Mein Schneeball 2022 war zufriedenstellend – unberechenbar war wieder Mr. Market ☃️

Prosit Neujahr 🍀

Hier kommt mein Bericht für das abgelaufene Kalenderjahr 2022. Ich schließe damit mein fünftes erfolgreiches Jahr in der finanziellen Unabhängigkeit ab. Das ist mein jährlicher privater Rückblick den ich auch als Dokumentation verwende.

Was habe ich heuer gelernt. Die Pläne und Ziele am Jahresanfang sind Zeitverschwendung oder wenn man diese „starr und steif“ beibehält dann überrollt dich Mr. Market. Besser ist es kleine Schritte zu machen um sich der Realität anpassen zu können 👣

„Die kleine Schnecke,
ganz langsam steigt sie hinauf,
auf den Berg Fuji.“
(Issa, * 15. Juni 1763 – † 5. Januar 1828)

Meine Diversifikation für 2022 war für -30 TEUR bzw. -4,2% Rückschritt zum Vorjahr akzeptabel 😌

Vorjahr 2021	722.327,95	651.447,86	10,9 %
Aktuell 2022	691.859,92	670.932,42	3,1 %
Delta 2022 vs. VJ	-30.468,03	19.484,56
Veränderung zum VJ	-4,2 %	3,0 %

Meine Dividenden sind entnommen und daher bei den -4,2% nicht berücksichtigt. Aber Onkel Warren war natürlich 2022 mit +4,0% wieder besser. Im Vergleich zu meinem Ergebnis waren die anderen Indexe viel schlechter. Von wegen All In in S&P 500… 😉

2022
Berkshire Hathaway +4.0%
DJIA -8.8%
S&P 500 -19.4%
Nasdaq -33.1%
Bitcoin -64.2%
TSLA -65.0%
ARKK -67.0%

— David Kass (@DrDavidKass) December 30, 2022

Mein Home Index ATX seit ich meine ersten Aktien 1995 gekauft hatte war heuer mit -19% auch kein Gewinner…

Reduziert habe ich meine Portfolios. Meine 3 gemangten Fonds bei Bank99 (Nachfolger von ING Austria) habe ich heuer verkauft. So schaut die aktuelle Verteilung aus:

Depot	Depot	in %	Investment
EASYBANK	140.802,78	20,4 %	106.812,24	31,82 %	Aktien & Anleihen
BITCOIN	3.999,44	0,6 %	6.700,00	-40,31 %	Bitcoin
CROWD	60.000,00	8,7 %	59.827,50	0,29 %	Crowd-Darlehen
GOLD	25.930,70	3,7 %	17.122,52	51,44 %	Anlagemünzen 1 oz
Liquidität	4.572,75	0,7 %	4.419,32	3,47 %	Verrechnungskonten & Bausparen
Bank99	0,00	0,0 %	0,00	0,00 %	Fonds
FLATEX	456.554,25	66,0 %	476.050,84	-4,10 %	Aktien & Vanguard All-World
Gesamt	691.859,92	100,0 %	670.932,42	3,12 %

Passend dazu die Anlageklassen per 31.12.2022 die sich weiter bewährt haben:

Anlageklasse	Depot	Ist	Plan	Abw.	Start
Aktie	547.967,58	79,2 %	70,0 %	9,2 %	1995
Anleihe	24.051,71	3,5 %	5,0 %	-1,5 %	2013
Crowd	60.000,00	8,7 %	5,0 %	3,7 %	2016
ETF	25.337,74	3,7 %	5,0 %	-1,3 %	2019
Gold	25.930,70	3,7 %	5,0 %	-1,3 %	2018
Bitcoin	3.999,44	0,6 %	5,0 %	-4,4 %	2020
Liquidität	4.572,75	0,7 %	5,0 %	-4,3 %	1980
Wertpapiere	691.859,92	100,0 %	100,0 %

Am wichtigsten war mir ein positiver Überschuss in der E/A-Rechnung. Bezogen auf die Dividenden war der Überschuss +7,0% bzw. als Sparquote uns alle bisherigen Jahre waren positiv 🤠

Jahr	Dividenden	Ausgaben	Überschuss
2018	17.029,25	15.716,38	1.312,87	7,7 %
2019	17.531,23	15.526,31	2.004,92	11,4 %
2020	15.805,79	15.580,51	225,28	1,4 %
2021	16.826,50	15.181,97	1.644,53	9,8 %
2022	20.314,22	18.902,29	1.411,93	7,0 %
Summe	87.506,99	80.907,46	6.599,53	7,5 %

Die monatlichen Einnahmen schwanken, leider waren auch 2022 der August unter 1 TEUR Einnahmen. Was zählt ist das Gesamtjahr und erfreulich war das ATH der Einnahmen mit 20.314,22 EUR 😊

