April 2023 Monatsbericht, Margin Kredit ausbezahlt, Betriebsvermögen gestiegen und Dividenden Einkommen KW 17 / 2023 🍀

~ Bergfahrten

Willkommen nach dem April, den ersten 4 Monaten und 1/3 von 2023 😎

Mr. Market zeigte sich im April wie bisher volatil aber meine Monatsbilanz ist etwas positiver als die ersten 3 Monate in diesem Jahr 😎

Vor dem April-Abschluss beginne ich mit dem ernüchternden Dividendeneinkommen der Kalenderwoche 17. Die 1 TEUR für April wurde mit der letzten Woche erreicht, wegen fehlender Dividendenabrechnung von der Easybank für Nestlé konnte ich die 7 TEUR nicht erreichen 😤

Der Kalender war trotzdem gut gefüllt:

Die Einzelpositionen für die letzte Woche:

24.04.23SAMSUNG ELECTRONICS4,13
25.04.23QUEST DIAGNOSTICS2,34
26.04.23GENERAL ELECTRIC6,58
26.04.23MICRON TECHNOLOGY5,29
27.04.23CISCO SYSTEMS25,61
27.04.23BANK OF NOVA SCOTIA85,63
27.04.23AHOLD DELHAIZE17,11
27.04.23LVMH21,87
28.04.23HSBC HOLDING152,00
28.04.23HALEON19,68
340,24

Der Vergleich mit den Vorjahren ist knapp negativ mit -1,3% 🙃

KW2018Kum.2019Kum.2020Kum.2021Kum.2022Kum.2023Kum.Abw.
14424,883.754,11584,675.062,09871,275.291,30539,305.372,59596,456.304,45494,046.319,90
15502,444.256,55364,745.426,83108,875.400,1790,225.462,81240,346.544,79105,966.425,86
16181,594.438,14176,205.603,03259,175.659,34376,345.839,1571,846.616,63153,396.579,25
17529,854.967,99175,515.778,548,615.667,95407,246.246,39396,817.013,44340,246.919,49-1,3 %

Ein Rückblick in den gut gefüllten Forecast für April 2023 (Nestlé & Goldman Sachs BDC sind in Mai verschoben):

2023Woche 1Woche 2Woche 3Woche 4 Woche 5
APR14. Can. Nat. Railway, Kraft Heinz, Union Pacific, Digital Realty, ADP, Coca-Cola, Kimberly-Clark, Wal-Mart, Woodside Energy, Iron Mountain  15. Merck, TSMC, GlaxoSmithKline16. Limoneira, Medtronic, Algonquin Power, U.S. Bancorp, India Fund17. Samsung, Quest Diagnostics, GE, Micron Technology, Bank Nova Scotia, Cisco, HSBC, Haleon, Ahold Delhaize, LVMH
MAI18. Nestlé, Goldman Sachs BDC, Österr. Post, L’Oréal, Sysco, Altria, Munich RE, Verizon, BASF, AT&T, Banco Santanter, Bristol Myers Squibb,  Mercedes Benz, BAT, AB Inbev. 19. Air Products, American Express, Mayr-Melnhof,Apple, Coloplast20. Colgate-Palmolive, P&G, Texas Instruments21. Caterpillar, SAP, UBM Development, Royal Bank Canada, Rosenbauer, WestRock, Paychex, ENI22. Citigroup, Charles Schwab, Toyota Motor

Jetzt geht es weiter mit dem Monatsbericht April 2023:

Es war ein zufriedenstellendes Monat für meine finanzielle Unabhängigkeit. Das Einkommen war mit 1,1 TEUR überraschend deutlich niedriger als die Ausgaben von 1,9 TEUR. Der April hatte ausgefallene Ausgaben und die Einkommen waren teilweise verschoben – das Gesamtjahr bleibt aber positiv. Das Betriebsvermögen ergab einen Höchststand für 2023 von 722 TEUR im April 😊

