Willkommen nach dem 1. Drittel von 2021,
es war ein turbulenter April. Die Kurse von Mr. Market waren im Vergleich zum März eher wenig spektakulär. Trotzdem machte der Monat seinen Namen alle Ehre – April, April, der macht was er will – besonders meine Ausgaben und die Einkommen hatten es in sich 😅
Bamm!!! Die 6 TEUR Grenze wurde bereits nach 4 Monaten übertroffen, der Gesamtwert ist höher als im Vergleichszeitraum 2019 oder 2020 und trotz unerwarteter Ausgaben für das Auto konnte ich mit der letzten Woche doch mehr Einnahmen für April erreichen 😅
Also zuerst einmal die letzte Kalenderwoche 17, die fünfte Abschlusswoche im April 2021. Es gab viele Dividendeneinnahmen für ein Happy End 😊
Zuerst der Blick in den Wochenkalender 17:
Der erfreuliche Vergleich mit den Vorjahren, wobei die +10,2% etwas mit den verzögerten Corona-Dividenden von 2020 zu tun hat. Aber 2021 ist ok und ich war noch nie nach 4 Monaten über 6 TEUR ✅
| KW | 2018 | Kum. | 2019 | Kum. | 2020 | Kum. | 2021 | Kum. | Abw. |
| 17 | 529,85 | 4.967,99 | 175,51 | 5.778,54 | 8,61 | 5.667,95 | 407,24 | 6.246,39 | 10,2 % |
Nochmals die Monatsübersicht und die starke letzte Woche, die Einzelbeträge kommen mit dem Monatsbericht:
| 2021 | Woche 1 | Woche 2 | Woche 3 | Woche 4 | Woche 5 |
| APR | ADP, Coca-Cola, Pepsi, Digital Realty Trust | Kimberly-Clark, Wal-Mart, Daimler, Merck, GlaxoSmithKline | U.S. Bancorp, Medtronic | Nestlé | Sysco, GE, Cisco, Bank Nova Scotia, HSBC, L’Oréal, Ahold Delhaize, Österr. Post |
Nun zum Monatsbericht April 2021:
Diesmal fange ich mit einem sportlichen Ziel an. Im April machte sich der Frühling positiv bemerkbar. Ziel sind 52 Sporteinheiten für 2021. Das hatte ich mir mit dem Jahresabschluss 2020 bereits definiert:
https://bergfahrten.com/2021/01/02/der-schneeball-und-corona-2020-😷/
Mit 12 nach 17 Wochen liege ich zwar noch etwas zurück, aber die Saison hat erst begonnen 😅
| Datum | Was / Wo | Sport | Distanz >10K | Nr. |
| 21.01.2021 | Wien Spaziergang | Schritte | 18.821 | 1 |
| 16.02.2021 | Wien Spaziergang | Schritte | 17.273 | 2 |
| 26.03.2021 | Garten | Schritte | 10.586 | 3 |
| 30.03.2021 | Garten | Schritte | 13.213 | 4 |
| 09.04.2021 | Garten | Schritte | 10.273 | 5 |
| 10.04.2021 | Garten | Schritte | 14.060 | 6 |
