Dezember 2022 Monatsbericht, KW 52, im Jahresfinish Kurskorrektur, Kauf von American Tower, Shimano und Sysco đŸ˜Ž

Willkommen zu meinem weihnachtlichen Dezemberbericht fĂŒr 2022 🎄

Zuerst noch ein Blick in das Dividenden Einkommen der Kalenderwoche 52 – die letzte Woche von 2022:

Die letzten Positionen:

29.12.22Vanguard FTSE ALL-WORLD70,31
30.12.22MAIN STREET CAPITAL3,41
30.12.22UNION PACIFIC3,54
30.12.22T. ROWE PRICE GROUP8,17
30.12.22ELPACK208,44
31.12.22293,87

Der abgeschlossene Kalender:

Der Vergleich mit den Vorjahren:

KW2018Kum.2019Kum.2020Kum.2021Kum.2022Kum.Abw.
52137,8017.029,25118,2217.531,2377,0415.730,95268,7816.826,50293,8720.314,2220,7 %
530,0017.029,250,0017.531,2374,8415.805,790,0016.826,5020.314,22
501,98-1.725,441.020,713.487,72
2,9 %-9,8 %6,5 %20,7 %

Der Blick in den Aktien-Dividenden Kalender fĂŒr Dezember 2022 und Forecast JĂ€nner 2023 🍀

2022Woche 1Woche 2Woche 3Woche 4 Woche 5
DEZ48. INTEL, American Water Works, Itochu49. LVMH, Aflac Southern, J&J, Coloplast, ADM, Amgen, Microsoft, KWS Saat50. Unilever, Hawaiian Electric, Walgreen Boots, Target, Telefonica, Organon, 3M, Con Edison, Coca-Cola51. Linde, Corning, Waste Management, Stanley Black & Decker52. Union Pacific, T.Rowe Price
2023Woche 1Woche 2Woche 3Woche 4 Woche 5
JÄN1. Kraft Heinz, ADP, Wal-Mart, Kimberly-Clark, Castellum, Iron Mountain2. Merck, Red Electrica, Altria, India Fund, TSMC, GlaxoSmithKline3. Medtronic, Digital Realty, Algonquin Power, U.S. Bancorp, Micron Technology4. GE, Cisco, Enel5. Sysco, Bank Nova Scotia

Nun geht es direkt zum Monatsbericht Dezember 2022:

Es war ein durchwachsenes Monat fĂŒr meine finanzielle UnabhĂ€ngigkeit. Das Einkommen war mit 1,1 TEUR wie geplant niedriger als die Ausgaben von 1,6 TEUR und das Betriebsvermögen endet bei 692 TEUR. Der Dezember hatte ĂŒberdurchschnittliche Ausgaben – z.B. Weihnachtsgeschenke, Ausgaben fĂŒr das Auto, Zinsen fĂŒr Margin Kredit Q4 und zwei weihnachtliche AusflĂŒge 😊

Die wichtigste VerĂ€nderung im Dezember waren die finalen KĂ€ufe von American Tower, Shimano und Sysco. Mein kleiner Margin Kredit bei Flatex steht jetzt bei 3 TEUR die aber von einem Bausparer 6 TEUR gedeckt sind. Die geplanten SparplĂ€ne (Vanguard All-World, Bausparen, Gold & Bitcoin) wurden weiter unverĂ€ndert im Dezember durchgefĂŒhrt 😇

FĂŒr den Jahresabschluss folgt wie seit 2018 ein eigener Bericht fĂŒr den Schneeball ☃

Es war ein schwaches Monat aber positives Gesamtjahr ist die E/A Bilanz. Dieses Monat waren die Ausgabe mit 1.619,54 EUR im Dezember höher als ein Durchschnittsmonat in den Vorjahren. FĂŒr das Gesamtjahr bleibt ein Plus von 7,0% oder ein Gewinn von EUR 1.411,93 fĂŒr den Dezember 2022 😎

