März 2023 Monatsbericht inkl. Dividenden Einkommen Kalenderwoche 13 und Q1 erfolgreich abgeschlossen 🍀

Willkommen nach dem 1/4 und den ersten 3 Monaten in 2023 😎

Obwohl Mr. Market depressiv und euphorisch im März hüpfte war meine Monatsbilanz fast unverändert mit etwas positiver Entwicklung 😎

Vor dem März- und Q1-Abschluss beginne ich mit dem erfreulichen Dividendeneinkommen der Kalenderwoche 13. Die 2 TEUR für März und 5 TEUR für das 1. Quartal war bereits letzte Woche erreicht und jetzt kam noch etwas Schlagobers auf den Kuchen 🍰

Zuerst der erfreuliche Blick in den gefüllten Kalender:

Die Einzelpositionen gibt es im Monatsbericht.

Der Vergleich mit den Vorjahren nach Kalenderwochen ergibt knappe +2,1% ☺️

KW	2018	Kum.	2019	Kum.	2020	Kum.	2021	Kum.	2022	Kum.	2023	Kum.	Abw.
13	367,30	3.329,23	620,71	4.477,42	1.013,24	4.420,03	673,56	4.833,29	1.393,18	5.708,00	639,38	5.825,86	2,1 %

Ein Rückblick in den gut gefüllten Forecast für März 2023 (Mowi und Shimano erstmalig):

2023	Woche 1	Woche 2	Woche 3	Woche 4	Woche 5
MÄR	9. AFLAC, ADM, American Water Works, INTEL, Fastenal	10. Mowi, Southern, J&J, Amgen, Microsoft, SSE	11. Hawaiian Electric, Target, Novartis, Walgreen Boots, 3M, Con. Edison, Organon	12. ROCHE, Unilever, ENI, Stanley Black & Decker	13. Waste Management, Linde, Kao, Wesfarmers, Shimano, BHP Group, Novo-Nordisk, Corning, T.Rowe Price

Jetzt geht es weiter mit dem Monatsbericht März 2023:

Es war ein zufriedenstellendes Monat für meine finanzielle Unabhängigkeit. Das Einkommen war mit 2,7 TEUR wie erwartet deutlich höher als die Ausgaben von 1,5 TEUR. Der März hatte durchschnittliche Ausgaben und die Einkommen waren sehr erfreulich. Das Betriebsvermögen erhöhte sich geringfügig auf 716 TEUR im März obwohl sich Mr. Market durchaus wechselhaft zeigte 😊

Der YTD Vergleich – Vanguard All-World ist mit 5,2% dank technischer Gewichtung (ca. 20%) bisher besser als meine 3,5% nach dem 1. Quartal…

	Dez	Jan	Feb	Mrz	YTD
Bitcoin	15.429,85	21.338,02	22.088,99	26.138,99	69,41 %
All-World	92,94	98,09	97,51	97,80	5,23 %
Bergfahrten	691.859,92	717.152,70	713.016,63	715.899,94	3,47 %

Die wichtigste Veränderung im März waren kein Verkauf und ein Margin Kredit von rd. -12 TEUR. Es kamen 100 Nestlé Nachkauf und Gladstone Land neu dazu. Die geplanten Sparpläne (Vanguard All-World, Bausparen, Gold & Bitcoin) wurden durchgeführt und seit 2023 kamen die Sparpläne für US $ TIPS und EQQQ Nasdaq 100 dazu 😇

Wichtig war mit Nestlé an die 4-5% Grenze zu bringen…

https://bergfahrten.com/2023/03/08/3-nestle-position-gekauft-und-blue-chip-ziel-von-4-5-gewichtung-erreicht-🇨🇭/

Zum Einkommen war es ein sehr gutes und positives Monat. Das Ziel für das Gesamtjahr in der E/A Bilanz habe ich erreicht. Dieses Monat waren die Ausgabe mit 1.458,54 EUR im März ein Durchschnittsmonat von 1,5 TEUR. Es bleibt ein Plus von +18,7% oder eine Sparsumme von EUR 1.088,88 kumuliert für 2023:

2023	Div. Vorjahr	Div. 2023	Ausgaben	Monat	in %
JÄN	1.160,82	1.104,22	1.745,95	-641,73
FEB	1.235,25	2.045,56	1.532,49	513,07
MÄR	2.723,85	2.676,08	1.458,54	1.217,54
APR	1.893,52			0,00
MAI	2.615,45			0,00
JUN	1.184,19			0,00
JUL	1.880,37			0,00
AUG	900,72			0,00
SEP	2.548,38			0,00
OKT	1.208,55			0,00
NOV	1.911,82			0,00
DEZ	1.051,31			0,00
	20.314,22	5.825,86	4.736,98	1.088,88	18,7 %
per Monat	1.693	1.942	1.579	363

Die E/A-Rechnung war in den letzten 6 Jahren positiv und ist seit Start 2018 kumuliert nun auf +8,2%.

Jahr	Dividenden	Ausgaben	Überschuss
2018	17.029,25	15.716,38	1.312,87	7,7 %
2019	17.531,23	15.526,31	2.004,92	11,4 %
2020	15.805,79	15.580,51	225,28	1,4 %
2021	16.826,50	15.181,97	1.644,53	9,8 %
2022	20.314,22	18.902,29	1.411,93	7,0 %
2023	5.825,86	4.736,98	1.088,88	18,7 %
Summe	93.332,85	85.644,44	7.688,41	8,2 %

Mr. Market zeigte in meinem Portfolio zum 31.12. eine Korrektur von -4,2% im Jahresvergleich. Im März liegt das „Betriebsvermögen“ beim Monatsabschluss auf 716 TEUR.

	Jan	Feb	Mrz	Apr	Mai	Jun	Jul	Aug	Sep	Okt	Nov	Dez	1/12
2018	539.120,94	519.196,83	516.670,92	530.953,82	537.960,72	542.623,77	553.966,67	545.922,42	540.261,67	536.350,06	540.780,90	512.634,39	534.703,59
2019	538.817,79	548.542,27	561.633,66	567.576,91	544.724,88	563.020,38	571.992,96	564.700,51	607.263,76	624.327,68	634.343,13	644.003,60	580.912,29
2020	651.465,50	597.549,98	540.570,42	567.749,94	569.384,57	576.504,65	558.451,85	558.420,96	549.134,93	537.225,11	582.082,33	591.236,37	573.314,72
2021	590.061,02	607.839,61	647.488,38	646.886,33	655.702,98	663.778,62	669.011,83	682.354,79	677.907,95	698.891,65	692.012,99	722.327,95	662.855,34
2022	722.062,92	715.405,43	725.835,52	737.515,12	722.140,46	688.927,77	716.893,96	696.127,20	659.916,11	692.603,58	716.221,27	691.859,92	707.125,77
2023	717.152,70	713.016,63	715.899,94										715.356,42

Beim erfassen der monatlichen Kurspositionen zeigten sich interessante Ergebnisse – negativ liefen Immobilien und Banken…

Das Betriebsvermögen hat sich von 713 TEUR auf 716 TEUR gering erhöht, d.s. +3 TEUR oder +0,4%. Meine Benchmark Vanguard FTSE All-World ETF war mit +0,3% fast identisch..

Beim erfassen der monatlichen Kurspositionen waren folgende Unternehmen schwächer. Aufgefallen sind mir Roche, Cibus, UBM, Voestalpine, Fresenius, Banco Santander, BAT, HSBC, Vodafone, Castellum, Altria, American Express, Citigroup, Digital Realty, Goldman Sachs BDC, SL Green Realty, Charles Schwab, 3M und US Bancorp.

Unverändert zeigte sich neben dem Vanguard All-World auch EVN, BHP Group, Bank of Nova Scotia, Mercedes Benz, Munich RE, BASF, Unilever, GSK, Investor B, AT&T, Coca-Cola, India Fund, Micron Technology und Sysco.

Deutliche Kurssteigerungen zeigten sich bei Bitcoin, Gold, Novartis, Nestlé, Anheuser-Busch, SAP, Coloplast, Novo Nordisk, L’Oréal, LVMH, Reckitt Benckiser, Apple, Cisco, General Electric, Intel, Kimberly-Clark, Limoneira, Microsoft, Procter & Gamble, Southern, Texas Instruments und mein Start vom EQQQ Nasdaq 100.

