BDC und CEF gestartet, Erstkauf The India Fund und Verkauf BAWAG PSK Anleihe ­čç«­čç│

Das Leben und Investments leben von Ver├Ąnderungen. Einige Ausnahmen gibt es – beruflich gibt es wenige Jobs mit vertraglicher Unk├╝ndbarkeit und bei Investments wenige Unternehmen die den Status „Aktien f├╝r die Ewigkeit“ verdienen w├╝rden.

In meiner Investmentwelt ver├Ąndern sich die M├Âglichkeiten und Chancen. Nat├╝rlich kann Mann/Frau nur eine beschr├Ąnkte Anzahl kennen – aber ich versuche Flexibel zu bleiben und auch weiter zu lernen. Wichtig ist bei den Investments keine „gro├čen Fehler“ zu machen. Deshalb bleibt mein Schwerpunkt rd. 3/4 in Aktien ­čśÄ

Anfang letzen Jahres habe ich mit Bitcoin begonnen und nach dieser Zeitspanne habe ich mich an die Volatilit├Ąt gew├Âhnt und die Sparpl├Ąne laufen. Wenn mein Bausparvertrag 2024 ausl├Ąuft wird Gold & Bitcoin wohl diese Sparfunktion ├╝bernehmen.

F├╝r Crowd Investments fand ich von 2017 bis 2021 passende M├Âglichkeiten. Im Vorjahr waren es noch 2 Immobilien – aber in den letzten Monaten fand ich weder passende Unternehmen noch Immo-Projekte wo ich 5 TEUR investieren wollte. Auch Anleihen mit entsprechender Rendite werden schwierig – ausgenommen bei einer El Salvador Anleihe bin ich mal ins Risiko gegangen ­č窭čç╗

Deshalb sah ich mich in den letzten Wochen nach Alternativen Investments um. Das ist keine Empfehlung an meine Leser – nur f├╝r mich eine Chance mein Einkommen zu diversifizieren! Meine pers├Ânliche Strategie dazu ist, wie bei den Crowd Investments eine Startposition von 5 TEUR. Dann 1-2 Jahre beobachten, Vertrauen und Stabilit├Ąt suchen, Informationen sammeln und Nachrichten verfolgen und dann entscheiden ob es aufgestockt oder beendet wird.

Zuerst habe ich meine No Go Liste gecheckt. Darin ist ├╝brigens Punkt 15 dazugekommen weil mir Unternehmen wie z.B. Tencent ├╝ber den Weg gelaufen sind.

1Lotto, Lotterien, Gl├╝ckspiel: Staatliche Einnahmen und sicherer Verlust von >50%
2W├Ąhrungsspekulationen: Kurzfristige Schwankungen auf den Finanzm├Ąrkten stressen mich
3Optionen, Aktienanleihen: Terminliche Vorgaben – Buy & Hold? – Auszahlungen schwanken!
4IPOs: Verk├Ąufer haben bessere Informationen und nutzen Marktumfeld!
5Pennystocks: Der Markt hat mit der Bewertung recht und Quote von Turnaround?!
6Goldminen: Staatliche Ma├čnahmen, Erfolgsquote, Risiken? Goldm├╝nzen im Depot!
7Medien Hype: Historisch Tulpen – aktueller Meme, dot.Com, Cannabis, Vegan, NachhaltigkeitÔÇŽ
8Mediale Renditezusagen: Start von Schneeballspielen, Online- oder Mailangebote, Unseri├Âs!
9Europ├Ąische Banken: Gesteuert von Politik & EZB, Kontinuit├Ąt fehlt & Krisenanf├Ąlligkeit
10Spekulative Nebenwerte: Finden sich oft in Zeitschriften, Blogs, Nachrichten, Empfehlungen
11Gier auf Rendite: Kursst├╝rze oder hohe Dividenden von volatilen Aktien / Anleihen 
12Verkauf von Top Unternehmen: Aktien steigen langfristig weiter ohne mehr investiert zu sein
13P2P: entweder keine Transparenz oder ausstehende oder r├╝ckst├Ąndige Forderungen
14Mischfonds: Fremdgesteuert, Anlageklassen?, KESt auf Ertr├Ąge unberechenbar, Spesen
15Steuerparadiese: kein Investments in Unternehmen aus Steueroasen

Das Thema 11 – Gier auf Rendite hat nat├╝rlich eine dehnbare Definition. Aber Fehler kann man machen die nicht zu gro├č sind und nicht laufend wiederholt werden.