2022Div. VorjahrDiv. 2022AusgabenMonatin %
JÄN1.143,861.160,822.928,34-1.767,52
FEB1.325,191.235,251.796,07-560,82
MÄR2.079,402.723,851.453,721.270,13
APR1.697,941.893,521.890,542,98
MAI1.305,552.615,451.336,781.278,67
JUN822,081.184,191.303,55-119,36
JUL1.208,471.880,371.651,24229,13
AUG975,71900,72989,61-88,89
SEP2.079,812.548,381.228,091.320,29
OKT1.596,741.208,551.110,8597,70
NOV1.156,351.911,821.593,96317,86
DEZ1.435,401.051,311.619,54-568,23
16.826,5020.314,2218.902,291.411,937,0 %
per Monat1.4021.6931.575118

Die E/A-Rechnung ist auch im 5. Jahr positiv und seit Start 2018 kumuliert 7,5%. Die 1.411,93 EUR Überschuss in 2022 hatte ich nach den ersten Monaten nicht erwartet.

JahrDividendenAusgabenÜberschuss
201817.029,2515.716,381.312,877,7 %
201917.531,2315.526,312.004,9211,4 %
202015.805,7915.580,51225,281,4 %
202116.826,5015.181,971.644,539,8 %
202220.314,2218.902,291.411,937,0 %
Summe87.506,9980.907,466.599,537,5 %

Mr. Market zeigte in meinem Portfolio im November einen Aufschwung im 4.Quartal. Im Dezember erfolgte eine Korrektur im „Betriebsvermögen“ und einen Monats- bzw. Jahresabschluss mit 692 TEUR wie im Oktober đŸ„±

JanFebMrzAprMaiJunJulAugSepOktNovDez1/12
2018539.120,94519.196,83516.670,92530.953,82537.960,72542.623,77553.966,67545.922,42540.261,67536.350,06540.780,90512.634,39534.703,59
2019538.817,79548.542,27561.633,66567.576,91544.724,88563.020,38571.992,96564.700,51607.263,76624.327,68634.343,13644.003,60580.912,29
2020651.465,50597.549,98540.570,42567.749,94569.384,57576.504,65558.451,85558.420,96549.134,93537.225,11582.082,33591.236,37573.314,72
2021590.061,02607.839,61647.488,38646.886,33655.702,98663.778,62669.011,83682.354,79677.907,95698.891,65692.012,99722.327,95662.855,34
2022722.062,92715.405,43725.835,52737.515,12722.140,46688.927,77716.893,96696.127,20659.916,11692.603,58716.221,27691.859,92707.125,77

Wesentliche Kursbewegungen im Dezember:

Beim erfassen der monatlichen Kurspositionen zeigte sich ein eher schwaches Bild.

NovDez
Bitcoin16.416,8015.429,85-6,01 %
All-World99,9692,94-7,02 %
Bergfahrten716.221,27691.859,92-3,40 %

Das Betriebsvermögen hat sich von 716 TEUR auf 692 TEUR reduziert, d.s. -24 TEUR oder -3,4%. Meine o.g. Benchmark Vanguard FTSE All-World ETF war mit +7,0% (wohl wegen 60% US Aktien) wesentlich schwÀcher.

Beim erfassen der monatlichen Kurspositionen suchte ich verzweifelt positive Kursentwicklungen. Gefunden hatte ich Novo Nordisk und Nebenwerte Haleon, Organon und Southern.

UnverÀndert oder wenig zeigte sich Gold, Novartis, Kimberly-Clark, Procter & Gamble, Agrana, BHP Group, Fresenius, Siemens, Munich RE, Unilever, GSK, Caterpillar, Coca-Cola, Kraft-Heinz und Verizon.

Neben vielen kleinen Korrekturen zeigten sich deutlichere KursschwÀche bei Bitcoin, Vanguard All-World, Roche, Nestlé, EVN, Voestalpine, Mayr-Melnhof, Bank of Nova Scotia, Mercedes Benz, Vodafone, ENI, Kurita Water, Toyota Motor, American Express, Apple, Micron Technology, Samsung, TSMC, 3M, Walgreens Boots Alliance und Waste Management.

Der YoC Wert ist mit 3,0% nach Dezember unverÀndert zu meiner Kalkulation und zum ersten Jahr 2018.

