August 2023 Monatsbericht, Margin Kredit zurück bezahlt und eine positive E/A-Bilanz zum Abschluss 😅

Willkommen im September und 8 Monate sind für 2023 vorbei. Es war ein sehr aktives Monat und etwas überraschend auch eine knappe positive Einkommen/Ausgaben-Bilanz 🌄

Mr. Market zeigte sich schwankend mit negativer Tendenz. Die Kursgewinne vom Juli wurden im August wieder abgegeben. Wesentlicher war, ich habe den Margin Kredit getilgt. Veränderungen gab es dazu für die Verkäufe von Öl-Unternehmen und General Electric, Reduktion von Bank und Versorgerunternehmen und den Nachkauf von 5 Barry Callebaut und 200 Coca-Cola 🇺🇸

Monatsbericht August 2023:

Es war also ein turbulentes Monat. Das Einkommen war mit 1,0 TEUR das 8. Monat über 1 TEUR und es kamen nur Ausgaben von 0,9 TEUR 😅

Die Gesamtbilanz blieb positiv und sollte es auch nach dem September bleiben. Das Betriebsvermögen pendelte weiter über 700 TEUR. Der August endete mit 714 TEUR 😊

Der YTD Vergleich – Alle US-Indexe und Gold waren im August unverändert und Bitcoin hat leicht korrigiert. Nach Entnahme meiner Kosten stehe ich bei +3,3% und den Margin Kredit habe ich zurück bezahlt…

Das Einkommen war auf niedrigem Niveau ok. Das Ziel für den August und das Gesamtjahr in der E/A Bilanz ist positiv. Dieses Monat hatte Ausgabe unter 1 TEUR d.s. 952,75 EUR im. Es bleibt nach 8 Monaten ein Plus von +13,4%, d.h. aktuelle Sparquote oder eben eine Reserve von EUR 2.059,53 kumuliert bis Silvester 2023 ✅

2023	Div. Vorjahr	Div. 2023	Ausgaben	Monat	in %
JÄN	1.160,82	1.104,22	1.745,95	-641,73
FEB	1.235,25	2.045,56	1.532,49	513,07
MÄR	2.723,85	2.676,08	1.458,54	1.217,54
APR	1.893,52	1.093,63	1.919,21	-825,58
MAI	2.615,45	3.415,79	1.905,37	1.510,42
JUN	1.184,19	2.265,02	1.016,54	1.248,48
JUL	1.880,37	1.794,48	2.818,83	-1.024,35
AUG	900,72	1.014,43	952,75	61,68
SEP	2.548,38			0,00
OKT	1.208,55			0,00
NOV	1.911,82			0,00
DEZ	1.051,31			0,00
	20.314,22	15.409,21	13.349,68	2.059,53	13,4 %
per Monat	1.693	1.926	1.669	257

Die E/A-Rechnung war in den ersten 5,5 Jahren positiv und ist seit Start 2018 kumuliert nun auf +8,4%.

Jahr	Dividenden	Ausgaben	Überschuss
2018	17.029,25	15.716,38	1.312,87	7,7 %
2019	17.531,23	15.526,31	2.004,92	11,4 %
2020	15.805,79	15.580,51	225,28	1,4 %
2021	16.826,50	15.181,97	1.644,53	9,8 %
2022	20.314,22	18.902,29	1.411,93	7,0 %
2023	15.409,21	13.349,68	2.059,53	13,4 %
Summe	102.916,20	94.257,14	8.659,06	8,4 %

Mr. Market zeigte in meinem Portfolio zum 31.12. eine Korrektur von -4,2% im Jahresvergleich. Im April 2022 war ich am ATH bei 738 TEUR. Aktuell liegt das „Betriebsvermögen“ beim August-Abschluss nun auf 714 TEUR.