Der YTD Vergleich – Vanguard All-World ist unverändert zum Vormonat und bleibt mit 5,2% mit stärker technischer Gewichtung (ca. 20%). Das Betriebsvermögen stieg vom März mit +3,5% auf nun +4,4% mit Ende April…

Die wichtigste Veränderung im April war die Auszahlung den Margin Kredit von rd. -12 TEUR. Dafür wurde Novartis verkauft und der Vanguard All-World reduziert. Erhöht wurde 3M, eine Startposition für WestRock und 1 TEUR in Bitcoin. Die geplanten Sparpläne (Vanguard All-World, Bausparen, Gold & Bitcoin) wurden durchgeführt und seit 2023 kamen die Sparpläne für US $ TIPS und EQQQ Nasdaq 100 dazu 😇

Wichtig war mit 3M an die 4-5% Grenze zu bringen und die positive Liquidität mit rd. 10 TEUR bzw. 1,4% Gewichtung…

https://bergfahrten.com/2023/04/24/mein-risikoprofil-im-test-bitcoin-kaufposition-erhoht-und-das-3-3-von-3m-als-blue-chip-ins-depot-gelegt-🔥/

Zum Einkommen war es ein schwaches Monat – tröstlich dass die 1 TEUR übertroffen wurden. Das Ziel für das Gesamtjahr in der E/A Bilanz blieb positiv. Dieses Monat waren die Ausgabe mit 1.919,21 EUR im April wegen Autoservice über durchschnittlichen 1,5 TEUR. Es bleibt ein Plus von knappe +3,8% oder eine Sparsumme von EUR 263,30 kumuliert für 2023:

2023Div. VorjahrDiv. 2023AusgabenMonatin %
JÄN1.160,821.104,221.745,95-641,73
FEB1.235,252.045,561.532,49513,07
MÄR2.723,852.676,081.458,541.217,54
APR1.893,521.093,631.919,21-825,58
MAI2.615,450,00
JUN1.184,190,00
JUL1.880,370,00
AUG900,720,00
SEP2.548,380,00
OKT1.208,550,00
NOV1.911,820,00
DEZ1.051,310,00
20.314,226.919,496.656,19263,303,8 %
per Monat1.6931.7301.66466

Die E/A-Rechnung war in den letzten 6 Jahren positiv und ist seit Start 2018 kumuliert nun auf +7,3%.

JahrDividendenAusgabenÜberschuss
201817.029,2515.716,381.312,877,7 %
201917.531,2315.526,312.004,9211,4 %
202015.805,7915.580,51225,281,4 %
202116.826,5015.181,971.644,539,8 %
202220.314,2218.902,291.411,937,0 %
20236.919,496.656,19263,303,8 %
Summe94.426,4887.563,656.862,837,3 %

Mr. Market zeigte in meinem Portfolio zum 31.12. eine Korrektur von -4,2% im Jahresvergleich. Vor einem Jahr im April 2022 war ich am ATH bei 738 TEUR. Heuer liegt das „Betriebsvermögen“ beim Aprilabschluss nun auf 722 TEUR.

JanFebMrzAprMaiJunJulAugSepOktNovDez1/12
2018539.120,94519.196,83516.670,92530.953,82537.960,72542.623,77553.966,67545.922,42540.261,67536.350,06540.780,90512.634,39534.703,59
2019538.817,79548.542,27561.633,66567.576,91544.724,88563.020,38571.992,96564.700,51607.263,76624.327,68634.343,13644.003,60580.912,29
2020651.465,50597.549,98540.570,42567.749,94569.384,57576.504,65558.451,85558.420,96549.134,93537.225,11582.082,33591.236,37573.314,72
2021590.061,02607.839,61647.488,38646.886,33655.702,98663.778,62669.011,83682.354,79677.907,95698.891,65692.012,99722.327,95662.855,34
2022722.062,92715.405,43725.835,52737.515,12722.140,46688.927,77716.893,96696.127,20659.916,11692.603,58716.221,27691.859,92707.125,77
2023717.152,70713.016,63715.899,94722.382,74717.113,00

2023 bewegt sich seitwärts – aber jedes Monat ist deutlich über 700 TEUR und der April war das beste Ergebnis in diesem Kalenderjahr 😎

Das Plus zum Vormonat sind +6 TEUR oder +0,8%. Der Benchmark Vanguard All-World ist unverändert.

