Willkommen zum Monatsbericht und nach 3 Quartalen von 2021,
und es war ein gutes Monat für mein Einkommen 😎
Nach dem negativen E/A-Ergebnis von Juni bis August habe ich im September wieder eine positive Reserve für das 4. Quartal aufgebaut. Im Vergleich zum Vorjahr ist das Einkommen um 4,4% gestiegen.
Aktuell passierte nicht allzu viel. Neben den Sparplänen habe ich meinen jährlichen Wiener Philharmoniker bei der Münze Österreich aus meiner Liquidität gekauft.
Zuletzt kam noch ein Crowd-Immobilien Investment aus dem Notgroschen dazu weil eines im Dezember auslaufen wird und somit 1:1 weiter Zinsen bringen soll.
Im Aktiendepot hatte sich fast nix verändert, zwei kleine AT-Aktienkäufe gab es noch und der 1:5 Split von Toyota Motor wurde auch gebucht:
| Datum | Uhrzeit | Produkt | ISIN | Anzahl | Kurs | Wert | ||
| 29-09-2021 | 00:00 | TOYOTA MOTOR CORP. | JP3633400001 | 250 | 15,80 | EUR | -3.950,00 | EUR |
| 29-09-2021 | 00:00 | TOYOTA MOTOR CORP. | JP3633400001 | -50 | 79,00 | EUR | 3.950,00 | EUR |
| 06-09-2021 | 10:06 | FABASOFT AG | AT0000785407 | 20 | 37,50 | EUR | -750,00 | EUR |
| 06-09-2021 | 09:18 | ROSENBAUER INTERNATION | AT0000922554 | 10 | 53,00 | EUR | -530,00 | EUR |
Sonst war einfach warten angesagt bis im Q4 meine drei Depots übertragen sind. Diese Untätigkeit und notwendige Geduld finde ich am schwierigsten 🙄
Ein interessanter Beitrag zum Thema Geduld ging vor kurzem auch von Finlog online…
Zum Anfang einmal das positive September Ergebnis und der Abschluss nach 9 Monaten. Das Einkommen im September waren EUR 2.079,81 und das ist das zweite mal über 2 TEUR. Es bleibt nach Ausgaben von 1.180,81 im September noch eine Reserve von +8,6% oder EUR 1.086,37 bis Silvester 2021 😅
| 2021 | Div. 2019 | Div. Vorjahr | Einnahmen | Ausgaben | Monat | in % |
| JÄN | 1.013,83 | 788,59 | 1.143,86 | 1.077,36 | 66,50 | |
| FEB | 1.383,98 | 1.370,04 | 1.325,19 | 1.391,60 | -66,41 | |
| MÄR | 2.079,61 | 2.450,59 | 2.079,40 | 1.293,03 | 786,37 | |
| APR | 1.464,89 | 1.243,33 | 1.697,94 | 1.506,15 | 191,79 | |
| MAI | 1.891,73 | 1.243,73 | 1.305,55 | 1.194,23 | 111,32 | |
| JUN | 1.254,83 | 1.045,26 | 822,08 | 1.145,29 | -323,21 | |
| JUL | 1.535,78 | 1.462,39 | 1.208,47 | 1.415,05 | -206,58 | |
| AUG | 932,52 | 1.004,86 | 975,71 | 1.348,12 | -372,41 | |
| SEP | 2.154,87 | 1.495,42 | 2.079,81 | 1.180,81 | 899,00 | |
| OKT | 1.347,64 | 1.533,31 | 0,00 | 0,00 | ||
| NOV | 1.125,19 | 1.240,98 | 0,00 | 0,00 | ||
| DEZ | 1.346,36 | 927,29 | 0,00 | 0,00 | ||
| 17.531,23 | 15.805,79 | 12.638,01 | 11.551,64 | 1.086,37 | 8,6 % | |
