2018 Der Schneeball rollt đŸ˜ƒ

Hallo Zusammen,

hier kommt mein detaillierter Bericht fĂŒr das abgelaufene Jahr. Ich möchte 2018 abschließen, fĂŒr mich einen RĂŒckblick machen und das als Dokumentation verwenden. Insgesamt habe ich das Jahr 2018 rĂŒckblickend in guter Erinnerung und mit dem sehr guten GefĂŒhl dass der Schneeball nun wirklich rollt. Das BĂ€renmonat Dezember ist eine Tatsache aber das sehe ich gelassen. Trotzdem möchte ich Fehler finden um fĂŒr das nĂ€chste Jahr diese zu verbessern. Nach dem Start 1995 und somit 24 Jahren kann ich zwar schon von langfristigen Investments sprechen, ich freue mich aber nun auf das JubilĂ€um 2019 wo ich mich weiter verbessern möchte!

image.png

Kostenloses Bild von https://pixabay.com

Die einfachste Frage vorweg – wie hat sich mein Fonds entwickelt? Der Buchwert zum Jahresabschluss ist wichtig – aber auch wieder nur eine Momentaufnahme die ich jĂ€hrlich betrachte! Das Jahr 2018 war bis Ende November positiv, leider hat Mr. Market im Dezember mir dieses Ergebnis verdorben!


31. Dez. 2018 FONDS GESAMTWERT: EUR 512.634,39 vs. 2017 -3,7%

Meine ersten Aktien waren aus Österreich deshalb habe ich ursprĂŒnglich nur den ATX gegenĂŒber gestellt. Ein Index spart nicht – also dient das nur als Info und ist kein Vergleich:

Jahr

Depot

Änd.

ATX

1995 1.908 960
1996 5.638 196 % 1.140 19 %
1997 6.604 17 % 1.295 14 %
1998 8.584 30 % 1.121 -13 %
1999 13.661 59 % 1.198 7 %
2000 19.969 46 % 1.073 -10 %
2001 28.590 43 % 1.140 6 %
2002 36.743 29 % 1.150 1 %
2003 75.349 105 % 1.545 34 %
2004 65.225 -13 % 2.431 57 %
2005 137.987 112 % 3.493 44 %
2006 170.112 23 % 4.463 28 %
2007 177.686 4 % 4.513 1 %
2008 93.461 -47 % 1.751 -61 %
2009 134.260 44 % 2.496 43 %
2010 192.100 43 % 2.904 16 %
2011 130.978 -32 % 1.892 -35 %
2012 149.492 14 % 2.401 27 %
2013 186.398 25 % 2.547 6 %
2014 200.392 8 % 2.160 -15 %
2015 245.851 23 % 2.397 11 %
2016 337.659 37 % 2.618 9 %
2017 532.396 58 % 3.420 31 %
2018 512.634 -4 % 2.746 -20 %

Damit war also nach 2004, 2008 und 2011 mein 4. negatives Jahr. Aktuell natĂŒrlich nicht erfreulich aber auch fĂŒr langfristige Investitionen kein Problem um aktiv zu werden. Die Grafik also mit Ende 2018

Depot_1995_2018.001

Als Strategie haben sich die Anlageklassen bewĂ€hrt um mein Portfolio zu ĂŒberwachen. Dieses habe ich 2018 etwas ergĂ€nzt – es wird LiquiditĂ€t (als extra Cash im Depot) und Gold (zur Diversifikation) im Fonds zusĂ€tzlich dargestellt:

Anlageklassen.001

Persönlich wird mir zukĂŒnftig wichtig sein ob ich in der finanziellen UnabhĂ€ngigkeit weiter den Investmentwert steigern kann. Und dafĂŒr gibt es nun eine kleine Übersicht inkl. Dividenden, YoC und Cash:

Datum

Depot

Investment

Änd.

Dividende

YoC

Cash

12/17

532.395,69

526.239,79

11.493,93

2,2 %

39.549,27

01/18

529.131,00

0,5 %

02/18

530.525,55

0,3 %

03/18

535.234,72

0,9 %

04/18

536.982,77

0,3 %

05/18

538.047,29

0,2 %

06/18

545.204,64

1,3 %

07/18

547.307,47

0,4 %

08/18

553.016,91

1,0 %

09/18

556.514,67

0,6 %

10/18

565.355,87

1,6 %

11/18

566.942,92

0,3 %

12/18

512.634,39

567.907,47

0,2 %

17.029,25

3,0 %

5.002,68

Begonnen hat das Jahr 2018 fĂŒr mich etwas nervös wegen der fehlenden regelmĂ€ĂŸigen Einnahmen und den höheren Ausgaben. Daher begann ich 2018 mit einer großen Reserve Cash – ich hatte nach meinem Wohnungsverkauf im Herbst 2017 bereits davon ca. 80% investiert und 20% als Sicherheit belassen. Diese war erstmalig und sicher ok um mit einem Notgroschen den Start mit der finanziellen UnabhĂ€ngigkeit zu beginnen.

