Plus 25,6% für meinen Schneeball 2019 ☀️

Hallo Zusammen,

hier kommt mein detaillierter Bericht für das abgelaufene Kalenderjahr 2019. Ich möchte es somit abschließen, für mich einen Rückblick machen und es wieder als Dokumentation verwenden. Insgesamt war das Jahr 2019 rückblickend fast zu perfekt und es bleibt das positive Gefühl dass der Schneeball an Fahrt zugenommen hat 🤗

Aber doch keine Euphorie…

„Die kleine Schnecke,
ganz langsam steigt sie hinauf,
auf den Berg Fuji.“
(Issa, * 15. Juni 1763 - † 5. Januar 1828)

Aber Freude und Glück darüber ist da! Im Dezember stieg das Depot nochmals um ca. 10 TEUR, aber es ist eine Tatsache dass es nicht jedes Jahr so weiter gehen wird. Nach dem Start 1995 und somit dem 25. Jubiläumsjahr kann ich zwar schon von langfristigen Investments sprechen, ich freue mich aber nun auf die nächsten 25 wo ich mich weiter verbessern möchte!

Depot_1995_2019.001

Die einfachste Frage vorweg – wie hat sich mein Fonds entwickelt? Der Wert zum Jahresabschluss ist terminlich wichtig – aber auch wieder nur eine Momentaufnahme. Das Jahr 2019 war positiv und hat die Korrektur von 2018 einfach kompensiert.

Gesamt

Invest

in %

31.12.2018

512.634,39

567.907,47

-9,7 %

31.12.2019

644.003,60

619.254,54

4,0 %

Delta 2019 vs. VJ

131.369,21

51.347,07

Veränderung zum VJ

25,6 %

9,0 %

Kursgewinn 2019

80.022,14

in %

15,6 %

Das ist die langfristige Entwicklung mit vier negativen Jahren:

Jahr

Depot

Änd.

1995 1.908
1996 5.638 196 %
1997 6.604 17 %
1998 8.584 30 %
1999 13.661 59 %
2000 19.969 46 %
2001 28.590 43 %
2002 36.743 29 %
2003 75.349 105 %
2004 65.225 -13 %
2005 137.987 112 %
2006 170.112 23 %
2007 177.686 4 %
2008 93.461 -47 %
2009 134.260 44 %
2010 192.100 43 %
2011 130.978 -32 %
2012 149.492 14 %
2013 186.398 25 %
2014 200.392 8 %
2015 245.851 23 %
2016 337.659 37 %
2017 532.396 58 %
2018 512.634 -4 %
2019 644.004 26 %
2020

Flatex habe ich 2019 für drei Sparpläne eröffnet und so verteilt sich mein Fonds auf die Depots:

Depot

Depot

in %

Investment

EASYBANK

155.471,51

24,1 %

123.863,04

25,52 %

DEGIRO

362.429,24

56,3 %

374.644,77

-3,26 %

ING AT

24.183,43

3,8 %

21.733,44

11,27 %

FLATEX

3.372,27

0,5 %

3.251,58

3,71 %

CROWD

70.000,00

10,9 %

69.969,00

0,04 %

GOLD

18.115,45

2,8 %

15.446,35

17,28 %

Liquidität

10.431,70

1,6 %

10.346,36

0,82 %

644.003,60

100,0 %

619.254,54

4,00 %

Die Strategie mit den Anlageklassen habe ich fortgesetzt um die Gewichtung in meinem Portfolio zu überwachen. 2018 wurde Liquidität (als extra Cash im Depot) und Gold (zur Diversifikation) im Fonds dargestellt. 2019 habe ich die ETF Aktien und Investments für Immobilien extra zu beobachten.

Anlageklasse

Depot

Ziel

Abw.