2022	Div. Vorjahr	Div. 2022	Ausgaben	Monat	in %
JÄN	1.143,86	1.160,82	2.928,34	-1.767,52
FEB	1.325,19	1.235,25	1.796,07	-560,82
MÄR	2.079,40	2.723,85	1.453,72	1.270,13
APR	1.697,94	1.893,52	1.890,54	2,98
MAI	1.305,55	2.615,45	1.336,78	1.278,67
JUN	822,08	1.184,19	1.303,55	-119,36
JUL	1.208,47	1.880,37	1.651,24	229,13
AUG	975,71	900,72	989,61	-88,89
SEP	2.079,81	2.548,38	1.228,09	1.320,29
OKT	1.596,74	1.208,55	1.110,85	97,70
NOV	1.156,35	1.911,82	1.593,96	317,86
DEZ	1.435,40	1.051,31	1.619,54	-568,23
	16.826,50	20.314,22	18.902,29	1.411,93	7,0 %
per Monat	1.402	1.693	1.575	118

Die Ausgaben sind 2022 explodiert, im Jänner eine ungeplante Autoreparatur, im Februar & April ein Urlaub in Andalusien und ab November doch spürbar die Inflation…

Einkommen-Ausgaben im Monatsbericht grafisch:

Kumuliert 2022:

Wie hat sich Mr. Market im Portfolio beim Betriebsvermögen ausgewirkt – das All-Time-High war im April mit 738 TEUR und das Tief mit 660 TEUR im September. Dank Crowd-Investments und Gold war die Schwankung „nur“ +/-78 TEUR.

Aber ich denke langfristig, bei den Wertpapieren ab 1995. Somit einmal der Langfrist-Chart mit der Depotentwicklung:

Inkl. 2022 gibt es nun 6 negative Jahre mit „Korrekturen“ seit Beginn – davon 3 innerhalb der finanziellen Unabhängigkeit…

Jahr	Ultimo	Depot	Änd.
1	1995	1.907,66
2	1996	5.637,96	195,5 %
3	1997	6.603,92	17,1 %
4	1998	8.583,95	30,0 %
5	1999	13.661,05	59,1 %
6	2000	19.968,97	46,2 %
7	2001	28.589,54	43,2 %
8	2002	36.743,07	28,5 %
9	2003	75.349,39	105,1 %
10	2004	65.225,26	-13,4 %
11	2005	137.986,36	111,6 %
12	2006	170.111,73	23,3 %
13	2007	177.685,91	4,5 %
14	2008	93.461,47	-47,4 %
15	2009	134.260,15	43,7 %
16	2010	192.100,25	43,1 %
17	2011	130.978,07	-31,8 %
18	2012	149.491,98	14,1 %
19	2013	186.396,70	24,7 %
20	2014	200.392,01	7,5 %
21	2015	245.850,52	22,7 %
22	2016	337.679,32	37,4 %
23	2017	532.395,69	57,7 %
24	2018	512.634,39	-3,7 %
25	2019	644.003,60	25,6 %
26	2020	591.236,37	-8,2 %
27	2021	722.327,95	22,2 %
28	2022	691.859,92	-4,2 %

Die realisierten Gewinne in 2022 waren etwas höher als die ca. geplanten 5 TEUR – aber ich habe auch mehr Sparpläne á 100 EUR monatlich investiert.

• 2018 gab es 7 Aktienverkäufe mit EUR 4.871,06 Ertrag netto,
• 2019 waren es 20 mit EUR 5.111,51,
• 2020 waren es 22 Transaktionen mit EUR 7.600,34 ohne Verluste,
• 2021 waren es 18 Verkäufe mit EUR 7.414,53 ohne Verluste und
• 2022 nun 27 Verkäufe mit EUR 6.972,03 exkl. Dividenden

Anzahl	Titel	K-Wert	Anzahl	Dividende	V-Wert	Gewinn	p.a.
10	Chevron Corp.	1.033,10	924 Tage	154,35	1.340,40	370,39	14,2 %
100	Exxon Mobil Corp.	7.444,03	2049 Tage	1.044,99	7.990,00	1.165,63	2,8 %
1.000	Shell RG	23.126,28	2620 Tage	2.820,76	24.660,00	3.644,39	2,2 %
200	AltaGas Ltd.	4.348,23	2129 Tage	639,25	4.480,00	722,37	2,8 %
10	IBM Corp.	1.465,94	2480 Tage	508,66	1.400,00	454,10	4,6 %
2	Kyndryl Holdings Inc.	0,00	252 Tage	50,52	19,00	57,55	100,0 %
100	Sysco Corporation	4.719,26	749 Tage	264,26	8.600,00	3.067,05	31,7 %
1	McDonald’s Corp.	172,94	543 Tage	5,10	255,00	57,84	22,5 %
2	PepsiCo Inc.	214,24	519 Tage	8,30	340,00	92,73	30,4 %
1.000	SSE PLC	18.078,48	2948 Tage	6.290,71	19.609,75	7.785,22	5,3 %
30	Pfizer Inc.	944,78	1112 Tage	82,36	1.275,61	406,44	14,1 %
5	Orion Office	0,00	259 Tage	0,69	35,84	20,63	100,0 %
500	ING Group N.V.	4.610,75	43 Tage	61,62	4.915,00	355,12	65,4 %
100	iShares Dev. Market Property Y.	1.879,47		117,32	2.643,50	587,43
50,767	iShares MSCI EM Markets	1.759,31		64,89	2.026,50	249,40
35	SPDR S&P Global Aristocrates	1.044,41		19,23	1.120,00	65,62
35	iShares STOXX Dividend 100	1.042,75		41,64	1.044,75	35,90
20	Vanguard USD Corporate Bond	1.028,41		46,67	960,00	-13,65
36,542	FIDELITY Global Technology Fund	1.849,26		0,00	1.654,62	-168,83
21,772	Vanguard FTSE AW High Dividend	1.200,00		0,00	1.239,02	22,39
185,981	Fidelity Global Quality Income	1.306,67		8,69	1.345,01	28,21
807,932	FIDELITY Global Dividend Fund	14.140,89		1.127,46	15.681,96	2.183,18
97,9473	DWS Top Dividende LD	11.964,89		1.434,13	13.416,82	2.583,21
40,872	Invesco S&P High Div. Low Vol.	1.228,22		25,68	1.423,30	158,90
0,865	iSHARES $ TIPS ETF	197,00		0,00	207,40	1,65
200	iShares JPM Em. Markets Bond	19.779,38		3.597,64	17.193,56	1.293,68
50	Vanguard FTSE Dev. Asia Pacific	1.068,41		44,82	1.301,25	205,22
		125.647,10		18.459,74	136.178,30	25.431,77