JahrDepotInvestmentGesamtDividendeYoC
2018512.634,39 567.907,47-9,7 %17.029,253,0 %
2019644.003,60 619.254,544,0 %17.531,232,8 %
2020591.236,37 627.155,79-5,7 %15.805,792,5 %
2021722.327,95 651.447,8610,9 %16.826,502,6 %
2022691.859,92 670.932,423,1 %20.314,223,0 %

Der Blick in meine Finanzbibel. Mein Betriebsvermögen ist nun wieder auf 692 TEUR und ist weiter mit +3,1% positiv zu meinen aktuellen Investments ✅

Aktuelles Jahr2022
Steuersatz:27,50 %
Aktuelle Periode12
GesamtInvestin %
2018512.634,39567.907,47-9,7 %
2019644.003,60619.254,544,0 %
2020591.236,37627.155,79-5,7 %
Vorjahr 2021722.327,95651.447,8610,9 %
Aktuell 2022691.859,92 670.932,42 3,1 %
Delta 2022 vs. VJ-30.468,03 19.484,56 
VerĂ€nderung zum VJ-4,2 %3,0 %
Dividenden:NettoInvestYoC
201817.029,25 567.907,473,0 %
201917.531,23 619.254,542,8 %
202015.805,79 627.155,792,5 %
202116.826,50651.447,862,6 %
202220.314,22670.932,423,0 %
Plan 2022 (wie 2021)16.830
Ziel 2022 (+2% zum VJ)17.160
Monat: 31. Dez. 20221.051,31 
Durchschnitt monatlich: 20221.692,85 
Durchschnitt monatlich: 20211.402,21 

Hier nun das Einkommen im Dezember mit den Details der einzelnen Positionen. Überraschend waren die Zinsen fĂŒr das Crowd Investment Elpack das seit April ĂŒberfĂ€llig war. Kraft-Heinz hatte den Zahltag am 30.12. und wandert wegen der fehlenden Buchung von Flatex in das neue Jahr 2023.

01.12.22ABBOTT LAB. 4,75% ANLEIHE98,77
02.12.22INTEL12,66
02.12.22AMERICAN WATER WORKS0,91
02.12.22LTC PROPERTIES15,56
02.12.22ITOCHU CORP13,17
05.12.22AFLAC5,55
05.12.22LVMH15,62
05.12.22BAWAG P.S.K. ANLEIHE39,27
07.12.22SOUTHERN46,88
07.12.22JOHNSON & JOHNSON31,16
08.12.22ARCHER DANIELS MIDLAND5,51
09.12.22COLOPLAST36,61
09.12.22AMGEN6,68
09.12.22MICROSOFT2,34
09.12.22KWS SAAT9,78
12.12.22HAWAIIAN ELECTRIC INDUSTRIES7,21
12.12.22UNILEVER37,67
13.12.22TARGET7,42
13.12.22WALGREENS BOOTS ALLIANCE42,83
13.12.223M102,28
15.12.22WHITESTONE REIT2,73
15.12.22TELEFONICA118,37
16.12.22COCA-COLA30,04
16.12.22CONSOLIDATED EDISON26,96
16.12.22REALTY INCOME8,46
16.12.22ORGANON1,91
19.12.22STAG INDUSTRIAL4,52
19.12.22LINDE1,59
19.12.22CORNING5,53
19.12.22MAIN STREET CAPITAL7,51
19.12.22SL GREEN REALTY4,25
20.12.22WASTE MANAGEMENT2,22
21.12.22STANLEY BLACK & DECKER5,47
29.12.22Vanguard FTSE ALL-WORLD70,31
30.12.22MAIN STREET CAPITAL3,41
30.12.22UNION PACIFIC3,54
30.12.22T. ROWE PRICE GROUP8,17
30.12.22ELPACK208,44
1.051,31

Die Ausgaben im Dezember:

Die Ausgaben mit 1.619,54 EUR liegen ĂŒber dem historischen Monatsdurchschnitt von ca. 1,3 TEUR. In Anbetracht der gestiegenen Kosten fĂŒr Diesel, Gas, Strom, Wasser, Lebensmittel und Lokalpreisen kann ich die Vergangenheit wohl abhaken 😳

Dieses Monat war ein Tagesausflug nach BrĂŒnn und das Wochenende auf der BerghĂŒtte und mehr Lokalbesuche. Dazu kamen Weihnachtsgeschenke, ein Zeitungsabo, 2 mal Tanken, Autobahnvignette 2023, Spenden und die Margin Kreditzinsen fĂŒr das 4. Quartal.

