November 2021, Kao Erstkauf, Kursturbulenzen wegen Omikron und der Monatsbericht zur Adventzeit 🌲

Willkommen zum Monatsbericht nach 11 Monaten von 2021. Es war ein entspanntes Monat für das Einkommen, etwas nervig wegen den Depotüberträgen und zuletzt noch ein verunsicherter Mr. Market durch die Covid 19 Variante Omikron 🥲

Trotzdem habe ich emotional das Jahr abgeschlossen. Meine Bilanz in der E/A-Rechnung wirkt eine Reserve für Dezember aus die ein sehr schönes positives Jahresergebnis erwarten lässt. Weiters wird mein Einkommen höher als 2020 sein und mit den zwei Punkten hätte ich meine wichtigstes Ziele für 2021 erreicht.

Im November reduzieren sich die Einkommen und ich bereite mich auf meine „schwachen“ Monate von Dezember bis Februar vor. Davor konnte ich mich im Oktober noch über einen 3. Platz freuen 😊

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Im Aktiendepot hatte sich wenig verändert, zwei Aktienkäufe (GN Store Nord und Kao Corporation) haben meinen Notgroschen reduziert der im Dezember mit einer Crowd-Auszahlung wieder aufgefüllt werden sollten:

https://bergfahrten.com/2021/11/09/youtube-interview-relai-als-2-bitcoin-standbein-und-gn-store-nord-als-3-danische-aktie-🇩🇰/

https://bergfahrten.com/2021/11/23/kao-corporation-passt-in-mein-beuteschema-und-erweitert-mein-portfolio-fur-japan-🏯/

Sonst war viel warten angesagt bis meine drei Depots übertragen sind. DEGIRO hat ausgenommen Kurita Water alles erfolgreich an Flatex übertragen. Bank99 übernimmt heute meine Depot von ING Austria und FFB hat meinen OWN360 Fonds bereits ausgebucht.

Bei den All Time High der vergangenen Monate und den Kursentwicklungen der letzten Tage fällt mir ein Chart aus Twitter wieder ein 😂

Das finanzielle Leben ist eine Achterbahn 👍🤣 https://t.co/BSZgPaXWZA

— Bergfahrten (@bergfahrten) November 11, 2021

Zum Monatsbericht November 2021:

Anfangs einmal das negative Ergebnis im Berichtsmonat und der positive Abschluss nach 11 Monaten. Das Einkommen im November waren EUR 1.156,35 und das ist das neunte mal über 1 TEUR. Es bleibt nach Ausgaben von 1.282,17 im November noch eine Reserve von +10,8% oder EUR 1.655,02 für Dezember 2021 😅

2021	Div. 2019	Div. Vorjahr	Einnahmen	Ausgaben	Monat	in %
JÄN	1.013,83	788,59	1.143,86	1.077,36	66,50
FEB	1.383,98	1.370,04	1.325,19	1.391,60	-66,41
MÄR	2.079,61	2.450,59	2.079,40	1.293,03	786,37
APR	1.464,89	1.243,33	1.697,94	1.506,15	191,79
MAI	1.891,73	1.243,73	1.305,55	1.194,23	111,32
JUN	1.254,83	1.045,26	822,08	1.145,29	-323,21
JUL	1.535,78	1.462,39	1.208,47	1.415,05	-206,58
AUG	932,52	1.004,86	975,71	1.348,12	-372,41
SEP	2.154,87	1.495,42	2.079,81	1.180,81	899,00
OKT	1.347,64	1.533,31	1.596,74	902,27	694,47
NOV	1.125,19	1.240,98	1.156,35	1.282,17	-125,82
DEZ	1.346,36	927,29		0,00	0,00
	17.531,23	15.805,79	15.391,10	13.736,08	1.655,02	10,8 %
per Monat	1.461	1.317	1.399	1.249	150

Im Vergleich zum Vorjahr bin ich nun mit 15.391,10 EUR zu 14.878,50 EUR mit 512,60 EUR oder 3,5% im Plus 💪

