November 2022 Monatsbericht, eine positive E/A Rechnung, steigendes Betriebsvermögen und alle Fonds verkauft 😎

Willkommen zu meinem adventlichen Monatsbericht nach 11/12 von 2022 🎄

Es war ein gutes Monat für meine finanzielle Unabhängigkeit. Das Einkommen war über 1,9 TEUR bei Ausgaben von 1,6 TEUR und das Betriebsvermögen ist auch gestiegen. Der November hatte überdurchschnittliche Ausgaben – z.B. die Quartalskosten für Gas und deutlich mehr private Treffen. Für die nächsten drei schwachen Wintermonate Dez. bis Feb. habe ich aber etwas Speck zur Seite gelegt ✅

Die wichtigsten Veränderungen im November waren der Nachkauf von Coloplast und die Startposition von Corning. Das Crowd Investment Dürnberg wurde ausbezahlt und meine beiden Fonds verkauft. Daraus ist der Margin Kredit ausbezahlt und die Überweisung laufen dazu. Die bereits reduzierten Sparpläne wurden durchgeführt. 😎

Fazit: Meine Pläne für das 4. Quartal werden Schritt für Schritt somit umgesetzt…

Nun geht es direkt zum Monatsbericht November 2022:

Es war ein weiteres gutes Ergebnis für das Monat und Gesamtjahr ist die E/A Bilanz. Falls ich etwas negatives suchen möchte, finde ich als einziges Haar in der Suppe zwei fehlende Crowd Zinsen für dieses Jahr. Dieses Monat waren die Ausgabe mit 1.593,96 EUR im November höher als die Durchschnittsmonate in den Vorjahren. Für das Gesamtjahr bleibt ein Plus von 10,3% oder eine Reserve von EUR 1.980,16 für den Dezember 2022 ☺️

2022	Div. Vorjahr	Div. 2022	Ausgaben	Monat	in %
JÄN	1.143,86	1.160,82	2.928,34	-1.767,52
FEB	1.325,19	1.235,25	1.796,07	-560,82
MÄR	2.079,40	2.723,85	1.453,72	1.270,13
APR	1.697,94	1.893,52	1.890,54	2,98
MAI	1.305,55	2.615,45	1.336,78	1.278,67
JUN	822,08	1.184,19	1.303,55	-119,36
JUL	1.208,47	1.880,37	1.651,24	229,13
AUG	975,71	900,72	989,61	-88,89
SEP	2.079,81	2.548,38	1.228,09	1.320,29
OKT	1.596,74	1.208,55	1.110,85	97,70
NOV	1.156,35	1.911,82	1.593,96	317,86
DEZ	1.435,40		0,00	0,00
	16.826,50	19.262,91	17.282,75	1.980,16	10,3 %
per Monat	1.402	1.751	1.571	180

Für den Quartalsabschluss ein Blick auf die 3 abgeschlossenen Einkommen, die mit jeweils über 5 TEUR sehr erfreulich verlaufen sind – das 4. Quartal wird trotz Dezember unterdurchschnittlich sein ☺️

Jahr	Q1	Q2	Q3	Q4	Dividende
2018	3.329,23	4.897,46	5.304,44	3.498,12	17.029,25
2019	4.477,42	4.611,45	4.623,17	3.819,19	17.531,23
2020	4.609,22	3.532,32	3.962,67	3.701,58	15.805,79
2021	4.548,45	3.825,57	4.263,99	4.188,49	16.826,50
2022	5.119,92	5.693,16	5.329,47	3.120,37	19.262,91

Nach 11 Monaten bleibt die Jahresbilanz in der E/A-Rechnung positiv – seit Start 2018 unverändert kumuliert 8,1% zum Vormonat. Die 1.980,16 Überschuss sollte, wenn keine extrem bösen Überraschungen für die Ausgaben erfolgen für den Dezember als Reserve reichen obwohl dazu unter 1 TEUR Einkommen erwarte.

Jahr	Dividenden	Ausgaben	Überschuss
2018	17.029,25	15.716,38	1.312,87	7,7 %
2019	17.531,23	15.526,31	2.004,92	11,4 %
2020	15.805,79	15.580,51	225,28	1,4 %
2021	16.826,50	15.181,97	1.644,53	9,8 %
2022	19.262,91	17.282,75	1.980,16	10,3 %
Summe	86.455,68	79.287,92	7.167,76	8,3 %

Mr. Market zeigte in meinem Portfolio im August und September fallende Kurse. Im Oktober und November gab es eine Korrektur und daher ergibt mein „Betriebsvermögen“ einen Monatsabschluss mit 716 TEUR wie im Juli 🥱