-121,41 Auto KFZ-Haftpflichtversicherung
-38,50 Haushaltsversicherung
-0,99iCloud 50 GB-Speicher
-13,80 Bahnfahrt Wien
-68,00 Standard 12/2022 – 05/2023 WE-Abo
-71,06 Auto Diesel
-5,00 Spende Rotes Kreuz
-29,00 Strom Teilbetrag
-5,90 Flatex DividendengebĂŒhr
-4,20 Bahnfahrt Breclav
-90,30 2 TCZK Weihnachtsausflug BrĂŒnn mit M.
-2,50 Bank Wechselspesen
-16,99 Auto AntiFrost & KlarSicht
-5,90 Flatex DividendengebĂŒhr
-5,90 Flatex DividendengebĂŒhr
14,13 Land NÖ Strompreisrabatt
-5,90 Flatex DividendengebĂŒhr
-77,00 WE-BerghĂŒtte Sonnwendfeier M.
-5,90 Flatex DividendengebĂŒhr
-70,00 Spende Gruft / Betreuungszentrum fĂŒr Obdachlose
-13,80 Bahnfahrt Wien
-6,65 Medikament
-26,95 P&G Gillette Rasierklingen
-18,00 Pizzeria Abendessen Wien
-5,90 Flatex DividendengebĂŒhr
-5,90 Flatex DividendengebĂŒhr
-5,90 Flatex DividendengebĂŒhr
-22,00 WordPress Domain bergfahrten.blog
-50,00 M. 12. Geburtstag
-31,28 T-Mobile Mobiltelefon & Multi-SIM-Karte
-117,47 Ă–GKK Krankenversicherung
-100,00 Weihnachten Schwester & J.
-9,00 2 x Batterien fĂŒr AutoschlĂŒssel
-68,77 Auto Diesel
-96,40 Autobahn-Vignette 2023
-1,00 Portokosten Vertrag Bladescape II
-9,90 ZackZack Club Spende
-25,24 A1 Internet
-115,20 Flatex Q4 Zinsen 4,9%
-3,75 Easybank Verrechnungskonto
-262,31 Lebensmittel Dezember
-1.619,54 

Fazit: Die Kursverluste im Dezember waren geringer als erwartet und deutlich besser als der All-World ETF. Ein paar RĂŒckblicke folgen im Jahresbericht. Es war persönlich ein schwieriges aber gutes Jahr 😎

Auf Twitter fand ich mal wieder meine passende Stimmung – Weihnachten ist Gott sei dank vorbei und 2023 geht sicher mit besserem Sound los… 🎾

Ich wĂŒnsche Euch einen guten Rutsch in das Neue Jahr đŸŸđŸ„‚đŸ€

Viele GrĂŒĂŸe

Bergfahrten

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4 Kommentare zu „Dezember 2022 Monatsbericht, KW 52, im Jahresfinish Kurskorrektur, Kauf von American Tower, Shimano und Sysco đŸ˜Ž

  1. servus, warum zahlst du denn so viele/so hohe dividendengebĂŒhren an flatex? das sind in diesem monat knapp 50 euro. wenn ich das aufs jahr ausrechne dann wird mir ja ĂŒbel. auf der einen seite bist du ein sehr sparsamer mensch, der ungern unnötige kosten hat bzw sich keinen/wenig luxus gönnt aber diese dividendengebĂŒhr bezahlst du ja jetzt die nĂ€chsten jahre. sind diese hohen gebĂŒhren fĂŒr euch in österreich standard? vielleicht wĂ€re ein umzug zu einem broker in deutschland bzw zu IB brokers eine idee? mir wĂŒrden diese gebĂŒhren jedenfalls sehr weh tun.

    guten rutsch und bis nĂ€chstes jahr 😉

    GefÀllt 1 Person

  2. Hallo Erwin,

    Zu 1: ich hatte mein Depot bei Degiro und die wurden von Flatex geschluckt und haben mit Dezember 2021 ihr Angebot in AT eingestellt. Die gĂŒnstigste und wohl auch sicherste Variante war der Transfer zu Flatex.

