positionen sind nun 27,4% vom Gesamtportfolio.

Monatsbericht Februar 2024:

Zuerst das Negative – das Einkommen war mit 1,7 TEUR etwas geringer als die Ausgaben von 1,8 TEUR. Die Details dazu bei den Einzelpositionen und Ausgaben.

Die Gesamtbilanz für das Ziel zu Silvester ist eine schwarze Null zu schaffen – ob das mit dem Bitcoin Heater und der Gaserhöhung machbar ist wird sich im Sommer mit den Jahresabrechnungen zeigen.

Das Betriebsvermögen pendelte unter Entnahme der Dividenden nun von 2021-2023 um 700 TEUR. Der Februar 2024 endete mit 769 TEUR als neues All Time High 🍀

	Jan	Feb	Mrz	Apr	Mai	Jun	Jul	Aug	Sep	Okt	Nov	Dez	1/12
2018	539.120,94	519.196,83	516.670,92	530.953,82	537.960,72	542.623,77	553.966,67	545.922,42	540.261,67	536.350,06	540.780,90	512.634,39	534.703,59
2019	538.817,79	548.542,27	561.633,66	567.576,91	544.724,88	563.020,38	571.992,96	564.700,51	607.263,76	624.327,68	634.343,13	644.003,60	580.912,29
2020	651.465,50	597.549,98	540.570,42	567.749,94	569.384,57	576.504,65	558.451,85	558.420,96	549.134,93	537.225,11	582.082,33	591.236,37	573.314,72
2021	590.061,02	607.839,61	647.488,38	646.886,33	655.702,98	663.778,62	669.011,83	682.354,79	677.907,95	698.891,65	692.012,99	722.327,95	662.855,34
2022	722.062,92	715.405,43	725.835,52	737.515,12	722.140,46	688.927,77	716.893,96	696.127,20	659.916,11	692.603,58	716.221,27	691.859,92	707.125,77
2023	717.152,70	713.016,63	715.899,94	722.382,74	704.955,48	714.396,69	724.254,32	714.360,71	708.593,50	704.572,80	729.171,26	747.157,75	717.992,88
2024	750.683,94	769.162,18											759.923,06

Nach den letzten positiven Monaten habe ich die Grafik bis auf 1 Mio. erhöht 😉

Das Plus zum Vormonat sind +18 TEUR oder +2,4% 🍀

Der YTD Vergleich – Alle Indexe waren im Monatsvergleich positiv. Der Gold-Kurs ist mein Verkaufspreis für 1 Unze Wiener Philharmoniker an den Münzhändler war unverändert. Seit Jänner laufen Sparpläne auf Vanguard All-World, und den Bausparer, letzterer bis Juni 2024.

Das Einkommen war etwas geringer als die Ausgaben. Das Ergebnis für die ersten beiden Monate war also negativ. Dieses Monat hatte Ausgaben von 1.800,92 EUR. Mal schauen ob ich in den restlichen 10 Monaten das Minus von -1.196,95 EUR kompensieren kann? 🫡

2024	Div. Vorjahr	Div. 2024	Ausgaben	Monat	in %
JÄN	1.104,22	1.137,66	2.240,61	-1.102,95
FEB	2.045,56	1.706,92	1.800,92	-94,00
MÄR	2.676,08			0,00
APR	1.093,63			0,00
MAI	3.415,79			0,00
JUN	2.265,02			0,00
JUL	1.794,48			0,00
AUG	1.014,43			0,00
SEP	1.577,20			0,00
OKT	1.464,80			0,00
NOV	907,18			0,00
DEZ	1.220,17			0,00
	20.578,56	2.844,58	4.041,53	-1.196,95	-42,1 %
per Monat	1.715	1.422	2.021	-598

Die E/A-Rechnung war in den ersten 6 Jahren positiv und ist seit Start 2018 kumuliert nun auf +5,2%.