| 21.04.2021 | Wien Spaziergang | Schritte | 26.019 | 7 |
| 22.04.2021 | Garten | Schritte | 10.264 | 8 |
| 23.04.2021 | Garten | Schritte | 10.330 | 9 |
| 26.04.2021 | Garten | Schritte | 12.533 | 10 |
| 27.04.2021 | Garten | Schritte | 10.965 | 11 |
| 29.04.2021 | Wienerwald Tour | Schritte | 31.875 | 12 |
Nun zum finanziellen, das Einkommen von EUR 1.697,94 ist mit 4 Jahresdividenden ein sehr gutes Monat! Nach dem 1/3 bleibt der Abschluss positiv und wurde etwas ausgebaut. Somit bleibt eine Reserve von EUR 978,25 für die schwächeren Folgemonate 😇
Somit die Bilanz in der E/A-Rechnung nach 1/3 von 2021 🤗
| Jahr | Dividenden | Ausgaben | Überschuss | |
| 2018 | 17.029,25 | 15.716,38 | 1.312,87 | 7,7 % |
| 2019 | 17.531,23 | 15.526,31 | 2.004,92 | 11,4 % |
| 2020 | 15.805,79 | 15.580,51 | 225,28 | 1,4 % |
| 2021 | 6.246,39 | 5.268,14 | 978,25 | 15,7 % |
| Summe | 56.612,66 | 52.091,34 | 3.208,45 | 5,7 % |
Die Historie der Einnahmen:
| 2021 | 2019 | Vorjahr | Einnahmen | Ausgaben | Monat | in % |
| JÄN | 1.013,83 | 788,59 | 1.143,86 | 1.077,36 | 66,50 | |
| FEB | 1.383,98 | 1.370,04 | 1.325,19 | 1.391,60 | -66,41 | |
| MÄR | 2.079,61 | 2.450,59 | 2.079,40 | 1.293,03 | 786,37 | |
| APR | 1.464,89 | 1.243,33 | 1.697,94 | 1.506,15 | 191,79 | |
| MAI | 1.891,73 | 1.243,73 | 0,00 | 0,00 | ||
| JUN | 1.254,83 | 1.045,26 | 0,00 | 0,00 | ||
| JUL | 1.535,78 | 1.462,39 | 0,00 | 0,00 | ||
| AUG | 932,52 | 1.004,86 | 0,00 | 0,00 | ||
| SEP | 2.154,87 | 1.495,42 | 0,00 | 0,00 | ||
| OKT | 1.347,64 | 1.533,31 | 0,00 | 0,00 | ||
| NOV | 1.125,19 | 1.240,98 | 0,00 | 0,00 | ||
| DEZ | 1.346,36 | 927,29 | 0,00 | 0,00 | ||
| 17.531,23 | 15.805,79 | 6.246,39 | 5.268,14 | 978,25 | 15,7 % | |
| per Monat | 1.461 | 1.317 | 1.562 | 1.317 | 245 |
Neu im April sind vier neue Sparpläne bei Bitpanda gestartet, die nächsten Käufe erfolgen Mitte Mai und dann monatlich:
Beim erfassen der April-Kurspositionen waren Gold und Industrieaktien fast unverändert. EU-Banken und Immobilienaktien waren leicht gestiegen. Steigerungen gab es bei deutschen Aktien wie SAP und Fresenius. Gefallene Kurse waren z.B. Altria, US-Konsumwerte und europäische Öl-Aktien. Der Endstand ist EUR 646.886,33 und unwesentlich bzw. nahe unverändert zum Vormonat und weiter etwas unter dem All Time High im Jänner 2020.