Start

Aktie

434.865,22

67,5 %

65,0 %

2,5 %

1995

Anleihe

53.070,01

8,2 %

5,0 %

3,2 %

2013

Crowd

65.000,00

10,1 %

10,0 %

0,1 %

2016

ETF Aktie

16.540,04

2,6 %

5,0 %

-2,4 %

2013

Fonds Mix

25.878,06

4,0 %

5,0 %

-1,0 %

1997

Gold

18.115,45

2,8 %

5,0 %

-2,2 %

2018

Immobilien

20.103,12

3,1 %

5,0 %

-1,9 %

1988

Liquidität

10.431,70

1,6 %

0,0 %

1,6 %

2018

Wertpapiere

644.003,60

100,0 %

100,0 %

Anlageklassen_2019_fix.001

Persönlich wird mir zukünftig wichtig sein ob ich in der finanziellen Unabhängigkeit weiter den Investmentwert steigern kann. Und dafür gibt es nun eine kleine Übersicht:

Jahr

Depot

Investment

Gesamt

Dividende

YoC

2017

532.395,69

526.239,79

1,2 %

11.493,93

2,2 %

2018

512.634,39

567.907,47

-9,7 %

17.029,25

3,0 %

2019

644.003,60

619.254,54

4,0 %

17.531,23

2,8 %

Begonnen hat das Jahr 2019 etwas nervös wegen der Kurskorrektur im Herbst 2018. Wichtig war jedoch mein Ziel wieder mit meinen Einnahmen die Ausgaben abdecken zu können. Sowohl 2018 als auch 2019 war das Endergebnis 6:6 in den Monaten:

2019

Vorjahr

Einnahmen

Ausgaben

Monat

JÄN

1.047,96

1.013,83

1.278,54

-264,71

FEB

756,42

1.383,98

1.213,94

170,04

MÄR

1.524,85

2.079,61

900,71

1.178,90

APR

1.715,29

1.464,89

1.789,41

-324,52

MAI

1.477,83

1.891,73

1.309,20

582,53

JUN

1.704,34

1.254,83

1.418,26

-163,43

JUL

1.047,76

1.535,78

1.245,09

290,69

AUG

1.728,48

932,52

1.370,19

-437,67

SEP

2.528,20

2.154,87

1.121,75

1.033,12

OKT

1.112,78

1.347,64

1.070,69

276,95

NOV

1.048,34

1.125,19

1.455,50

-330,31

DEZ

1.337,00

1.346,36

1.353,03

-6,67

17.029,25

17.531,23

15.526,31

2.004,92

11,4 %

per Monat

1.419

1.461

1.294

167

Positiv ist nun mal das Endergebnis:

2018 mit EUR 1.312,87 und einer Sparquote von +7,7% folgte nun

2019 mit EUR 2.004,92 und der Sparquote von +11,4% (Ziel war +10%).

Im nächsten Jahr werden die Präsentationen geändert, die Dividenden mit dem Vorjahr 2018 entfällt, 2019 wird alt und 2020 grün wird neu. Hier der letzte Endstand 2019:

Monat_2019_fix.001

Jahr_2019_fix

Wegen dem Transfers von Aktien vom Bankdepot zum Broker sind die Käufe schwer zu selektieren. Deshalb gibt es nur die Erhöhung der Fonds:

ING Fondssparen – Dank Mr. Market ist 2019 nur der neue Sparplan im roten Bereich 🙂

Datum ISIN Name Stück Investition Wert in % EUR
29.12.2017 DE0009848119 DWS Top Dividende LD 38,935 4.688,07 4.637,55 -1,08 % -50,52
28.12.2018 DE0009848119 DWS Top Dividende LD 75,056 9.010,37 8.422,78 -6,52 % -587,59
30.12.2019 DE0009848119 DWS Top Dividende LD 84,470 10.214,26 11.107,80 8,75 % 893,54
29.12.2017 LU0731782826 Fidelity Global Dividend Fund 282,520 4.692,35 4.607,90 -1,80 % -84,45
31.12.2018 LU0731782826 Fidelity Global Dividend Fund 542,050 9.005,99 8.575,23 -4,78 % -430,76
30.12.2019 LU0731782826 Fidelity Global Dividend Fund 607,819 10.212,94 11.797,77 15,52 % 1.584,83
31.12.2019 LU0395794307 JPMorgan Global Income Fund 9,437 1.306,24 1.277,86 -2,17 % -28,38

Neu die Flatex Sparpläne, gestartet 2019 – der iShares Global Water 50 beginnt erst ab Jänner 2020:

Datum ISIN Name Stück Investition Wert in % EUR
30.12.2019 LU0360863863 ARERO Weltfonds 7,868 1.606,00 1.694,63 5,52 % 88,63
31.12.2019 IE00B1TXK627 iSHARES Global Water 50 0,000 0 0,00 0,00 % 0
31.12.2019 IE00BCBJG560 SPDR MSCI World Small Cap 23,801 1.645,58 1.677,64 1,95 % 32,06

Ziel ist diese passiven Investments im Jahr 2020 mit 100 EUR monatlich anzulegen.

