Herzlich Willkommen in der Zeit nach der Corona Korrektur 😌
Der Mai war ein finanziell sanftes und leicht ansteigendes Monat! Aktienkurse und Gold haben diesmal moderat zugelegt. Mir persönlich ist nun etwas nach Feiern zumute, nicht euphorisch aber doch bestätigend, entspannt und auch ein wenig erleichtert.
Ein kurzer Rückblick und mein letztes all time high war im Jänner 2020 mit 651 TEUR nun im Mai 2021 sind es erstmals 655 TEUR Depotbestand.
Dazwischen war 2020 mit der geplanten Entnahme der Dividenden als Einkommen zum Leben (-16 TEUR) auch diese Corona Krise (-114 TEUR zum Tiefstand), der Entfall und Kürzung von Dividenden (-2 TEUR) und die persönliche Entscheidung in meinem Bauernhof ein Dach (-27 TEUR) sanieren zu wollen.
Es waren keine schlaflosen Nächte, aber ich hatte doch leichte bedenken ob mein Projekt weiterhin so positiv verlaufen würde. Der Jahresabschluss 2020 war von der E/A Seite ok und jetzt nach nur 7 Monaten vom Tief hat Mr. Market mein Depot auf ein neues ATH gehoben.
Damit beende ich den Mai 2021 mit 655.702,98 EUR als „Betriebsvermögen“ in meinem konservativen Bergfahrten-Gesamtfonds. Ich mag Twitter und auch dieser Tweet erklärt einen wichtigen Teil meiner langfristigen Überlegungen:
Deshalb beginne ich den Monatsbericht nicht mit der E/A-Rechnung sondern diesmal mit dem Depotstand 😅
| Jahr | Depot | Investment | Gesamt | Jahr | YoC |
| 2018 | 512.634,39 | 567.907,47 | -9,7 % | 17.029,25 | 3,0 % |
| 2019 | 644.003,60 | 619.254,54 | 4,0 % | 17.531,23 | 2,8 % |
| 2020 | 591.236,37 | 627.155,79 | -5,7 % | 15.805,79 | 2,5 % |
| 2021 | 655.702,98 | 639.425,41 | 2,5 % | 7.551,94 | 2,8 % |
Dazu die monatliche Entwicklung:
| Jan | Feb | Mrz | Apr | Mai | Jun | Jul | Aug | Sep | Okt | Nov | Dez | 1/12 | |
| 2018 | 539.120,94 | 519.196,83 | 516.670,92 | 530.953,82 | 537.960,72 | 542.623,77 | 553.966,67 | 545.922,42 | 540.261,67 | 536.350,06 | 540.780,90 | 512.634,39 | 534.703,59 |
| 2019 | 538.817,79 | 548.542,27 | 561.633,66 | 567.576,91 | 544.724,88 | 563.020,38 | 571.992,96 | 564.700,51 | 607.263,76 | 624.327,68 | 634.343,13 | 644.003,60 | 580.912,29 |
| 2020 | 651.465,50 | 597.549,98 | 540.570,42 | 567.749,94 | 569.384,57 | 576.504,65 | 558.451,85 | 558.420,96 | 549.134,93 | 537.225,11 | 582.082,33 | 591.236,37 | 573.314,72 |
| 2021 | 590.061,02 | 607.839,61 | 647.488,38 | 646.886,33 | 655.702,98 | 629.595,66 |
Und die monatliche Grafik auf Jahressicht:
Beim erfassen der Mai-Kurspositionen sind AT-Aktien, General Electric, SSE, Fresenius und ING Group gestiegen und Gold gestiegen. CH-Aktien waren auch leicht positiv. Wenig verändert waren US-Aktien wobei der gefallene Kurs von AT&T negativ aufgefallen ist.
