2023 und mein Schneeball war noch nie so groß ❄️

Prosit Neujahr 🍀

Hier kommt mein Bericht für das abgelaufene Kalenderjahr 2023. Ich schließe damit mein sechstes erfolgreiches Jahr in der finanziellen Unabhängigkeit ab. Das ist mein jährlicher privater Rückblick den ich auch als Dokumentation verwende.

Was habe ich heuer gelernt. Die Inflation knabbert an den Finanzen aller – aber mit Sachwerten wie Aktien, Bitcoin und Gold beginne ich das Neue Jahr wieder sehr gelassen 😎

Meine Depotentwicklung für 2023 war mit +55 TEUR bzw. +8% überdurchschnittlich und +2,5% Investmentwert waren auch sehr gut ✅

Weil ich grüne Zahlen und Linien liebe – noch ein Langfristchart – inkl. Zuschüsse seit 1995 💚

Meine Dividenden sind entnommen und daher bei den +8% nicht berücksichtigt. Ein bisschen muss ich mich schon mit anderen Werten vergleichen – und ein Hinweis hinkünftig meine passiven Investments aufzubauen 😉

Mein Home Index ATX seit ich meine ersten Aktien 1995 gekauft hatte war heuer mit +10% auch ein Gewinner…

Unverändert blieben meine Portfolios. So schaut die aktuelle Verteilung aus:

Passend dazu die Anlageklassen per 31.12.2023 die sich weiter bewährt haben:

Dazu die passende Grafik:

Wichtig ist mir ein positiver Überschuss in der E/A-Rechnung. Bezogen auf die Dividenden war der Überschuss nur +2,0% bzw. als Sparquote und alle bisherigen Jahre waren positiv 🤠

Die monatlichen Einnahmen schwanken, leider waren auch 2023 der November unter 1 TEUR Einnahmen. Was zählt ist das Gesamtjahr und erfreulich war das ATH der Einnahmen mit 20.578,56 EUR 😊

Einkommen-Ausgaben im Monatsbericht grafisch:

Kumuliert 2023:

Wie hat sich Mr. Market im Portfolio beim Betriebsvermögen ausgewirkt – das All-Time-High war im Dezember mit 747 TEUR und die Tief mit 705 TEUR waren im Mai und Oktober. Im Vorjahr gab es eine Schwankung von 78 TEUR und 2023 nur mehr von 42 TEUR.

Inkl. 2023 gibt es nun 6 negative Jahre mit „Korrekturen“ seit Beginn – davon 3 innerhalb der finanziellen Unabhängigkeit…

Jahr	Ultimo	Depot	Änd.
1	1995	1.907,66
2	1996	5.637,96	195,5 %
3	1997	6.603,92	17,1 %
4	1998	8.583,95	30,0 %
5	1999	13.661,05	59,1 %
6	2000	19.968,97	46,2 %
7	2001	28.589,54	43,2 %
8	2002	36.743,07	28,5 %
9	2003	75.349,39	105,1 %
10	2004	65.225,26	-13,4 %
11	2005	137.986,36	111,6 %
12	2006	170.111,73	23,3 %
13	2007	177.685,91	4,5 %
14	2008	93.461,47	-47,4 %
15	2009	134.260,15	43,7 %
16	2010	192.100,25	43,1 %
17	2011	130.978,07	-31,8 %
18	2012	149.491,98	14,1 %
19	2013	186.396,70	24,7 %
20	2014	200.392,01	7,5 %
21	2015	245.850,52	22,7 %
22	2016	337.679,32	37,4 %
23	2017	532.395,69	57,7 %
24	2018	512.634,39	-3,7 %
25	2019	644.003,60	25,6 %
26	2020	591.236,37	-8,2 %
27	2021	722.327,95	22,2 %
28	2022	691.859,92	-4,2 %
29	2023	747.157,75	8,0 %
30	2024

Die realisierten Gewinne in 2023 waren wieder bei den ca. geplanten 5 TEUR – aber ich habe eben Sparpläne monatlich investiert.

• 2018 gab es 7 Aktienverkäufe mit EUR 4.871,06 Ertrag netto,
• 2019 waren es 20 mit EUR 5.111,51,
• 2020 waren es 22 Transaktionen mit EUR 7.600,34 ohne Verluste,
• 2021 waren es 18 Verkäufe mit EUR 7.414,53 ohne Verluste und
• 2022 waren 27 Verkäufe mit EUR 6.972,03 exkl. Dividenden
• 2023 waren es 12 Verkäufe mit EUR 5.694,46 exkl. Dividenden

Anfang 2021 war mein Einstieg in Bitcoin und 2022 habe ich mit Sparplänen weiter neben Liquidität und Gold diesen Anker gebildet. In 2023 habe ich mit einem Kauf im September meinen Wholecoin erreicht…

Abschließend zur Liquidität und Gold. In die Liquidität läuft der Bausparer bis Mitte 2024 und für Gold habe ich 2023 wieder einen Wiener Philharmoniker gekauft:

Das waren die Zahlen für die jährliche Zusammenfassung. Aber einmal nehme ich mir die Zeit dafür 😅 und quäle damit meine Leser zum Start in das Neue Jahr 🍀

Das waren die Ziele für 2023:

1. Finanzielle Unabhängigkeit: E/A-Rechnung positiv am 31.12 und Einkommen auf Vorjahresniveau bzw. Ziel +2% EU-Inflation schaffen.
2. Bitcoin & Gold-Sparplan (1 x Wiener Philharmoniker) weiter nachkaufen
3. Ziel langfristiges Betriebsvermögen +4%: 673.650 EUR

Positiv war die E/A Bilanz und eine 2% Sparquote habe ich auch geschafft. Bitcoin mit Käufen übererfüllt und der Wr. Philharmoniker hat auch geklappt. Das Betriebsvermögen hat Mr. Market um 8% statt +4% gesteigert.

Für mich persönlich waren die entscheidenden finanziellen Veränderungen in 2023:

• Margin Kredit getilgt
• 1 Bitcoin & Mining gestartet
• 3M, J&J, VIG, Nestlé & Coca-Cola auf 3-5% Gewichtung gehoben

Die Ziele für 2024 sind wenig spektakulär. Anfang Jänner steht die jährliche Auto Überprüfung bevor und bei Erstzulassung 2015 können jedes Jahr Probleme auftreten. Daher bleiben meine kaufmännischen Ziele vorsichtig:

1. Finanzielle Unabhängigkeit: E/A-Bilanz positiv am 31.12.
2. Einkommen wie Ausgaben (12 x 1.500 EUR): 18 TEUR = Schwarze Null
3. Vang. All-World, Bitcoin- & Gold-Sparplan (1 x Wr. Philharmoniker)
4. Ab 2024 kein Margin Kredit wegen Zinsen & finanzielle Freiheit
5. Ziel langfristiges Betriebsvermögen +4%: 700.600 EUR

Neben dem netten Lesertreffen im September in Linz war ein persönliches Highlight 2023 die diesjährige Wintersonnenwende 😎

Das 5. Lesertreffen in Linz:

Verabschieden mussten wir uns heuer von Charlie Munger, er wird mir fehlen 🙏

Ich schließe nun meine Bücher für 2023 und morgen beginnt ein neues und aufregendes Jahr 📚

Für 2024 wünsche ich Euch Gesundheit, Glück und viel Erfolg. Dieses Jahr nimmt viele Herausforderungen mit und wird wieder Krisen und auch Chancen bringen 🍀

Das Glas bleibt Halbvoll 🥃

Herzliche Grüße

Bergfahrten