Oktober 2022 Monatsbericht, eine stabile E/A Rechnung, steigende Kurse und ein finanzieller Polster bis Silvester 😎

Willkommen zu meinem herbstlichen Monatsbericht nach 5/6 von 2022 🍂

Es war ein stabiles Monat, Einkommen über 1,2 TEUR bei Ausgaben von 1,1 TEUR und das Betriebsvermögen hat sich nach dem Jahrestief Ende September wieder etwas erholt. Ich habe dieses Monat meine Bücher um einen Tag früher geschlossen und packe den Montag 31.10. mit möglichen Einkommen und Ausgaben diesmal in den November. Das ist einer der Vorteile der Unabhängigkeit und dem selbstbestimmten Leben dass ich Termine im Kalender festlegen kann. ✅

Die wichtigsten Veränderungen Anfang Oktober waren die Nachkäufe von EVN und LVMH und der Wiedereinstieg in SSE. Die bereits reduzierten Sparpläne wurden durchgeführt. Damit erhöhte sich diesmal mein Margin Kredit, ein finanzieller Vorgriff der aber im November & Dezember wieder ausbezahlt wird. Diese Transaktionen sah ich als Chancen wegen der Kurskorrekturen im August-September und ich wette auf eine kleine Erholung im 4. Quartal 🤭

Fazit: ich schlafe weiter ausgezeichnet, die Tech-Korrekturen treffen mich nur marginal und meine Strategie bleibt für das Bergfahrten-Betriebsvermögen „Focus and keep it simple“ 😎

Nun geht es direkt zum Monatsbericht Oktober 2022:

Ein gutes Ergebnis für das Monat und Gesamtjahr ist die E/A Bilanz. Das Einkommen im September waren zwar nur 1,2 TEUR weil sich Crowd-Zinsen nun in den November verschoben werden. Trotzdem waren die Ausgabe mit 1.110,85 EUR im Oktober geringer. Für das Gesamtjahr bleibt ein Plus von 9,6% oder eine Reserve von EUR 1.662,30 für die letzten beiden Monate 2022 ☺️

2022	Div. Vorjahr	Div. 2022	Ausgaben	Monat	in %
JÄN	1.143,86	1.160,82	2.928,34	-1.767,52
FEB	1.325,19	1.235,25	1.796,07	-560,82
MÄR	2.079,40	2.723,85	1.453,72	1.270,13
APR	1.697,94	1.893,52	1.890,54	2,98
MAI	1.305,55	2.615,45	1.336,78	1.278,67
JUN	822,08	1.184,19	1.303,55	-119,36
JUL	1.208,47	1.880,37	1.651,24	229,13
AUG	975,71	900,72	989,61	-88,89
SEP	2.079,81	2.548,38	1.228,09	1.320,29
OKT	1.596,74	1.208,55	1.110,85	97,70
NOV	1.156,35		0,00	0,00
DEZ	1.435,40		0,00	0,00
	16.826,50	17.351,09	15.688,79	1.662,30	9,6 %
per Monat	1.402	1.735	1.569	166

Für den Quartalsabschluss ein Blick auf die 3 abgeschlossenen Einkommen, die mit jeweils über 5 TEUR sehr erfreulich verlaufen sind 🤗

Jahr	Q1	Q2	Q3	Q4	Dividende
2018	3.329,23	4.897,46	5.304,44	3.498,12	17.029,25
2019	4.477,42	4.611,45	4.623,17	3.819,19	17.531,23
2020	4.609,22	3.532,32	3.962,67	3.701,58	15.805,79
2021	4.548,45	3.825,57	4.263,99	4.188,49	16.826,50
2022	5.119,92	5.693,16	5.329,47	1.208,55	17.351,09

Nach 10 Monaten bleibt die Jahresbilanz in der E/A-Rechnung positiv – seit Start 2018 unverändert kumuliert 8,1% zum Vormonat. Die 1.662,30 Überschuss sollte, wenn keine bösen Überraschungen für die Ausgaben erfolgen für die zwei Monate als Reserve reichen obwohl ich den Dezember deutlich negativ erwarte.

Jahr	Dividenden	Ausgaben	Überschuss
2018	17.029,25	15.716,38	1.312,87	7,7 %
2019	17.531,23	15.526,31	2.004,92	11,4 %
2020	15.805,79	15.580,51	225,28	1,4 %
2021	16.826,50	15.181,97	1.644,53	9,8 %
2022	17.351,09	15.688,79	1.662,30	9,6 %
Summe	84.543,86	77.693,96	6.849,90	8,1 %

Mr. Market zeigte in meinem Portfolio im August und September fallende Kurse. Im Oktober war gab es eine Korrektur und daher ergibt mein „Betriebsvermögen“ einen Monatsabschluss mit 693 TEUR.