Nun zu den Aktienverkäufen und die Erträge netto (inkl. Dividenden, Spesen und Steuern). 2018 gab es 7 Aktienverkäufe mit EUR 4.871,06 Ertrag netto. Im abgelaufenen Jahr waren es 20 (???!) mit EUR 5.111,51 – diese Anzahl an Aktivität ist ab diesem Jahr wieder zu reduzieren 🙄

Stück Name Kauf Tage Verkauf Ertrag p.a.
50 Gladstone Commercial Corp. 684,40 319 Tage 889,59 187,16 31,3 %
20 EPR Properties Common. 1.136,78 289 Tage 1.397,20 234,41 26,0 %
10 W.P. Carey Inc. REIT 549,93 200 Tage 698,54 126,79 42,1 %
100 Novartis AG 7.138,00 911 Tage 7.950,00 969,01 5,4 %
2 Muenchner Rueckversicherung 383,87 66 Tage 420,00 28,22 40,7 %
50 KONE Corp. 2.072,06 779 Tage 2.247,50 241,82 5,5 %
200 Amcor Ltd. 1.806,18 231 Tage 1.981,60 159,85 14,0 %
20 Allg. Gold- u. Silberscheidea. AG 1.968,31 252 Tage 2.020,00 14,07 1,0 %
50 Colgate-Palmolive Co. 3.086,64 532 Tage 3.225,00 162,88 3,6 %
20 PepsiCo Inc. 1.971,64 466 Tage 2.284,00 267,57 10,6 %
100 Pembina Pipeline Corp. 3.033,42 796 Tage 3.163,09 248,43 3,8 %
100 Commonwealth Bank of Australia 5.028,00 1367 Tage 4.700,00 294,38 1,6 %
400 ENEL S.P.A. 1.887,99 288 Tage 2.211,20 258,58 17,4 %
200 General Mills Inc. 10.004,38 861 Tage 9.200,00 -185,24

-0,8 %

100 NIPPON Telegraph & Telephone 3.969,10 950 Tage 4.000,00 156,42 1,5 %
100 Verizon Communications Inc. 4.268,00 1398 Tage 5.300,00 1.047,36 6,4 %
5 Westinghouse Air Brake Tech. Corp. 0,00 324,09 234,97
50 Wienerberger AG 978,87 127 Tage 1.075,00 85,41 25,1 %
10 Aqua America Inc. 312,64 438 Tage 411,10 78,21 20,8 %
200 Global Water Resources Inc. 1.580,43 662 Tage 2.183,01 501,20 17,5 %

China Mobile war 2018 des einzige negative Ergebnis, heuer fehlte mir bei General Mills wohl wieder die Geduld 🤔

Abschließend vom Fonds die Liquidität und Gold per 31.12. – P2P wurden von 1,2 TEUR auf 1,5 TEUR erhöht, AT-Bundesschatz Anleihe ist Neu seit 2019 und die Verrechnungskonten etwas höher da eine Umstellung eines ETFs nicht mehr geklappt hat.

Stück Gew. Kauf Wert
AT REPUBLIK.AT BUNDESSCHATZ ÖSTERREICH 0,18 % 1.200,00 1.200,00
DEPOT1-4 VERRECHNUNGSKONTEN 0,91 % 6.146,36 6.146,36
EE BONDORA P2P BONDORA GO & GROW 0,23 % 1.500,00 1.550,48
EE MINTOS P2P MINTOS INVEST & ACCESS 0,23 % 1.500,00 1.534,86
GOLDMÜNZEN 13,25 FEINGOLD in UNZEN 2,69 % 15.446,35 18.115,45
25.792,71 28.547,15

Das waren leider vielen Zahlen für die jährliche Zusammenfassung. Aber einmal nehme ich mir die Zeit dafür 😅 und quäle damit meine Leser im Neuen Jahr 🍀

Also nun aber deutlich kürzer die Ziele für 2020:

  • Dividendeneinnahmen als eine schwarze Null mit den Ausgaben erreichen (Urlaub & Bausparvertrag). Geplant auf aktuellem Niveau oder optimistischer als Ziel +2% EU-Inflation schaffen
Dividenden:

Netto

Invest

YoC

2018

17.029,25

567.907,47

3,0 %

2019

17.531,23

619.254,54

2,8 %

Delta 2019 vs. VJ

501,98

Veränderung zum VJ

2,9 %

Plan 2020 (wie 2019)

17.531

Ziel 2020 (+2% EU Inflation)

17.882

  • Hier wäre 2020 mal wieder der YoC Wert von +3% zu schaffen
  • Und privat wollte ich 2019 zumindest 2 „hohe Berge“ besteigen, das habe ich leider mit nur einer Tour nicht geschafft. Das ambitionierte Ziel ist also 3 Bergtouren mit > 3.000m

Die Bergtour 2018 war der Hohe Sonnblick ☀️

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Und 2019 war es der Stubacher Sonnblick ☀️

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Vielleicht klappt es schon demnächst auch mit Sonne am Pico del Teide 🏔 – der Flug mit Iberia ist schon mal nach Teneriffa gebucht ✈️

Damit ist das erfreuliche 2019 abgeschlossen und ab sofort gilt der Fokus mit dem Blick in das Jetzt und die Zukunft! Ich wünsche Euch einen guten Start und ein gesundes und erfolgreiches 2020!

Viele Grüße

Bergfahrten

11 Kommentare zu „Plus 25,6% für meinen Schneeball 2019 ☀️

  1. Ein schön diversifiziertes Portfolio. Die Depotentwicklung von 25 Jahren zu sehen, ist sehr beeindruckend. Anhand der Grafik erkennt man schön, wie der Zinseszins zum Tragen kommt.

    Ich wünsche Dir viele weitere erfolgreiche Börsenjahre.

    Viele Grüße
    Steffen von Finanz-Durchblick

    Gefällt 1 Person

  2. Läuft! Wir fasse es mal kurz zusammen.
    Schön, wenn man sieht, wie es sich über die Jahre entwickeln kann. Wünsche Dir weiterhin viel Erfolg und Immer einen festenTritt bei Deinen Bergwanderungen.

    LG von Fam. Plutusandme

    Gefällt 1 Person

  3. Hallo Steffen,

    Vielen Dank! Ja das eine ist der Zinseszins der einem zum langfristigen investieren motivieren muss. Aber bei mir hat auch eine kleine Eigentumswohnung von 1988 bis 2017 ihren Anteil am Erfolg beigetragen.

    Ich wünsche Dir auch viel Erfolg für 2020 und weiter Ausdauer für das Jahrzehnt und darüber hinaus!

    Viele Grüße
    Christian / Bergfahrten

    Liken

  4. Liebe Familie Plutusandme,

    habe mir soeben auch Euren Jahresbericht im Blog angeschaut, schaut sehr gut aus! Investitionen und Ausgaben gehören auch bei langfristiger Geldanlage dazu. Gut dass Ihr trotz den Turbulenzen auch ein erfolgreiches 2019 hattet! Weiter Alles Gute und Gesundheit wünsche ich Euch für das Neue Jahr!

    Dankeschön für die netten Wünsche und immer einen Schritt nach dem anderen – am Berg wie auch bei den Investments 🏔👍

    Liebe Grüße
    Christian / Bergfahrten

    Liken

  5. Hallo Christian,
    ich verfolge Deinen Blog nun seit ca. 3 Monaten und bin, man kann es Fluch oder Segen nennen, durch eine Dauerhafte Erkrankung (MS) zum Investieren gekommen mit nun 42 Jahren. Leider weiß niemand ob ich nun mit 50 oder 60 Jahren ich im Rollstuhl sitzen werde und wie lange ich meine arbeit (die ich liebe) ausführen kann. Ich habe bis zum Ausbruch sehr gut gelebt (nicht über meine Verhältnisse natürlich) und Investiere nun seit März 2019 aktiv, erstmal klein Angefangen mit einem MSCI World ETF und 50€ Sparplan bei Flatex. Nun mein Jahresabschluss 2019 war nun ,,Depotwert“ knapp mein Ziel von 10.000€ verfehlt. Sparpläne habe ich nun 3 und eine Spar Rate insg. von 900€ monatlich. 70% MSCI World / 30% EM und noch 3 weitere kleinere ETFs. Wobei ich 2 durch Einzelkäufe erworben habe. Habe seit meinem Start viele Bücher gelesen, Blogs (dadurch auch auf Dich gestoßen). Und finde es einfach motivierend Deine Berichte zu lesen. Mein Ziel ist natürlich zuerst weiterhin meinen Ärzten eins auszuwischen gegen jede Prognose über den verlauf meiner Erkrankung und weiter mein Portfolio zu diversifizieren. Dieses Jahr geht es in meine ersten Einzelaktien. Ich danke Dir für diesen tollen Blog und wünsche Dir ein Gesundes und Erfolgreiches Jahr 2020.