Nun zum finanziellen Einkommen im Mai von EUR 1.305,55 ist ok! Nach dem 1/3 war der Abschluss positiv und wurde mit dem 5 Monate gering aufgebaut. Somit bleibt ein Überschuss von EUR 1.089,57 für schwächere Folgemonate 😇
Die Bilanz in der E/A-Rechnung für 2018 bis Mai 2021 🤗
| Jahr | Dividenden | Ausgaben | Überschuss | |
| 2018 | 17.029,25 | 15.716,38 | 1.312,87 | 7,7 % |
| 2019 | 17.531,23 | 15.526,31 | 2.004,92 | 11,4 % |
| 2020 | 15.805,79 | 15.580,51 | 225,28 | 1,4 % |
| 2021 | 7.551,94 | 6.462,37 | 1.089,57 | 14,4 % |
| Summe | 57.918,21 | 53.285,57 | 3.319,77 | 5,7 % |
Die Historie der Einnahmen:
| 2021 | 2019 | Vorjahr | Einnahmen | Ausgaben | Monat | in % |
| JÄN | 1.013,83 | 788,59 | 1.143,86 | 1.077,36 | 66,50 | |
| FEB | 1.383,98 | 1.370,04 | 1.325,19 | 1.391,60 | -66,41 | |
| MÄR | 2.079,61 | 2.450,59 | 2.079,40 | 1.293,03 | 786,37 | |
| APR | 1.464,89 | 1.243,33 | 1.697,94 | 1.506,15 | 191,79 | |
| MAI | 1.891,73 | 1.243,73 | 1.305,55 | 1.194,23 | 111,32 | |
| JUN | 1.254,83 | 1.045,26 | 0,00 | 0,00 | ||
| JUL | 1.535,78 | 1.462,39 | 0,00 | 0,00 | ||
| AUG | 932,52 | 1.004,86 | 0,00 | 0,00 | ||
| SEP | 2.154,87 | 1.495,42 | 0,00 | 0,00 | ||
| OKT | 1.347,64 | 1.533,31 | 0,00 | 0,00 | ||
| NOV | 1.125,19 | 1.240,98 | 0,00 | 0,00 | ||
| DEZ | 1.346,36 | 927,29 | 0,00 | 0,00 | ||
| 17.531,23 | 15.805,79 | 7.551,94 | 6.462,37 | 1.089,57 | 14,4 % | |
| per Monat | 1.461 | 1.317 | 1.510 | 1.292 | 218 |
Neu im Mai sind zwei kleine Kaufpositionen (2+3 Stück) von Apple. Ich hatte bereits das Unternehmen und habe wegen der Kurssteigerung von rd. 100% verkauft. Der Verkauf war ein Fehler und ich starte daher wieder mit dieser kleinen Position:
| Datum | Uhrze | Produkt | ISIN | Beschreibung | Änderung | |
| 28-05-2021 | 21:11 | APPLE INC. – COMMON ST | US0378331005 | Währungswechsel (Einbuchung) | USD | 375,00 |
| 28-05-2021 | 21:11 | APPLE INC. – COMMON ST | US0378331005 | Währungswechsel (Ausbuchung) | EUR | -307,79 |
| 28-05-2021 | 21:11 | APPLE INC. – COMMON ST | US0378331005 | Transaktionsgebühr | EUR | -0,01 |
| 28-05-2021 | 21:11 | APPLE INC. – COMMON ST | US0378331005 | Transaktionsgebühr | EUR | -0,50 |
| 28-05-2021 | 21:11 | APPLE INC. – COMMON ST | US0378331005 | Kauf 3 zu je 125 USD (US0378331005) | USD | -375,00 |
Mein Leben mit Bitpanda pendelt sich nun langsam ein. Bitcoin wird jeweils am 1. monatlich mit 100 EUR gekauft und Alphabet und Amazon haben zweiwöchige Sparpläne á 50 EUR montags. Bitcoin lauft also wie ein Bausparvertrag und bei den beiden Derivaten warte ich mal bis 1 Stück gespart ist ab. Dann sehe ich weiter.
Der Blick in meine Finanzbibel. Mein Bergfahrten-Fonds pendelt nach Jänner 2020 und Frühling 2021 bei 650 TEUR. Es gibt weiter einen positiven Vergleich zu den jeweiligen Investments mit +2,5% ✅
| Aktuelles Jahr | 2021 | ||
| Steuersatz: | 27,50 % | ||
| Aktuelle Periode | 5 | ||
| Gesamt | Invest | in % | |
| 2019 | 644.003,60 | 619.254,54 | 4,0 % |
| Vorjahr 2020 | 591.236,37 | 627.155,79 | -5,7 % |
| Aktuell 2021 | 655.702,98 | 639.425,41 | 2,5 % |
| Delta 2021 vs. VJ | 64.466,61 | 12.269,62 | |
| Veränderung zum VJ | 10,9 % | 2,0 % | |
| Kursentwicklung 2021 | 52.196,99 | ||
| in % | 8,8 % | ||
| Dividenden: | Netto | Invest | YoC |
| 2018 | 17.029,25 | 567.907,47 | 3,0 % |
| 2019 | 17.531,23 | 619.254,54 | 2,8 % |
| 2020 | 15.805,79 | 627.155,79 | 2,5 % |
| 2021 | 7.551,94 | 266.427,25 | 2,8 % |
| Delta 2021 vs. VJ | -8.253,85 | ||
| Veränderung zum VJ | -52,2 % | ||
| Plan 2021 (wie 2020) | 15.806 | ||
| Ziel 2021 (+2% EU Inflation) | 16.120 | ||
| Monat: 31. Mai 2021 | 1.305,55 | ||
