Dez. 2019 – Aktionäre bekamen Geschenke 🎄

Guten Morgen und Prosit Neujahr 🍾🥂🥰

Das Monat Dezember ist die Nummer 12 und das letzte vom Kalenderjahr 2019. Somit ist ein tolles Börsenjahr vorbei. Einen Jahresüberblick werde ich wieder extra zusammenfassen, aber auch der Dezember ist es Wert zu betrachten.

Das Einkommen sind im Monat gegenüber dem Vergleichszeitraum gestiegen also ist auch der Wert vom Gesamtjahr wieder höher 🙂

Die Vorweihnachtszeit – trotzdem waren die Ausgaben und das monatliche Income aus meinen Investments nahezu gleich hoch. Die wesentlichen Fixkosten waren eben Weihnachtsgeschenke und -abendessen, ein Ausflug und Wienbesuche.

Nun zu den Zahlen der KW 52…

KW

2018

Kum.

2019

Kum.

Abw.

52

137,80

17.029,25

118,22

17.531,23

501,98

2,9 %

VJ

+2 %

17.369,84

161,40

0,9 %

Die Einnahmen im Dezember 2019 waren mit 1.346,36 EUR wieder über dem Vergleichsmonat im Vorjahr. Im Jahreswert bin ich mit EUR 17.531,23 über dem Zielwert von 17.369,84 oder auch 2,9% über dem Vorjahreswert 🙂

Einnahmen vs. Ausgaben:

Heuer blieb es bei 6 positiven Monaten – sehr knapp war der  Dezember 😉

Langfristig möchte ich in allen Monaten mehr einnehmen als ich ausgebe. Im Zielwert für 2019 wollte ich ein positives Ergebnis d.h. eine Sparquote von +10% erreichen. Im Vorjahr ergaben sich +7,7%. Im Dezember war der Jahreswert nun auf +11,4% oder +2.004,92 EUR und somit über dem Zielwert ✅

Die Ausgaben wurden wie für das Vorjahr mit 1.300 monatlich kalkuliert – dieser Wert wurde mit ca. 1.294 p.m. ebenfalls erreicht ✅

2019

Vorjahr

Einnahmen

Ausgaben

Monat

JÄN

1.047,96

1.013,83

1.278,54

-264,71

FEB

756,42

1.383,98

1.213,94

170,04

MÄR

1.524,85

2.079,61

900,71

1.178,90

APR

1.715,29

1.464,89

1.789,41

-324,52

MAI

1.477,83

1.891,73

1.309,20

582,53

JUN

1.704,34

1.254,83

1.418,26

-163,43

JUL

1.047,76

1.535,78

1.245,09

290,69

AUG

1.728,48

932,52

1.370,19

-437,67

SEP

2.528,20

2.154,87

1.121,75

1.033,12

OKT

1.112,78

1.347,64

1.070,69

276,95

NOV

1.048,34

1.125,19

1.455,50

-330,31

DEZ

1.337,00

1.346,36

1.353,03

-6,67

17.029,25

17.531,23

15.526,31

2.004,92

11,4 %

per Monat

1.419

1.461

1.294

167

Der YoC erreichte 2019 nun 2,8% und somit doch unter dem Vorjahr. Dies liegt auch an den höheren Investitionen, den zusätzlichen Investments in thesaurierende Wertpapiere und den Anteil von Gold. Der Zielwert war 3,0%.

Jahr

Depot

Investment

Gesamt

Dividende

YoC

2017

532.395,69

526.239,79

1,2 %

11.493,93

2,2 %

2018

512.634,39

567.907,47

-9,7 %

17.029,25

3,0 %

2019

644.003,60

619.254,54

4,0 %

17.531,23

2,8 %

Vorab mal der Blick in meine Finanz- und Dividendenbibel.

Portfolio Gesamt
Aktuelles Jahr

2019

Steuersatz:

27,50 %

Aktuelle Periode

12

EUR/USD

1,1190

USD Wert aktuell

720.640,03

Gesamt

Invest

in %

Vorjahr 2018

512.634,39

567.907,47

-9,7 %

Aktuell 2019

644.003,60

619.254,54

4,0 %

Delta 2019 vs. VJ

131.369,21

51.347,07

Veränderung zum VJ

25,6 %

9,0 %

Kursentwicklung 2019

80.022,14

in %

15,6 %

Dividenden:

Netto

Invest

YoC

2018

17.029,25

567.907,47

3,0 %

2019

17.531,23

619.254,54

2,8 %

Delta 2019 vs. VJ

501,98

Veränderung zum VJ

2,9 %

Plan 2020 (wie 2019)

17.531

Ziel 2020 (+2% EU Inflation)

17.882

Monat: 31. Dez. 2019

1.346,36

Einnahmen 2019 p.m.