| Jan | Feb | Mrz | Apr | Mai | Jun | Jul | Aug | Sep | Okt | Nov | Dez | 1/12 | |
| 2018 | 539.120,94 | 519.196,83 | 516.670,92 | 530.953,82 | 537.960,72 | 542.623,77 | 553.966,67 | 545.922,42 | 540.261,67 | 536.350,06 | 540.780,90 | 512.634,39 | 534.703,59 |
| 2019 | 538.817,79 | 548.542,27 | 561.633,66 | 567.576,91 | 544.724,88 | 563.020,38 | 571.992,96 | 564.700,51 | 607.263,76 | 624.327,68 | 634.343,13 | 644.003,60 | 580.912,29 |
| 2020 | 651.465,50 | 597.549,98 | 540.570,42 | 567.749,94 | 569.384,57 | 576.504,65 | 558.451,85 | 558.420,96 | 549.134,93 | 537.225,11 | 582.082,33 | 591.236,37 | 573.314,72 |
| 2021 | 590.061,02 | 607.839,61 | 647.488,38 | 646.886,33 | 623.068,84 |
Der Blick in meine Finanzbibel. Mein Bergfahrten-Fonds ist knapp unter 650 TEUR womit ich weiter noch einen positiven Vergleich zu den jeweiligen Investments mit +1,2% erreichen konnte ✅
| Portfolio Gesamt | |||
| Aktuelles Jahr | 2021 | ||
| Steuersatz: | 27,50 % | ||
| Aktuelle Periode | 4 | ||
| Gesamt | Invest | in % | |
| 2019 | 644.003,60 | 619.254,54 | 4,0 % |
| Vorjahr 2020 | 591.236,37 | 627.155,79 | -5,7 % |
| Aktuell 2021 | 646.886,33 | 639.216,38 | 1,2 % |
| Delta 2021 vs. VJ | 55.649,96 | 12.060,59 | |
| Veränderung zum VJ | 9,4 % | 1,9 % | |
| Kursentwicklung 2021 | 43.589,37 | ||
| in % | 7,4 % | ||
| Dividenden: | Netto | Invest | YoC |
| 2018 | 17.029,25 | 567.907,47 | 3,0 % |
| 2019 | 17.531,23 | 619.254,54 | 2,8 % |
| 2020 | 15.805,79 | 627.155,79 | 2,5 % |
| 2021 | 6.246,39 | 213.072,13 | 2,9 % |
| Delta 2021 vs. VJ | -9.559,40 | ||
| Veränderung zum VJ | -60,5 % | ||
| Plan 2021 (wie 2020) | 15.806 | ||
| Ziel 2021 (+2% EU Inflation) | 16.120 | ||
| Monat: 30. Apr. 2021 | 1.697,94 | ||
| Durchschnitt monatlich: 2021 | 1.561,60 | ||
| Durchschnitt monatlich: 2020 | 1.317,15 |
Der YoC Wert würde mir gefallen, ist aber wegen dem 1/3 und starken Monaten weniger aussagekräftig.
| Jahr | Depot | Investment | Gesamt | Jahr | YoC |
| 2018 | 512.634,39 | 567.907,47 | -9,7 % | 17.029,25 | 3,0 % |
| 2019 | 644.003,60 | 619.254,54 | 4,0 % | 17.531,23 | 2,8 % |
| 2020 | 591.236,37 | 627.155,79 | -5,7 % | 15.805,79 | 2,5 % |
| 2021 | 646.886,33 | 639.216,38 | 1,2 % | 6.246,39 | 2,9 % |
Hier nun das Einkommen mit den Details der einzelnen Positionen:
| 01.04.21 | ELPACK | 208,44 |
| 01.04.21 | Vanguard FTSE ALL-WORLD | 15,25 |
| 01.04.21 | Vanguard USD CORPORATE BOND | 1,70 |
| 01.04.21 | Vanguard FTSE DEV. ASIA PACIFIC | 9,21 |
| 01.04.21 | Vanguard FTSE DEV. EUROPA | 1,46 |
| 01.04.21 | LTC PROPERTIES | 11,68 |
| 02.04.21 | DIGITAL REALTY | 7,13 |
| 02.04.21 | PEPSICO | 1,26 |
| 02.04.21 | AUTOMATIC DATA PROCESSING | 2,86 |
| 03.04.21 | COCA-COLA | 25,86 |
| 06.04.21 | UNSER KRAFTWERK | 108,75 |
| 06.04.21 | BAWAG P.S.K. ANLEIHE | 39,27 |
| 06.04.21 | KIMBERLY-CLARK | 69,88 |
| 06.04.21 | WAL-MART STORES | 3,36 |
| 07.04.21 | iSHARES Global Water 50 | -22,20 |
| 08.04.21 | DAIMLER | 140,28 |
| 08.04.21 | MERCK | 7,90 |
| 09.04.21 | GLAXO SMITH KLINE | 192,05 |