| per Monat | 1.461 | 1.317 | 1.404 | 1.284 | 121 |
Im Vergleich zum Vorjahr bin ich nun mit 12.638,01 EUR zu 12.104,21 EUR mit 533,80 EUR oder 4,4% im Plus 💪
| 2020 | Jan | Feb | Mrz | Apr | Mai | Jun | Jul | Aug | Sep |
| 788,59 | 1.370,03 | 2.450,60 | 1.243,33 | 1.243,73 | 1.045,26 | 1.462,39 | 1.004,85 | 1.495,42 | |
| 788,59 | 2.158,63 | 4.609,22 | 5.852,55 | 7.096,28 | 8.141,54 | 9.603,93 | 10.608,79 | 12.104,21 | |
| 2021 | Jan | Feb | Mrz | Apr | Mai | Jun | Jul | Aug | Sep |
| 1.143,86 | 1.325,18 | 2.079,40 | 1.697,94 | 1.305,55 | 822,09 | 1.208,46 | 975,72 | 2.079,81 | |
| 1.143,86 | 2.469,05 | 4.548,45 | 6.246,39 | 7.551,94 | 8.374,02 | 9.582,49 | 10.558,20 | 12.638,01 |
Nun das Ergebniss, wie erwartet war der September nun wieder mit etwas fallenden Börsenkursen und erreichte ein Betriebsvermögen von 677.907,95 🙂
| Jan | Feb | Mrz | Apr | Mai | Jun | Jul | Aug | Sep | Okt | Nov | Dez | 1/12 | |
| 2018 | 539.120,94 | 519.196,83 | 516.670,92 | 530.953,82 | 537.960,72 | 542.623,77 | 553.966,67 | 545.922,42 | 540.261,67 | 536.350,06 | 540.780,90 | 512.634,39 | 534.703,59 |
| 2019 | 538.817,79 | 548.542,27 | 561.633,66 | 567.576,91 | 544.724,88 | 563.020,38 | 571.992,96 | 564.700,51 | 607.263,76 | 624.327,68 | 634.343,13 | 644.003,60 | 580.912,29 |
| 2020 | 651.465,50 | 597.549,98 | 540.570,42 | 567.749,94 | 569.384,57 | 576.504,65 | 558.451,85 | 558.420,96 | 549.134,93 | 537.225,11 | 582.082,33 | 591.236,37 | 573.314,72 |
| 2021 | 590.061,02 | 607.839,61 | 647.488,38 | 646.886,33 | 655.702,98 | 663.778,62 | 669.011,83 | 682.354,79 | 677.907,95 | 649.003,50 |
Nach 3/4 ist die Bilanz in der E/A-Rechnung von 2021 deutlich positiv 😊
| Jahr | Dividenden | Ausgaben | Überschuss | |
| 2018 | 17.029,25 | 15.716,38 | 1.312,87 | 7,7 % |
| 2019 | 17.531,23 | 15.526,31 | 2.004,92 | 11,4 % |
| 2020 | 15.805,79 | 15.580,51 | 225,28 | 1,4 % |
| 2021 | 12.638,01 | 11.551,64 | 1.086,37 | 8,6 % |
| Summe | 63.004,28 | 58.374,84 | 3.316,57 | 5,3 % |
Wesentliche Kursbewegungen im September:
Beim erfassen der September-Kurspositionen waren Gold, Bitcoin, Aktien-Fonds und ETFs geringfügig gefallen – die wenigen Anleihen sind leicht gestiegen. Steigerungen gab es bei Kimberly-Clark, Kraft-Heinz, EVN, Daimler und Toyota. Auch die Öl-Aktien (Royal Dutch Shell, ENI, Chevron, Exxon Mobil) waren deutlich höher. Gefallene Kurse waren 3M, BHP, Altria, Novartis und Big Tech mit Apple und Microsoft. Die meisten US- und Europaaktien waren unverändert oder gering negativ zum Vormonat. Der Endstand ist EUR 677.907,95.