    Zu 2: ja, meine Dividendenspesen sind fĂŒr 2022 genau 100 Positionen oder 590 EUR.

    Zu 3: Ja, in AT hat man folgende Möglichkeiten, entweder man nimmt einen Neo-Broker die kurzfristig die Spesen erhöhen mĂŒssen oder aufgekauft werden. Oder man nimmt einen lĂ€nderjĂ€hrigen Broker dann bezahlt man DepotgebĂŒhren. FĂŒr meine DepotgrĂ¶ĂŸe sind das 500-800 EUR p.a.

    Zu 4: Nein, ich nehme mir nach Degiro nicht wieder einen Auslandsbroker da ich lÀngerfristig meine GeschÀftsverbindung behalten möchte.

    Fazit: Die Auswahl steht entweder DepotgebĂŒhren die ich nicht steuern kann und weiter steigen wenn mein Depot wĂ€chst. Oder ich zahle Dividendenspesen bei Flatex die zumindest limitiert sind und ich meine Positionen steuern kann. ETF, AT & DE Aktien Dividenden sind spesenfrei. Oder die Position ist unter 15 EUR. Ich habe daher schon viele kleine Positionen und werde mir ein paar Große Blue Chips ins depot legen und weiter viele kleine.

    Ich wĂŒnsche dir einen schönen Silvester und einen guten Start in das Neue Jahr 🍀

    Viele GrĂŒĂŸe
    Christian / Bergfahrten

    Like

  3. Hallo Christian,

    erstmal möchte ich Dir persönlich ein frohes, neues und vor allen Dingen gesundes 2023 wĂŒnschen. Möge Mr. Market uns viele, schöne Sonderangebote bringen.
    Eine Frage habe ich trotzdem zu Deiner Ausgabenrechnung.
    Du lebst von den mtl. ErtrĂ€gen deiner Investments, richtig? Und du schreibst, dass du auch jeden Monat SparplĂ€ne ausfĂŒhrst.
    Jetzt kommt meine Frage.
    Wie bezahlst du diese SparplÀne, wenn auf der Ausgabenseite kein Spielraum/liquide Mittel vorhanden sind?
    Oder hast du noch irgendwo ein Tagesgeldkonto. Ich glaube nicht, dass du als Kaufmann den Margin Kredit belastest!

    Sonst, Hut ab fĂŒr die tolle Leistung in 2022!!!

    Mit freundlichen DividendengrĂŒĂŸe aus Hannover,

    Karsten

    GefÀllt 1 Person

  4. Hallo Karsten,

    vorab wĂŒnsche ich dir ein gutes, gesundes und erfolgreiches Jahr 2023!

    Du hast recht, ich lebe von den Dividenden und Zinsen meiner Investments seit Herbst 2017. FĂŒr meine SparplĂ€ne bleibt da eben der Überschuss und die Gewinne der Kauf/VerkĂ€ufe von Wertpapieren. 2022 schaut das so aus:

    Überschuss E/A: 1.411,93
    Gewinne Wertpapiere: 6.972,03
    Mögliche SparplÀne: 8.383,96
    Sparraten immer 100 EUR
    d.s. knapp 84 Raten.

    12 gingen in den Bausparplan und 12 in den Vanguard All-World. Den Wiener Philharmoniker ist auch daraus finanziert. Die Fonds-SparplĂ€ne habe ich nun beendet. DafĂŒr kommen jetzt auch 100 EUR Raten fĂŒr Bitcoin dazu.

    Bisher ist es die letzten 5 Jahre recht gut ausgegangen. Manchmal musste ich halt Fonds-SparplĂ€ne streichen oder auslassen. Wenn der Bausparer Mitte 2024 ausgelaufen ist wird es etwas einfacher und ich werde mir das ĂŒberlegen weniger Gewinne machen zu mĂŒssen.

    Danke fĂŒr deinen netten Kommentar und das Lob!

    Liebe GrĂŒĂŸe nach Hannover
    Christian / Bergfahrten

    Like

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