| 12.04.21 | Fidelity Global Dividend Fund | 23,11 |
| 15.04.21 | WHITESTONE REIT | 2,16 |
| 16.04.21 | ALTAGAS | 6,92 |
| 16.04.21 | REALTY INCOME | 13,97 |
| 16.04.21 | MAIN STREET CAPITAL | 12,19 |
| 16.04.21 | U.S. BANCORP | 24,97 |
| 17.04.21 | MEDTRONIC | 6,90 |
| 20.04.21 | EKZ SIEGENDORF | 117,33 |
| 22.04.21 | NESTLE | 259,01 |
| 26.04.21 | SYSCO | 26,94 |
| 27.04.21 | GENERAL ELECTRIC | 5,99 |
| 28.04.21 | iSHARES EM BOND FUND | 47,54 |
| 29.04.21 | Vanguard USD CORPORATE BOND | 1,24 |
| 29.04.21 | CISCO SYSTEMS | 22,11 |
| 29.04.21 | BANK OF NOVA SCOTIA | 75,51 |
| 30.04.21 | OESTERREICHISCHE POST | 116,00 |
| 30.04.21 | AHOLD DELHAIZE | 11,60 |
| 30.04.21 | L’OREAL | 10,50 |
| 30.04.21 | HSBC HOLDING | 89,82 |
| 1.697,94 |
Die Ausgaben, ausgenommen der Lebensmittel zum April:
Wie angekündigt hat mich ein Autoservice und zwei neue Sommerreifen bei den Ausgaben über den Durchschnitt gehoben 🚘
| -118,23 | Auto KFZ-Haftpflichtversicherung |
| -34,38 | Haushaltsversicherung |
| -37,63 | A1 Internet & TV |
| -0,99 | iCloud 50 GB-Speicher |
| -31,99 | Nick Cave: Idiot Prayer (2 Vinyls) |
| -50,00 | Spende Greenpeace |
| -31,00 | Strom Teilbetrag |
| -13,98 | Geschirrspüler Tabs |
| -692,00 | Auto 2 neue Reifen + Service |
| -59,37 | Auto Diesel |
| -34,64 | Easybank Quartal Depotkosten |
| -30,28 | T-Mobile Mobiltelefon & Multi-SIM-Karte |
| -13,80 | Bahnfahrt Wien |
| -117,47 | ÖGKK Krankenversicherung |
| -13,80 | Bahnfahrt Wien |
| -2,40 | Einzelfahrt Wien |
Strahlt einfach auch weiterhin, wie mein kleiner Weichselbaum mit seinen Blüten…
Ich wünsche Euch ein schönes Wochenende und einen erfolgreichen Start in den Wonnemonat Mai ☀️
Viele Grüße
Bergfahrten
Bergfahrten & Investment 
Der April macht tatsächlich was er will. Von Schneefall über Regen bis hin zu 20 Grad Sonnenschein war diesen Monat alles dabei. Da ging es an der Börse gemächlicher zu 😄
Glückwunsch zu den tollen Zahlen. Nach 4 Monaten schon 6.000€ vereinnahmt zu haben ist ein hervorragendes Ergebnis. Insbesondere wenn man es mit den Vorjahren vergleicht. Jede Steigerung motiviert zusätzlich.
Viele Grüße
Michel
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Hallo Michel,
ja etwas unberechenbar. Da ist endlich mal Mr. Market stabiler und schon ist das Wetter wechselhaft 🌤
Danke für die netten Wünsche! Mein Milchmädchen sagt 6 TEUR x 3 ergibt ein Jahresende von 18 TEUR für 2021 😉
Mit den Jahresdividenden wird es das leider nicht geben. Aber der Zwischenstand ist mal wirklich erfreulich.
Ich wünsche dir viel Erfolg für den Mai und weiter Alles Gute!
Viele Grüße
Christian
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Super Ergebnis, Christian! Erfreulicherweise hatte ich im ersten Quartal für unsere Ausschüttungen auch ein plus von knapp über 10%, obwohl ich strategisch im Rahmen der Corona-Krise und in den Nachwehen etwas umgeschichtet habe, und noch nicht alle Dividenden wieder so fließen wie geplant. Dein Baum sieht vor dem neuen Dach besonders schön aus ;-).
