Hallo Zusammen,
hier kommt mein detaillierter Bericht für das abgelaufene Kalenderjahr 2019. Ich möchte es somit abschließen, für mich einen Rückblick machen und es wieder als Dokumentation verwenden. Insgesamt war das Jahr 2019 rückblickend fast zu perfekt und es bleibt das positive Gefühl dass der Schneeball an Fahrt zugenommen hat 🤗
Aber doch keine Euphorie…
„Die kleine Schnecke, ganz langsam steigt sie hinauf, auf den Berg Fuji.“ (Issa, * 15. Juni 1763 - † 5. Januar 1828)
Aber Freude und Glück darüber ist da! Im Dezember stieg das Depot nochmals um ca. 10 TEUR, aber es ist eine Tatsache dass es nicht jedes Jahr so weiter gehen wird. Nach dem Start 1995 und somit dem 25. Jubiläumsjahr kann ich zwar schon von langfristigen Investments sprechen, ich freue mich aber nun auf die nächsten 25 wo ich mich weiter verbessern möchte!
Die einfachste Frage vorweg – wie hat sich mein Fonds entwickelt? Der Wert zum Jahresabschluss ist terminlich wichtig – aber auch wieder nur eine Momentaufnahme. Das Jahr 2019 war positiv und hat die Korrektur von 2018 einfach kompensiert.
|
Gesamt |
Invest |
in % |
|
| 31.12.2018 |
512.634,39 |
567.907,47 |
-9,7 % |
| 31.12.2019 |
644.003,60 |
619.254,54 |
4,0 % |
| Delta 2019 vs. VJ |
131.369,21 |
51.347,07 |
|
| Veränderung zum VJ |
25,6 % |
9,0 % |
|
| Kursgewinn 2019 |
80.022,14 |
||
| in % |
15,6 % |
Das ist die langfristige Entwicklung mit vier negativen Jahren:
|
Jahr |
Depot |
Änd. |
| 1995 | 1.908 | |
| 1996 | 5.638 | 196 % |
| 1997 | 6.604 | 17 % |
| 1998 | 8.584 | 30 % |
| 1999 | 13.661 | 59 % |
| 2000 | 19.969 | 46 % |
| 2001 | 28.590 | 43 % |
| 2002 | 36.743 | 29 % |
| 2003 | 75.349 | 105 % |
| 2004 | 65.225 | -13 % |
| 2005 | 137.987 | 112 % |
| 2006 | 170.112 | 23 % |
| 2007 | 177.686 | 4 % |
| 2008 | 93.461 | -47 % |
| 2009 | 134.260 | 44 % |
| 2010 | 192.100 | 43 % |
| 2011 | 130.978 | -32 % |
| 2012 | 149.492 | 14 % |
| 2013 | 186.398 | 25 % |
| 2014 | 200.392 | 8 % |
| 2015 | 245.851 | 23 % |
| 2016 | 337.659 | 37 % |
| 2017 | 532.396 | 58 % |
| 2018 | 512.634 | -4 % |
| 2019 | 644.004 | 26 % |
| 2020 |
Flatex habe ich 2019 für drei Sparpläne eröffnet und so verteilt sich mein Fonds auf die Depots:
|
Depot |
Depot |
in % |
Investment |
|
|
EASYBANK |
155.471,51 |
24,1 % |
123.863,04 |
25,52 % |
|
DEGIRO |
362.429,24 |
56,3 % |
374.644,77 |
-3,26 % |
|
ING AT |
24.183,43 |
3,8 % |
21.733,44 |
11,27 % |
|
FLATEX |
3.372,27 |
0,5 % |
3.251,58 |
3,71 % |
|
CROWD |
70.000,00 |
10,9 % |
69.969,00 |
0,04 % |
|
GOLD |
18.115,45 |
2,8 % |
15.446,35 |
17,28 % |
|
Liquidität |
10.431,70 |
1,6 % |
10.346,36 |
0,82 % |
|
644.003,60 |
100,0 % |
619.254,54 |
4,00 % |
Die Strategie mit den Anlageklassen habe ich fortgesetzt um die Gewichtung in meinem Portfolio zu überwachen. 2018 wurde Liquidität (als extra Cash im Depot) und Gold (zur Diversifikation) im Fonds dargestellt. 2019 habe ich die ETF Aktien und Investments für Immobilien extra zu beobachten.
