Mein Schneeball, Hodl mit Bitcoin und ein erfolgreiches 2021 đŸŽˆ

Hallo Zusammen,

hier kommt mein Bericht fĂŒr das abgelaufene Kalenderjahr 2021. Ich schließe damit mein viertes erfolgreiches Jahr in der finanziellen UnabhĂ€ngigkeit. Das ist mein jĂ€hrlicher privater RĂŒckblick den ich auch als Dokumentation verwende.

Vor einem Jahr, Ende 2020 war die Welt getrieben von Corona, aber ich war als vorsichtiger Kaufmann trotzdem optimistisch.

„Den Bergpfad entlang,

da zeigen sich bescheiden

die Veilchen im Gras.

(Matsuo Basho 1644 – 1694)“

Photo by Tyler Lastovich on Pexels.com

Meine Heimatbörse mit dem ATX war 2021 der Top Index. Aber das ist zyklisch – vor einem Jahr war es der schlechteste. Das vorab zeigt, wie wichtig es ist die persönliche Geldanlage global und nach Branchen zu diversifizieren.

Meine Diversifikation fĂŒr 2021 war fĂŒr 107 TEUR bzw. +18,1% Steigerung zum Vorjahr wirklich ok! Von den EZB-Banken hatte ich die ING Group verkauft. Wie in den letzten Jahren ist die Tech-Branche unterbesetzt. Aber 2021 zeigte genug Freude, GlĂŒck und Chancen wurden genutzt 😀

GesamtInvestin %
2019644.003,60619.254,544,0 %
Vorjahr 2020591.236,37627.155,79-5,7 %
Aktuell 2021722.327,95651.447,8610,9 %
Delta 2021 vs. VJ131.091,58 24.292,07 
VerĂ€nderung zum VJ22,2 %3,9 %
Kursentwicklung 2021106.799,51 
in %18,1 %

Turbulent waren meine Portfolios. Degiro, FFB und ING Austria hatten sich heuer aus Österreich verabschiedet. Wie auch immer, ich lege weiter nicht „alle Eier“ in einen Korb – so schaut die aktuelle Verteilung aus:

DepotDepotin %Investment
EASYBANK144.544,2420,0 %99.171,1045,75 %Aktien & Anleihen
BITCOIN1.722,890,2 %1.800,00-4,28 %Bitcoin
DEGIRO4.271,790,6 %2.613,7163,44 %Aktien
CROWD71.866,479,9 %71.611,910,36 %Crowd-Darlehen
GOLD21.125,442,9 %15.337,9837,73 %AnlagemĂŒnzen 1 oz
LiquiditĂ€t6.752,100,9 %6.697,520,81 %Depot-Konten & Bausparen
Bank9929.642,634,1 %24.740,0419,82 %Fonds Dividenden
FLATEX442.402,3961,2 %429.475,603,01 %Aktien & ETFs
Gesamt722.327,95100,0 %651.447,8610,88 %

Am wichtigsten war mir ein positiver Überschuss in der E/A-Rechnung. Bezogen auf die Dividenden war der Überschuss +9,8% bzw. als Sparquote.

JahrDividendenAusgabenÜberschuss
201817.029,2515.716,381.312,877,7 %
201917.531,2315.526,312.004,9211,4 %
202015.805,7915.580,51225,281,4 %
202116.826,5015.181,971.644,539,8 %
Summe67.192,7762.005,175.187,607,7 %

Etwas detaillierter mit weiteren kleinen Einnahmen waren es +13,1%

EinnahmenEURin %AusgabenEURin %
Dividende16.826,5098,0 %Spenden-681,884,5 %
Bankspesen50,280,3 %Bankspesen-269,901,8 %
Werbung104,570,6 %Bildung-585,693,9 %
Steuern190,291,1 %Auto-2.899,5119,1 %
Urlaub-97,000,6 %
Reisen-326,802,2 %
Dividende-70,800,5 %
Lokalbesuch-364,002,4 %
Kultur-57,980,4 %
Geschenke-394,112,6 %
Sport-6,380,0 %
Haus-3.585,2123,6 %
Telefon-366,342,4 %
Lebensmittel-2.724,0817,9 %
Gesundheit-1.692,1211,1 %
Genussmittel-742,504,9 %
Computer-317,672,1 %
17.171,64-15.181,97100,0 %
Sonstiges0,00Sonstiges0,000,0 %
Einnahmen17.171,64Ausgaben-15.181,97100,0 %
UnterdeckungÜberschuss-1.989,6713,1 %
17.171,64-17.171,64113,1 %

Die monatlichen Einnahmen schwanken., leider waren auch 2021 der Juni und August unter 1 TEUR Einnahmen – das ist etwas enttĂ€uschend…