Rendite Chancen mit REIT, BDC und CEF:

Mit mehr Risiko hatte ich bereits kleine REITs im Portfolio. Die monatlichen Zahlungen sind aber nun bei meinem gezwungenen Depotwechsel von Degiro zu Flatex nicht sinnvoll. Das Thema BDC hatte ich mit einem Goldman Sachs Investment auf meiner Watch List. Dort gef├Ąllt mir aber aktuell nicht die Kursentwicklung. Durch die El Salvador Anleihe hatte sich mein Blickfeld auch auf die Emerging Markets gerichtet. Ich hatte mir den iShares Emerging Markets ETF mal nach Geographie angeschaut…

In meiner Erinnerung sprang f├╝r Indien einige Synapsen an. Z.B. dass ich in Einzelaktien wohl nie investieren w├╝rde. Ich hatte mich schon auch mal f├╝r ETFs interessiert und kramte in meinen Unterlagen…

https://finance.yahoo.com/news/3-easy-ways-invest-india-025000088.html

Der India Fund Inc. ($IFN) war mir auch vor kurzem in Twitter als „Einkommen“ ├╝ber den Weg gelaufen. Also suchte ich Informationen…

https://www.aberdeenifn.com

Kurzportr├Ąt von MarketScreener:

Der India Fund, Inc. (der Fonds) ist eine nicht diversifizierte Investmentgesellschaft mit geschlossenem Management. Das Anlageziel des Fonds ist die langfristige Wertsteigerung, die er durch Investitionen vor allem in die Beteiligungspapiere indischer Unternehmen erreichen will. Das Anlageportfolio des Fonds umfasst Finanzwerte, Verbrauchsg├╝ter, Informationstechnologie, Materialien, Gesundheitswesen, Verbrauchsg├╝ter, Industrie, Telekommunikationsdienstleistungen und Energie. Der Investmentmanager des Fonds ist Aberdeen Asset Management Asia Limited (AAMAL). Aberdeen Asset Management Inc. (AAMI), eine Tochtergesellschaft von AAMAL, fungiert als Verwalter des Fonds.

Aberdeen ist in der Finanzbranche f├╝r mich eine bekannte Gr├Â├če – auch diese k├Ânnen umfallen aber ich bewerte das positiv.

Aktion├Ąre lt. MarketScreener:
Platinum Management (NY) LLC 2 812 941 10,5%
Lazard Asset Management LLC 2 291 177 8,52%
Allspring Global Investments LLC 1 573 350 5,85%
Heights Capital Management, Inc. 1 416 636 5,27%
Morgan Stanley Smith Barney LLC (Investment Management) 1 201 065 4,46%
City of London Investment Management Co. Ltd. 1 114 628 4,14%
TimesSquare Capital Management LLC 654 542 2,43%
BlackRock Fund Advisors 645 613 2,40%
Bill & Melinda Gates Foundation Trust (Investment Management) 581 600 2,16%
Stark & Roth LLC 568 850 2,11%

Ich muss zugeben – wenn Morgan Stanley, BlackRock, die City of London und die Bill & Melinda Gates Stiftung investieren lege ich mich nicht nur mit Fremden ins Bett ­čśë

Fazit: F├╝r mich ist dieses Investment als ob ich zwei Fliegen mit einer Klappe erwischt habe. Wie es l├Ąuft entscheidet nat├╝rlich die Zukunft. Aber ich sehe Potential f├╝r Indien, habe Investments in Indien f├╝r mein Portfolio und lasse dort die Spezialisten von Aberdeen arbeiten. F├╝r mein Einkommen sollte es sich positiv auswirken und ich lasse das mal ca. 2 Jahre laufen.

Kauf von 5 TEUR in den India Fund US4540891037:

P.S.: Anmerkung in mein Notizbuch – ich hatte ein Limit. Trotzdem w├Ąre es besser nur Orders zu machen wenn die US-B├Ârsen ge├Âffnet sind. Nur dann ist der Spread sinnvoll!

Mein erster Verkauf in 2022:

Dieser Kauf und die notwenige Finanzierung erh├Âhte meinen Einkaufsrahmen auf -15 TEUR. Ein drittel davon ist durch meinen Bausparvertrag gedeckt und 2/3 durch den geplanten Verkauf meiner Bawag PSK Anleihe. Die gew├╝nschten 109% wurde nicht erreicht – deshalb komme ich dem neuen K├Ąufer noch um 100 EUR entgegen und korrigierte die Verkaufsorder auf 108% ­čą▓

Gekauft hatte ich die Bawag PSK Anleihe (2013-2023) mit 106% am 18. Juni 2014. Die Anleihe l├Ąuft jedoch am 4. November 2023 aus und hatte 6,5% Zinsen bei monatlicher Auszahlung gebracht ­čÖé

Fazit: Ich steige bei der Anleihe mit einem kleinen Kursgewinn aus – auch weil ich nicht im November 2023 dann 600 EUR Verlust + Spesen realisieren m├Âchte.