2020	Jan	Feb	Mrz	Apr	Mai	Jun	Jul	Aug	Sep	Okt	Nov
	788,59	1.370,03	2.450,60	1.243,33	1.243,73	1.045,26	1.462,39	1.004,85	1.495,42	1.533,31	1.240,98
	788,59	2.158,63	4.609,22	5.852,55	7.096,28	8.141,54	9.603,93	10.608,79	12.104,21	13.637,52	14.878,50
2021	Jan	Feb	Mrz	Apr	Mai	Jun	Jul	Aug	Sep	Okt	Nov
	1.143,86	1.325,18	2.079,40	1.697,94	1.305,55	822,09	1.208,46	975,72	2.079,81	1.596,74	1.156,35
	1.143,86	2.469,05	4.548,45	6.246,39	7.551,94	8.374,02	9.582,49	10.558,20	12.638,01	14.234,75	15.391,10

Nun das Ergebnis des Betriebsvermögens, die ersten Wochen im November mit Kursgewinnen und die letzten Tage mit deutlich fallenden Börsenkursen. Damit erzielte ich zum 30.11.2021 nun EUR 692.012,99 🙂

	Jan	Feb	Mrz	Apr	Mai	Jun	Jul	Aug	Sep	Okt	Nov	Dez	1/12
2018	539.120,94	519.196,83	516.670,92	530.953,82	537.960,72	542.623,77	553.966,67	545.922,42	540.261,67	536.350,06	540.780,90	512.634,39	534.703,59
2019	538.817,79	548.542,27	561.633,66	567.576,91	544.724,88	563.020,38	571.992,96	564.700,51	607.263,76	624.327,68	634.343,13	644.003,60	580.912,29
2020	651.465,50	597.549,98	540.570,42	567.749,94	569.384,57	576.504,65	558.451,85	558.420,96	549.134,93	537.225,11	582.082,33	591.236,37	573.314,72
2021	590.061,02	607.839,61	647.488,38	646.886,33	655.702,98	663.778,62	669.011,83	682.354,79	677.907,95	698.891,65	692.012,99		657.448,74

Nach 11 Monaten ist die Bilanz in der E/A-Rechnung deutlich positiv 😊

Jahr	Dividenden	Ausgaben	Überschuss
2018	17.029,25	15.716,38	1.312,87	7,7 %
2019	17.531,23	15.526,31	2.004,92	11,4 %
2020	15.805,79	15.580,51	225,28	1,4 %
2021	15.391,10	13.736,08	1.655,02	10,8 %
Summe	65.757,37	60.559,28	5.198,09	7,9 %

Wesentliche Kursbewegungen im November:

Beim erfassen der November-Kurspositionen waren Gold geringfügig gestiegen und der Vanguard FTSE All World unverändert.

Steigerungen gab es in der Schweiz mit Roche und Nestle, Versorger wie EVN, Red Electrica und Con Edison, Rohstoffe mit BHP, Pharma mit Pfizer, Konsum mit Procter & Gamble und Technologie mit Apple, TSMC und Digital Realty.

Gefallene Kurse waren Bitcoin, Fonds, Agrana, Anheuser Busch, Fresenius und BASF, Banco Santander, SSE, Royal Dutch Shell, AT&T, American Express, GE, Kraft Heinz, Merck, Medtronic und US.Bancorp. Es gab auch viele gering negative Unternehmen zum Vormonat. Der Endstand ist EUR 692.012,99.

Jahr	Depot	Investment	Gesamt	Dividende	YoC
2018	512.634,39	567.907,47	-9,7 %	17.029,25	3,0 %
2019	644.003,60	619.254,54	4,0 %	17.531,23	2,8 %
2020	591.236,37	627.155,79	-5,7 %	15.805,79	2,5 %
2021	692.012,99	656.407,52	5,4 %	15.391,10	2,6 %

Der Blick in meine Finanzbibel. Mein Bergfahrten-Fonds ist nun mit 692 TEUR und ein positiver Vergleich zum Investment mit +5,4% ✅

Aktuelles Jahr	2021
Steuersatz:	27,50 %
Aktuelle Periode	11
	Gesamt	Invest	in %
2019	644.003,60	619.254,54	4,0 %
Vorjahr 2020	591.236,37	627.155,79	-5,7 %
Aktuell 2021	692.012,99	656.407,52	5,4 %
Delta 2021 vs. VJ	100.776,62	29.251,73
Veränderung zum VJ	17,0 %	4,7 %
Kursentwicklung 2021	71.524,89
in %	12,1 %
Dividenden:	Netto	Invest	YoC
2018	17.029,25	567.907,47	3,0 %
2019	17.531,23	619.254,54	2,8 %
2020	15.805,79	627.155,79	2,5 %
2021	15.391,10	601.706,90	2,6 %
Delta 2021 vs. VJ	-414,69
Veränderung zum VJ	-2,6 %
Plan 2021 (wie 2020)	15.806
Ziel 2021 (+2% EU Inflation)	16.120
Monat: 30. Nov. 2021	1.156,35
Durchschnitt monatlich: 2021	1.399,19
Durchschnitt monatlich: 2020	1.317,15

Der YoC Wert ist mit 2,6% netto leicht gestiegen.