2021Div. 2019Div. VorjahrEinnahmenAusgabenMonatin %
JÄN1.013,83788,591.143,861.077,3666,50
FEB1.383,981.370,041.325,191.391,60-66,41
MÄR2.079,612.450,592.079,401.293,03786,37
APR1.464,891.243,331.697,941.506,15191,79
MAI1.891,731.243,731.305,551.194,23111,32
JUN1.254,831.045,26822,081.145,29-323,21
JUL1.535,781.462,391.208,471.415,05-206,58
AUG932,521.004,86975,711.348,12-372,41
SEP2.154,871.495,422.079,811.180,81899,00
OKT1.347,641.533,311.596,74902,27694,47
NOV1.125,191.240,981.156,351.282,17-125,82
DEZ1.346,36927,291.435,401.445,89-10,49
17.531,2315.805,7916.826,5015.181,971.644,539,8 %
per Monat1.4611.3171.4021.265137

Fast erstaunlich finde ich meine stabilen Ausgaben seit 2018 zwischen 15,2 TEUR bis max. 15,7 TEUR…

JahrDividendenAusgabenÜberschuss
201817.029,2515.716,381.312,877,7 %
201917.531,2315.526,312.004,9211,4 %501,982,9 %
202015.805,7915.580,51225,281,4 %-1.725,44-9,8 %
202116.826,5015.181,971.644,539,8 %1.020,716,5 %
Summe67.192,7762.005,175.187,607,7 %

Wie hat sich Mr. Market im Portfolio ausgewirkt – das All-Time-High war Ende Dezember mit 722 TEUR und das Tief mit 590 TEUR im JĂ€nner. Dank Crowd-Investments und Gold war die Schwankung „nur“ +/-132 TEUR.

JanFebMrzAprMaiJunJulAugSepOktNovDez1/12
2018539.120,94519.196,83516.670,92530.953,82537.960,72542.623,77553.966,67545.922,42540.261,67536.350,06540.780,90512.634,39534.703,59
2019538.817,79548.542,27561.633,66567.576,91544.724,88563.020,38571.992,96564.700,51607.263,76624.327,68634.343,13644.003,60580.912,29
2020651.465,50597.549,98540.570,42567.749,94569.384,57576.504,65558.451,85558.420,96549.134,93537.225,11582.082,33591.236,37573.314,72
2021590.061,02607.839,61647.488,38646.886,33655.702,98663.778,62669.011,83682.354,79677.907,95698.891,65692.012,99722.327,95662.855,34

Aber ich denke langfristig, bei den Wertpapieren ab 1995. Somit einmal der Langfrist-Chart mit der Depotentwicklung:

Inkl. 2020 gibt es nun 5 negative Jahre mit „Korrekturen“ seit Beginn…

JahrUltimoDepotÄnd.
119951.907,66
219965.637,96195,5 %
319976.603,9217,1 %
419988.583,9530,0 %
5199913.661,0559,1 %
6200019.968,9746,2 %
7200128.589,5443,2 %
8200236.743,0728,5 %
9200375.349,39105,1 %
10200465.225,26-13,4 %
112005137.986,36111,6 %
122006170.111,7323,3 %
132007177.685,914,5 %
14200893.461,47-47,4 %
152009134.260,1543,7 %
162010192.100,2543,1 %
172011130.978,07-31,8 %
182012149.491,9814,1 %
192013186.396,7024,7 %
202014200.392,017,5 %
212015245.850,5222,7 %
222016337.679,3237,4 %
232017532.395,6957,7 %
242018512.634,39-3,7 %
252019644.003,6025,6 %
262020591.236,37-8,2 %
272021722.327,9522,2 %
282022

Die Strategie mit den Anlageklassen hat sich weiter bewĂ€hrt um die Gewichtung in meinem Portfolio zu ĂŒberwachen.

AnlageklasseDepotIstPlanAbw.Start
Aktie559.772,0777,5 %75,0 %2,5 %1995
Anleihe47.085,716,5 %5,0 %1,5 %2013
Crowd56.866,477,9 %5,0 %2,9 %2016
Immobilien29.003,274,0 %5,0 %-1,0 %1988
Gold21.125,442,9 %5,0 %-2,1 %2018
Bitcoin1.722,890,2 %5,0 %-4,8 %2021
LiquiditĂ€t6.752,100,9 %0,0 %0,9 %1980
Wertpapiere722.327,95100,0 %100,0 %

Die realisierten Gewinne in 2021 waren etwas höher als die ca. geplanten 5 TEUR – aber ich habe auch mehr SparplĂ€ne ĂĄ 100 EUR monatlich investiert. 2018 gab es 7 AktienverkĂ€ufe mit EUR 4.871,06 Ertrag netto, in 2019 waren es 20 mit EUR 5.111,51, in 2020 waren es 22 Transaktionen mit EUR 7.600,34 ohne Verluste realisiert. FĂŒr 2021 waren es 18 VerkĂ€ufe mit EUR 7.414,53 – wieder ohne Verluste.