Damit w├╝rde sich mein Einkaufsrahmen wieder von -15 TEUR auf -5 TEUR reduzieren. Diese Summe ist dann vom Bausparvertrag gedeckt und eventuell kann ich den vorzeitig durch einen Verkauf oder ein Crowd Investment abdecken. Generell mag ich auch keine Investments auf Kredit auch wenn ich damit noch gut schlafen konnte Ôś║´ŞĆ

Falls Mr. Market nicht so will wie Ihr es w├╝nscht – deshalb w├╝nsche ich Euch eine Gute Woche und verabschiede mich, aus diesem Beitrag diesmal mit einem Zitat von Pete Townsend ­čÄŞ

Viele Gr├╝├če

Bergfahrten

Werbung

10 Kommentare zu „BDC und CEF gestartet, Erstkauf The India Fund und Verkauf BAWAG PSK Anleihe ­čç«­čç│

  1. Hallo Christian,

    ich bin prinzipiell auch auf der Suche meine EM Investments besser zu diversifizieren (habe derzeit ETF auf EM IMI (iShares) und auch auf EM SC (SPDR) — ist ein wenig doppelt gemoppelt, allerdings wollte ich den China – Anteil ein wenig dr├╝cken). Wollte eigentlich Indien und Brasilien ein wenig ├╝bergewichten, da hat Franklin recht gute L├Ąnder-EM-ETFs (geringe TER, jedoch zu hoher Spread), so dass ich das wieder sein habe lassen.

    Nun zu der eigentlichen Frage: Dein US4540891037 (also US Fond mit ausschlie├člichem Indien-Schwerpunkt) klingt interessant, habe diesen aber nicht als Melde-Fond in der OEKB-Datenbank gefunden, so dass ich mich frage wie flatex.at diesen dann wohl versteuern wird oder ob du das dann doch selber machen m├╝sstest — oder habe ich da etwas g├Ąnzlich falsch verstanden?

    Hast du dazu bereits eine Info bzw. kannst du uns auf dem Laufenden halten, da die Steuerfrage bei uns in ├ľsterreich halt doch immer wieder hochpoppt)?!

    vD und viel-viel Erfolg mit deinen Investments, bG aus dem Westen!

    Gef├Ąllt 1 Person

  2. Hallo Ben,

    wie Flatex das versteuert kann ich dir nicht beantworten. Ob das als Aktie oder Fonds l├Ąuft wird Flatex entscheiden. In dem Fall bin ich froh dass ich steuereinfach investiert habe. Wenn die erste Aussch├╝ttung kommt werde ich darauf achten.

    Nachdem ich nur mehr steuereinfache Banken und Broker habe ist f├╝r mich das Steuerthema nicht mehr so im Fokus – ausgenommen bei der Einkommensteuererkl├Ąrung.

    Viele Gr├╝├če aus dem sonnigen Nord-Osten ԜǴŞĆ
    Christian / Bergfahrten

    Like

  3. Hallo Ben & Hallo Christian!

    Ich habe mir das auch sofort angesehen, weil ich dachte dass es das kaum gibt, dass hier ein „wei├čer“ CEF gefunden wurde ­čśë
    Und siehe da, es ist handelt sich um keinen Meldefonds und ich denke auch nicht, dass es so einer werden wird! Das hei├čt f├╝r die Besteuerung, dass das Wertpapier als „schwarzer“ Fonds Pauschalbesteuert wird au├čer man meldet im Zuge der Einkommensteuererkl├Ąrung die tats├Ąchlichen ordentlichen und au├čerordentlichen Ertr├Ąge (das wird gelinde gesagt unm├Âglich sein)….
    Alles in allem muss man das auf jeden Fall bedenken, wenn man in einen Nichtmeldefonds investiert:
    https://findok.bmf.gv.at/findok?execution=e2s1#RZ_211

    lG Bernhard

    Gef├Ąllt 1 Person

  4. Hallo Bernhard,

    ich habe den India Fund wegen der Rendite und dem Investment in Indien gekauft. Das steuerlichte Thema erledigt Flatex und ist f├╝r mich sekund├Ąr. Mal schauen wie die erste Auszahlung l├Ąuft bzw. ob langfristig unerfreuliche Steuerkorrekturen folgen werden.