|
Anlageklasse |
Depot |
Ziel |
Abw. |
Start |
|
|
Aktie |
434.865,22 |
67,5 % |
65,0 % |
2,5 % |
1995 |
|
Anleihe |
53.070,01 |
8,2 % |
5,0 % |
3,2 % |
2013 |
|
Crowd |
65.000,00 |
10,1 % |
10,0 % |
0,1 % |
2016 |
|
ETF Aktie |
16.540,04 |
2,6 % |
5,0 % |
-2,4 % |
2013 |
|
Fonds Mix |
25.878,06 |
4,0 % |
5,0 % |
-1,0 % |
1997 |
|
Gold |
18.115,45 |
2,8 % |
5,0 % |
-2,2 % |
2018 |
|
Immobilien |
20.103,12 |
3,1 % |
5,0 % |
-1,9 % |
1988 |
|
Liquidität |
10.431,70 |
1,6 % |
0,0 % |
1,6 % |
2018 |
|
Wertpapiere |
644.003,60 |
100,0 % |
100,0 % |
Persönlich wird mir zukünftig wichtig sein ob ich in der finanziellen Unabhängigkeit weiter den Investmentwert steigern kann. Und dafür gibt es nun eine kleine Übersicht:
|
Jahr |
Depot |
Investment |
Gesamt |
Dividende |
YoC |
|
2017 |
532.395,69 |
526.239,79 |
1,2 % |
11.493,93 |
2,2 % |
|
2018 |
512.634,39 |
567.907,47 |
-9,7 % |
17.029,25 |
3,0 % |
|
2019 |
644.003,60 |
619.254,54 |
4,0 % |
17.531,23 |
2,8 % |
Begonnen hat das Jahr 2019 etwas nervös wegen der Kurskorrektur im Herbst 2018. Wichtig war jedoch mein Ziel wieder mit meinen Einnahmen die Ausgaben abdecken zu können. Sowohl 2018 als auch 2019 war das Endergebnis 6:6 in den Monaten:
|
2019 |
Vorjahr |
Einnahmen |
Ausgaben |
Monat |
|
|
JÄN |
1.047,96 |
1.013,83 |
1.278,54 |
-264,71 |
|
|
FEB |
756,42 |
1.383,98 |
1.213,94 |
170,04 |
|
|
MÄR |
1.524,85 |
2.079,61 |
900,71 |
1.178,90 |
|
|
APR |
1.715,29 |
1.464,89 |
1.789,41 |
-324,52 |
|
|
MAI |
1.477,83 |
1.891,73 |
1.309,20 |
582,53 |
|
|
JUN |
1.704,34 |
1.254,83 |
1.418,26 |
-163,43 |
|
|
JUL |
1.047,76 |
1.535,78 |
1.245,09 |
290,69 |
|
|
AUG |
1.728,48 |
932,52 |
1.370,19 |
-437,67 |
|
|
SEP |
2.528,20 |
2.154,87 |
1.121,75 |
1.033,12 |
|
|
OKT |
1.112,78 |
1.347,64 |
1.070,69 |
276,95 |
|
|
NOV |
1.048,34 |
1.125,19 |
1.455,50 |
-330,31 |
|
|
DEZ |
1.337,00 |
1.346,36 |
1.353,03 |
-6,67 |
|
|
17.029,25 |
17.531,23 |
15.526,31 |
2.004,92 |
11,4 % |
|
|
per Monat |
1.419 |
1.461 |
1.294 |
167 |
Positiv ist nun mal das Endergebnis:
2018 mit EUR 1.312,87 und einer Sparquote von +7,7% folgte nun
2019 mit EUR 2.004,92 und der Sparquote von +11,4% (Ziel war +10%).