    Gruß ,,der Stille Leser Deine Blogs“
    Roger

    Gefällt 1 Person

  6. Hallo Roger,

    Danke für deinen persönlichen Kommentar und Dein Interesse an Investments.

    Ein knapp verfehltes Ziel mit dem Depotwert ist auch wieder eine Motivation für das nächste Jahr! Einzelaktien finde ich persönlich gut – man identifiziert sich mit dieser Firmenbeteiligung an einem Unternehmen für das man sich interessiert und an das man langfristig glaubt. Bei mir sind das nun eine P&G und Roche die ich „für immer“ behalten möchte. Ich wünsche dir dass du „deine persönlichen“ Aktien auch findest.

    Viel Erfolg mit deinen Investments und ich wünsche dir Kraft und Ausdauer dass du auch gesundheitlich deine Ziele erreichen kannst!
    Danke für dein Lob über das ich mich freue – somit fängt das Jahrzehnt noch besser an 🤗

    Viele Grüße
    Christian / Bergfahrten

    Gefällt 1 Person

  7. Danke für deine Antwort, Christian 😊 Ich bin grundsätzlich immer Positiv durch mein Leben gegangen und werde dies auch weiterhin tun. Und wichtig ist für mich auch zu verstehen, wo ich mein Geld anlege und mich auch gleichzeitig wohl fühle.

    Hinzu kommt das ich Unternehmen auch nicht als Spekulationsobjekt betrachte, sondern mich an der Wirtschaft beteiligen möchte. Meine Persönliche Strategie war eigentlich schon recht früh klar, aber durch das weiter ,,dazu lernen“, und vor allem verstehen. Mit unter durch Deinen tollen Blog. Habe ich diese verfeinern können.

    Ich nutze Blogs, Videos, Bücher als inspiration, aber ein Musterdepot, passend für jeden gibt es meiner Meinung nach nicht, und ist auch gut so.

    Ich finde es immer wieder spannend, wie Du Deine Sichtweise auf Ereignisse in Deinem Depot beschreibst, was mir dann auch wieder eine andere Sichtweise auf mein Depot gibt. Natürlich gibt es auch für mich ein paar Goldene Regeln und mein Ziel ist es vor allem das wenn eine Aktie in meinem Depot landet, diese auch nie mehr das Depot verlassen soll 😊

    Natürlich gab es auch schon den einen oder anderen Dämpfer, allerdings noch nicht Finanziell, da ich verluste nicht realisiert habe und dies aussitze (Investition in den Kryptomarkt). Ist aber nur eine Position von 5% meines Gesamt Portfolios und daher recht entspannt. Wo wir wieder bei der berühmten Diversifikation sind 😊

    Wenn ich überlege das ich mir 2018 noch keine gedanken über KGV, Fair Value, ETF, TER & Co gemacht habe, bin ich schon etwas stolz 😊 Und wenn ich meine Krypto Investition mal raus nehmen würde wäre mein Depot aktuell auch 11,87% im Plus 😊

    Danke für Deine Worte 🍀🍀🍀

    Gefällt 1 Person

  8. Hallo Pascal,

    Dankeschön für dein positives Feedback 🤗

    Auch die Zeit ist gerecht – es gibt dir die Chance langfristig Finanzen aufzubauen aber während dieser Phase wird man leider auch älter 😉
    Daher meine Empfehlung – Jung anfangen und lange dran bleiben ist die Devise!

    Viele Grüße
    Christian / Bergfahrten

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  9. Hallo,

    Auch die Entwicklung des Dow für 2019 ist interessant – vor allem die negative Entwicklung von 3M, Pfizer und Walgreens Boots… Liegen in meinem Portfolio und warten somit auf Nachkauf.

    Auch die DoD-Entwicklung ist fein, werde im Sommer wieder aktiv um dann meine 10 updaten.

    Viele Grüße
    Bergfahrten

    Liken

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