Liebe Grüße in den Süden und einen tollen Mai (ich hoffe immer noch, dass wir in absehbarer Zeit wieder in Deine bzw. Richtung Ungarn aufbrechen können…)
🙂
Katrin
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Liebe Katrin,
Dankeschön für das Feedback! Mit Umschichtungen war ich zuletzt sparsam – abgesehen von den Entnehmen für das Dach. Super dass es bei dir auch schon im Q1 geklappt hat!
Denke doch dass der Impfprozess nun auf Touren kommt und seine Wirkungen zeigt. Ich kann als 50+ am Montag zumindest hier die zwei nötigen Termine buchen, falls genügend Dosen da sind.
Hoffentlich klappt es für Euch bald wieder in Richtung Ungarn und ich möchte auch ein längeres Bergwochende für Juni planen.
Alles wird Gut und einen guten Start in den Mai!
Christian
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Hallo Christian,
die Stocks bei Bitpanda sind jedoch keine „Aktien“, also physisch hinterlegt sozusagen. Diese werden nur mittels Derivate abgebildet.
Ist dir dies bewusst? Das war nämlich für mich der Punkt an dem ein Investment auf das bezogen gescheitert ist.
LG
Christian
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Hallo Christian,
du hast recht und Bitpanda hat auch extra darauf hingewiesen dass es Derivate sind. Es ist mir bewusst und es ist nicht die beste aller Möglichkeiten.
Für mich ist aber wesentlicher die Entscheidung mit zusätzlichen US Technologieaktien- und Bitcoin-Sparpläne zu beginnen. Ich wollte auch nicht 1 Amazon oder 1 Alphabet Aktie zu den aktuellen Preisen kaufen. Die Summe ist für die ersten Jahre vom Risiko nicht relevant. Vielleicht verbessert Bitpanda einmal das Angebot, oder diese Tech-Firma wird von einem anderen Broker übernommen.
Wie ich bei z.B. an Degiro und Flatex lerne, oder dass ING Austria und FFB in Österreich wieder aussteigen – meine Depots sind auch nicht in Stein gemeißelt 😅
Aber ich gebe dir Recht, Bitpanda ist ein nettes Fintech zum Starten. Aber ich würde sicher nicht mein gesamtes, seit 1995 aufgebautes Aktiendepot auf Bitpanda anlegen.
Viele Grüße
Christian
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Lieber Christian,
gratuliere Dir zu diesem hervorragenden Ergebnis im 1. Tertial. Der YoC-KPI geht in die richtige Richtung und ich denke, dass du eher in Richtung 3% als 2.5% am Ende des Jahres landen wirst.
Was mir besonders auffiel: deine Spenden an NGOs. Finde ich persönlich wichtig und ruft einem selbst in Erinnerung, dass es auch andere relevante Bereiche im Leben gibt.
Liebe Grüße
Clemens
PS: Der Weichselbaum beeindruckt mich sehr.
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Lieber Clemens,
Danke für dein nettes Feedback! Aktuell stelle ich aber leider fest immer mehr in „dividendenlose oder thesaurierende“ Investments gehe. Auch wiederhole ich den Fehler der letzten Jahre, im Frühling kommen gute Einnahmen – daher schließe ich Sparpläne ab. Heuer z.B. eben Bitcoin und Tech-Aktien bei Bitpanda. Im Herbst werde ich feststellen dass ich weniger einnehme und nicht alles bedienen kann.
Betreffend Spenden – ja, ich habe meine 50 EUR Spenden auch nach meinem Job beibehalten, aktuell eher sogar mit spontanen erhöht. Das sind „Ausgaben“ dich ich für mein zufriedenes Leben brauche.
1-2 Weichsel-Kuchen während der Erntezeit und ein paar Gläser Marmelade werde ich wohl heuer wieder selbst kochen 👨🍳😉
Ich wünsche dir einen erfolgreichen Mai und
Liebe Grüße
Christian
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