Dann sieht man einen deutlicher Anstieg der Investitionen und die Reduktion beim Cash in 2018 – naja, und da bin ich jetzt beim Notgroschen fast am untersten Anschlag. Hier sieht man meinen Schwachpunkt – möglichst viel zu investieren und daher habe ich die LiquiditĂ€t eingefĂŒhrt um die im Depot aufbauen zu können.

Das wichtigste war jedoch mein Ziel mit meinen Einnahmen die Ausgaben abdecken zu können. Das nette monatliche Fussball Match als Motivation werde ich 2019 weglassen.

2018

Ergebnis

Einnahmen

Ausgaben

Monat

JÄN

0 : 1

1.047,96

1.527,12

-479,16

FEB

0 : 2

756,42

1.179,37

-422,95

MÄR

1 : 2

1.524,85

966,30

558,55

APR

2 : 2

1.715,29

1.327,64

387,65

MAI

2 : 3

1.477,83

1.578,54

-100,71

JUN

3 : 3

1.704,34

1.251,24

453,10

JUL

3 : 4

1.047,76

1.339,96

-292,20

AUG

4 : 4

1.728,48

1.222,70

505,78

SEP

5 : 4

2.528,20

1.248,28

1.279,92

OKT

5 : 5

1.112,78

1.344,29

-231,51

NOV

5 : 6

1.048,34

1.410,40

-362,06

DEZ

6 : 6

1.337,00

1.320,54

16,46

17.029,25

15.716,38

1.312,87

+7,7 %

per Monat

1.419

1.310

109

Positiv ist nun mal das Ergebnis von  EUR 1.312,87 und dass ich von meinen ErtrĂ€gen aus Wertpapieren noch +7,7% erzielen konnte. Ich mag runde BetrĂ€ge, daher hatte ich mir einen Forecast von 100 EUR per Monat gesetzt. FĂŒr das Jahr 2019 sollte trotz der Börsenstimmung, General Electric und Anheuser-Busch eine Steigerung möglich sein.

Im nĂ€chsten Jahr werden die PrĂ€sentationen mit den Dividenden des Vorjahres als 3. SĂ€ule ergĂ€nzt – hier das komplette alte 2018

Monat_2018.001

2018.001

Was tat sich so im Gesamtjahr, denn das Cash wurde deutlich reduziert und mit vielen KĂ€ufen investiert:

24 AktienkÀufe im Basisdepot:

1 22.01.2018 US7134481081 PEPSICO INC. 20 98,00
2 07.02.2018 US4781601046 JOHNSON & JOHNSON 10 106,38
3 23.03.2018 DE0007236101 SIEMENS AG 40 102,00
4 03.04.2018 US5007541064 Kraft Heinz Co. 80 48,75
5 30.04.2018 US4592001014 INTL BUSINESS MACHINES 35 121,50
6 17.05.2018 DE0007100000 Daimler AG 30 66,90
7 12.06.2018 US4781601046 JOHNSON & JOHNSON 30 103,50
8 11.07.2018 AT0000937503 VOESTALPINE AG 30 40,82
9 26.07.2018 US02209S1033 Altria Group Inc. 100 49,50
10 27.07.2018 ES0113900J37 Banco Santander S.A. 320 4,80
11 27.07.2018 US00206R1023 AT & T Inc. 200 26,10
12 30.07.2018 IT0003128367 ENEL S.P.A. 400 4,70
13 30.07.2018 ES0173093024 Red Electrica Corporacion 100 18,185
14 13.08.2018 US5007541064 Kraft Heinz Co. 100 52,40
15 14.08.2018 DE0005038509 ALLG. GOLD- U. SILBERSCH. AG 20 97,50
16 30.08.2018 DE0007100000 Daimler AG 50 56,50
17 31.08.2018 JP3735400008 NIPPON TEL. & TEL. CORP. 50 38,59
18 05.09.2018 AU000000AMC4 AMCOR LTD. 200 8,94
19 05.09.2018 GB00BH4HKS39 Vodafone Group PLC 1.000 1,8468
20 27.09.2018 GB0002875804 BRITISH AMERICAN TOBACCO PLC 70 39,88
21 02.10.2018 DE0007236101 SIEMENS AG 50 107,00
22 24.10.2018 AT0000937503 VOESTALPINE AG 70 30,73
23 27.11.2018 AT0000937503 VOESTALPINE AG 100 29,50
24 07.12.2018 DE0005785604 Fresenius SE & Co. KGaA 30 40,44