Im nächsten Jahr werden die Präsentationen geändert, die Dividenden mit dem Vorjahr 2018 entfällt, 2019 wird alt und 2020 grün wird neu. Hier der letzte Endstand 2019:
Wegen dem Transfers von Aktien vom Bankdepot zum Broker sind die Käufe schwer zu selektieren. Deshalb gibt es nur die Erhöhung der Fonds:
ING Fondssparen – Dank Mr. Market ist 2019 nur der neue Sparplan im roten Bereich 🙂
| Datum | ISIN | Name | Stück | Investition | Wert | in % | EUR |
| 29.12.2017 | DE0009848119 | DWS Top Dividende LD | 38,935 | 4.688,07 | 4.637,55 | -1,08 % | -50,52 |
| 28.12.2018 | DE0009848119 | DWS Top Dividende LD | 75,056 | 9.010,37 | 8.422,78 | -6,52 % | -587,59 |
| 30.12.2019 | DE0009848119 | DWS Top Dividende LD | 84,470 | 10.214,26 | 11.107,80 | 8,75 % | 893,54 |
| 29.12.2017 | LU0731782826 | Fidelity Global Dividend Fund | 282,520 | 4.692,35 | 4.607,90 | -1,80 % | -84,45 |
| 31.12.2018 | LU0731782826 | Fidelity Global Dividend Fund | 542,050 | 9.005,99 | 8.575,23 | -4,78 % | -430,76 |
| 30.12.2019 | LU0731782826 | Fidelity Global Dividend Fund | 607,819 | 10.212,94 | 11.797,77 | 15,52 % | 1.584,83 |
| 31.12.2019 | LU0395794307 | JPMorgan Global Income Fund | 9,437 | 1.306,24 | 1.277,86 | -2,17 % | -28,38 |
Neu die Flatex Sparpläne, gestartet 2019 – der iShares Global Water 50 beginnt erst ab Jänner 2020:
| Datum | ISIN | Name | Stück | Investition | Wert | in % | EUR |
| 30.12.2019 | LU0360863863 | ARERO Weltfonds | 7,868 | 1.606,00 | 1.694,63 | 5,52 % | 88,63 |
| 31.12.2019 | IE00B1TXK627 | iSHARES Global Water 50 | 0,000 | 0 | 0,00 | 0,00 % | 0 |
| 31.12.2019 | IE00BCBJG560 | SPDR MSCI World Small Cap | 23,801 | 1.645,58 | 1.677,64 | 1,95 % | 32,06 |
Ziel ist diese passiven Investments im Jahr 2020 mit 100 EUR monatlich anzulegen.
Nun zu den Aktienverkäufen und die Erträge netto (inkl. Dividenden, Spesen und Steuern). 2018 gab es 7 Aktienverkäufe mit EUR 4.871,06 Ertrag netto. Im abgelaufenen Jahr waren es 20 (???!) mit EUR 5.111,51 – diese Anzahl an Aktivität ist ab diesem Jahr wieder zu reduzieren 🙄
| Stück | Name | Kauf | Tage | Verkauf | Ertrag | p.a. |
| 50 | Gladstone Commercial Corp. | 684,40 | 319 Tage | 889,59 | 187,16 | 31,3 % |
| 20 | EPR Properties Common. | 1.136,78 | 289 Tage | 1.397,20 | 234,41 | 26,0 % |
| 10 | W.P. Carey Inc. REIT | 549,93 | 200 Tage | 698,54 | 126,79 | 42,1 % |
| 100 | Novartis AG | 7.138,00 | 911 Tage | 7.950,00 | 969,01 | 5,4 % |
| 2 | Muenchner Rueckversicherung | 383,87 | 66 Tage | 420,00 | 28,22 | 40,7 % |
| 50 | KONE Corp. | 2.072,06 | 779 Tage | 2.247,50 | 241,82 | 5,5 % |
| 200 | Amcor Ltd. | 1.806,18 | 231 Tage | 1.981,60 | 159,85 | 14,0 % |
| 20 | Allg. Gold- u. Silberscheidea. AG | 1.968,31 | 252 Tage | 2.020,00 | 14,07 | 1,0 % |
| 50 | Colgate-Palmolive Co. | 3.086,64 | 532 Tage | 3.225,00 | 162,88 | 3,6 % |
| 20 | PepsiCo Inc. | 1.971,64 | 466 Tage | 2.284,00 | 267,57 | 10,6 % |