	Jan	Feb	Mrz	Apr	Mai	Jun	Jul	Aug	Sep	Okt	Nov	Dez	1/12
2018	539.120,94	519.196,83	516.670,92	530.953,82	537.960,72	542.623,77	553.966,67	545.922,42	540.261,67	536.350,06	540.780,90	512.634,39	534.703,59
2019	538.817,79	548.542,27	561.633,66	567.576,91	544.724,88	563.020,38	571.992,96	564.700,51	607.263,76	624.327,68	634.343,13	644.003,60	580.912,29
2020	651.465,50	597.549,98	540.570,42	567.749,94	569.384,57	576.504,65	558.451,85	558.420,96	549.134,93	537.225,11	582.082,33	591.236,37	573.314,72
2021	590.061,02	607.839,61	647.488,38	646.886,33	655.702,98	663.778,62	669.011,83	682.354,79	677.907,95	698.891,65	692.012,99	722.327,95	662.855,34
2022	722.062,92	715.405,43	725.835,52	737.515,12	722.140,46	688.927,77	716.893,96	696.127,20	659.916,11	692.603,58	716.221,27	691.859,92	707.125,77
2023	717.152,70	713.016,63	715.899,94	722.382,74	704.955,48	714.396,69	724.254,32	714.360,71					715.802,40

2022 und 2023 bewegt sich nun also seitwärts – das Kalenderjahr 2021 mit dem ATH von 722 TEUR ist aber mit dem Monatsabschluss übertroffen worden. Das Plus zum Vormonat sind -10 TEUR oder -1,4%. 😎

Beim erfassen der monatlichen Kurspositionen waren folgende Unternehmen schwächer. Aufgefallen sind mir Bitcoin, Barry Callebaut, Roche, Voestalpine, BHP, Hamburger Hafen, LVMH, American Express, Citigroup, Disney, Hawaiian Electric (Waldbrände & Klagen), Kraft-Heinz, Charles Schwab, 3M, Walgreen Boots Alliance.

Unverändert zeigte sich die US-Index ETFs, Gold, Nestlé, Vienna Insurance, BAT, GSK, Altria, Coca-Cola, Intel, Johnson & Johnson, Kimberley Clark, Microsoft, Procter & Gamble und WestRock.

Deutlichere Kurssteigerungen zeigten sich bei der El Salvador Anleihe, EVN, SAP, Munich RE, Novo Nordisk und Amgen.

Der YoC Wert ist mit 3,4% nach 8 Monaten reduziert (VM 3,6%). Es fehlen Crowd Zinsen. Die schwachen Monate kommen im 4. Quartal 🤔

Jahr	Depot	Investment	Gesamt	Dividende	YoC
2018	512.634,39	567.907,47	-9,7 %	17.029,25	3,0 %
2019	644.003,60	619.254,54	4,0 %	17.531,23	2,8 %
2020	591.236,37	627.155,79	-5,7 %	15.805,79	2,5 %
2021	722.327,95	651.447,86	10,9 %	16.826,50	2,6 %
2022	691.859,92	670.932,42	3,1 %	20.314,22	3,0 %
2023	714.360,71	684.336,61	4,4 %	15.409,21	3,4 %

Der Blick in meine Finanzbibel. Mein Betriebsvermögen ist nun auf 714 TEUR und bleibt mit +4,4% positiv zu meinen aktuellen Investments. Die Erhöhung der Investments von 13,4 TEUR sind realisierte Gewinne und Sparpläne ✅

Aktuelles Jahr	2023
Steuersatz:	27,50 %
Aktuelle Periode	8
	Gesamt	Invest	in %
2018	512.634,39	567.907,47	-9,7 %
2019	644.003,60	619.254,54	4,0 %
2020	591.236,37	627.155,79	-5,7 %
2021	722.327,95	651.447,86	10,9 %
Vorjahr 2022	691.859,92	670.932,42	3,1 %
Aktuell 2023	714.360,71	684.336,61	4,4 %
Delta 2023 vs. VJ	22.500,79	13.404,19
Veränderung zum VJ	3,1 %	2,1 %
Dividenden:	Netto	Invest	YoC
2018	17.029,25	567.907,47	3,0 %
2019	17.531,23	619.254,54	2,8 %
2020	15.805,79	627.155,79	2,5 %
2021	16.826,50	651.447,86	2,6 %
2022	20.314,22	670.932,42	3,0 %
2023	15.409,21	684.336,61	3,4 %
Plan 2023	17.160
Ziel 2023 (+2%)	17.500
Monat: 31. Aug. 2023	1.014,43
Durchschnitt monatlich: 2023	1.926,15
Durchschnitt monatlich: 2022	1.692,85

Hier nun das Einkommen im August mit den Details der einzelnen Positionen:

01.08.23	CIBUS NORDIC REAL ESTATE	16,10
02.08.23	LTC PROPERTIES	14,65
02.08.23	GLADSTONE LAND	2,49
02.08.23	VERIZON COMMUNICATIONS	60,37
02.08.23	BRISTOL MYERS SQUIBB	7,53
02.08.23	AT & T	73,36
02.08.23	CAMPBELL SOUP	4,86
04.08.23	BAWAG P.S.K. ANLEIHE	39,27
07.08.23	VODAFONE GROUP	162,50
10.08.23	ASML HOLDING	2,10
11.08.23	AMERICAN EXPRESS	19,74
14.08.23	WHITESTONE REIT	3,09
15.08.23	AIR PRODUCTS & CHEMICALS	5,81
16.08.23	COLGATE-PALMOLIVE	3,18
16.08.23	TEXAS INSTRUMENTS	8,23
16.08.23	REALTY INCOME	8,48
16.08.23	SL GREEN REALTY	3,60
17.08.23	PROCTER & GAMBLE	156,06
17.08.23	MAIN STREET CAPITAL	7,63
17.08.23	STAG INDUSTRIAL	4,77
18.08.23	APPLE	0,80
21.08.23	BAT	48,94
21.08.23	CATERPILLAR	8,67
22.08.23	UMICORE	5,75
22.08.23	NOVO NORDISK	48,71
25.08.23	ROYAL BANK OF CANADA	11,49
25.08.23	FASTENAL	4,68
25.08.23	PAYCHEX	5,95
25.08.23	WESTROCK	7,36
28.08.23	CITIGROUP	7,11
28.08.23	CHARLES SCHWAB	1,67
29.08.23	EL SALVADOR 8,625% ANLEIHE 2029	229,17
31.08.23	AHOLD DELHAIZE	14,21
31.08.23	CIBUS NORDIC REAL ESTATE	16,10
		1.014,43

Die Ausgaben im August:

Die Ausgaben mit 952,75 EUR liegen deutlich unter einem Monatsdurchschnitt von ca. 1,5 TEUR (vor Inflation 1,3 TEUR).

Die Lebensmittel mit 239,19 EUR sind im Rahmen von ca. 250 EUR monatlich.

-125,13	Auto KFZ-Haftpflichtversicherung
-42,31	Haushaltsversicherung
-5,00	Spende Global 2000
-0,99	iCloud 50 GB-Speicher
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,00	Spende Rotes Kreuz
-50,00	Spende Obdachlose Caritas / Gruft
-29,00	Strom Teilbetrag
-79,84	Auto Diesel
14,13	Land NÖ Strompreisrabatt
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-78,65	Gemeinde Grundsteuer & Kanal
-27,42	T-Mobile Mobiltelefon
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-10,00	Imbiss / Mittagessen Grillwagen
-139,32	ÖGKK Krankenversicherung
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-14,40	Bahnfahrt Wien
-6,85	Medikament
-33,00	Abendessen Alte Donau mit Bergfreunden
-9,90	ZackZack Spende Mitgliedschaft
-25,88	A1 Internet
-9,60	Twitter Social Media
-239,19	Lebensmittel August 2023
-952,75

Fazit: Die Dividendenausschüttung im 1. Halbjahr brachte eine gute Reserve und auch der August war positiv. Eine Euphorie für September ist gedämpft – ENI ist verkauft und BHP hat die Dividende halbiert. Das Q4 wird wohl negativ werden, z.B. die nun erhöhten Quartalskosten für Warmwasser und Heizung mit Gas.

Bei meinem alten iPhone SE (erste Version lassen sich nach dem Betriebssystem iOS 14.4 auch einige Apps nicht mehr updaten. Refurbished Geräte sah ich im Apple Store keine und der Basispreis ist 537 EUR. Für 408 EUR gibt es welche über meinen Netzbetreiber oder 17 EUR x 24 Monate falls das keine alten Versionen sind.

Die Sommerblumen zeigen im August den Spätsommer an. Nach der letzten Hitzeperiode für heuer folgten noch sommerliche Gewitter und die Abkühlung ⛈️

Ich wünsche Euch einen erfolgreichen Start in den September 😎

Viele Grüße

Bergfahrten