	Jan	Feb	Mrz	Apr	Mai	Jun	Jul	Aug	Sep	Okt	Nov	Dez	1/12
2018	539.120,94	519.196,83	516.670,92	530.953,82	537.960,72	542.623,77	553.966,67	545.922,42	540.261,67	536.350,06	540.780,90	512.634,39	534.703,59
2019	538.817,79	548.542,27	561.633,66	567.576,91	544.724,88	563.020,38	571.992,96	564.700,51	607.263,76	624.327,68	634.343,13	644.003,60	580.912,29
2020	651.465,50	597.549,98	540.570,42	567.749,94	569.384,57	576.504,65	558.451,85	558.420,96	549.134,93	537.225,11	582.082,33	591.236,37	573.314,72
2021	590.061,02	607.839,61	647.488,38	646.886,33	655.702,98	663.778,62	669.011,83	682.354,79	677.907,95	698.891,65	692.012,99	722.327,95	662.855,34
2022	722.062,92	715.405,43	725.835,52	737.515,12	722.140,46	688.927,77	716.893,96	696.127,20	659.916,11	692.603,58			707.742,81

Wesentliche Kursbewegungen im Oktober:

Beim erfassen der monatlichen Kurspositionen zeigte sich ein unverändert bis durchaus positives Bild. Erstmalig für mich zwei interessante Einzelwerte die beide sich ca. 5% im Plus zeigten…

	Sep	Okt
Bitcoin	19.797,96	20.757,01	4,84 %
ETF All-World	92,240	96,930	5,08 %

Das Betriebsvermögen hat sich von 660 TEUR auf 693 TEUR erhöht, d.s. +33 TEUR oder +5,0%. Meine o.g. Benchmark Vanguard FTSE All-World ETF mit +5,1% unverändert zu meinem Ergebnis.

Beim erfassen der monatlichen Kurspositionen gab es bei wesentlichen Positionen unveränderte Investments – schweizer Aktien, Bank of Nova Scotia, HSBC, Vodafone, Con. Edison, Microsoft, Micron Technology, US Bancorp und Union Pacific.

Die Korrekturen stellte ich bei Gold, BHP Group, L’Oréal, Reckitt Benckiser, Kao, Southern, TSMC und Waste Management fest.

Neben vielen kleinen positiven Bewegungen zeigten sich deutlichere Kursentwicklung bei Bitcoin, Voestalpine, Mayr-Melnhof, Umicore, Mercedes-Benz, Siemens, BASF, Novo-Nordisk, GlaxoSmithKline, Linde, ENI, Itochu, AT&T, Altria, American Express, Amgen, Berkshire Hathaway, Caterpillar, Disney, General Electric, Kraft-Heinz, Merck, Quest Diagnostics, Samsung und 3M.

Der YoC Wert ist mit 3,1% im Oktober um -0,1% gefallen. Das schwache 4. Quartal wieder sich wieder dem YoC Mittelwert annähern.

Jahr	Depot	Investment	Gesamt	Dividende	YoC
2018	512.634,39	567.907,47	-9,7 %	17.029,25	3,0 %
2019	644.003,60	619.254,54	4,0 %	17.531,23	2,8 %
2020	591.236,37	627.155,79	-5,7 %	15.805,79	2,5 %
2021	722.327,95	651.447,86	10,9 %	16.826,50	2,6 %
2022	692.603,58	670.009,02	3,4 %	17.351,09	3,1 %

Der Blick in meine Finanzbibel. Mein Betriebsvermögen ist nun wieder auf 693 TEUR – nach dem negativen Vergleich zu den aktuellen Investment im Vormonat von -1,4% hat sich wieder auf +3,4% verbessert ✅

Aktuelles Jahr	2022
Steuersatz:	27,50 %
Aktuelle Periode	10
	Gesamt	Invest	in %
2018	512.634,39	567.907,47	-9,7 %
2019	644.003,60	619.254,54	4,0 %
2020	591.236,37	627.155,79	-5,7 %
Vorjahr 2021	722.327,95	651.447,86	10,9 %
Aktuell 2022	692.603,58	670.009,02	3,4 %
Delta 2022 vs. VJ	-29.724,37	18.561,16
Veränderung zum VJ	-4,1 %	2,8 %
Dividenden:	Netto	Invest	YoC
2018	17.029,25	567.907,47	3,0 %
2019	17.531,23	619.254,54	2,8 %
2020	15.805,79	627.155,79	2,5 %
2021	16.826,50	651.447,86	2,6 %
2022 / 10	17.351,09	558.340,85	3,1 %
Plan 2022 (wie 2021)	16.830
Ziel 2022 (+2% zum VJ)	17.160
Monat: 31. Okt. 2022	1.208,55
Durchschnitt monatlich: 2022	1.735,11
Durchschnitt monatlich: 2021	1.402,21

Hier nun das Einkommen im Oktober mit den Details der einzelnen Positionen.