    Sch├Ânes Wochenende und LG ԜǴŞĆ
    Christian

    Like

  5. Hallo Zusammen,
    Ich bin kein Steuerfachmann, jedoch solltes es sich bei einem CEF technisch um eine Aktie handeln!
    Er nennt sich zwar Closed End Fund, aber meines Wissens wurde ├╝ber eine Art IPO Geld eingesammelt, eine Gesellschaft gegr├╝ndet und dann geschlossen. Fortan verwaltet die Gesellschaft das Verm├Âgen und kauft die entsprechenden Wertpapiere….

    LG
    Jan

    Gef├Ąllt 1 Person

  6. Hallo Jan,

    danke f├╝r dein Feedback. Das ist auch eine M├Âglichkeit die ich sehe. Das Unternehmen wird auch bei finviz.com wie andere Aktien gef├╝hrt.

    https://finviz.com/quote.ashx?t=IFN

    Das mit dem IPO w├Ąre auch schl├╝ssig f├╝r das notwenige Startkapital der Gesellschaft. Ob das B├Ârsennotiert als CEF oder Aktie ist wird sich zeigen. Wenn ich die erste Aussch├╝ttung erhalte werde ich jedenfalls einen Beitrag und die Versteuerung bei Flatex dazu schreiben.

    Liebe Gr├╝├če
    Christian

    Like

  7. Hallo Christian,

    ich hatte ja die steuerliche Fragestellung zu diesem Fond unmittelbar nach deinem Blog gestartet. Bin selbst auch kein Steuerfachmann, mache aber seit Jahren meine Steuererkl├Ąrungen inkl. Auslandsdepots selbst und kenne daher ein paar Grunds├Ątze und Fallstricke.

    Den Fallstrick, den ich bei diesem India Fund / Fond sehe ist nun folgender:
    * Aus meiner Sicht hast du zwar einen steuereinfachen Broker aber kein steuereinfaches Wertpapier. Flatex.at verbietet dir / uns keineswegs Nicht-Meldefonds bzw. nicht steuereinfache Wertpapiere zu kaufen (z.B. auf den deutschen B├Ârsen).
    * Wie aber flatex die Seuer korrekt ermitteln und abf├╝hren kann erschlie├čt sich mir nicht. In diesem Fall wird flatex.at f├╝r diese(s) Wertpapiere m.E. die Steuerbuchung nicht korrekt durchf├╝hren k├Ânnen (da kein steuerlicher Vertreter in ├ľ gegeben) oder ggf. pauschal versteuern?
    * Aus Sicht von flatex liegt die Verantwortung f├╝r Auswahl / Kauf (inkl. Entscheidung ob z.B. eine Melde- oder Nicht-Meldefond) und damit auch der entspr. Konsequenzen wohl bei uns Endkunden.

    As always, viel Erfolg mit deinen Investments und bG aus dem Westen!

    Gef├Ąllt 1 Person

  8. Hallo Ben,

    Danke f├╝r die Informationen! Entscheidend wird wohl sein ob Flatex das Wertpapier als „Aktie“ oder „Fond“ eingeordnet hat.

    Falls Aktie: dann zahle ich Dividendenspesen aber die Steuern werden wohl geringer als bei einem Nicht-Meldefonds
    Falls Fonds: dann zahle ich keine Dividendenspesen aber die Steuern werden wohl h├Âher sein

    F├╝r mich ist das rechte oder linke Tasche woraus ich Spesen oder Steuern bezahlen werde. Ich werde es wie Guy Spier machen, nach der Entscheidung f├╝r ein Investment schaue ich mir das mal 2 Jahre an und dann werde ich das f├╝r mich l├Ąngerfristig entscheiden. So wie ich mit P2P begonnen und beendet habe oder Gold gestartet und langfristig weiter mache.

    Fazit: Ich wei├č heute zu wenig, daher muss ich mal abwarten.

    Liebe Gr├╝├če in den Westen
    Christian

    Like

Kommentar verfassen

Trage deine Daten unten ein oder klicke ein Icon um dich einzuloggen:

WordPress.com-Logo

Du kommentierst mit deinem WordPress.com-Konto. Abmelden /  ├ändern )

Facebook-Foto

Du kommentierst mit deinem Facebook-Konto. Abmelden /  ├ändern )

Verbinde mit %s

Diese Seite verwendet Akismet, um Spam zu reduzieren. Erfahre, wie deine Kommentardaten verarbeitet werden..