KW 04 = Jan. 2020 und Freiheit wie ich sie liebe 🥰

Willkommen zu meiner persönlichen Freiheit,

und hier kommt ein paar Tage früher mein Abschluss mit Zahlen und Ergebnissen für das erste Monat im Jänner 2020! Ok, ich kenne den Kalender und sehe dass der Jänner auch heuer 5 Kalenderwochen hat und erst am 31.01.2020 endet 😉

In meiner finanziellen Unabhängigkeit halte ich es aber ausnahmsweise wie Pipi Langstrumpf… Ich rechne mir die Welt, wie sie mir gefällt – somit auch das frühe Monatsende 🙂

Der Grund dazu ist aber dass ich zum Ultimo auf Urlaub ohne Computer bin. Deswegen ziehe ich einfach den Termin ein paar Tage nach vorne. Es macht aber nix – der Jänner hatte so viele Ausgaben, da werde ich wohl einige Monate die Einnahmen abwarten müssen um in die positiven Zahlen zu kommen 🙄

Da sind nun die Ausgaben für den Urlaub, einmalige Ausgaben die zum Jahresanfang fällig werden und on top noch ungeplant neue Bergschuhe. Die bisherigen mussten leider nach der Winterwanderung zur Sonnwendfeier im Dezember wirklich w/o geben.

Aus gegebenen Anlass zuerst die extra Ausgaben im Jänner:

Ausgaben	EUR	in %
Spenden	-128,00	6,3 %
Bankspesen	-59,40	2,9 %
Auto	-414,81	20,4 %
Urlaub	-532,72	26,1 %
Sport	-258,55	12,7 %
Gesundheit	-205,34	10,1 %
	-1.598,82	78,5 %
Leben & Wohnen	-438,75	21,5 %
	-2.037,57	100,0 %

Nun zu den Einkommen bis zur KW 04:

KW	2018	Kum.	2019	Kum.	2020	Kum.	Abw.
1	193,81	193,81	118,64	118,64	103,01	103,01
2	221,53	415,34	154,70	273,34	257,25	360,26
3	160,78	576,12	218,55	491,89	202,48	562,74
4	240,48	816,60	211,24	703,13	225,85	788,59	12,2 %

Die Einnahmen im Jänner 2020 waren mit 788,59 EUR unter der 1 TEUR Marke. In der fehlenden 5. Kalenderwoche fehlen aber nur GE & Bank of Novo Scotia. Somit wäre das auch nicht zu erreichen. 🥴

Einnahmen vs. Ausgaben:

Die Ausgaben sah man bereits – im Februar kommen der zweite Kostenblock vom Urlaub und auch quartalsweise Kosten für das Haus.

Im Zielwert für 2020 möchte ich eine schwarze Null inkl. Urlaub schaffen. Berücksichtigt man den Bausparvertrag wäre es ein plus von 1.200, also herausfordernd genug 🧐

Die Ausgaben für 2018 & 2019 wurden mit 1.300 monatlich kalkuliert. Ende Februar habe ich die Urlaubskosten, das werde ich additiv einplanen. ✅

2020	Vorjahr	Einnahmen	Ausgaben	Monat
JÄN	1.013,83	788,59	2.037,57	-1.248,98
FEB	1.383,98	0	0,00	0,00
MÄR	2.079,61	0	0,00	0,00
APR	1.464,89	0	0,00	0,00
MAI	1.891,73	0	0,00	0,00
JUN	1.254,83	0	0,00	0,00
JUL	1.535,78	0	0,00	0,00
AUG	932,52	0	0,00	0,00
SEP	2.154,87	0	0,00	0,00
OKT	1.347,64	0	0,00	0,00
NOV	1.125,19	0	0,00	0,00
DEZ	1.346,36	0	0,00	0,00
	17.531,23	788,59	2.037,57	-1.248,98	-158,4 %
per Monat	1.461	789	2.038	-1.249

Der YoC erreichte 2019 final 2,8% Dies lag auch an den höheren Investitionen, den zusätzlichen Investments in thesaurierende Wertpapiere und den Anteil von Gold. Der Zielwert wird für 2020 wieder mit 3,0% veranschlagt.

Jahr	Depot	Investment	Gesamt	Dividende	YoC
2017	532.395,69	526.239,79	1,2 %	11.493,93	2,2 %
2018	512.634,39	567.907,47	-9,7 %	17.029,25	3,0 %
2019	644.003,60	619.254,54	4,0 %	17.531,23	2,8 %
2020	651.465,50	619.581,80	5,1 %	788,59	1,4 %

Dazu der Blick in meine Finanz- und Dividendenbibel – Die Kurssteigerung liegt an den Kurszuwächsen seit Ende 2019 🤗