Dazu gab es einen detaillierten Bericht inkl. Erklärungen Anfang Dezember:

https://bergfahrten.com/2022/12/05/meine-depotpositionen-sind-geschlossen-und-dazu-die-endergebnisse-aller-verkaufe-fur-2022-☺%EF%B8%8F/

Anfang 2021 war mein Einstieg in Bitcoin und 2022 habe ich mit Sparplänen weiter neben Liquidität und Gold diesen Anker gebildet. Der BTC Kurs hatte 2022 günstige Einkäufe ermöglicht. Zum Jahresende hatte ich alle Investments in meiner BitBox Wallet gesammelt…

Abschließend zur Liquidität und Gold. In die Liquidität läuft der Bausparer bis Mitte 2024 und für Gold habe ich 2022 wieder einen Wiener Philharmoniker gekauft:

Das waren die Zahlen für die jährliche Zusammenfassung. Aber einmal nehme ich mir die Zeit dafür 😅 und quäle damit meine Leser zum Start in das Neue Jahr 🍀

Das waren die Ziele für 2022:

1. Finanzielle Unabhängigkeit: E/A-Rechnung positiv am 31.12 und Einkommen auf Vorjahresniveau bzw. Ziel +2% EU-Inflation schaffen.
2. Bitcoin & Gold-Sparplan (1 x Wiener Philharmoniker) weiter nachkaufen
3. „HODL 2022“ – Konsolidierung und Stabilität und das langfristige Ziel mein Betriebsvermögen +4%: 647.741 EUR

Das ersten beiden Ziele wurde übertroffen auch das Betriebsvermögen bei Punkt 3. Die Konsolidierung und Stabilität würde ich bei 27 Verkäufen nicht bestätigen.

Für mich persönlich waren die entscheidenden finanziellen Veränderungen:

• Fokussiert auf 1 ETF Vanguard FTSE All-World
• Sparpläne für gemanagte Fonds beendet und verkauft
• Siemens auf 5% Gewichtung gekauft
• Branche „Luxus“ nach L’Oréal (ab 2019) mit LVMH heuer erweitert

Die Ziele für 2023 werden noch weniger spektakulär. Mein iPhone 6 macht seit 2 Jahren keine SW-Updates mehr. Anfang Jänner steht die jährliche Auto Überprüfung bevor und ein Zahnarzttermin nach Corona folgt auch kurz später. Daher bleiben meine kaufmännischen Ziele vorsichtig:

1. Finanzielle Unabhängigkeit: E/A-Rechnung positiv am 31.12 und Einkommen auf Vorjahresniveau bzw. Ziel +2% EU-Inflation schaffen.
2. Bitcoin & Gold-Sparplan (1 x Wiener Philharmoniker) weiter nachkaufen
3. Ziel langfristiges Betriebsvermögen +4%: 673.650 EUR

Im Frühling entscheide ich mögliche Bergtouren oder einen Urlaub 🥾

Mein persönliches Highlight 2022 waren 10 Tage in Andalusien 🇪🇸

Auch das 4. Lesertreffen in Wien im September 2022 hat mit einigen Lesern geklappt – ich möchte 2023 das 5. anbieten und vielleicht diesmal doch wieder in den Westen reisen…

Damit ist das turbulente Jahr 2022 abgeschlossen. Ich schließe meine Bücher und ab Montag beginnt 2023.

Für das neue Jahr wünsche ich Euch Gesundheit, Glück und viel Erfolg. Dieses Jahr nimmt die alten Herausforderungen mit, wird wieder Krisen und auch Chancen bringen 🍀

Das Glas ist Halbvoll und Liebe Grüße 🥃

Bergfahrten