7 KĂ€ufe im Risikodepot:

22.01.2018 WHITESTONE REIT COMMON US9660842041 100 USD 13.50
26.03.2018 GLADSTONE COMMERCIAL US3765361080 50 USD 17.00
27.06.2018 EPR PROPERTIES COMMON US26884U1097 20 USD 65.71
23.07.2018 AQUA AMERICA INC. COM US03836W1036 5 USD 36.49
23.07.2018 AQUA AMERICA INC. COM US03836W1036 5 USD 36.49
12.09.2018 WEYERHAEUSER COMPANY C US9621661043 10 USD 34.20
24.09.2018 W.P. CAREY INC. REIT US92936U1097 10 USD 64.70
26.10.2018 WEYERHAEUSER COMPANY C US9621661043 40 USD 26.20

ING Fondssparen:

Datum ISIN Name StĂŒck Investition Wert in % EUR
29.12.2017 DE0009848119 DWS Top Dividende LD 38,935 4.688,07 4.637,55 -1,08 % -50,52
29.12.2017 LU0731782826 Fidelity Global Dividend Fund 282,520 4.692,35 4.607,90 -1,80 % -84,45
28.12.2018 DE0009848119 DWS Top Dividende LD 75,056 9.010,37 8.422,78 -6,52 % -587,59
31.12.2018 LU0731782826 Fidelity Global Dividend Fund 542,050 9.005,99 8.575,23 -4,78 % -430,76
31.12.2019 DE0009848119 DWS Top Dividende LD 10.210,37
31.12.2019 LU0731782826 Fidelity Global Dividend Fund 10.205,99

Also in einem Jahr wĂŒrde ich mich ĂŒber grĂŒne Ergebnisse freuen 😉 Die Fonds laufen aber wie geplant und reduziert mit 100 EUR je Fonds monatlich weiter. Bei meinem Investments passt das – DWS hat eine sehr gute Entwicklung bei der jĂ€hrlichen Steigerung und zahlt im November und Fidelity ĂŒberweist monatlich die AusschĂŒttungen auf das Verrechnungskonto.

Dem GegenĂŒber gab es 7 AktienverkĂ€ufe in 2018, davon die letzten beiden beim Weihnachtsputz. Mit EUR 4.871,06 Ertrag netto (inkl. Dividenden, Spesen und Steuern) und der Anzahl passt fĂŒr mich die AktivitĂ€t:

StĂŒck

Aktie

Kauf

Dauer

Ertrag

in % p.a.

50

Emerson Electric Co. 2.296,80

1091 Tage

728,12

10,6 %

200

TOTAL S.A. 8.437,80

1302 Tage

2.657,07

8,8 %

20

Eli Lilly and Company 1.441,64

267 Tage

241,61

22,9 %

100

U.S. BANCORP 4.425,52

288 Tage

194,02

5,6 %

200

Hawaiian Electric Industries Inc. 5.446,72

815 Tage

883,01

7,3 %

200

China Mobile Ltd. 2.114,00

613 Tage

-143,81

-4,1 %

100

CVS Health Corp. 6.577,16

559 Tage

311,04

3,1 %

4.871,06

China Mobile war nachtrĂ€glich und definitiv eine spontane Kaufentscheidung – das möchte ich hinkĂŒnftig bei neuen Investitionen unterlassen.

Sorry fĂŒr die vielen Zahlen und die lange Zusammenfassung. Aber einmal im Jahr nehme ich mir die Zeit dafĂŒr 😅

Also nun aber deutlich kĂŒrzer die Ziele fĂŒr 2019:

  • Mein positives Ergebnis und die Sparquote soll von +7,7% auf +10% erhöht werden
  • Der aktuelle Investmentwert von EUR 567.907,47 soll um +1% ansteigen
  • Und privat möchte ich 2019 zumindest 2 Bergtouren mit > 3.000m besteigen, das ist doch mal eine 100%ige Steigerung zu heuer 😉

Zur Bergtour – in 2018 hatte ich ein schönes Wochenende mit Begleitung am Hohen Sonnblick verbracht – siehe BeitrĂ€ge am 11. Juli 2018  und am 01. August 2018

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Der Bergsommer in den Alpen ist leider kurz aber ich habe da einige Ziele die schon sehr lange auf meiner Liste von fehlenden Gipfeln stehen.

Ab sofort gilt der Fokus mit dem Blick in das Jetzt und die Zukunft! Ich wĂŒnsche Euch einen guten Start und ein gesundes und erfolgreiches 2019!

Viele GrĂŒĂŸe

Bergfahrten

3 Kommentare zu „2018 Der Schneeball rollt đŸ˜ƒ

  1. Hallo Oliver,
    danke fĂŒr deine WĂŒnsche! Ich habe deinen Blog in meine Liste aufgenommen. Ein erfolgreiches 2019 wĂŒnsche ich Dir!
    Viele GrĂŒĂŸe
    Bergfahrten

    Liken

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