2018 Der Schneeball rollt 😃

Hallo Zusammen,

hier kommt mein detaillierter Bericht für das abgelaufene Jahr. Ich möchte 2018 abschließen, für mich einen Rückblick machen und das als Dokumentation verwenden. Insgesamt habe ich das Jahr 2018 rückblickend in guter Erinnerung und mit dem sehr guten Gefühl dass der Schneeball nun wirklich rollt. Das Bärenmonat Dezember ist eine Tatsache aber das sehe ich gelassen. Trotzdem möchte ich Fehler finden um für das nächste Jahr diese zu verbessern. Nach dem Start 1995 und somit 24 Jahren kann ich zwar schon von langfristigen Investments sprechen, ich freue mich aber nun auf das Jubiläum 2019 wo ich mich weiter verbessern möchte!

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Die einfachste Frage vorweg – wie hat sich mein Fonds entwickelt? Der Buchwert zum Jahresabschluss ist wichtig – aber auch wieder nur eine Momentaufnahme die ich jährlich betrachte! Das Jahr 2018 war bis Ende November positiv, leider hat Mr. Market im Dezember mir dieses Ergebnis verdorben!


31. Dez. 2018 FONDS GESAMTWERT: EUR 512.634,39 vs. 2017 -3,7%

Meine ersten Aktien waren aus Österreich deshalb habe ich ursprünglich nur den ATX gegenüber gestellt. Ein Index spart nicht – also dient das nur als Info und ist kein Vergleich:

Jahr	Depot	Änd.	ATX
1995	1.908		960
1996	5.638	196 %	1.140	19 %
1997	6.604	17 %	1.295	14 %
1998	8.584	30 %	1.121	-13 %
1999	13.661	59 %	1.198	7 %
2000	19.969	46 %	1.073	-10 %
2001	28.590	43 %	1.140	6 %
2002	36.743	29 %	1.150	1 %
2003	75.349	105 %	1.545	34 %
2004	65.225	-13 %	2.431	57 %
2005	137.987	112 %	3.493	44 %
2006	170.112	23 %	4.463	28 %
2007	177.686	4 %	4.513	1 %
2008	93.461	-47 %	1.751	-61 %
2009	134.260	44 %	2.496	43 %
2010	192.100	43 %	2.904	16 %
2011	130.978	-32 %	1.892	-35 %
2012	149.492	14 %	2.401	27 %
2013	186.398	25 %	2.547	6 %
2014	200.392	8 %	2.160	-15 %
2015	245.851	23 %	2.397	11 %
2016	337.659	37 %	2.618	9 %
2017	532.396	58 %	3.420	31 %
2018	512.634	-4 %	2.746	-20 %

Damit war also nach 2004, 2008 und 2011 mein 4. negatives Jahr. Aktuell natürlich nicht erfreulich aber auch für langfristige Investitionen kein Problem um aktiv zu werden. Die Grafik also mit Ende 2018

Als Strategie haben sich die Anlageklassen bewährt um mein Portfolio zu überwachen. Dieses habe ich 2018 etwas ergänzt – es wird Liquidität (als extra Cash im Depot) und Gold (zur Diversifikation) im Fonds zusätzlich dargestellt:

Persönlich wird mir zukünftig wichtig sein ob ich in der finanziellen Unabhängigkeit weiter den Investmentwert steigern kann. Und dafür gibt es nun eine kleine Übersicht inkl. Dividenden, YoC und Cash:

Datum	Depot	Investment	Änd.	Dividende	YoC	Cash
12/17	532.395,69	526.239,79		11.493,93	2,2 %	39.549,27
01/18		529.131,00	0,5 %
02/18		530.525,55	0,3 %
03/18		535.234,72	0,9 %
04/18		536.982,77	0,3 %
05/18		538.047,29	0,2 %
06/18		545.204,64	1,3 %
07/18		547.307,47	0,4 %
08/18		553.016,91	1,0 %
09/18		556.514,67	0,6 %
10/18		565.355,87	1,6 %
11/18		566.942,92	0,3 %
12/18	512.634,39	567.907,47	0,2 %	17.029,25	3,0 %	5.002,68

Begonnen hat das Jahr 2018 für mich etwas nervös wegen der fehlenden regelmäßigen Einnahmen und den höheren Ausgaben. Daher begann ich 2018 mit einer großen Reserve Cash – ich hatte nach meinem Wohnungsverkauf im Herbst 2017 bereits davon ca. 80% investiert und 20% als Sicherheit belassen. Diese war erstmalig und sicher ok um mit einem Notgroschen den Start mit der finanziellen Unabhängigkeit zu beginnen.

