Mit zunehmenden Alter versuche ich große Fehler zu vermeiden. Einerseits möchte ich mein erspartes nicht verlieren auf der anderen Seite muss ich auch nicht mehr Überrenditen erwirtschaften. Die aktuellen Zeiten für Investmententscheidungen erscheint mir schwieriger als vor ein paar Jahren.
Ich misstraue Crash-Propheten aber Euphorie erscheint mir aktuell wirklich auch nicht angebracht. Also suche ich mir persönlich möglichst langfristig risikoarme Investmentmöglichkeiten.
Gold & Bitcoin bringen für mein aktuelles Ziel der Unabhängigkeit leider keine Renditen. Die schwäche von Cash missfällt mir wie uns aktuell die Inflation vorgeführt hat. Bei Anleihen und Darlehen sehe ich auch mehr Risiken als Sicherheiten. Einzelaktien werden immer schwieriger zu fairen Preisen zu finden.
Am Ende sehe ich doch bei großen Index Fonds bei Aktien die beste Schnittmenge. Als habe ich mir neben dem Vanguard All-World und Invesco Nasdaq 100 nun doch noch den SPDR S&P 500 gestartet. Natürlich lässt sich über den Zeitpunkt streiten – es geht aber eben nur um eine Startposition um brav monatlich die Kurse zu verfolgen und mal nachzukaufen oder später wieder Sparpläne zu machen.
Wenn Warren Buffett den $SPY empfiehlt ist er wohl auch nicht ganz falsch. Den Titel mit „Millionär werden“ ist halt auch sehr Medial wirksam gewählt 🤣
Zuerst mal so sieht das in meine Übersicht und für YTD aus:
Danke für die zusätzliche Information und Link von Geld ² über Twitter:
Bevor ich kaufe checke ich mal ein paar Daten was ich mir ins Depot legen will. SPDR ist zwar mit 0,09 TER im 2. Nachkommebereich teurer (Vanguard 0,07 und Invesco 0,05 TER) – aber dafür habe ich lieber eine Streuung auf vier namhafte Anbieter 📚
Ich bin zwar kein ETF Fachmann aber ich bevorzuge für den Benchmark S&P 500 Index persönlich auch:
Ertragsverwendung: vierteljährlich ausschüttend
Art der Indexabbildung: Volle Replizierung
Die Top 10 Positionen sind jetzt keine Überraschungen. Von diesen habe ich mit Apple, Microsoft und Berkshire Hathaway nur 3 als Einzelaktien im Portfolio…
Nach diesen Depotpositionen sind die aktuelle Sektorengewichtung auch offensichtlich:
Die Kaufposition für 2 Stück bei Flatex über Tradegate 🍀
Die Kaufabrechnung vom Montag 10. Juli um 8:00…
Fazit: Diese Position habe ich zu meinen 28 Basis Investments dazugelegt. Es sind nun ca. 43% wobei der Margin Kredit berücksichtigt ist. In meinem Hinterkopf sind aktuell ein paar Verkaufspositionen die nicht diese Liste betreffen 😎
Ich wünsche Euch eine erfolgreiche zweite Juliwoche und bleibt in der Hitzewelle vorsichtig ☀️
Beste Grüße
Bergfahrten
Bergfahrten & Investment 
Hallo, der SPY ist der älteste ETF und meiner Meinung nach bis heute unerreicht in seiner Diversifizierung bei gleichzeitig sehr einfachen und klaren Regeln. Die enthaltenen Werte operierten ja überwiegend weltweit und nicht nur in den US. Ich habe diesen ETF auch als Basisinvestment im Depot, bei Flatex Österreich ist er aktuell ja sogar ohne laufende Gebühren zu erwerben, oder kostet er bei Dir tatsächlich 0,09%?
Liebe Grüße,
Daniel
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Hallo Daniel,
betreffend SPY stimme ich dir 100% zu. Es ist bei mir auch kein Market Timing betreffend Kurs sondern eben ein erster Schritt für mehr.