03.10.22	UNION PACIFIC	3,86
03.10.22	LTC PROPERTIES	14,13
03.10.22	DIGITAL REALTY	9,08
04.10.22	COCA-COLA	32,67
04.10.22	INDIA FUND	75,97
04.10.22	AUTOMATIC DATA PROCESSING	3,86
04.10.22	BAWAG P.S.K. ANLEIHE	39,27
04.10.22	SPOERK 2018-2023	217,50
05.10.22	KIMBERLY-CLARK	84,15
05.10.22	IRON MOUNTAIN	11,33
06.10.22	CASTELLUM	7,38
06.10.22	WESFARMERS	18,86
06.10.22	WOODSIDE ENERGY GROUP	67,86
07.10.22	GLAXO SMITH KLINE	107,61
10.10.22	MERCK	10,22
12.10.22	ALTRIA GROUP	140,56
14.10.22	WHITESTONE REIT	3,50
14.10.22	TSMC	2,79
17.10.22	REALTY INCOME	9,25
17.10.22	MEDTRONIC	8,75
17.10.22	ALGONQUIN POWER	11,63
18.10.22	U.S. BANCORP	35,74
18.10.22	SL GREEN REALTY	4,63
18.10.22	MAIN STREET CAPITAL	8,21
18.10.22	STAG INDUSTRIAL	4,52
18.10.22	INDIA FUND	-75,97
18.10.22	INDIA FUND	95,79
20.10.22	QUEST DIAGNOSTICS	2,44
24.10.22	EKZ SIEGENDORF	118,14
26.10.22	GENERAL ELECTRIC	7,35
27.10.22	CISCO SYSTEMS	27,48
27.10.22	MICRON TECHNOLOGY	5,82
28.10.22	BANK OF NOVA SCOTIA	94,17
		1.208,55

Die Ausgaben im Oktober:

Die Ausgaben mit 1.110,85 EUR liegen unter dem historischen Monatsdurchschnitt von ca. 1,3 TEUR. In Anbetracht eines fast leeren Autotanks und hätte ich noch getankt wäre das Monat neutral 😉

Dieses Monat war einmal Margin Kredit Kosten und Depotkosten, Magnesium und sonstige Drogeriebedarf, 1x Museum und Theaterbesuch und der Reifenwechsel beim Auto. Dieses Monat gab es noch keine extra Ausgaben für Haus oder Garten ☺️

-3,75	Easybank Verrechnungskonto Q3
-0,99	iCloud 50 GB-Speicher
-2,00	Kirche Spende Messe R.
-84,48	Flatex Q3 Zinsen 4,9%
-121,41	Auto KFZ-Haftpflichtversicherung
-38,50	Haushaltsversicherung
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-29,00	Strom Teilbetrag
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,00	Spende Rotes Kreuz
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-51,90	Ansel Adams Kalender 2023
-43,15	Easybank Depotkosten Q3 2022
-115,74	Gesundheit & Drogerie
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-1,00	Portokosten Easybank
-31,28	T-Mobile Mobiltelefon & Multi-SIM-Karte
-10,00	Museumsdorf Weinviertel mit M.
-117,47	ÖGKK Krankenversicherung
14,13	Land NÖ Strompreisrabatt
-4,00	Batterien Küchenwaage
-26,00	EINUNDZWANZIG Magazin CHF 25
-18,60	ÖBB & 2 Fahrscheine Wien / Theater mit M.
-88,30	Werkstatt: Winterreifen wechseln & Depot
-25,24	A1 Internet
-17,00	Imbiss Grillwagen / Einladung M.
-9,90	ZackZack Spende Mitgliedschaft
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-233,07	Lebensmittel Oktober
-1.110,85

Fazit: Die Kursgewinne waren höher als erwartet und vergleichbar mit dem All-World ETF. Kein Jubel, aber die letzten beiden Monate werden spannend. Gold hat seit längerem erstmals korrigiert und auch Bitcoin ist aus unwesentlich gestiegen.

Leider ist es ein feuchtes und nebeliges Wochenende und ich hoffe noch auf ein paar schöne Herbsttage für eine Wanderung und die die notwendigen Tätigkeiten im Garten ☀️

Mein Oktober und der Freitag und vorletzter Börsentag ist gut verlaufen. Ein Blick dazu in FinViz.com

Ich wünsche Euch einen schönes Wochenende, eine erfolgreiche nächste Woche und einen guten Start in den November 😎

Viele Grüße

Bergfahrten