Dann sieht man einen deutlicher Anstieg der Investitionen und die Reduktion beim Cash in 2018 – naja, und da bin ich jetzt beim Notgroschen fast am untersten Anschlag. Hier sieht man meinen Schwachpunkt – möglichst viel zu investieren und daher habe ich die Liquidität eingeführt um die im Depot aufbauen zu können.

Das wichtigste war jedoch mein Ziel mit meinen Einnahmen die Ausgaben abdecken zu können. Das nette monatliche Fussball Match als Motivation werde ich 2019 weglassen.

2018	Ergebnis	Einnahmen	Ausgaben	Monat
JÄN	0 : 1	1.047,96	1.527,12	-479,16
FEB	0 : 2	756,42	1.179,37	-422,95
MÄR	1 : 2	1.524,85	966,30	558,55
APR	2 : 2	1.715,29	1.327,64	387,65
MAI	2 : 3	1.477,83	1.578,54	-100,71
JUN	3 : 3	1.704,34	1.251,24	453,10
JUL	3 : 4	1.047,76	1.339,96	-292,20
AUG	4 : 4	1.728,48	1.222,70	505,78
SEP	5 : 4	2.528,20	1.248,28	1.279,92
OKT	5 : 5	1.112,78	1.344,29	-231,51
NOV	5 : 6	1.048,34	1.410,40	-362,06
DEZ	6 : 6	1.337,00	1.320,54	16,46
		17.029,25	15.716,38	1.312,87	+7,7 %
	per Monat	1.419	1.310	109

Positiv ist nun mal das Ergebnis von EUR 1.312,87 und dass ich von meinen Erträgen aus Wertpapieren noch +7,7% erzielen konnte. Ich mag runde Beträge, daher hatte ich mir einen Forecast von 100 EUR per Monat gesetzt. Für das Jahr 2019 sollte trotz der Börsenstimmung, General Electric und Anheuser-Busch eine Steigerung möglich sein.

Im nächsten Jahr werden die Präsentationen mit den Dividenden des Vorjahres als 3. Säule ergänzt – hier das komplette alte 2018

Was tat sich so im Gesamtjahr, denn das Cash wurde deutlich reduziert und mit vielen Käufen investiert:

24 Aktienkäufe im Basisdepot:

1	22.01.2018	US7134481081	PEPSICO INC.	20	98,00
2	07.02.2018	US4781601046	JOHNSON & JOHNSON	10	106,38
3	23.03.2018	DE0007236101	SIEMENS AG	40	102,00
4	03.04.2018	US5007541064	Kraft Heinz Co.	80	48,75
5	30.04.2018	US4592001014	INTL BUSINESS MACHINES	35	121,50
6	17.05.2018	DE0007100000	Daimler AG	30	66,90
7	12.06.2018	US4781601046	JOHNSON & JOHNSON	30	103,50
8	11.07.2018	AT0000937503	VOESTALPINE AG	30	40,82
9	26.07.2018	US02209S1033	Altria Group Inc.	100	49,50
10	27.07.2018	ES0113900J37	Banco Santander S.A.	320	4,80
11	27.07.2018	US00206R1023	AT & T Inc.	200	26,10
12	30.07.2018	IT0003128367	ENEL S.P.A.	400	4,70
13	30.07.2018	ES0173093024	Red Electrica Corporacion	100	18,185
14	13.08.2018	US5007541064	Kraft Heinz Co.	100	52,40
15	14.08.2018	DE0005038509	ALLG. GOLD- U. SILBERSCH. AG	20	97,50
16	30.08.2018	DE0007100000	Daimler AG	50	56,50
17	31.08.2018	JP3735400008	NIPPON TEL. & TEL. CORP.	50	38,59
18	05.09.2018	AU000000AMC4	AMCOR LTD.	200	8,94
19	05.09.2018	GB00BH4HKS39	Vodafone Group PLC	1.000	1,8468
20	27.09.2018	GB0002875804	BRITISH AMERICAN TOBACCO PLC	70	39,88
21	02.10.2018	DE0007236101	SIEMENS AG	50	107,00
22	24.10.2018	AT0000937503	VOESTALPINE AG	70	30,73
23	27.11.2018	AT0000937503	VOESTALPINE AG	100	29,50
24	07.12.2018	DE0005785604	Fresenius SE & Co. KGaA	30	40,44