Beim erfassen der monatlichen Kurspositionen waren folgende Unternehmen schwächer. Aufgefallen sind mir Mayr-Melnhof, BHP Group, BASF, Banco Santander, Kurita Water, Shimano, AT&T, American Express, Bristol Myers Squibb, Cisco, Gladstone Land, Paychex, Quest Diagnostics, TSMC, Target, Texas Instruments, U.S. Bancorp und Warner Brother Discovery.

Unverändert zeigte sich neben dem Vanguard All-World auch Gold, Bitcoin, Voestalpine, Mercedes Benz, GlaxoSmithKline, Coca-Cola, GE, Kraft-Heinz, Limoneira, Samsung, 3M, WalMart und Waste Management.

Deutlichere Kurssteigerungen zeigten sich bei Roche, Nestlé, El Salvador Anleihe, EVN, Fresenius, Novo Nordisk, Unilever, Reckitt Benckiser, Vodafone, Medtronic, Investor AB, Altria, Berkshire Hathaway B, J&J, Kimberley Clark, Merck, P&G und Southern.

Der YoC Wert ist mit 3,0% nach 4 Monaten auf dem Vorjahreswert. Eine Wiederholung von 3% zum 31.12. wäre mit fehlenden Crowd Zinsen und nach dem schwachen 4. Quartal schon zufriedenstellend 🤔

JahrDepotInvestmentGesamtDividendeYoC
2018512.634,39 567.907,47-9,7 %17.029,253,0 %
2019644.003,60 619.254,544,0 %17.531,232,8 %
2020591.236,37 627.155,79-5,7 %15.805,792,5 %
2021722.327,95 651.447,8610,9 %16.826,502,6 %
2022691.859,92 670.932,423,1 %20.314,223,0 %
2023722.382,74 682.716,275,8 %6.919,493,0 %

Der Blick in meine Finanzbibel. Mein Betriebsvermögen ist nun auf 722 TEUR und ist mit +5,8% positiv zu meinen aktuellen Investments. Die Erhöhung der Investments von 11,8 TEUR sind der Siemens Gewinn und die Sparpläne ✅

Aktuelles Jahr2023
Steuersatz:27,50 %
Aktuelle Periode4
GesamtInvestin %
2018512.634,39567.907,47-9,7 %
2019644.003,60619.254,544,0 %
2020591.236,37627.155,79-5,7 %
2021722.327,95651.447,8610,9 %
Vorjahr 2022691.859,92 670.932,42 3,1 %
Aktuell 2023722.382,74682.716,275,8 %
Delta 2023 vs. VJ30.522,82 11.783,85 
Veränderung zum VJ4,2 %1,8 %
Dividenden:NettoInvestYoC
201817.029,25 567.907,473,0 %
201917.531,23 619.254,542,8 %
202015.805,79 627.155,792,5 %
202116.826,50651.447,862,6 %
202220.314,22670.932,423,0 %
20236.919,49682.716,273,0 %
Plan 202317.160
Ziel 2023 (+2%)17.500
Monat: 30. Apr. 20231.093,63 
Durchschnitt monatlich: 20231.729,87 
Durchschnitt monatlich: 20221.692,85 

Hier nun das Einkommen im April mit den Details der einzelnen Positionen:

01.04.23UNION PACIFIC3,47
01.04.23KRAFT HEINZ79,92
01.04.23DIGITAL REALTY8,13
01.04.23CAN. NAT. RAILWAY3,35
01.04.23LTC PROPERTIES12,65
03.04.23CIBUS NORDIC REAL ESTATE20,70
04.04.23UNSER KRAFTWERK108,75
04.04.23AUTOMATIC DATA PROCESSING4,17
04.04.23COCA-COLA30,68
04.04.23WAL-MART STORES3,80
04.04.23BAWAG P.S.K. ANLEIHE39,27
05.04.23KIMBERLY-CLARK78,48
06.04.23WOODSIDE ENERGY GROUP90,43
06.04.23IRON MOUNTAIN10,24
12.04.23MERCK9,71
13.04.23WHITESTONE REIT3,12
14.04.23GLAXO SMITH KLINE90,57
14.04.23TSMC2,56
17.04.23LIMONEIRA4,92
17.04.23MEDTRONIC7,69
17.04.23REALTY INCOME8,36
17.04.23ALGONQUIN POWER6,13
18.04.23U.S. BANCORP31,69
18.04.23SL GREEN REALTY3,58
18.04.23MAIN STREET CAPITAL7,42
19.04.23INDIA FUND79,55
19.04.23STAG INDUSTRIAL4,05
24.04.23SAMSUNG ELECTRONICS4,13
25.04.23QUEST DIAGNOSTICS2,34
26.04.23GENERAL ELECTRIC6,58
26.04.23MICRON TECHNOLOGY5,29
27.04.23CISCO SYSTEMS25,61
27.04.23BANK OF NOVA SCOTIA85,63
27.04.23AHOLD DELHAIZE17,11
27.04.23LVMH21,87
28.04.23HSBC HOLDING152,00
28.04.23HALEON19,68
1.093,63

Die Ausgaben im April:

Die Ausgaben mit 1.919,21 EUR liegen über dem Monatsdurchschnitt von ca. 1,5 TEUR (d.w. vor Inflation 1,3 TEUR).

Dieses Monat gab es für Ausflüge eine Jahreskarte und 1 x Mittagessen vom Grillwagen. Dazu kam das zweijährige Autoservice (Filter- & Öltausch), Margin Zinsen und Depotkosten für Q1, 1 x Auto tanken, Spenden, Geschenke und Kaffee Vorrat.

-3,75 Easybank Verrechnungskonto
-137,49 Flatex Q1 Zinsen 4,9%
-0,99 iCloud 50 GB-Speicher
-5,90 Flatex Dividendengebühr
-65,00 NÖ-Card für Ausflüge 2023/24
-121,41 Auto KFZ-Haftpflichtversicherung
-38,50 Haushaltsversicherung
-5,90 Flatex Dividendengebühr
-5,90 Flatex Dividendengebühr
-29,00 Strom Teilbetrag
-5,00 Spende Rotes Kreuz
-5,90 Flatex Dividendengebühr
-31,58 Easybank Quartal Depotkosten Q1 2023
-6,87 3 Ostergeschenke Goldhasen Lindt
-1,25 Easybank Verrechnungskonto 1 Monat
-5,00 Spende Ostern – Ratschen 2023
14,13 Land NÖ Strompreisrabatt
-5,90 Flatex Dividendengebühr
-787,15 Auto Service & Reifenwechsel
-5,90 Flatex Dividendengebühr
-25,28 T-Mobile Mobiltelefon
-139,32 ÖGKK Krankenversicherung
-68,00 Spende Mitgliedsbeitrag
-41,15 Auto Diesel
-7,15 Benzin für Rasenmäher
-5,90 Flatex Dividendengebühr
-26,93 A1 Internet
-5,90 Flatex Dividendengebühr
-5,90 Flatex Dividendengebühr
-10,00Imbiss / Mittagessen Grillwagen
-4,34 Zündkerze für Rasenmäher
-9,90 ZackZack Spende Mitgliedschaft
-5,90 Flatex Dividendengebühr
-82,60 Nespresso Kaffee
-5,90 Flatex Dividendengebühr
-5,90 Flatex Dividendengebühr
-214,88 Lebensmittel April
-1.919,21 

Fazit: Die Kursverluste zum Silvester 2022 sind weiter positiv im YTD und das Betriebsvermögen blieb weiter monatlich über 710 TEUR. Die Verschiebung der Dividendenausschüttung von Nestlé wird im Q2/2023 bleiben und der Mai Forecast würde 2,8 TEUR und etwas Reserve ergeben 🍀

Im Garten zeigten sich die Vergissmeinnicht prächtig und erstmalig wurde der Rasenmäher aktiviert.