Hier nun das Einkommen mit den Details der einzelnen Positionen:

01.11.21	LTC PROPERTIES	11,83
01.11.21	AT & T	129,79
02.11.21	BANCO SANTANDER	69,31
02.11.21	VERIZON COMMUNICATIONS	16,01
02.11.21	BRISTOL MYERS SQUIBB	6,13
02.11.21	SONNENINVEST 4,75%	172,19
03.11.21	BAUSTOFFWERK LIMEX-VENUSBERG	28,26
04.11.21	BAWAG P.S.K. ANLEIHE	39,27
09.11.21	Fidelity Global Dividend Fund	24,16
10.11.21	SPDR S&P GL.DIV. ARISTOCRATS	6,54
11.11.21	DUERNBERG FALKENSTEIN	90,63
11.11.21	AMERICAN EXPRESS	13,60
12.11.21	BAT	45,76
15.11.21	APPLE	0,70
16.11.21	WHITESTONE REIT	2,66
16.11.21	ALTAGAS	7,25
16.11.21	TEXAS INSTRUMENTS	7,29
16.11.21	COLGATE-PALMOLIVE	2,85
16.11.21	PROCTER & GAMBLE	136,58
17.11.21	STAG INDUSTRIAL	4,49
17.11.21	REALTY INCOME	7,55
17.11.21	MAIN STREET CAPITAL	6,66
22.11.21	CATERPILLAR	7,14
25.11.21	CITIGROUP	6,60
25.11.21	ROYAL BANK OF CANADA	9,49
25.11.21	iSHARES DM PROPERTY YLD	12,44
25.11.21	iSHARES EM BOND FUND	43,48
26.11.21	TOYOTA MOTOR	33,71
29.11.21	DWS Top Dividende LD	193,74
30.11.21	KURITA WATER	20,24
		1.156,35

Die Ausgaben im November:

Die Ausgaben mit 1.282,17 liegen in der Höhe des geplanten Monatsdurchschnitts von 1,3 TEUR. Die Jahresausgaben von 13.736,08 nach 11 Monaten liegen etwas unter den Vorjahreswerten 😉

Der November begann mit Lokalbesuch in einer Weinbar und zwei weiteren Ausflügen nach Wien. Im November wurden Quartalszahlungen für das Haus fällig und ich konnte trotzdem im geplanten Rahmen geblieben.

-0,99	iCloud 50 GB-Speicher
-119,27	Auto KFZ-Haftpflichtversicherung
-34,38	Haushaltsversicherung
-38,34	A1 Internet & TV
-13,80	Bahnfahrt Wien
-50,00	Weinbar & Rosen mit M.
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-67,98	Auto Diesel
-10,00	Winter-Sonnwendfeier Anzahlung
-32,00	Strom Teilbetrag
-3,19	Berg-Schuhbänder 120 cm
-5,00	Spende Rotes Kreuz
-8,00	Bankspesen Überweisung Schweiz
-15,99	Weihnachtsgeschenk Mutter
-52,66	TV ORF Gebühren
-109,18	Gemeinde Steuern, Kanal & Wasser
-13,80	Bahnfahrt Wien
-6,50	Medikament
-50,40	Nespresso Kaffee
-16,60	Geburtstag 85er F.
-30,61	T-Mobile Mobiltelefon & Multi-SIM-Karte
-117,47	ÖGKK Krankenversicherung
-243,00	Haus Gas-Teilbetrag
-13,80	Bahnfahrt Wien & Spaziergang M.
-9,90	ZackZack Club Spende
-8,00	Bankspesen Überweisung Schweiz
-5,00	Spende Rauchfangkehrer 2020
-200,41	Lebensmittel
-1.282,17

Eine Bergtour ergab sich im November nicht. Nach der Gartenarbeit ergab sich aber Ende November noch ein ausgiebiger Spaziergang entlang der Alten Donau ☀️😎

Es war ein angenehmes Monat und ich wünsche Euch ein einen tollen Start in den Dezember 2021 😊

Viele Grüße

Bergfahrten