| 100 | Pembina Pipeline Corp. | 3.033,42 | 796 Tage | 3.163,09 | 248,43 | 3,8 % |
| 100 | Commonwealth Bank of Australia | 5.028,00 | 1367 Tage | 4.700,00 | 294,38 | 1,6 % |
| 400 | ENEL S.P.A. | 1.887,99 | 288 Tage | 2.211,20 | 258,58 | 17,4 % |
| 200 | General Mills Inc. | 10.004,38 | 861 Tage | 9.200,00 | -185,24 |
-0,8 % |
| 100 | NIPPON Telegraph & Telephone | 3.969,10 | 950 Tage | 4.000,00 | 156,42 | 1,5 % |
| 100 | Verizon Communications Inc. | 4.268,00 | 1398 Tage | 5.300,00 | 1.047,36 | 6,4 % |
| 5 | Westinghouse Air Brake Tech. Corp. | 0,00 | 324,09 | 234,97 | ||
| 50 | Wienerberger AG | 978,87 | 127 Tage | 1.075,00 | 85,41 | 25,1 % |
| 10 | Aqua America Inc. | 312,64 | 438 Tage | 411,10 | 78,21 | 20,8 % |
| 200 | Global Water Resources Inc. | 1.580,43 | 662 Tage | 2.183,01 | 501,20 | 17,5 % |
China Mobile war 2018 des einzige negative Ergebnis, heuer fehlte mir bei General Mills wohl wieder die Geduld 🤔
Abschließend vom Fonds die Liquidität und Gold per 31.12. – P2P wurden von 1,2 TEUR auf 1,5 TEUR erhöht, AT-Bundesschatz Anleihe ist Neu seit 2019 und die Verrechnungskonten etwas höher da eine Umstellung eines ETFs nicht mehr geklappt hat.
| Stück | Gew. | Kauf | Wert | ||
| AT REPUBLIK.AT | BUNDESSCHATZ ÖSTERREICH | 0,18 % | 1.200,00 | 1.200,00 | |
| DEPOT1-4 | VERRECHNUNGSKONTEN | 0,91 % | 6.146,36 | 6.146,36 | |
| EE BONDORA P2P | BONDORA GO & GROW | 0,23 % | 1.500,00 | 1.550,48 | |
| EE MINTOS P2P | MINTOS INVEST & ACCESS | 0,23 % | 1.500,00 | 1.534,86 | |
| GOLDMÜNZEN | 13,25 | FEINGOLD in UNZEN | 2,69 % | 15.446,35 | 18.115,45 |
| 25.792,71 | 28.547,15 |
Das waren leider vielen Zahlen für die jährliche Zusammenfassung. Aber einmal nehme ich mir die Zeit dafür 😅 und quäle damit meine Leser im Neuen Jahr 🍀
Also nun aber deutlich kürzer die Ziele für 2020:
- Dividendeneinnahmen als eine schwarze Null mit den Ausgaben erreichen (Urlaub & Bausparvertrag). Geplant auf aktuellem Niveau oder optimistischer als Ziel +2% EU-Inflation schaffen
| Dividenden: |
Netto |
Invest |
YoC |
| 2018 |
17.029,25 |
567.907,47 |
3,0 % |
| 2019 |
17.531,23 |
619.254,54 |
2,8 % |
| Delta 2019 vs. VJ |
501,98 |
||
| Veränderung zum VJ |
2,9 % |
||
| Plan 2020 (wie 2019) |
17.531 |
||
| Ziel 2020 (+2% EU Inflation) |
17.882 |
- Hier wäre 2020 mal wieder der YoC Wert von +3% zu schaffen
- Und privat wollte ich 2019 zumindest 2 „hohe Berge“ besteigen, das habe ich leider mit nur einer Tour nicht geschafft. Das ambitionierte Ziel ist also 3 Bergtouren mit > 3.000m
Die Bergtour 2018 war der Hohe Sonnblick ☀️
Und 2019 war es der Stubacher Sonnblick ☀️
Vielleicht klappt es schon demnächst auch mit Sonne am Pico del Teide 🏔 – der Flug mit Iberia ist schon mal nach Teneriffa gebucht ✈️
Damit ist das erfreuliche 2019 abgeschlossen und ab sofort gilt der Fokus mit dem Blick in das Jetzt und die Zukunft! Ich wünsche Euch einen guten Start und ein gesundes und erfolgreiches 2020!