| Jahr | Depot | Investment | Gesamt | Dividende | YoC |
| 2018 | 512.634,39 | 567.907,47 | -9,7 % | 17.029,25 | 3,0 % |
| 2019 | 644.003,60 | 619.254,54 | 4,0 % | 17.531,23 | 2,8 % |
| 2020 | 591.236,37 | 627.155,79 | -5,7 % | 15.805,79 | 2,5 % |
| 2021 | 677.907,95 | 653.624,61 | 3,7 % | 12.638,01 | 2,6 % |
Der Blick in meine Finanzbibel. Mein Bergfahrten-Fonds ist nun mit 678 TEUR und ein positiver Vergleich zum Investment mit +3,7% ✅
| Aktuelles Jahr | 2021 | ||
| Steuersatz: | 27,50 % | ||
| Aktuelle Periode | 9 | ||
| Gesamt | Invest | in % | |
| 2019 | 644.003,60 | 619.254,54 | 4,0 % |
| Vorjahr 2020 | 591.236,37 | 627.155,79 | -5,7 % |
| Aktuell 2021 | 677.907,95 | 653.624,61 | 3,7 % |
| Delta 2021 vs. VJ | 86.671,58 | 26.468,82 | |
| Veränderung zum VJ | 14,7 % | 4,2 % | |
| Kursentwicklung 2021 | 60.202,76 | ||
| in % | 10,2 % | ||
| Dividenden: | Netto | Invest | YoC |
| 2018 | 17.029,25 | 567.907,47 | 3,0 % |
| 2019 | 17.531,23 | 619.254,54 | 2,8 % |
| 2020 | 15.805,79 | 627.155,79 | 2,5 % |
| 2021 | 12.638,01 | 490.218,46 | 2,6 % |
| Delta 2021 vs. VJ | -3.167,78 | ||
| Veränderung zum VJ | -20,0 % | ||
| Plan 2021 (wie 2020) | 15.806 | ||
| Ziel 2021 (+2% EU Inflation) | 16.120 | ||
| Monat: 30. Sep. 2021 | 2.079,81 | ||
| Durchschnitt monatlich: 2021 | 1.404,22 | ||
| Durchschnitt monatlich: 2020 | 1.317,15 |
Der YoC Wert ist mit 2,6% netto gestiegen danke dem guten Einkommen im September!
Hier nun das Einkommen mit den Details der einzelnen Positionen:
| 01.09.21 | LTC PROPERTIES | 11,62 |
| 02.09.21 | Vanguard USD CORPORATE BOND | 1,57 |
| 02.09.21 | AFLAC | 4,02 |
| 02.09.21 | INTEL | 10,60 |
| 02.09.21 | AMERICAN WATER WORKS | 0,74 |
| 03.09.21 | AHOLD DELHAIZE | 12,47 |
| 06.09.21 | BAWAG P.S.K. ANLEIHE | 39,27 |
| 07.09.21 | SOUTHERN | 40,36 |
| 08.09.21 | PFIZER | 7,17 |
| 08.09.21 | WAL-MART STORES | 3,37 |
| 08.09.21 | JOHNSON & JOHNSON | 25,98 |
| 09.09.21 | UNILEVER | 37,13 |
| 09.09.21 | ARCHER DANIELS MIDLAND | 4,53 |
| 10.09.21 | MICROSOFT | 1,71 |
| 10.09.21 | Fidelity Global Dividend Fund | 23,86 |
| 13.09.21 | IBM | 10,06 |
| 13.09.21 | EXXON MOBIL | 53,35 |
| 13.09.21 | CHEVRON | 16,43 |
| 13.09.21 | WALGREENS BOOTS ALLIANCE | 8,79 |
| 13.09.21 | 3M | 54,45 |
| 13.09.21 | HAWAIIAN ELECTRIC INDUSTRIES | 6,25 |
| 14.09.21 | ORGANON | 1,71 |
| 14.09.21 | WHITESTONE REIT | 2,19 |
| 15.09.21 | CONSOLIDATED EDISON | 23,74 |
| 15.09.21 | ALTAGAS | 6,97 |
| 16.09.21 | MAIN STREET CAPITAL | 12,62 |
| 16.09.21 | REALTY INCOME | 7,25 |
| 16.09.21 | McDONALDS | 0,79 |
| 16.09.21 | STAG INDUSTRIAL | 3,72 |
| 17.09.21 | RECKITT BENCKISER | 61,90 |
| 20.09.21 | LINDE | 1,30 |
| 20.09.21 | ROYAL DUTCH SHELL | 146,74 |
| 21.09.21 | INVESCO S&P HIGH DIV. LOW VOL. | 6,14 |
| 22.09.21 | BHP BILLITON | 609,17 |
| 22.09.21 | STANLEY BLACK & DECKER | 4,89 |
| 23.09.21 | ENI | 264,45 |
| 24.09.21 | SSE | 478,15 |
| 27.09.21 | KRAFT HEINZ | 74,32 |
| 2.079,81 |
Die Ausgaben im September:
Die Ausgaben mit 1.180,81 liegen wieder unter den geplanten Monatsdurchschnitt von 1,3 TEUR. Die Jahresausgaben von 11.551,64 in den ersten 3 Quartalen sind knapp unter dem monatlichen Durchschnitt mit 1.283,52 😉
Das Lesertreffen Anfang September, Lokalbesuche, eine Bergtour in die Wiener Hausberge und zum Abschluss noch ein Lehrlingstreffen waren in diesem Monat sehr abwechslungsreich. Da keine größeren Ausgaben für Haus oder Auto angefallen sind sind die Ausgaben im geplanten Rahmen geblieben.