Der YoC Wert ist mit 3,4% nach dem erstem Quartal besser geworden. Eine Wiederholung von 3% zum 31.12. wäre nach dem schwachen 4. Quartal zufriedenstellend.

Jahr	Depot	Investment	Gesamt	Dividende	YoC
2018	512.634,39	567.907,47	-9,7 %	17.029,25	3,0 %
2019	644.003,60	619.254,54	4,0 %	17.531,23	2,8 %
2020	591.236,37	627.155,79	-5,7 %	15.805,79	2,5 %
2021	722.327,95	651.447,86	10,9 %	16.826,50	2,6 %
2022	691.859,92	670.932,42	3,1 %	20.314,22	3,0 %
2023	715.899,94	682.262,61	4,9 %	5.825,86	3,4 %

Der Blick in meine Finanzbibel. Mein Betriebsvermögen ist nun auf 716 TEUR und ist mit +4,9% positiv zu meinen aktuellen Investments. Die Erhöhung der Investments von 11,3 TEUR sind der Siemens Gewinn und die Sparpläne ✅

Aktuelles Jahr	2023
Steuersatz:	27,50 %
Aktuelle Periode	3
	Gesamt	Invest	in %
2018	512.634,39	567.907,47	-9,7 %
2019	644.003,60	619.254,54	4,0 %
2020	591.236,37	627.155,79	-5,7 %
2021	722.327,95	651.447,86	10,9 %
Vorjahr 2022	691.859,92	670.932,42	3,1 %
Aktuell 2023	715.899,94	682.262,61	4,9 %
Delta 2023 vs. VJ	24.040,02	11.330,19
Veränderung zum VJ	3,3 %	1,7 %
Dividenden:	Netto	Invest	YoC
2018	17.029,25	567.907,47	3,0 %
2019	17.531,23	619.254,54	2,8 %
2020	15.805,79	627.155,79	2,5 %
2021	16.826,50	651.447,86	2,6 %
2022	20.314,22	670.932,42	3,0 %
2023	5.825,86	682.262,61	3,4 %
Plan 2023	17.160
Ziel 2023 (+2%)	17.500
Monat: 31. März 2023	2.676,08
Durchschnitt monatlich: 2023	1.941,95
Durchschnitt monatlich: 2022	1.692,85

Hier nun das Einkommen im März mit den Details der einzelnen Positionen. Dieses Monat wirkten sich die Jahresdividenden von Novartis und Roche Holding positiv aus. Das Crowd Investment Bladscape I und Windpark Großengersdorf bezahlten jährliche Zinsen. ENI, BHP Group und die Anleihe von El Salvador kamen als Halbjährliche Zahler und 3M als quartalsweise Dividendeneingang.

01.03.23	EL SALVADOR 8,625% ANLEIHE 2029	233,51
02.03.23	AMERICAN WATER WORKS	0,89
02.03.23	INTEL	12,38
02.03.23	LTC PROPERTIES	15,21
02.03.23	AFLAC	5,70
03.03.23	BLADESCAPE I	217,50
03.03.23	ARCHER DANIELS MIDLAND	6,16
03.03.23	FASTENAL	4,78
06.03.23	BAWAG P.S.K. ANLEIHE	39,27
07.03.23	MOWI (Marine Harvest)	9,61
07.03.23	SOUTHERN	46,31
08.03.23	JOHNSON & JOHNSON	30,73
09.03.23	AMGEN	7,32
10.03.23	MICROSOFT	2,33
10.03.23	SSE	71,02
13.03.23	HAWAIIAN ELECTRIC INDUSTRIES	7,39
13.03.23	TARGET	7,39
13.03.23	WALGREENS BOOTS ALLIANCE	42,74
13.03.23	NOVARTIS	340,51
14.03.23	3M	203,16
15.03.23	WHITESTONE REIT	2,71
16.03.23	CONSOLIDATED EDISON	27,83
16.03.23	REALTY INCOME	8,75
16.03.23	SL GREEN REALTY	3,73
17.03.23	MAIN STREET CAPITAL	7,73
17.03.23	ORGANON	1,91
17.03.23	STAG INDUSTRIAL	4,94
20.03.23	ROCHE HOLDING	496,64
22.03.23	UNILEVER	37,87
22.03.23	STANLEY BLACK & DECKER	5,38
22.03.23	ENI	135,30
27.03.23	WASTE MANAGEMENT	2,36
27.03.23	Invesco EQQQ NASDAQ 100	0,12
27.03.23	KAO CORP	38,19
28.03.23	WESFARMERS	15,75
28.03.23	NOVO NORDISK	66,17
29.03.23	WP GROSSENGERSDORF	108,75
29.03.23	LINDE	1,70
30.03.23	Vanguard FTSE ALL-WORLD	75,44
30.03.23	SHIMANO	7,16
30.03.23	MAIN STREET CAPITAL	5,85
31.03.23	CORNING	5,60
31.03.23	T. ROWE PRICE GROUP	8,13
31.03.23	BHP GROUP	304,16
		2.676,08