FĂŒr 2022 plane ich deutlich weniger VerkĂ€ufe von Wertpapieren woraus weniger ZukĂ€ufe & SparplĂ€ne aber stabilere Einkommen resultieren sollten.

AnzahlTitelWertAnzahlWertGewinnp.a.
10JPMorgan Chase & Co.863,46189 Tage1.218,90268,13 60,0 %
200SHAW Communications Inc.3.651,821898 Tage4.699,211.179,11 6,2 %
1.000ING Group N.V.9.721,921982 Tage10.850,001.774,68 3,4 %
50Realty Income Corp.2.359,333.022,891.093,39 
30Royal Bank of Canada2.099,712.673,85594,94 
50Main Street Capital Corp.1.691,711.784,54704,49 
0,4429Adobe Inc.200,00208,796,38 
0,1758Alphabet Inc.350,00382,5023,57 
0,1242Amazon Inc.350,00382,8423,81 
17,018JPMorgan Global Income Fund2.278,682.363,80391,07 
12,698402ARERO Weltfonds2.649,783.136,12338,69 
9,758Own360 Community Fonds1.200,001.284,5461,27 
35SPDR S&P Global Aristocrates1.017,391.015,1834,98 
24iShares Property European1.000,801.003,2028,36 
5,830Invesco EQQQ NASDAQ 1001.294,411.605,87220,40 
18,438Vanguard FTSE Dev. Europa600,00638,0220,90 
43,912iSHARES Global Water 501.758,412.330,41424,57 
181iShares STOXX Dividend 1005.020,505.065,28225,78 
38.107,9243.665,967.414,53 

In 2021 reduzierte ich passive Investments, z.B. habe ich aus 5 Fonds nun drei verkauft und behalte nur 2 Dividendenfonds. Neu in 2021 war der Einstieg in Bitcoin die auch 2022 weiter neben LiquiditĂ€t und Gold einen Anker bilden wird. Ein Blick in mein BitBox Wallet…

Abschließend zur LiquiditĂ€t und Gold. FĂŒr meine Bauernhof-Renovierung – geplant 2020 / DurchfĂŒhrung 2021 – wurde im MĂ€rz durchgefĂŒhrt. Trotzdem konnte ich meinen Gold-Sparplan beibehalten:

Das waren die Zahlen fĂŒr die jĂ€hrliche Zusammenfassung. Aber einmal nehme ich mir die Zeit dafĂŒr 😅 und quĂ€le damit meine Leser zum Start in das Neue Jahr 🍀

Das waren die Ziele fĂŒr 2021:

  1. Die Einkommen/Ausgaben Rechnung soll das 4. Jahr in Folge einen positiven Überschuss erreichen. Ich bin mir schon einigen KĂŒrzungen bewusst, daher wĂ€re ein optimistischeres Ziel dieses Jahr mit +2% EU-Inflation zu ĂŒbertreffen.
  2. FĂŒr 2021 Buy and Hold fĂŒr Wertpapiere – also eine Konsolidierung um in das Einkommen mehr StabilitĂ€t zu bringen.
  3. Und privat möchte ich mehr Sport betreiben. 2021 hat 52 Wochen, also möchte ich 52 mal aktiv werden.

Das 1. finanzielle Ziel wurde ĂŒbertroffen. Die Konsolidierung von 2. wurde nicht erfĂŒllt. Ein Grund dazu waren auch die unvorhersehbaren Depotwechsel. Den Sport habe ich leider auch vernachlĂ€ssigt, es waren nur 47 Tage wo ich ĂŒber 10.000 Schritte erreichte.

Nr.DatumSchritte >10K
121.01.202118.821
216.02.202117.273
326.03.202110.586
430.03.202113.213
509.04.202110.273
610.04.202114.060
721.04.202126.019
822.04.202110.264
923.04.202110.330
1026.04.202112.533
1127.04.202110.965
1229.04.202142.079
1304.05.202110.026
1408.05.202117.469
1510.05.202115.861
1611.05.202110.205
1721.05.202114.580
1828.05.202124.448
1902.06.202113.945
2014.06.202114.330
2115.06.202127.867
2218.06.202113.405
2328.06.202110.035
2403.07.202124.233
2505.07.202111.138
2607.07.202110.881
2713.07.202110.024
2820.07.202119.071
2923.07.202116.180
3012.08.202121.457
3120.08.202115.041
3225.08.202113.483
3301.09.202110.506
3409.09.202110.874
3510.09.202111.252
3616.09.202111.782
3718.09.202117.288
3824.09.202110.099
3902.10.202113.944
4009.10.202112.798
4121.10.202110.857
4225.10.202110.310
4312.11.202111.544
4424.11.202113.717
4525.11.202119.349
4618.12.202115.302
4719.12.202111.153
700.870