| -119,27 | Auto KFZ-Haftpflichtversicherung |
| -34,38 | Haushaltsversicherung |
| -0,99 | iCloud 50 GB-Speicher |
| -5,00 | Spende Rotes Kreuz |
| -13,80 | Bahnfahrt Wien |
| -20,00 | Friseurin |
| -50,00 | 3. Lesertreffen Prater |
| -50,00 | Spende Arbeiter Samariterbund |
| -32,00 | Strom Teilbetrag |
| -13,80 | Bahnfahrt Wien |
| -36,00 | Weihnachtsgeschenk M. |
| -22,00 | Stadtpark Meierei Wein mit M. |
| -47,70 | Ansel Adams Kalender 2022 |
| -34,90 | Ersatzteile für Rasenmäher |
| -74,80 | Nespresso Kaffee |
| -52,66 | TV ORF Gebühren |
| -30,61 | T-Mobile Mobiltelefon & Multi-SIM-Karte |
| -12,00 | Rax Berghütte Mittagessen mit M. & F. |
| -96,45 | Gesundheit & Sport |
| -117,47 | ÖGKK Krankenversicherung |
| -13,80 | Bahnfahrt Wien |
| -6,50 | Medikament |
| -21,99 | Kalender Dividenden 2022 |
| -9,90 | ZackZack Club Mitgliedschaft |
| -13,80 | Bahnfahrt Wien |
| -29,00 | 1980er Lehrlingstreffen |
| 221,99 | Lebensmittel September |
| 1.180,81 |
Heuer hat sich im Sommer keine „tolle“ Bergtour ergeben. Ein paar Bergwanderungen sorgten trotzdem für Abwechslung und im September noch eine „stürmische“ Herbst-Tour auf die Raxalpe 🏔🌬
Es war ein gutes Monat und ich wünsche Euch ein schönes Wochenende und einen tollen Start in den Oktober 2021 😊
Viele Grüße
Bergfahrten
Bergfahrten & Investment 
Hallo Christian!
Ein schöner Monatsabschluss und alles scheint auf Schiene – so soll es sein! Deine Netto-YoC beziehst du auf sämtliche Investments (Crowdinvesting, Gold,…?), hast du auch eine auf den ausschüttenden Aktienanteil?
Leider hatte ich heuer noch nicht die Möglichkeit auf einem höheren Berg als der „Hoher Lindkogel“. Naja, es werden wieder ruhigere Zeiten kommen um ausgedehntere Wanderungen zu unternehmen.
Liebe Grüße,
Clemens
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Hallo Clemens,
Danke für dein Feedback – ja es läuft gut für das heurige Kalenderjahr!
Mein YoC beinhaltet die Netto Einkommen und die aktuellen Investments aller Anlageklassen. Macht für mich auch nur Sinn das gesamte „Betriebsvermögen“ über einen längeren Zeitraum zu verfolgen. Ich habe zwar einzelne Depotpositionen aber ich muss sagen dass ich es nicht beobachte. Es würde auch meine Entscheidungen nicht beeinflussen ob ich ein „gutes“ Unternehmen mit niedrigen YoC schlechter qualifiziere als eine hohe Dividendenrendite mit einen ebensolchen YoC.
Seit vielen Jahren habe ich heuer keinen 3.000er gemacht – ist aber auch ok. Der Hohe Lindkogel müsste ja fast ein Hausberg für dich daheim sein? Ich habe deinen Beitrag bei Tim Schäfer gelesen https://timschaefermedia.com/familienvater-clemens-liebt-wachsende-dividendenstroeme/ – danke für den Einblick!
Ich wünsche dir eine gute und erfolgreiche Woche und liebe Grüße
Christian
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