7 Käufe im Risikodepot:

22.01.2018	WHITESTONE REIT COMMON	US9660842041	100	USD	13.50
26.03.2018	GLADSTONE COMMERCIAL	US3765361080	50	USD	17.00
27.06.2018	EPR PROPERTIES COMMON	US26884U1097	20	USD	65.71
23.07.2018	AQUA AMERICA INC. COM	US03836W1036	5	USD	36.49
23.07.2018	AQUA AMERICA INC. COM	US03836W1036	5	USD	36.49
12.09.2018	WEYERHAEUSER COMPANY C	US9621661043	10	USD	34.20
24.09.2018	W.P. CAREY INC. REIT	US92936U1097	10	USD	64.70
26.10.2018	WEYERHAEUSER COMPANY C	US9621661043	40	USD	26.20

ING Fondssparen:

Datum	ISIN	Name	Stück	Investition	Wert	in %	EUR
29.12.2017	DE0009848119	DWS Top Dividende LD	38,935	4.688,07	4.637,55	-1,08 %	-50,52
29.12.2017	LU0731782826	Fidelity Global Dividend Fund	282,520	4.692,35	4.607,90	-1,80 %	-84,45
28.12.2018	DE0009848119	DWS Top Dividende LD	75,056	9.010,37	8.422,78	-6,52 %	-587,59
31.12.2018	LU0731782826	Fidelity Global Dividend Fund	542,050	9.005,99	8.575,23	-4,78 %	-430,76
31.12.2019	DE0009848119	DWS Top Dividende LD		10.210,37
31.12.2019	LU0731782826	Fidelity Global Dividend Fund		10.205,99

Also in einem Jahr würde ich mich über grüne Ergebnisse freuen 😉 Die Fonds laufen aber wie geplant und reduziert mit 100 EUR je Fonds monatlich weiter. Bei meinem Investments passt das – DWS hat eine sehr gute Entwicklung bei der jährlichen Steigerung und zahlt im November und Fidelity überweist monatlich die Ausschüttungen auf das Verrechnungskonto.

Dem Gegenüber gab es 7 Aktienverkäufe in 2018, davon die letzten beiden beim Weihnachtsputz. Mit EUR 4.871,06 Ertrag netto (inkl. Dividenden, Spesen und Steuern) und der Anzahl passt für mich die Aktivität:

Stück	Aktie	Kauf	Dauer	Ertrag	in % p.a.
50	Emerson Electric Co.	2.296,80	1091 Tage	728,12	10,6 %
200	TOTAL S.A.	8.437,80	1302 Tage	2.657,07	8,8 %
20	Eli Lilly and Company	1.441,64	267 Tage	241,61	22,9 %
100	U.S. BANCORP	4.425,52	288 Tage	194,02	5,6 %
200	Hawaiian Electric Industries Inc.	5.446,72	815 Tage	883,01	7,3 %
200	China Mobile Ltd.	2.114,00	613 Tage	-143,81	-4,1 %
100	CVS Health Corp.	6.577,16	559 Tage	311,04	3,1 %
				4.871,06

China Mobile war nachträglich und definitiv eine spontane Kaufentscheidung – das möchte ich hinkünftig bei neuen Investitionen unterlassen.

Sorry für die vielen Zahlen und die lange Zusammenfassung. Aber einmal im Jahr nehme ich mir die Zeit dafür 😅

Also nun aber deutlich kürzer die Ziele für 2019:

Mein positives Ergebnis und die Sparquote soll von +7,7% auf +10% erhöht werden
Der aktuelle Investmentwert von EUR 567.907,47 soll um +1% ansteigen
Und privat möchte ich 2019 zumindest 2 Bergtouren mit > 3.000m besteigen, das ist doch mal eine 100%ige Steigerung zu heuer 😉

Zur Bergtour – in 2018 hatte ich ein schönes Wochenende mit Begleitung am Hohen Sonnblick verbracht – siehe Beiträge am 11. Juli 2018 und am 01. August 2018