Die 0,09% kassiert nach meinem Wissen State Street Global Advisors. Flatex Österreich hat mir die üblichen 5,90 EUR Provision und 2,51 fremde Spesen verrechnet.
Vielleicht gibt es ein Angebot für Gebühren bei Sparplänen – diese wechseln so oft? Wenn ich zukünftig nachkaufe werde ich jedenfalls zumindest 2-5 Stück ordern damit mich die Spesen nicht „auffressen“.
Liebe Grüße
Christian
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gggg selber zeitpunkt, habe mich ein bisschen in hochdividen etf verrant, ein haufen europa em und immos, aber rendit geht anscheinend nur in usa und hab meinen sparplan anfang juli auf s&p 500 umgelegt lg robert
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Das stimmt, die 0,09% sind Dienstleistungskosten und gehen normalerweise an den Fondsanbieter SSGA. Meiner Beoachtung nach weichen diese öffentlich angeführten Kosten der Anbieter häufig von den tatsächlich von Flatex verrechneten Gebühren ab. Flatex verrechnet manchmal einen Aufschlag, im Gegenteil werden aber auch ein paar ETFs als Aktionen ganz ohne laufenden Gebühren angeboten. Die tatsächlich anfallenden laufenden Kosten werden dir vor dem Kauf unter „Kostendetails und Auswirkung“ angezeigt. Neben dem SPDR S&P 500 habe ich noch den iShares Dividend Growth-ETF im Depot (US46434V6213). Schau dir den mal an, dieser ETF hat ein sehr interessantes Profil. Ein Nachteil ist allerdings der fehlende Sparplan auf Flatex, dafür fallen dort auch für diesen Fonds keinerlei laufenden Kosten an!
LG Daniel
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Hallo Robert,
die Phase komplexer ETFs habe ich auch schon hinter mir 😉 Die Kursentwicklung war öfters schlechter als die Ausschüttungen. Jetzt finde ich, wenn ETFs dann einfache mit einem Index wie S&P 500 oder Nasdaq 100 – die sind transparenter und haben auch geringere Kosten.
Viel Erfolg wünsche Ich dir/uns mit dem S&P 500!
Liebe Grüße
Christian
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Hallo Daniel,
Danke für den Tip zu den Gebühren bei Flatex und dem Dividenden Growth-ETF. Ich würde mir den ETF zwar nicht ins Depot legen aber die Titel darin werde ich mir anschauen. Eine Growth & Dividenden-Strategie wäre ja für mein Depot mit interessant. Vielleicht finde ich darin interessante Unternehmen!
Viel Erfolg weiterhin und liebe Grüße
Christian
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Danke für deinen Beitrag!
Was ist der Unterschied zwischen „Basisinvestments“ und deinen aktuellen Investments die nicht in der Liste sind? Planst du da mittelfristig Verkäufe und einen reinen Fokus auf diese Basisinvestments?
LG Markus
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Hallo Markus,
als Basisinvestments verstehe ich Einzelaktien von 3 bis max. 5% Gewichtung, passive Investments, Gold, Bitcoin und Liquidität.
Ja, manchmal überlege ich dass diese Investments auch ausreichen würden. Aber dann entfallen die regelmäßigen und kleinen Dividenden – das würde mir fehlen. Ausserdem beobachte ich die kleinen Investments und deren Unternehmen – für den Fall dass ich mal ein Basisinvestment rausfliegt und Platz aus den kleinen kommen kann.
Fazit – ich werde bis 2030 mal so fahren wie jetzt. Dann bei Pension & Dividenden kann ich wohl 1-2 monatliche Investments machen – im wesentlichen wohl Nachkäufe.
Liebe Grüße
Christian
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Huhu,
weshalb den S&P 500, wenn Du schon den All-World hast? Nur wegen der Diversifikation der Anbieter? Da gäbe es doch jetzt auch einen neuen FTSE ALL-World von Invesco. Ansonsten hast Du ja eigentlich alle USA Titel aus dem S&P 500 im All-World.