Ich wünsche Euch ein angenehmes Wochenende, einen schönen 1. Mai Feiertag und einen guten Start in die das neue Monat 😎

Viele Grüße

Bergfahrten

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5 Kommentare zu „April 2023 Monatsbericht, Margin Kredit ausbezahlt, Betriebsvermögen gestiegen und Dividenden Einkommen KW 17 / 2023 🍀“

  1. Gemessen an den Divieinnahmen fast 10% durch Depotgebühren verloren! Diversifizieren ist natürlich eine gute Sache. Ich würde das Depot trotzdem straffen und einige ausländische Divizahler reduzieren. Dafür ein paar österreichische dazu, insgesamt aber weniger Titel.

    Muss aber jeder selber wissen und Sie sind ja ein Profi mit Erfahrung.

    Gefällt 1 Person

  2. Hallo Roman,

    Falsch, ich bin kein Profi sondern mache mein Ding und führe einen Blog dazu. Ja, Lernen und Optimieren sollte jeder immer etwas. Es führen ja bekanntlich viele Wege nach Rom und jeder muss seinen persönlichen Weg finden.

    Einen Schwerpunkt für Österreich finde ich aber falsch. So schön es hier ist, finanziell ist es ein Nischenplatz mit Bank & Öl/Stahl Schwerpunkt. Ich kenne den ATX nun seit 30 Jahren – ein Hype mit der Ostöffnung und seitdem nur mehr Kursschwankungen. Vielleicht für Trader oder Spezialisten für einzelne Unternehmen aber nicht für globale Investoren geeignet.

    Persönlich investiere ich mein Geld nicht nach „günstigen Steuern und Gebühren“. Dazu finde ich wichtigere Informationen in den Unternehmen und mein Gesamtportfolio Mix muss persönlich passen.

    Viel Erfolg und langen Atem wünsche ich Dir. Schönen Sonntag und Feiertag ☀️

    Mit freundlichen Grüßen
    Christian / Bergfahrten

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  3. Hallo,
    ist es Ihr Ziel mit dem Vermögen auf dem Friedhof zu liegen oder planen Sie Ihr Depot „zu verbrauchen“?
    Haben Sie Kinder an die Sie vererben wollen?
    Mit freundlichen Grüßen
    Matze

    Gefällt 1 Person

  5. Hallo Bergfahrten,
    mit Profi meinte ich so ein wenig salopp, „Alter Hase“. Ich finde Sie machen ihre Anlage gut, etwas anders als ich aber wir beide haben eine unaufgeregt Herangehensweise mit wenig „hin und her“.

    Eventuell ist ein Billigbroker (als weiteres Depot) samt Steuerberater bei Ihrer Summe günstiger.

    Wenn Sie mal in Salzburg Bergfahrten machen, vielleicht haben Sie dann Laune, ein wenig darüber zu fachsimpeln. Sie hätten ja meine Email, nehme ich an.

    Bzgl caritativer Zwecke; Kinderherzen und Tieraugen erhalten viel Zuwendung. Das ist auch gut so. Sozialpsychistrie, Suchterkrankte, Haftentlassene, etc können unkomplizierte Zuwendung durch Beratungsstellen gut brauchen. Verschenkt wird dort nichts, aber oft kann eine gute Entwicklung so unterstützt werden. Für die genannten Bereiche ist es extrem schwer Spenden zu lukrieren. Sind leider „unsexy“.

    Alles Gute…

    Gefällt 1 Person

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