	Jan	Feb	Mrz	Apr	Mai	Jun	Jul	Aug	Sep	Okt	Nov	Dez	1/12
2018	539.120,94	519.196,83	516.670,92	530.953,82	537.960,72	542.623,77	553.966,67	545.922,42	540.261,67	536.350,06	540.780,90	512.634,39	534.703,59
2019	538.817,79	548.542,27	561.633,66	567.576,91	544.724,88	563.020,38	571.992,96	564.700,51	607.263,76	624.327,68	634.343,13	644.003,60	580.912,29
2020	651.465,50	597.549,98	540.570,42	567.749,94	569.384,57	576.504,65	558.451,85	558.420,96	549.134,93	537.225,11	582.082,33	591.236,37	573.314,72
2021	590.061,02	607.839,61	647.488,38	646.886,33	655.702,98	663.778,62	669.011,83	682.354,79	677.907,95	698.891,65	692.012,99	722.327,95	662.855,34
2022	722.062,92	715.405,43	725.835,52	737.515,12	722.140,46	688.927,77	716.893,96	696.127,20	659.916,11	692.603,58	716.221,27		708.513,58

Wesentliche Kursbewegungen im November:

Beim erfassen der monatlichen Kurspositionen zeigte sich ein eher positives Bild. Ich werde jetzt weiterhin 3 interessante Ergebnisse zeigten.

	Okt	Nov
Bitcoin	20.757,01	16.416,80	-20,91 %
All-World	96,930	99,96	3,13 %
Bergfahrten	692.603,58	716.221,27	3,41 %

Das Betriebsvermögen hat sich von 693 TEUR auf 716 TEUR erhöht, d.s. +23 TEUR oder +3,4%. Meine o.g. Benchmark Vanguard FTSE All-World ETF mit +3,1% war unwesentlich schwächer.

Beim erfassen der monatlichen Kurspositionen gab es bei wesentlichen Positionen unveränderte Investments – Novartis, EVN, Bank of Nova Scotia, BASF, BAT, GlaxoSmithKline, Toyota Motor, AT&T, American Express, Coca-Cola, General Electric, Johnson & Johnson, Kraft-Heinz, 3M und Verizon..

Die Korrekturen stellte ich bei Bitcoin, Roche, Algonquin Power, Vodafone, Medtronic, Altria, Apple, Disney und Warner Brother Discovery fest.

Neben vielen kleinen positiven Bewegungen zeigten sich deutlichere Kursentwicklung bei Gold, Nestlé, Procter & Gamble, El Salvador Anleihe, Voestalpine, BHP Group, Fresenius, Mercedes Benz, Siemens (von 28 auf 33 TEUR), Munich RE, Novo Nordisk, LVMH, HSBC, SSE, ENI, Kurita Water, Samsung, TSMC, Texas Instruments und Walgreens Boots Alliance.

Der YoC Wert ist mit 3,1% im November unverändert geblieben. Der schwache Dezember wird dann nochmals einen fallenden Wert verursachen.

Jahr	Depot	Investment	Gesamt	Dividende	YoC
2018	512.634,39	567.907,47	-9,7 %	17.029,25	3,0 %
2019	644.003,60	619.254,54	4,0 %	17.531,23	2,8 %
2020	591.236,37	627.155,79	-5,7 %	15.805,79	2,5 %
2021	722.327,95	651.447,86	10,9 %	16.826,50	2,6 %
2022	716.221,27	669.104,26	7,0 %	19.262,91	3,1 %

Der Blick in meine Finanzbibel. Mein Betriebsvermögen ist nun wieder auf 716 TEUR und hat sich wieder auf +3,4% verbessert ✅

Aktuelles Jahr	2022
Steuersatz:	27,50 %
Aktuelle Periode	11
	Gesamt	Invest	in %
2018	512.634,39	567.907,47	-9,7 %
2019	644.003,60	619.254,54	4,0 %
2020	591.236,37	627.155,79	-5,7 %
Vorjahr 2021	722.327,95	651.447,86	10,9 %
Aktuell 2022	716.221,27	669.104,26	7,0 %
Delta 2022 vs. VJ	-6.106,68	17.656,40
Veränderung zum VJ	-0,8 %	2,7 %
Dividenden:	Netto	Invest	YoC
2018	17.029,25	567.907,47	3,0 %
2019	17.531,23	619.254,54	2,8 %
2020	15.805,79	627.155,79	2,5 %
2021	16.826,50	651.447,86	2,6 %
2022 / 11	19.262,91	669.104,26	3,1 %
Plan 2022 (wie 2021)	16.830
Ziel 2022 (+2% zum VJ)	17.160
Monat: 30. Nov. 2022	1.911,82
Durchschnitt monatlich: 2022	1.751,17
Durchschnitt monatlich: 2021	1.402,21

Hier nun das Einkommen im November mit den Details der einzelnen Positionen.