Danke und Grüße 🙂
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Hallo Gurke,
für mich ist der S&P 500 und der All-World eben zwei Wahlmöglichkeiten.
Der S&P 500 beinhaltet 100% aus dem großen US-Index.
Der All-World hat aktuell eben:
Nordamerika 62,60%
Europa 16,40%
Pacific 11,00%
Emerging Market 9,80%
Naher Osten 0,20%
Andere 0,10%
Gesamt 100,00%
Da ich viele Europäische Einzelaktien habe ist für mich der Mix im Portfolio gut. Außerdem kann ich mich passiv entscheiden ob ich global oder nur in US nachkaufen will.
Viele Grüße
Bergfahrten
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Warum hast du eigentlich keine Preferred Shares ?
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Hallo Christian,
korrigiere mich,wenn ich mich täusche, aber so weit ich mich erinnern kann, unterliegt der von Dir frisch gekaufte S&P-ETF als Ausschütter der „besonderen Besteuerung“ von ETFs in Österreich, sprich, einmal im Jahr werden „ausschüttungsgleiche Erträge“ mit KEST versteuert, ich hatte den „iShares S.Global Sel. Dividend 100 UCITS ETF“ bei mir am Laufen und war dann frustriert, weil zuerst die Ausschüttung besteuert wurde und die „ausschüttungsgleichen Erträge“ dann gleich nochmal – war in meinen Augen eine aus dem Gesichtspunkt „Opportunitätskosten“ gegenüber Einzelaktien eine komplett uninterssante Geschichte – auch war der „Dividenenertag“ deshalb schlecht vorhersehbar/planbar – und das ging mir persönlich enorm gegen den Strich.
Ich persönlich finde zudem, dass man bei Dividenenwerten aktuell leichtes Spiel hat, unterbewertete/fair bewertete Titel zu finden, ich kenne jedoch Deine Art der Bewertung/Berechnung nicht. Man hat am letzten Quartalsende/Ende Juni einen massiven Aktien-Abverkauf der Institutionellen gesehen – nachdem die Zinsen weiter steigen werden, ist dieses Spiel noch nicht vorbei, die Sommerzeit war in den letzten vier Jahren immer „Schnäppchenzeit“ ;).
Servus!
Leo
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Hallo Andi,
wenn du Vorzugsaktien meinst finde ich wenig Unternehmen die dazu passen. Bei Roche habe ich den Genussschein. Bei BMW hatte ich mal eine Vorzugsaktie – aber ich bin von den Autounternehmen generell nicht begeistert – zuviel Konkurrenz, sich verschiebende Märkte und Preiskampf.
Generell suche ich einen Mix meiner Anlageklassen. Deshalb fokussiere ich mich nicht auf Nischen.
Viele Grüße
Christian
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Hallo Leo,
das könnte tatsächlich steuerlich unangenehm werden. Es war mit ein Grund warum ich meine Dividenden ETFs rausgeschmissen habe – aber auch weil ich lieber in Einzelunternehmen diese aussuche.
Ob der S&P 500 auch so läuft werde ich mal testen. Aktuell und im 2. HJ habe ich mal die Sparpläne ruhig gestellt und möchte bis Silvester meinen Margin Kredit ausgleichen.
Schnäppchen sind relativ. Ich weiß dass z.B. die Telekommunikation hohe Dividenden (Verizon, AT&T) ausschüttet aber ich fürchte dass Mr. Market diese Branche ignoriert. Bin zwar investiert aber habe es für meine Basis Investments nicht berücksichtigt. Vielleicht ist es gut und die sind jetzt schon so langweilig wie die Versorger. Aber mal sehen.
Nachdem ich Mercedes verkauft hatte ist nun auch Daimler Truck rausgefallen – steht im nächsten Beitrag. Gute Quartalszahlen und Aussicht – „sell on good news“ und das muss nicht im Portfolio sein.
Schönes Wochenende und heiße Grüße aus dem Weinviertel
Christian
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