Mai 2021, Monatsbericht und erstmals nach Corona wieder ein all time high 😊

Herzlich Willkommen in der Zeit nach der Corona Korrektur 😌

Der Mai war ein finanziell sanftes und leicht ansteigendes Monat! Aktienkurse und Gold haben diesmal moderat zugelegt. Mir persönlich ist nun etwas nach Feiern zumute, nicht euphorisch aber doch bestätigend, entspannt und auch ein wenig erleichtert.

Ein kurzer Rückblick und mein letztes all time high war im Jänner 2020 mit 651 TEUR nun im Mai 2021 sind es erstmals 655 TEUR Depotbestand.

Dazwischen war 2020 mit der geplanten Entnahme der Dividenden als Einkommen zum Leben (-16 TEUR) auch diese Corona Krise (-114 TEUR zum Tiefstand), der Entfall und Kürzung von Dividenden (-2 TEUR) und die persönliche Entscheidung in meinem Bauernhof ein Dach (-27 TEUR) sanieren zu wollen.

Es waren keine schlaflosen Nächte, aber ich hatte doch leichte bedenken ob mein Projekt weiterhin so positiv verlaufen würde. Der Jahresabschluss 2020 war von der E/A Seite ok und jetzt nach nur 7 Monaten vom Tief hat Mr. Market mein Depot auf ein neues ATH gehoben.

Damit beende ich den Mai 2021 mit 655.702,98 EUR als „Betriebsvermögen“ in meinem konservativen Bergfahrten-Gesamtfonds. Ich mag Twitter und auch dieser Tweet erklärt einen wichtigen Teil meiner langfristigen Überlegungen:

Deshalb beginne ich den Monatsbericht nicht mit der E/A-Rechnung sondern diesmal mit dem Depotstand 😅

JahrDepotInvestmentGesamtJahrYoC
2018512.634,39 567.907,47-9,7 %17.029,253,0 %
2019644.003,60 619.254,544,0 %17.531,232,8 %
2020591.236,37 627.155,79-5,7 %15.805,792,5 %
2021655.702,98 639.425,412,5 %7.551,942,8 %

Dazu die monatliche Entwicklung:

JanFebMrzAprMaiJunJulAugSepOktNovDez1/12
2018539.120,94519.196,83516.670,92530.953,82537.960,72542.623,77553.966,67545.922,42540.261,67536.350,06540.780,90512.634,39534.703,59
2019538.817,79548.542,27561.633,66567.576,91544.724,88563.020,38571.992,96564.700,51607.263,76624.327,68634.343,13644.003,60580.912,29
2020651.465,50597.549,98540.570,42567.749,94569.384,57576.504,65558.451,85558.420,96549.134,93537.225,11582.082,33591.236,37573.314,72
2021590.061,02607.839,61647.488,38646.886,33655.702,98629.595,66

Und die monatliche Grafik auf Jahressicht:

Beim erfassen der Mai-Kurspositionen sind AT-Aktien, General Electric, SSE, Fresenius und ING Group gestiegen und Gold gestiegen. CH-Aktien waren auch leicht positiv. Wenig verändert waren US-Aktien wobei der gefallene Kurs von AT&T negativ aufgefallen ist.

Nun zum finanziellen Einkommen im Mai von EUR 1.305,55 ist ok! Nach dem 1/3 war der Abschluss positiv und wurde mit dem 5 Monate gering aufgebaut. Somit bleibt ein Überschuss von EUR 1.089,57 für schwächere Folgemonate 😇

Die Bilanz in der E/A-Rechnung für 2018 bis Mai 2021 🤗

JahrDividendenAusgabenÜberschuss
201817.029,2515.716,381.312,877,7 %
201917.531,2315.526,312.004,9211,4 %
202015.805,7915.580,51225,281,4 %
20217.551,946.462,371.089,5714,4 %
Summe57.918,2153.285,573.319,775,7 %

Die Historie der Einnahmen:

20212019VorjahrEinnahmenAusgabenMonatin %
JÄN1.013,83788,591.143,861.077,3666,50
FEB1.383,981.370,041.325,191.391,60-66,41
MÄR2.079,612.450,592.079,401.293,03786,37
APR1.464,891.243,331.697,941.506,15191,79
MAI1.891,731.243,731.305,551.194,23111,32
JUN1.254,831.045,260,000,00
JUL1.535,781.462,390,000,00
AUG932,521.004,860,000,00
SEP2.154,871.495,420,000,00
OKT1.347,641.533,310,000,00
NOV1.125,191.240,980,000,00
DEZ1.346,36927,290,000,00
17.531,2315.805,797.551,946.462,371.089,5714,4 %
per Monat1.4611.3171.5101.292218

Neu im Mai sind zwei kleine Kaufpositionen (2+3 Stück) von Apple. Ich hatte bereits das Unternehmen und habe wegen der Kurssteigerung von rd. 100% verkauft. Der Verkauf war ein Fehler und ich starte daher wieder mit dieser kleinen Position:

https://bergfahrten.com/2021/05/14/zwei-weitere-apfel-fur-mein-aktiendepot-und-dividenden-einkommen-kalenderwoche-19-2021-🍏/

DatumUhrzeProduktISINBeschreibungÄnderung
28-05-202121:11APPLE INC. – COMMON STUS0378331005Währungswechsel (Einbuchung)USD375,00
28-05-202121:11APPLE INC. – COMMON STUS0378331005Währungswechsel (Ausbuchung)EUR-307,79
28-05-202121:11APPLE INC. – COMMON STUS0378331005TransaktionsgebührEUR-0,01
28-05-202121:11APPLE INC. – COMMON STUS0378331005TransaktionsgebührEUR-0,50
28-05-202121:11APPLE INC. – COMMON STUS0378331005Kauf 3 zu je 125 USD (US0378331005)USD-375,00

Mein Leben mit Bitpanda pendelt sich nun langsam ein. Bitcoin wird jeweils am 1. monatlich mit 100 EUR gekauft und Alphabet und Amazon haben zweiwöchige Sparpläne á 50 EUR montags. Bitcoin lauft also wie ein Bausparvertrag und bei den beiden Derivaten warte ich mal bis 1 Stück gespart ist ab. Dann sehe ich weiter.

Der Blick in meine Finanzbibel. Mein Bergfahrten-Fonds pendelt nach Jänner 2020 und Frühling 2021 bei 650 TEUR. Es gibt weiter einen positiven Vergleich zu den jeweiligen Investments mit +2,5% ✅

Aktuelles Jahr2021
Steuersatz:27,50 %
Aktuelle Periode5
GesamtInvestin %
2019644.003,60619.254,544,0 %
Vorjahr 2020591.236,37627.155,79-5,7 %
Aktuell 2021655.702,98639.425,412,5 %
Delta 2021 vs. VJ64.466,61 12.269,62 
Veränderung zum VJ10,9 %2,0 %
Kursentwicklung 202152.196,99 
in %8,8 %
Dividenden:NettoInvestYoC
201817.029,25 567.907,473,0 %
201917.531,23 619.254,542,8 %
202015.805,79 627.155,792,5 %
20217.551,94266.427,252,8 %
Delta 2021 vs. VJ-8.253,85 
Veränderung zum VJ-52,2 %
Plan 2021 (wie 2020)15.806
Ziel 2021 (+2% EU Inflation)16.120
Monat: 31. Mai 20211.305,55 
Durchschnitt monatlich: 20211.510,39 
Durchschnitt monatlich: 20201.317,15 

Hier nun das Einkommen mit den Details der einzelnen Positionen:

03.05.21ALTRIA GROUP103,27
03.05.21LTC PROPERTIES11,41
04.05.21MUNICH RE59,90
04.05.21BAWAG P.S.K. ANLEIHE39,27
05.05.21AT & T125,39
05.05.21VERIZON COMMUNICATIONS15,14
05.05.21BASF201,78
05.05.21BANCO SANTANDER41,59
07.05.21ANHEUSER-BUSCH INBEV14,38
11.05.21AMERICAN EXPRESS12,81
11.05.21BAUSTOFFWERK LIMEX-VENUSBERG38,89
11.05.21Fidelity Global Dividend Fund24,96
13.05.21ARERO Weltfonds-8,31
13.05.21MAYR-MELNHOF4,64
13.05.21BAT45,45
13.05.21COLOPLAST4,06
17.05.21WHITESTONE REIT2,13
17.05.21COLGATE-PALMOLIVE2,71
17.05.21REALTY INCOME14,00
17.05.21ALTAGAS7,08
18.05.21PROCTER & GAMBLE128,59
18.05.21TEXAS INSTRUMENTS6,04
18.05.21MAIN STREET CAPITAL12,15
19.05.21SAP22,62
21.05.21CATERPILLAR6,12
24.05.21ROYAL BANK OF CANADA22,91
25.05.21JPMorgan Global Income Fund19,55
27.05.21ENI147,60
27.05.21iSHARES DM PROPERTY YLD5,12
27.05.21iSHARES DM PROPERTY YLD15,81
27.05.21iSHARES Global Water 506,00
27.05.21iSHARES EM BOND FUND40,79
28.05.21FRESENIUS75,37
31.05.21TOYOTA MOTOR36,35
1.305,55

Die Ausgaben, ausgenommen der Lebensmittel zum Mai:

-0,99 iCloud 50 GB-Speicher
-118,23 Auto KFZ-Haftpflichtversicherung
-34,38 Haushaltsversicherung
-8,97 3 Walderdbeer-Pflanzen
-31,00 Strom Teilbetrag
-38,34 A1 Internet & TV
-84,00 Nespresso Kaffee
-7,99 Blume Muttertag
-127,33 Gemeinde Kanal, Wasser & Steuern 
-52,66 TV ORF Gebühren
-30,95 T-Mobile Mobiltelefon & Multi-SIM-Karte
-20,00 Friseurin
-117,47 ÖGKK Krankenversicherung
-25,99LP Marianne Faithfull – Vinyl 🎸
-203,00 Gas Teilbetrag
-13,80 Bahnfahrt Wien
-6,50 Medikament
-4,99 45L Blumenerde
-38,34 A1 Internet & TV

Dieses Monat machte mir, trotz viel Regen mein kleiner Fächerahorn Freude. Er spannte seinen Schirm auf und genoß trotzdem diesen verregneten Mai ☔️

Ich wünsche Euch eine angenehme Woche und einen erfolgreichen Start in den Juni ☀️

Viele Grüße

Bergfahrten

3 Kommentare zu „Mai 2021, Monatsbericht und erstmals nach Corona wieder ein all time high 😊

  1. Guten Morgen Christian,

    das sieht für dieses Jahr bis jetzt doch wirklich gut aus! Unabhängig davon finde ich es besonders cool, dass du dich getraut hast, das Dach anzugehen. Das ist auf das ‚Jahresgehalt‘ aus den Ausschüttungen bezogen ja schon ein amtlicher Betrag auf eine Schlag – mit großen Einmal-Ausgaben tue ich mich mental noch schwer…

    Einen erfolgreichen und endlich sonnigen Juli

    🙂
    Katrin

    Gefällt 1 Person

  2. Hi Katrin,

    Dankeschön 🙏

    Mit kleinen Schritten geht meine finanzielle Unabhängigkeit weiter. Du hast recht, das Dach mit ca. 2 persönlichen Jahreskosten war schon ein spannender Test ob mein Projekt so etwas auch stemmen kann und ob ich mit meiner E/A Rechnung weiter klar komme. Deswegen war ich mit dem Jahresabschluss 2020 zufrieden und nun mit dem ATH doch etwas erleichtert dass es geklappt hat.

    Ich wünsche dir trotz deiner Master Dissertation auch einen angenehmen Sommer und etwas Urlaub und Erholung ☀️

    Alles Gute und LG
    Christian

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