01.11.22	GOLDMAN SACHS BDC	106,71
01.11.22	SONNENINVEST 4,75%	172,19
01.11.22	PV BERGLANDMILCH	145,00
02.11.22	BAUSTOFFWERK LIMEX-VENUSBERG	5,85
02.11.22	LTC PROPERTIES	16,29
02.11.22	BRISTOL MYERS SQUIBB	7,87
02.11.22	VERIZON COMMUNICATIONS	66,58
02.11.22	AT & T	80,90
02.11.22	PACKNLOG	244,69
03.11.22	BANCO SANTANDER	83,30
04.11.22	BAWAG P.S.K. ANLEIHE	39,27
08.11.22	SCHLOSS WACHENHEIM	110,03
10.11.22	DUERNBERG FALKENSTEIN	90,63
11.11.22	BAT	45,22
11.11.22	INVESTOR B	3,39
11.11.22	AMERICAN EXPRESS	18,94
11.11.22	APPLE	0,84
15.11.22	AIR PRODUCTS & CHEMICALS	5,69
16.11.22	WHITESTONE REIT	3,30
16.11.22	COLGATE-PALMOLIVE	3,28
16.11.22	TEXAS INSTRUMENTS	8,64
16.11.22	REALTY INCOME	8,64
16.11.22	SL GREEN REALTY	4,34
16.11.22	PROCTER & GAMBLE	157,47
17.11.22	STAG INDUSTRIAL	4,96
17.11.22	MAIN STREET CAPITAL	7,66
21.11.22	CATERPILLAR	8,40
22.11.22	TOYOTA MOTOR	31,04
24.11.22	SAMSUNG ELECTRONICS	4,33
24.11.22	FASTENAL	4,35
24.11.22	CITIGROUP	7,16
24.11.22	ENI	135,30
25.11.22	ROYAL BANK OF CANADA	11,51
28.11.22	CHARLES SCHWAB	1,54
28.11.22	KURITA WATER	19,47
29.11.22	DWS Top Dividende LD	247,04
		1.911,82

Die Ausgaben im November:

Die Ausgaben mit 1.593,96 EUR liegen über dem historischen Monatsdurchschnitt von ca. 1,3 TEUR. In Anbetracht der hinkünftig steigenden Kosten für Diesel, Gas, Strom und Lokalpreisen kann ich die Vergangenheit wohl abhaken 😳

Dieses Monat war eine Wanderung, Quartalskosten für meinen Bauernhof und mehr Lokalbesuche. Letztgenannte häufen sich in der Advent- und Weihnachtszeit. Im Dezember kommt noch ein Ausflug nach Brünn und die jährliche Wintersonnwende Feier auf einer Berghütte ☺️

-118,58	Nespresso Kaffee
-31,60	Bahnkarten Payerbach-Reichenau
-25,00	Hütte Krummbachstein Wanderung mit M.
-20,00	Pizzeria Abendessen Wien
-0,99	iCloud 50 GB-Speicher
-121,41	Auto KFZ-Haftpflichtversicherung
-38,50	Haushaltsversicherung
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-110,39	Auto Diesel
-5,00	Spende Rotes Kreuz
-18,70	Lebensmittel + WC-Papier
-29,00	Strom Teilbetrag
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-78,65	Gemeinde Kanalbenützung Q4
-56,50	TV ORF Gebühren
14,13	Land NÖ Strompreisrabatt
-31,28	T-Mobile Mobiltelefon & Multi-SIM-Karte
-117,47	ÖGKK Krankenversicherung
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-23,10	Weinbauer & Weihnachtsgeschenke
-9,00	Imbiss Grillwagen
-2,90	40W Lampe Kühlschrank
-13,80	Bahnfahrt Wien
-6,65	Medikament
-28,00	19. Finanztreffen Campusbräu Wien
-9,90	ZackZack Spende Mitgliedschaft
-9,60	Bahnfahrt Wien
-4,80	2 Fahrscheine Wien
-2,00	Theater Garderobe
-5,00	Theater Spende Chor
-249,00	Gas Quartalabrechnung
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,00	Spende Rauchfangkehrer 2022
-25,24	A1 Internet
-16,30	Lebensmittel + WC-Papier
-18,00	WordPress Domain bergfahrten.com
-21,00	Friseurin
-13,80	Bahnfahrt Wien
-57,00	Advent Abendessen mit Freunden
-237,73	Lebensmittel November
-1.593,96

Fazit: Die Kursgewinne waren höher als erwartet und etwas besser als der All-World ETF. Bitcoin Sparpläne laufen weiter und verbessern den Kaufkurs. Kein Jubel, aber das Jahr ist im wesentlichen vorüber.

Die maßgeblichen Gartenarbeiten sind erledigt – der Rest ist Kosmetik. Das Haus ist weihnachtlich geschmückt und etwas adventliche Ruhe kehrt ein 🎄

Auf Twitter fand ich meine passende Börsen- und Marktstimmung und es hat sich in den letzten 27 Jahren wenig geändert und wird auch 2023 so bleiben…

Ich wünsche Euch eine gute verbleibende Woche und einen erfolgreichen Start in den Dezember 😎

Viele Grüße

Bergfahrten