Viele Grüße
Bergfahrten
Bergfahrten & Investment 
Ein schön diversifiziertes Portfolio. Die Depotentwicklung von 25 Jahren zu sehen, ist sehr beeindruckend. Anhand der Grafik erkennt man schön, wie der Zinseszins zum Tragen kommt.
Ich wünsche Dir viele weitere erfolgreiche Börsenjahre.
Viele Grüße
Steffen von Finanz-Durchblick
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Läuft! Wir fasse es mal kurz zusammen.
Schön, wenn man sieht, wie es sich über die Jahre entwickeln kann. Wünsche Dir weiterhin viel Erfolg und Immer einen festenTritt bei Deinen Bergwanderungen.
LG von Fam. Plutusandme
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Hallo Steffen,
Vielen Dank! Ja das eine ist der Zinseszins der einem zum langfristigen investieren motivieren muss. Aber bei mir hat auch eine kleine Eigentumswohnung von 1988 bis 2017 ihren Anteil am Erfolg beigetragen.
Ich wünsche Dir auch viel Erfolg für 2020 und weiter Ausdauer für das Jahrzehnt und darüber hinaus!
Viele Grüße
Christian / Bergfahrten
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Liebe Familie Plutusandme,
habe mir soeben auch Euren Jahresbericht im Blog angeschaut, schaut sehr gut aus! Investitionen und Ausgaben gehören auch bei langfristiger Geldanlage dazu. Gut dass Ihr trotz den Turbulenzen auch ein erfolgreiches 2019 hattet! Weiter Alles Gute und Gesundheit wünsche ich Euch für das Neue Jahr!
Dankeschön für die netten Wünsche und immer einen Schritt nach dem anderen – am Berg wie auch bei den Investments 🏔👍
Liebe Grüße
Christian / Bergfahrten
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Hallo Christian,
ich verfolge Deinen Blog nun seit ca. 3 Monaten und bin, man kann es Fluch oder Segen nennen, durch eine Dauerhafte Erkrankung (MS) zum Investieren gekommen mit nun 42 Jahren. Leider weiß niemand ob ich nun mit 50 oder 60 Jahren ich im Rollstuhl sitzen werde und wie lange ich meine arbeit (die ich liebe) ausführen kann. Ich habe bis zum Ausbruch sehr gut gelebt (nicht über meine Verhältnisse natürlich) und Investiere nun seit März 2019 aktiv, erstmal klein Angefangen mit einem MSCI World ETF und 50€ Sparplan bei Flatex. Nun mein Jahresabschluss 2019 war nun ,,Depotwert“ knapp mein Ziel von 10.000€ verfehlt. Sparpläne habe ich nun 3 und eine Spar Rate insg. von 900€ monatlich. 70% MSCI World / 30% EM und noch 3 weitere kleinere ETFs. Wobei ich 2 durch Einzelkäufe erworben habe. Habe seit meinem Start viele Bücher gelesen, Blogs (dadurch auch auf Dich gestoßen). Und finde es einfach motivierend Deine Berichte zu lesen. Mein Ziel ist natürlich zuerst weiterhin meinen Ärzten eins auszuwischen gegen jede Prognose über den verlauf meiner Erkrankung und weiter mein Portfolio zu diversifizieren. Dieses Jahr geht es in meine ersten Einzelaktien. Ich danke Dir für diesen tollen Blog und wünsche Dir ein Gesundes und Erfolgreiches Jahr 2020.
Gruß ,,der Stille Leser Deine Blogs“
Roger
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Hallo Roger,
Danke für deinen persönlichen Kommentar und Dein Interesse an Investments.