| Durchschnitt monatlich: 2021 | 1.510,39 | ||
| Durchschnitt monatlich: 2020 | 1.317,15 |
Hier nun das Einkommen mit den Details der einzelnen Positionen:
| 03.05.21 | ALTRIA GROUP | 103,27 |
| 03.05.21 | LTC PROPERTIES | 11,41 |
| 04.05.21 | MUNICH RE | 59,90 |
| 04.05.21 | BAWAG P.S.K. ANLEIHE | 39,27 |
| 05.05.21 | AT & T | 125,39 |
| 05.05.21 | VERIZON COMMUNICATIONS | 15,14 |
| 05.05.21 | BASF | 201,78 |
| 05.05.21 | BANCO SANTANDER | 41,59 |
| 07.05.21 | ANHEUSER-BUSCH INBEV | 14,38 |
| 11.05.21 | AMERICAN EXPRESS | 12,81 |
| 11.05.21 | BAUSTOFFWERK LIMEX-VENUSBERG | 38,89 |
| 11.05.21 | Fidelity Global Dividend Fund | 24,96 |
| 13.05.21 | ARERO Weltfonds | -8,31 |
| 13.05.21 | MAYR-MELNHOF | 4,64 |
| 13.05.21 | BAT | 45,45 |
| 13.05.21 | COLOPLAST | 4,06 |
| 17.05.21 | WHITESTONE REIT | 2,13 |
| 17.05.21 | COLGATE-PALMOLIVE | 2,71 |
| 17.05.21 | REALTY INCOME | 14,00 |
| 17.05.21 | ALTAGAS | 7,08 |
| 18.05.21 | PROCTER & GAMBLE | 128,59 |
| 18.05.21 | TEXAS INSTRUMENTS | 6,04 |
| 18.05.21 | MAIN STREET CAPITAL | 12,15 |
| 19.05.21 | SAP | 22,62 |
| 21.05.21 | CATERPILLAR | 6,12 |
| 24.05.21 | ROYAL BANK OF CANADA | 22,91 |
| 25.05.21 | JPMorgan Global Income Fund | 19,55 |
| 27.05.21 | ENI | 147,60 |
| 27.05.21 | iSHARES DM PROPERTY YLD | 5,12 |
| 27.05.21 | iSHARES DM PROPERTY YLD | 15,81 |
| 27.05.21 | iSHARES Global Water 50 | 6,00 |
| 27.05.21 | iSHARES EM BOND FUND | 40,79 |
| 28.05.21 | FRESENIUS | 75,37 |
| 31.05.21 | TOYOTA MOTOR | 36,35 |
| 1.305,55 |
Die Ausgaben, ausgenommen der Lebensmittel zum Mai:
| -0,99 | iCloud 50 GB-Speicher |
| -118,23 | Auto KFZ-Haftpflichtversicherung |
| -34,38 | Haushaltsversicherung |
| -8,97 | 3 Walderdbeer-Pflanzen |
| -31,00 | Strom Teilbetrag |
| -38,34 | A1 Internet & TV |
| -84,00 | Nespresso Kaffee |
| -7,99 | Blume Muttertag |
| -127,33 | Gemeinde Kanal, Wasser & Steuern |
| -52,66 | TV ORF Gebühren |
| -30,95 | T-Mobile Mobiltelefon & Multi-SIM-Karte |
| -20,00 | Friseurin |
| -117,47 | ÖGKK Krankenversicherung |
| -25,99 | LP Marianne Faithfull – Vinyl 🎸 |
| -203,00 | Gas Teilbetrag |
| -13,80 | Bahnfahrt Wien |
| -6,50 | Medikament |
| -4,99 | 45L Blumenerde |
| -38,34 | A1 Internet & TV |
Dieses Monat machte mir, trotz viel Regen mein kleiner Fächerahorn Freude. Er spannte seinen Schirm auf und genoß trotzdem diesen verregneten Mai ☔️
Ich wünsche Euch eine angenehme Woche und einen erfolgreichen Start in den Juni ☀️
Viele Grüße
Bergfahrten
Bergfahrten & Investment 
Guten Morgen Christian,
das sieht für dieses Jahr bis jetzt doch wirklich gut aus! Unabhängig davon finde ich es besonders cool, dass du dich getraut hast, das Dach anzugehen. Das ist auf das ‚Jahresgehalt‘ aus den Ausschüttungen bezogen ja schon ein amtlicher Betrag auf eine Schlag – mit großen Einmal-Ausgaben tue ich mich mental noch schwer…
Einen erfolgreichen und endlich sonnigen Juli
🙂
Katrin
LikeGefällt 1 Person
Hi Katrin,
Dankeschön 🙏
Mit kleinen Schritten geht meine finanzielle Unabhängigkeit weiter. Du hast recht, das Dach mit ca. 2 persönlichen Jahreskosten war schon ein spannender Test ob mein Projekt so etwas auch stemmen kann und ob ich mit meiner E/A Rechnung weiter klar komme. Deswegen war ich mit dem Jahresabschluss 2020 zufrieden und nun mit dem ATH doch etwas erleichtert dass es geklappt hat.
Ich wünsche dir trotz deiner Master Dissertation auch einen angenehmen Sommer und etwas Urlaub und Erholung ☀️
Alles Gute und LG
Christian
LikeLike
Danke, und Dir natürlich auch schon einen sonnigen JUNI, ich glaub, ich brauch‘ wirklich etwas Erholung ;-)…
LG
Katrin
LikeGefällt 1 Person