Die Ziele fĂŒr 2022 werden wenig spektakulĂ€r. Meine Bankspesen und Steuern werden dazu ein Blindflug sein. Mein iPhone 6 machte heuer keine SW-Updates mehr. Daher bleiben kaufmĂ€nnisch vorsichtige Ziele:

  1. Finanzielle UnabhÀngigkeit: E/A-Rechnung positiv am 31.12 und Einkommen auf Vorjahresniveau bzw. Ziel +2% EU-Inflation schaffen.
  2. Bitcoin & Gold-Sparplan (1 x Wiener Philharmoniker) weiter nachkaufen
  3. „HODL 2022“ – Konsolidierung und StabilitĂ€t und das langfristige Ziel mein Betriebsvermögen +4%: 647.741 EUR

Sportlich möchte ich einmal wöchentlich aktiv sein, d.h. die 52 Tage in 2022 möchte ich schaffen 😎

Mein persönliches Highlight war der Tausch des 100 jĂ€hrigen Dach und dass die Finanzierung mit der finanziellen UnabhĂ€ngigkeit geklappt hat. Die Wanderungen waren heuer „nur“ auf den Wiener Hausbergen – z.B. auf der Raxalpe đŸ„Ÿ

Auch das 3. Lesertreffen in Wien im September 2021 hat trotz diversen Lockdowns fĂŒr einige Leser geklappt – ich möchte heuer das 4. anbieten, vielleicht diesmal wieder weiter westlich…

Damit ist das erfolgreiche Jahr 2021 abgeschlossen. FĂŒr 2022 wĂŒnsche ich Euch Gesundheit und ein glĂŒckliches Neues Jahr. Dieses Jahr wird Herausforderungen bringen aber auch wieder Chancen anbieten 😎

Liebe GrĂŒĂŸe

Bergfahrten

9 Kommentare zu „Mein Schneeball, Hodl mit Bitcoin und ein erfolgreiches 2021 đŸŽˆ

  1. Hallo Hans,

    Danke fĂŒr deine lieben WĂŒnsche! Auch Dir, Familie und Freunden wĂŒnsche ich ein gesundes, glĂŒckliches und erfolgreiches Neues Jahr!

    Alles Gute und viele GrĂŒĂŸe
    Christian

    GefÀllt mir

  2. Hallo Christian,
    ich gratuliere Dir zu der Performance in 2021 und wĂŒnsche Dir alles Gute fĂŒr das neue Jahr. Vielen Dank fĂŒr die interessanten Anregungen, die in Deinem Blog enthalten sind.
    Beste GrĂŒsse,
    Matthias

    GefÀllt 1 Person

  3. Hallo Matthias,

    Danke fĂŒr deinen netten Kommentar und deine Einladung auf den Kaffee ☕ 🙏

    Es freut mich wenn Du Anregungen in meinen Blog findest und ich wĂŒnsche Dir ein erfolgreiches 2020!

    Liebe GrĂŒĂŸe
    Christian

    GefÀllt mir

  4. Hallo Christian,
    zunÀchst ein frohes und hoffentlich Gesundes neues Jahr 2022.
    Der Beitrag ist ja diesmal wirklich sehr ausfĂŒhrlich ausgefallen.
    Wie man wieder sieht, zahlt sich Ausdauer beim Investieren aus.
    Mach weiter so.
    Gruß
    Max

    GefÀllt 1 Person

  5. Hallo Max,

    Dankeschön fĂŒr die WĂŒnsche und das Feedback zu meinem Beitrag. Damit habe ich 2021 abgeschlossen und seit heute fokussiere ich mich auf das Neue Jahr.

    Ich wĂŒnsche dir ein gesundes, glĂŒckliches und erfolgreiches 2022!

    Viele GrĂŒĂŸe
    Christian

    GefÀllt mir

Kommentar verfassen

Trage deine Daten unten ein oder klicke ein Icon um dich einzuloggen:

WordPress.com-Logo

Du kommentierst mit Deinem WordPress.com-Konto. Abmelden /  Ändern )

Twitter-Bild

Du kommentierst mit Deinem Twitter-Konto. Abmelden /  Ändern )

Facebook-Foto

Du kommentierst mit Deinem Facebook-Konto. Abmelden /  Ändern )

Verbinde mit %s

Diese Seite verwendet Akismet, um Spam zu reduzieren. Erfahre, wie deine Kommentardaten verarbeitet werden..