Ein knapp verfehltes Ziel mit dem Depotwert ist auch wieder eine Motivation für das nächste Jahr! Einzelaktien finde ich persönlich gut – man identifiziert sich mit dieser Firmenbeteiligung an einem Unternehmen für das man sich interessiert und an das man langfristig glaubt. Bei mir sind das nun eine P&G und Roche die ich „für immer“ behalten möchte. Ich wünsche dir dass du „deine persönlichen“ Aktien auch findest.
Viel Erfolg mit deinen Investments und ich wünsche dir Kraft und Ausdauer dass du auch gesundheitlich deine Ziele erreichen kannst!
Danke für dein Lob über das ich mich freue – somit fängt das Jahrzehnt noch besser an 🤗
Viele Grüße
Christian / Bergfahrten
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Danke für deine Antwort, Christian 😊 Ich bin grundsätzlich immer Positiv durch mein Leben gegangen und werde dies auch weiterhin tun. Und wichtig ist für mich auch zu verstehen, wo ich mein Geld anlege und mich auch gleichzeitig wohl fühle.
Hinzu kommt das ich Unternehmen auch nicht als Spekulationsobjekt betrachte, sondern mich an der Wirtschaft beteiligen möchte. Meine Persönliche Strategie war eigentlich schon recht früh klar, aber durch das weiter ,,dazu lernen“, und vor allem verstehen. Mit unter durch Deinen tollen Blog. Habe ich diese verfeinern können.
Ich nutze Blogs, Videos, Bücher als inspiration, aber ein Musterdepot, passend für jeden gibt es meiner Meinung nach nicht, und ist auch gut so.
Ich finde es immer wieder spannend, wie Du Deine Sichtweise auf Ereignisse in Deinem Depot beschreibst, was mir dann auch wieder eine andere Sichtweise auf mein Depot gibt. Natürlich gibt es auch für mich ein paar Goldene Regeln und mein Ziel ist es vor allem das wenn eine Aktie in meinem Depot landet, diese auch nie mehr das Depot verlassen soll 😊
Natürlich gab es auch schon den einen oder anderen Dämpfer, allerdings noch nicht Finanziell, da ich verluste nicht realisiert habe und dies aussitze (Investition in den Kryptomarkt). Ist aber nur eine Position von 5% meines Gesamt Portfolios und daher recht entspannt. Wo wir wieder bei der berühmten Diversifikation sind 😊
Wenn ich überlege das ich mir 2018 noch keine gedanken über KGV, Fair Value, ETF, TER & Co gemacht habe, bin ich schon etwas stolz 😊 Und wenn ich meine Krypto Investition mal raus nehmen würde wäre mein Depot aktuell auch 11,87% im Plus 😊
Danke für Deine Worte 🍀🍀🍀
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Hallo Christian, ein wirklich imposanter Jahresrückblick. Es ist sehr motivierend zu sehen, was man mit Ausdauer und Durchhaltevermögen langfristig erreichen kann. Eine super Motivation weiter am Ball zu bleiben 🙂
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Hallo Pascal,
Dankeschön für dein positives Feedback 🤗
Auch die Zeit ist gerecht – es gibt dir die Chance langfristig Finanzen aufzubauen aber während dieser Phase wird man leider auch älter 😉
Daher meine Empfehlung – Jung anfangen und lange dran bleiben ist die Devise!
Viele Grüße
Christian / Bergfahrten
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Hallo Bergfahrten.
Falls es dich interessiert etwas Lesestoff zu den Dogs of the Dow
https://seekingalpha.com/article/4314929-performance-of-dow-components-in-2019
Der link unterhalb ist aus den Kommentaren (ich glaube es wird immer nur ein Kom. angezeigt wenn man bei SA nicht angemeldet ist)
http://www.newlowobserver.com/2020/01/2019-dogs-of-the-dow-2/
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Hallo,
Auch die Entwicklung des Dow für 2019 ist interessant – vor allem die negative Entwicklung von 3M, Pfizer und Walgreens Boots… Liegen in meinem Portfolio und warten somit auf Nachkauf.
Auch die DoD-Entwicklung ist fein, werde im Sommer wieder aktiv um dann meine 10 updaten.
Viele Grüße
Bergfahrten
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