1.460,94

Blicken wir auf die monatlichen Einnahmen in der Historie 🙂

2019 1.346,36
2018 1.337,00
2017 774,55
2016 553,94
2015 486,00
2014 335,93
2013 316,29
2012 0,00

Hier nun der Einnahmen und die Details mit den einzelnen Positionen:

01.12.19 LTC PROPERTIES 12,49
02.12.19 ABBOTT LAB. 4,75% ANLEIHE 93,12
03.12.19 INTEL 10,29
03.12.19 PFIZER 7,06
04.12.19 UNILEVER 5,99
04.12.19 BAWAG P.S.K. ANLEIHE 39,27
05.12.19 Vanguard USD CORPORATE BOND 4,24
06.12.19 RCB 5,5% DEUTSCHLAND PROT. 199,37
06.12.19 SOUTHERN 40,58
10.12.19 IBM 10,58
10.12.19 EXXON MOBIL 56,80
10.12.19 JOHNSON & JOHNSON 6,21
10.12.19 Fidelity Global Dividend Fund 18,21
11.12.19 CHEVRON 15,48
12.12.19 MAIN STREET CAPITAL 13,34
12.12.19 3M 56,21
12.12.19 MICROSOFT 1,33
13.12.19 WHITESTONE REIT 6,19
13.12.19 WALGREENS BOOTS ALLIANCE 8,93
14.12.19 KRAFT HEINZ 78,14
14.12.19 REALTY INCOME 14,79
17.12.19 CONSOLIDATED EDISON 2,41
17.12.19 KELLOGG 37,03
17.12.19 COCA-COLA 77,47
18.12.19 ALTAGAS 6,80
18.12.19 ROYAL DUTCH SHELL 246,34
19.12.19 TELEFONICA 137,25
21.12.19 WEYERHAEUSER 22,23
27.12.19 iSHARES DJ ASIA PACIFIC DIV.30 19,89
27.12.19 Vanguard FTSE ALL-WORLD 11,52
27.12.19 MAIN STREET CAPITAL 17,75
30.12.19 iSHARES EM BOND FUND 54,98
30.12.19 Vanguard USD CORPORATE BOND 3,45
31.12.19 SHAW COMMUNICATIONS 7,99
31.12.19 iSHARES PROPERTY EUROPEAN 1,11
31.12.19 iSHARES MSCI EM MARKETS 1,53

Zusammenfassung zum Dezember:

  • Im Dezember 2019 kam die Einnahme von Royal Dutch Shell als Höchstwert. Eine Aktienanleihe brachte letztmalig EUR 199,37 – diese fehlt ab 2020 🙁
  • 3M, Coca-Cola und Kraft-Heinz zahlten ihre Quartalsdividenden. Telefonica war eine Halbjahresauszahlung mit 137,25 und eine HJ-Anleihe mit EUR 93,12.
  • Die Ausgaben waren, wie erwartet erhöht aber geringer als November: -32,00 Weihnachten Familie
    -33,80 Haushaltsversicherung
    -117,31 Auto KFZ-Haftpflichtversicherung
    -34,93 Internet & TV
    -13,60 Bahnfahrt Wien
    -6,00 Batterie Wecker 9V
    -6,10 Medikament
    -90,00 Palmenhaus, Weihnachtsessen M.
    -13,60 Bahnfahrt Wien
    -2,00 Parkgebühr St. Pölten
    -30,00 Campusbräu mit Freunden
    -29,00 Strom Teilbetrag
    -17,40 Weinbauer 6 x 1L Weißwein
    -20,00 Geschenk Neffe Geburtstag
    -29,93 Mobiltelefon & Multi-SIM-Karte
    -20,00 Getränke & Trinkgeld Handwerker
    -9,80 Bahnfahrt Wien
    -6,00 Einladung Theater M.
    -91,10 Auto-Vignette 2020
    -38,19 Auto Diesel
    -99,74 Krankenversicherung
    -90,00 Berghütte Sonnwendfeier M.
    -14,00 Bahnfahrt Wien
    -29,07 Nespresso Kaffee
    -9,95 Reise Bergkarte Teide
    -34,99 Neffe Weihnachten
    -150,00 Familie Weihnachten
    -31,74 Auto Diesel
    -34,93 Internet & TV
    -0,20 Flatex Negativzinsen
    -3,75 Easybank Verrechnungskonto
  • Mit EUR 1.353,03 im Dezember waren die Monatsausgaben  etwas über dem Durchschnittswert von EUR 1.294. Nächstes Jahr rechne ich unverändert Gesamtkosten von ca. EUR 15.600 EUR + EUR 1.200 extra für Urlaub. Der Gesamtwert für 2018 waren EUR 15.716,38, für 2019 nun EUR 15.526,31 d.s. -1,2%
  • Diesmal gab es zwei Lokalbesuche, ein Berghütten Wochenende, Weihnachtsgeschenke und extra Ausgaben für die Auto-Jahresvignette 2020. Für Jänner kommen jährliche Mitgliedsgebühren und das Autoservice. Der Bergurlaub startet Ende Jänner bis Anfang Februar.
  • Im Dezember wurde die Aktienanleihe in 70 Daimler gewandelt und auf das Brokerdepot transferiert. Mintos bekam 300 EUR und sonst keine wesentliche Änderung im Investmentwert.
  • Das Bausparen und sonstiges Fondssparen liefen wie geplant weiter. Ab Jänner startet der Sparplan in iSHARES Global Water 50 mit EUR 100 monatlich bei Flatex.
  • Die Rückerstattung der 20%igen Schweizer Quellensteuer ist eingetroffen. Die Überweisung für meinen Antrag über CHF 269 ergab EUR 244,71 per 03. Dezember 2019 ✅
  • Ab Mitte Juli 2019 habe ich Werbefenster über WordPress aktiviert – die Einnahmen betrugen bis Ende November ca. 90 US $. Dank des Interviews vom Finanzrocker Daniel und Tim Schäfers Bericht stieg der Wert ab September ca. 25 US $ monatlich. Eine erste Auszahlung erfolgt nun im Wert von 100 US $ Mitte Jänner an PayPal 🙂

In den nächsten Tagen erfolgt mein detaillierter Jahresrückblick und die Prioritäten und Ziele für 2020. Als Basis dient der Beitrag vom Jahr 2018

2018 Der Schneeball rollt 😃

Einen guten Start in das Neue Jahr und

Viele Grüße

Bergfahrten

3 Kommentare zu „Dez. 2019 – Aktionäre bekamen Geschenke 🎄

  1. Hallo Bergfahrten,
    vorab dir noch ein gutes, gesundes und erfolgreiches Jahr 2020! Herzlichen Glückwunsch zum Abschluss des Dezembers und somit auch tollen Jahres…
    Mich würde tatsächlich interessieren, wie bist du bisher mit den Monaten umgegangen, bei denen du mehr Ausgaben, als Dividenden-Einnahmen hattest? Konntest du dies durch Rücklagen ausgleichen oder hast du noch eine weitere Einnahmenquelle?

    Viele Grüße
    FJ

    Gefällt 1 Person

  2. Hallo Chris,

    Dankeschön – auch Dir nochmals ein glückliches, gesundes und erfolgreiches 2020!

    Betreffend den Schwankungen habe ich eine Position Cash oder Notgroschen der Schwankungen ausgleichen muss. Z.B. brauche ich jetzt einen Handwerker und einen geplanten Urlaub. Auch für das Finanzamt habe ich mir ein Sparbuch angelegt. Und Bausparen & Kreditkarten. Dort sind folgende Konten enthalten…

    BAUSPAREN 2018-2024
    VOLKSBANK / LIVE BANK
    HYPODIREKT VORARLBERG
    PAYPAL KONTO €
    PAYPAL KONTO $
    GIRO EASYBANK
    SPARBUCH EASYBANK
    VALUE INVESTING BOX
    VISA OEAMTC EASYBANK
    MASTERCARD EASYBANK
    DINERS CLUB

    Es gibt keine Einnahmequellen. Viel Erfolg und

    liebe Grüße
    Christian / Bergfahrten

    Gefällt 1 Person

  3. Danke dir für die ausführliche Erläuterung. Ich drücke dir die Daumen, dass es auf jeden Fall so weiter geht, wie bisher auch….einfach beeindruckend.
    Viele Grüße und auf gegenseitig weitere interessante und erfolgreiche Artikel
    Christian / FJ

    Gefällt 1 Person

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