Die Ausgaben im März:

Die Ausgaben mit 1.458,54 EUR liegen im Monatsdurchschnitt von ca. 1,5 TEUR (d.w. vor Inflation 1,3 TEUR). In Anbetracht der gestiegenen Kosten für Diesel, Gas, Strom, Wasser, Lebensmittel und Lokalpreisen habe ich die geplanten Ausgaben von 1,3 auf 1,5 TEUR erhöhet 😳

Dieses Monat gab es einen Ausflug mit Lokalbesuch im Lainzer Tiergarten, 2 x Lokale in Wien und 2 x Mittagessen vom Grillwagen. Dazu kam der Beitrag für die Bitcoin Konferenz im Mai, 2 Depotübertragungen, 2 x Auto tanken, 2 x Internet, ORF Gebühren, Gesundheit (Magnesium) in der Drogerie und Kaffee.

-121,41	Auto KFZ-Haftpflichtversicherung
-38,50	Haushaltsversicherung
-22,24	A1 Internet
-13,80	Bahnfahrt Wien
-8,00	1 Tageskarte Wien
-36,00	Mittagessen Hirschgstemm mit M.
-6,85	Medikament
-0,99	iCloud 50 GB-Speicher
-99,00	Bitcoin Konferenz Burgenland FR 26.5.
-10,00	Imbiss / Mittagessen Grillwagen
-5,00	Spende Rotes Kreuz
-22,27	2 Geschirrspüler Tabs + Lebensmittel
-39,36	Easybank Depotübertrag Kimerly-Clark
-39,36	Easybank Depotübertrag Procter & Gamble
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-29,00	Strom Teilbetrag
-5,90	Flatex Dividendengebühr
14,13	Land NÖ Strompreisrabatt
-8,00	Bankspesen Überweisung GB
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-59,30	Auto Diesel
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-19,90	1 Börsenbuch
-56,50	TV ORF Gebühren
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-109,00	Gesundheit & Drogerie
-25,28	T-Mobile Mobiltelefon
-139,32	ÖGKK Krankenversicherung
-13,80	Bahnfahrt Wien
-25,00	Krah-Krah Mittagessen & Bier
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-9,90	ZackZack Spende Mitgliedschaft
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-23,74	A1 Internet
-21,25	Auto Diesel
-10,76	Twitter Social Media
-22,00	Friseurin
-10,00	Imbiss / Mittagessen Grillwagen
-13,80	Bahnfahrt Wien
-59,00	Nespresso Kaffee
-33,00	Treffen mit Freunden im Krah-Krah
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-250,54	Lebensmittel März 2023
-1.458,54

Fazit: Die Kursverluste zum Silvester 2022 sind weiter positiv im YTD und das Betriebsvermögen blieb weiter monatlich über 710 TEUR. Die Abrechnung für den Margin Kredit Q1 habe ich erhalten, die Spesen buche ich im April ein und die Motivation den auf Null zu stellen ist weiter gestiegen 🍀

Auf Twitter fand ich mal wieder meine passende Stimmung. Mr. Market zeigt sich stürmisch und macht Schwierigkeiten. So ist das Leben das man genießen muss und ein breit gestreutes Betriebsvermögen sorgt für guten Schlaf 🥰

Ich wünsche Euch ein gutes Wochenende und einen Top Start nächste Woche in den April 😎

Viele Grüße

Bergfahrten