Portfolio Gesamt
Aktuelles Jahr	2020
Steuersatz:	27,50 %
Aktuelle Periode	1
EUR/USD	1,1036
USD Wert aktuell	718.957,33
	Gesamt	Invest	in %
Vorjahr 2019	644.003,60	619.254,54	4,0 %
Aktuell 2020	651.465,50	619.581,80	5,1 %
Delta 2020 vs. VJ	7.461,90	327,26
Veränderung zum VJ	1,2 %	0,1 %
Kursentwicklung 2020	7.134,64
in %	1,1 %
Dividenden:	Netto	Invest	YoC
2018	17.029,25	567.907,47	3,0 %
2019	17.531,23	619.581,80	2,8 %
2020	788,59	51.631,82	1,5 %
Delta 2020 vs. VJ	-16.742,64
Veränderung zum VJ	-95,5 %
Plan 2020 (wie 2019)	17.531
Ziel 2020 (+2% EU Inflation)	17.880
Monat: 25. Jän. 2020	788,59
Einnahmen 2019 p.m.	788,59

Blicken wir auf die monatlichen Einnahmen in der Historie 😥

2020	788,59
2019	1.013,83
2018	1.047,96
2017	709,34
2016	483,88
2015	257,00
2014	0,00
2013	0,00
2012	307,50

Hier nun der Einnahmen und die Details mit den einzelnen Positionen:

02.01.20	LTC PROPERTIES	12,26
03.01.20	KIMBERLY-CLARK	66,58
03.01.20	WAL-MART STORES	2,75
03.01.20	EASTMAN CHEMICAL	21,41
07.01.20	RED ELECTRICA	56,05
07.01.20	BAWAG P.S.K. ANLEIHE	39,27
09.01.20	GLAXO SMITH KLINE	161,92
10.01.20	Fidelity Global Dividend Fund	18,36
10.01.20	ALTRIA GROUP	109,42
15.01.20	iSHARES GLOBAL DIV. 100	26,75
16.01.20	WHITESTONE REIT	6,17
16.01.20	MAIN STREET CAPITAL	13,32
16.01.20	REALTY INCOME	14,77
16.01.20	U.S. BANCORP	6,82
16.01.20	ALTAGAS	6,87
21.01.20	MEDTRONIC	6,07
23.01.20	CISCO SYSTEMS	2,28
24.01.20	EVN AG	217,50

Zusammenfassung zum Jänner:

• Im Jänner 2020 kam die Einnahme EVN AG als Jahresdividende als Höchstwert. Diese brachte 217,50 und wird bei einer Kurskorrektur nachgekauft 🙂
• GlaxoSmithKline und Altria zahlten ihre Quartalsdividenden. Red Electrica war eine Halbjahresauszahlung mit 56,05.
• Die Ausgaben waren schon oben summiert und analysiert. Trotzdem hier einige Details. -33,80 Haushaltsversicherung
  -117,31 Auto KFZ-Haftpflichtversicherung
  -11,20 Kreditkarte Visa Kosten
  -131,70 Auto Verkehrsclub jährlich
  -5,00 Sternsinger 2020
  -26,00 Eltern Einladung Heurigen
  -55,00 Österreichischer Touristenklub 2019
  -47,65 Kehrgebühr 07-12/2018 Rauchfangkehrer
  -48,20 Easybank Quartal Depotkosten
  -66,00 Österreichischer Alpenverein 2019
  -29,00 Strom Teilbetrag
  -165,80 Auto Pickerl Werkstatt 2020
  -80,72 Gesundheit & Körperpflege
  -234,00 Urlaub Quartier 4 Nächte
  -277,72 IBERIA Flug + extra Gepäck
  -52,66 TV ORF Gebühren
  -19,00 Friseur
  -2,00 Begräbnis Spende
  -14,00 Bahnfahrt Wien
  -5,00 Zeitschrift Euro am Sonntag
  -258,55 Bergschuhe & -Socken
  -21,00 Berghütte Teide
  -24,00 Kaffeehaus mit M.
  -29,93 T-Mobile Mobiltelefon & Multi-SIM-Karte
  -124,62 Krankenversicherung
• Mit EUR 2.037,57 im Jänner werden im ersten Quartal die Ausgaben erhöht durch den Urlaub. Detail also mit dem Februarabschluss. Ziel bleiben unverändert Gesamtkosten von ca. EUR 15.600 EUR + EUR 1.200 extra für Urlaub. Der Gesamtwert für 2018 waren EUR 15.716,38, für 2019 nun EUR 15.526,31.
• Diesmal gab es zwei Lokalbesuche und extra Ausgaben für die jährliche Mitgliedsgebühren 2020. Für Februar kommen quartalsweise Hauskosten und die Wartung der Gastherme.
• Im Jänner habe ich 10 Fresenius Aktien gekauft. Erstmalig startete der Sparplan mit 100 EUR monatlich auf iShares Global Water 50. Sonst keine wesentliche Käufe im Investmentwert.
• Das Bausparen und sonstiges Fondssparen liefen wie geplant weiter, P2P und Gold unverändert.
• Die notwendigen Tax Voucher für die Rückerstattung der 20%igen Schweizer Quellensteuer 2019 habe ich für ABB, Nestle, Novartis und Roche angefordert ✅
• Ab Mitte Juli 2019 habe ich Werbefenster über WordPress aktiviert – die Einnahmen betrugen bis Ende Dezember ca. 105 US $. Eine erste Auszahlung erfolgt nun Mitte Februar an PayPal 🙂

Somit geht es nun in den Urlaub 🏔 ☀️

Ich wünsche Euch noch einen erfolgreichen Jänner und werdet wegen Mr. Market bitte nicht euphorisch 😉

Viele Grüße

Bergfahrten