Dez. 2019 – Aktionäre bekamen Geschenke 🎄

Guten Morgen und Prosit Neujahr 🍾🥂🥰

Das Monat Dezember ist die Nummer 12 und das letzte vom Kalenderjahr 2019. Somit ist ein tolles Börsenjahr vorbei. Einen Jahresüberblick werde ich wieder extra zusammenfassen, aber auch der Dezember ist es Wert zu betrachten.

Das Einkommen sind im Monat gegenüber dem Vergleichszeitraum gestiegen also ist auch der Wert vom Gesamtjahr wieder höher 🙂

Die Vorweihnachtszeit – trotzdem waren die Ausgaben und das monatliche Income aus meinen Investments nahezu gleich hoch. Die wesentlichen Fixkosten waren eben Weihnachtsgeschenke und -abendessen, ein Ausflug und Wienbesuche.

Nun zu den Zahlen der KW 52…

KW	2018	Kum.	2019	Kum.	Abw.
52	137,80	17.029,25	118,22	17.531,23
				501,98	2,9 %
VJ	+2 %	17.369,84		161,40	0,9 %

Die Einnahmen im Dezember 2019 waren mit 1.346,36 EUR wieder über dem Vergleichsmonat im Vorjahr. Im Jahreswert bin ich mit EUR 17.531,23 über dem Zielwert von 17.369,84 oder auch 2,9% über dem Vorjahreswert 🙂

Einnahmen vs. Ausgaben:

Heuer blieb es bei 6 positiven Monaten – sehr knapp war der  Dezember 😉

Langfristig möchte ich in allen Monaten mehr einnehmen als ich ausgebe. Im Zielwert für 2019 wollte ich ein positives Ergebnis d.h. eine Sparquote von +10% erreichen. Im Vorjahr ergaben sich +7,7%. Im Dezember war der Jahreswert nun auf +11,4% oder +2.004,92 EUR und somit über dem Zielwert ✅

Die Ausgaben wurden wie für das Vorjahr mit 1.300 monatlich kalkuliert – dieser Wert wurde mit ca. 1.294 p.m. ebenfalls erreicht ✅

2019	Vorjahr	Einnahmen	Ausgaben	Monat
JÄN	1.047,96	1.013,83	1.278,54	-264,71
FEB	756,42	1.383,98	1.213,94	170,04
MÄR	1.524,85	2.079,61	900,71	1.178,90
APR	1.715,29	1.464,89	1.789,41	-324,52
MAI	1.477,83	1.891,73	1.309,20	582,53
JUN	1.704,34	1.254,83	1.418,26	-163,43
JUL	1.047,76	1.535,78	1.245,09	290,69
AUG	1.728,48	932,52	1.370,19	-437,67
SEP	2.528,20	2.154,87	1.121,75	1.033,12
OKT	1.112,78	1.347,64	1.070,69	276,95
NOV	1.048,34	1.125,19	1.455,50	-330,31
DEZ	1.337,00	1.346,36	1.353,03	-6,67
	17.029,25	17.531,23	15.526,31	2.004,92	11,4 %
per Monat	1.419	1.461	1.294	167

Der YoC erreichte 2019 nun 2,8% und somit doch unter dem Vorjahr. Dies liegt auch an den höheren Investitionen, den zusätzlichen Investments in thesaurierende Wertpapiere und den Anteil von Gold. Der Zielwert war 3,0%.

Jahr	Depot	Investment	Gesamt	Dividende	YoC
2017	532.395,69	526.239,79	1,2 %	11.493,93	2,2 %
2018	512.634,39	567.907,47	-9,7 %	17.029,25	3,0 %
2019	644.003,60	619.254,54	4,0 %	17.531,23	2,8 %

Vorab mal der Blick in meine Finanz- und Dividendenbibel.

Portfolio Gesamt
Aktuelles Jahr	2019
Steuersatz:	27,50 %
Aktuelle Periode	12
EUR/USD	1,1190
USD Wert aktuell	720.640,03
	Gesamt	Invest	in %
Vorjahr 2018	512.634,39	567.907,47	-9,7 %
Aktuell 2019	644.003,60	619.254,54	4,0 %
Delta 2019 vs. VJ	131.369,21	51.347,07
Veränderung zum VJ	25,6 %	9,0 %
Kursentwicklung 2019	80.022,14
in %	15,6 %
Dividenden:	Netto	Invest	YoC
2018	17.029,25	567.907,47	3,0 %
2019	17.531,23	619.254,54	2,8 %
Delta 2019 vs. VJ	501,98
Veränderung zum VJ	2,9 %
Plan 2020 (wie 2019)	17.531
Ziel 2020 (+2% EU Inflation)	17.882
Monat: 31. Dez. 2019	1.346,36
Einnahmen 2019 p.m.	1.460,94

Blicken wir auf die monatlichen Einnahmen in der Historie 🙂

2019	1.346,36
2018	1.337,00
2017	774,55
2016	553,94
2015	486,00
2014	335,93
2013	316,29
2012	0,00

Hier nun der Einnahmen und die Details mit den einzelnen Positionen:

01.12.19	LTC PROPERTIES	12,49
02.12.19	ABBOTT LAB. 4,75% ANLEIHE	93,12
03.12.19	INTEL	10,29
03.12.19	PFIZER	7,06
04.12.19	UNILEVER	5,99
04.12.19	BAWAG P.S.K. ANLEIHE	39,27
05.12.19	Vanguard USD CORPORATE BOND	4,24
06.12.19	RCB 5,5% DEUTSCHLAND PROT.	199,37
06.12.19	SOUTHERN	40,58
10.12.19	IBM	10,58
10.12.19	EXXON MOBIL	56,80
10.12.19	JOHNSON & JOHNSON	6,21
10.12.19	Fidelity Global Dividend Fund	18,21
11.12.19	CHEVRON	15,48
12.12.19	MAIN STREET CAPITAL	13,34
12.12.19	3M	56,21
12.12.19	MICROSOFT	1,33
13.12.19	WHITESTONE REIT	6,19
13.12.19	WALGREENS BOOTS ALLIANCE	8,93
14.12.19	KRAFT HEINZ	78,14
14.12.19	REALTY INCOME	14,79
17.12.19	CONSOLIDATED EDISON	2,41
17.12.19	KELLOGG	37,03
17.12.19	COCA-COLA	77,47
18.12.19	ALTAGAS	6,80
18.12.19	ROYAL DUTCH SHELL	246,34
19.12.19	TELEFONICA	137,25
21.12.19	WEYERHAEUSER	22,23
27.12.19	iSHARES DJ ASIA PACIFIC DIV.30	19,89
27.12.19	Vanguard FTSE ALL-WORLD	11,52
27.12.19	MAIN STREET CAPITAL	17,75
30.12.19	iSHARES EM BOND FUND	54,98
30.12.19	Vanguard USD CORPORATE BOND	3,45
31.12.19	SHAW COMMUNICATIONS	7,99
31.12.19	iSHARES PROPERTY EUROPEAN	1,11
31.12.19	iSHARES MSCI EM MARKETS	1,53

Zusammenfassung zum Dezember:

• Im Dezember 2019 kam die Einnahme von Royal Dutch Shell als Höchstwert. Eine Aktienanleihe brachte letztmalig EUR 199,37 – diese fehlt ab 2020 🙁
• 3M, Coca-Cola und Kraft-Heinz zahlten ihre Quartalsdividenden. Telefonica war eine Halbjahresauszahlung mit 137,25 und eine HJ-Anleihe mit EUR 93,12.
• Die Ausgaben waren, wie erwartet erhöht aber geringer als November: -32,00 Weihnachten Familie
  -33,80 Haushaltsversicherung
  -117,31 Auto KFZ-Haftpflichtversicherung
  -34,93 Internet & TV
  -13,60 Bahnfahrt Wien
  -6,00 Batterie Wecker 9V
  -6,10 Medikament
  -90,00 Palmenhaus, Weihnachtsessen M.
  -13,60 Bahnfahrt Wien
  -2,00 Parkgebühr St. Pölten
  -30,00 Campusbräu mit Freunden
  -29,00 Strom Teilbetrag
  -17,40 Weinbauer 6 x 1L Weißwein
  -20,00 Geschenk Neffe Geburtstag
  -29,93 Mobiltelefon & Multi-SIM-Karte
  -20,00 Getränke & Trinkgeld Handwerker
  -9,80 Bahnfahrt Wien
  -6,00 Einladung Theater M.
  -91,10 Auto-Vignette 2020
  -38,19 Auto Diesel
  -99,74 Krankenversicherung
  -90,00 Berghütte Sonnwendfeier M.
  -14,00 Bahnfahrt Wien
  -29,07 Nespresso Kaffee
  -9,95 Reise Bergkarte Teide
  -34,99 Neffe Weihnachten
  -150,00 Familie Weihnachten
  -31,74 Auto Diesel
  -34,93 Internet & TV
  -0,20 Flatex Negativzinsen
  -3,75 Easybank Verrechnungskonto
• Mit EUR 1.353,03 im Dezember waren die Monatsausgaben  etwas über dem Durchschnittswert von EUR 1.294. Nächstes Jahr rechne ich unverändert Gesamtkosten von ca. EUR 15.600 EUR + EUR 1.200 extra für Urlaub. Der Gesamtwert für 2018 waren EUR 15.716,38, für 2019 nun EUR 15.526,31 d.s. -1,2% ✅
• Diesmal gab es zwei Lokalbesuche, ein Berghütten Wochenende, Weihnachtsgeschenke und extra Ausgaben für die Auto-Jahresvignette 2020. Für Jänner kommen jährliche Mitgliedsgebühren und das Autoservice. Der Bergurlaub startet Ende Jänner bis Anfang Februar.
• Im Dezember wurde die Aktienanleihe in 70 Daimler gewandelt und auf das Brokerdepot transferiert. Mintos bekam 300 EUR und sonst keine wesentliche Änderung im Investmentwert.
• Das Bausparen und sonstiges Fondssparen liefen wie geplant weiter. Ab Jänner startet der Sparplan in iSHARES Global Water 50 mit EUR 100 monatlich bei Flatex.
• Die Rückerstattung der 20%igen Schweizer Quellensteuer ist eingetroffen. Die Überweisung für meinen Antrag über CHF 269 ergab EUR 244,71 per 03. Dezember 2019 ✅
• Ab Mitte Juli 2019 habe ich Werbefenster über WordPress aktiviert – die Einnahmen betrugen bis Ende November ca. 90 US $. Dank des Interviews vom Finanzrocker Daniel und Tim Schäfers Bericht stieg der Wert ab September ca. 25 US $ monatlich. Eine erste Auszahlung erfolgt nun im Wert von 100 US $ Mitte Jänner an PayPal 🙂

In den nächsten Tagen erfolgt mein detaillierter Jahresrückblick und die Prioritäten und Ziele für 2020. Als Basis dient der Beitrag vom Jahr 2018

2018 Der Schneeball rollt 😃

Einen guten Start in das Neue Jahr und

Viele Grüße

Bergfahrten