Jahr	Dividenden	Ausgaben	Überschuss
2018	17.029,25	15.716,38	1.312,87	7,7 %
2019	17.531,23	15.526,31	2.004,92	11,4 %
2020	15.805,79	15.580,51	225,28	1,4 %
2021	16.826,50	15.181,97	1.644,53	9,8 %
2022	20.314,22	18.902,29	1.411,93	7,0 %
2023	20.578,56	20.169,37	409,19	2,0 %
2024	2.844,58	4.041,53	-1.196,95	-42,1 %
Summe	110.930,13	105.118,36	5.811,77	5,2 %

Kursveränderungen: Erstmals wurde das DADAT Depot (Apple & Microsoft) für den Monatsabschluss erfasst. Beim erfassen der mittlerweile ca. 160 liefen große Positionen seitwärts.

Wenige Unternehmen waren gefallen: Roche, Nestlé, EVN, Voestalpine, BHP Group, Reckitt Benckiser, Newmont Mining, 3M und Verizon.

Unverändert zeigte sich im Dezember Gold, Telefonica, L’Oréal, Unilever, Vodafone, Altria, Coca-Cola, Johnson & Johnson, Kimberly Clark und Procter & Gamble.

Deutlich steigende Kurse zeigten sich bei Bitcoin, Vienna Insurance, SAP, Munich RE, BASF, Novo Nordisk, LVMH, GSK, Caterpillar, India Fund und TSMC.

Der YoC Wert ist mit 2,5% nach 2 Monaten noch nicht aussagekräftig. Zu Silvester erwarte ich einen Wert knapp unter 3% 😎

Jahr	Depot	Investment	Gesamt	Dividende	YoC
2018	512.634,39	567.907,47	-9,7 %	17.029,25	3,0 %
2019	644.003,60	619.254,54	4,0 %	17.531,23	2,8 %
2020	591.236,37	627.155,79	-5,7 %	15.805,79	2,5 %
2021	722.327,95	651.447,86	10,9 %	16.826,50	2,6 %
2022	691.859,92	670.932,42	3,1 %	20.314,22	3,0 %
2023	747.157,75	687.626,42	8,7 %	20.578,56	3,0 %
2024	769.162,18	690.930,24	11,3 %	2.844,58	2,5 %

Der Blick in meine Finanzbibel. Mein Betriebsvermögen ist nun auf 769 TEUR und stieg auf +11,3% positiv zu meinen aktuellen Investments. Die Investments erhöhten sich um 3,3 TEUR bzw. 0,5%. ✅

Aktuelles Jahr	2024
Steuersatz:	27,50 %
Aktuelle Periode	2

	Gesamt	Invest	in %
2018	512.634,39	567.907,47	-9,7 %
2019	644.003,60	619.254,54	4,0 %
2020	591.236,37	627.155,79	-5,7 %
2021	722.327,95	651.447,86	10,9 %
2022	691.859,92	670.932,42	3,1 %
Vorjahr 2023	747.157,75	687.626,42	8,7 %
Aktuell 2024	769.162,18	690.930,24	11,3 %
Delta 2024 vs. VJ	22.004,43	3.303,82
Veränderung zum VJ	3,2 %	0,5 %

Dividenden:	Netto	Invest	YoC
2018	17.029,25	567.907,47	3,0 %
2019	17.531,23	619.254,54	2,8 %
2020	15.805,79	627.155,79	2,5 %
2021	16.826,50	651.447,86	2,6 %
2022	20.314,22	670.932,42	3,0 %
2023	20.578,56	687.626,42	3,0 %
2024	2.844,58	690.930,24	2,5 %

Plan 2024	17.850
Ziel 2024	18.000

Monat: 29. Feb. 2024	1.706,92
Durchschnitt monatlich: 2024	1.422,29
Durchschnitt monatlich: 2023	1.714,88

Hier nun das Einkommen im Februar mit den Details der einzelnen Positionen:

01.02.24	CIBUS NORDIC REAL ESTATE	16,10
01.02.24	AMERICAN TOWER	4,52
01.02.24	BRISTOL MYERS SQUIBB	8,05
01.02.24	AT & T	74,41
01.02.24	VERIZON COMMUNICATIONS	62,42
02.02.24	BAT	49,03
02.02.24	QUEST DIAGNOSTICS	2,38
02.02.24	GLADSTONE LAND	2,56
02.02.24	LTC PROPERTIES	14,90
05.02.24	VODAFONE GROUP	163,48
07.02.24	THYSSEN KRUPP	27,51
09.02.24	DEERE	2,97
09.02.24	EVN AG	743,85
12.02.24	AMERICAN EXPRESS	4,05
12.02.24	AIR PRODUCTS & CHEMICALS	5,89
13.02.24	BLACKSTONE	7,88
13.02.24	TEXAS INSTRUMENTS	8,75
14.02.24	WHITESTONE REIT	3,14
14.02.24	ASML HOLDING	2,10
14.02.24	SANDSTEINBRUCH	271,85
15.02.24	APPLE	0,81
15.02.24	COLGATE-PALMOLIVE	3,24
15.02.24	PROCTER & GAMBLE	158,71
15.02.24	REALTY INCOME	6,87
16.02.24	MAIN STREET CAPITAL	8,10
16.02.24	SL GREEN REALTY	2,67
16.02.24	Invesco NASDAQ 100	-4,40
19.02.24	STAG INDUSTRIAL	4,88
20.02.24	CATERPILLAR	8,74
21.02.24	WESTROCK	8,12
26.02.24	CITIGROUP	7,08
26.02.24	CHARLES SCHWAB	1,67
26.02.24	ROYAL BANK OF CANADA	11,83
27.02.24	PAYCHEX	5,94
28.02.24	iShares STOXX EUROPA 50	2,80
29.02.24	KENVUE	4,02
		1.706,92

Die Ausgaben im Februar:

Die Ausgaben mit 1.800,92 EUR liegen wegen Sonderausgaben (Autobahn Vignette, Kirchenbeitrag, Gas-Therme Service) etwas über einem Monatsdurchschnitt von ca. 1,5 TEUR (vor Inflation 1,3 TEUR).

-22,80	WordPress Domain bergfahrten.com
-125,13	Auto KFZ-Haftpflichtversicherung
-42,31	Haushaltsversicherung
-5,00	Spende Global 2000
-0,99	iCloud 50 GB-Speicher
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,00	Spende Rotes Kreuz
-27,00	Strom Teilbetrag
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-14,40	Bahnfahrt Wien
-7,10	Medikament
-18,00	Finanztreffen Wien F.
-35,00	Abendessen mit E.
-135,00	Installateur Therme Wartung & Service
-96,40	Autobahn-Vignette 2024
-66,45	Auto Diesel
-84,65	Müll- & Papiertonne 01-06/2023
-96,53	Gemeinde Kanalbenützung Q1
-3,30	Post Portokosten Finanzamt
-10,00	Imbiss / Mittagessen Grillwagen
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-116,40	Kirchenbeitrag 2023
-44,42	T-Mobile Mobiltelefon + 5.Teil iPhone SE
-139,32	ÖGKK Krankenversicherung
-14,40	Bahnfahrt Wien
-4,80	2 Fahrscheine Wien
-40,00	Wanderung & Italiener am Laaerberg mit M.
-21,13	Mantel & Schlauch für Schubkarre
-71,00	EVN Trinkwasser
-212,00	Gas Monatsrechnung
-12,08	Lebensmittel + WC-Papier
-9,90	ZackZack Spende Mitgliedschaft
-25,88	A1 Internet
-9,60	Twitter Social Media
-255,43	Lebensmittel Februar 2024
-1.800,92

Fazit: Es wird 2024 schwierig im 7. Jahr eine positive E/A-Bilanz zu schaffen. Den Stromvertrag habe ich ab 1.3. bei den Belastungen reduziert. Der Antrag auf Steuerrückerstattung aus der Schweiz für 2023 wurde abgegeben.

Das monatlichen Highlights war die Wanderung am Laaerberg mit einer Freundin und ein feines gemeinsames Mittagessen beim Italiener 🇮🇹

Finanziell verwandelte Bitcoin die seitwärts laufenden Gold- und Aktienkurse zu Buchgewinnen. Mal sehen wo wir Ende 2024 stehen werden…